Пресса об ипотеке и недвижимости: Газета.ру

Россияне рекордно нарастили долги по кредитам в этом году. За десять месяцев эта сумма выросла на 6 трлн рублей и достигла 34,8 трлн рублей, что стало максимумом за всю историю ведения статистики Центробанком РФ. При этом более половины долга по займам пришлась на ипотеку. Смогут ли граждане платить по жилищным кредитам в 2024 году с учетом инфляции и темпов роста зарплат, какой процент заемщиков рискует остаться без квартиры в случае неуплаты долга банку?

Ранее в СМИ со ссылкой на источники появилась информация, что на подписи у руководства ЦБ находится письмо, подготовленное регулятором, в котором отражены опасения относительно угрозы пузыря на рынке ипотеки

За десять месяцев этого года реальные располагаемые доходы сократились на 1,3%. Если динамика кардинально не изменится за оставшиеся два месяца, то 2017 год станет четвертым подряд годом падения реальных доходов населения

Правительство может отказаться от программы субсидирования ипотечной ставки, однако в Минстрое не исключают, что программа может быть продлена

В следующем году Банк России планирует ограничить риски в сегменте ипотеки от застройщиков. Речь идет о случаях, когда ставки по жилищному кредиту находятся на околонулевом уровне. Об этом заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллина в Госдуме. По мнению большинства опрошенных «Газетой.Ru» экспертов, такая ипотека, с одной стороны, позволяет банкам расширить свои ипотечные портфели, но, с другой стороны, в текущих экономических условиях несет определенные риски для кредитных организаций, так как они берут на свой баланс переоцененный актив

Средние ставки по ипотеке в октябре этого года оказались ниже, чем год назад. По оценкам АИЖК, положительный тренд сохранится и в следующем году. Однако сами банкиры в вопросе, станет ли ипотека доступнее в 2014 году, оказались менее оптимистичны

Центробанк России поддержал предложение Минфина повысить первоначальный взнос по льготной ипотеке с 20% до 30%. Если власти примут такое решение — это станет вторым ужесточением условий для россиян с сентября. Тогда правительство повысило первый взнос по жилищным кредитам с 15 до 20%. Будут ли приняты новые ограничения, станет ли ипотека менее доступной для россиян и реже ли теперь граждане будут брать ипотечные кредиты?

Уходящий 2020 год стал настоящим испытанием для человечества в целом и для глобальной экономики в частности. Россия в этом отношении не стала исключением, хотя некоторые отрасли продемонстрировали впечатляющую динамику роста даже в условиях коронакризиса — и в первую очередь это строительство

Центробанк с 1 марта ужесточает требования к ипотечным кредитам россиян. Цель ЦБ — снизить закредитованность заемщиков, в первую очередь тех, кто направляет на погашение долга от 80% ежемесячного дохода. По оценкам экспертов, доля отказов в ипотеке может достичь 15-20% к концу года. Чтобы получить жилищный кредит, россиянам придется копить большие суммы на первоначальный взнос и снижать долговую нагрузку

Эксперты в один голос говорят, что ставки будут расти, причем стремительно. Если осенью специалисты ипотечного рынка говорили, что банкам нужно три-четыре месяца, чтобы отреагировать на кризисные явления, то теперь повышение ставок прогнозируют в ближайшее время

Продолжая начатую в начале года тенденцию, ставка по ипотеке в сентябре вновь снизилась. На 1 октября средневзвешенная ставка по жилищным кредитам в рублях составила 12,6%. Бурный рост ипотеки стал драйвером жилищного строительства

Учитывая прогноз по инфляции на 2012 год и поручения президента снизить ставки по ипотечным кредитам до уровня "инфляция плюс 2,2%" к 2018 году, "путинская" ставка по ипотеке в настоящий момент должна была бы составить не более 8%. Однако даже крупные госбанки пока не могут приблизиться к заявленному Путиным показателю

Один из крупных игроков ипотечного рынка банк ВТБ анонсировал повышение процентных ставок по ипотечным кредитам до 10,9% в начале декабря. По мнению экспертов, опрошенных Газетой.Ru, жилищные кредиты продолжат дорожать и в других банках. Причем это происходит до очередного решения Банка России по ключевой ставке. Хотя, Сбер, например, как лидер рынка, пока не торопится с заявлениями о повышении цен на ипотеку. Разумный предел на сегодня, который не повлияет на выдачу таких кредитов, составляет 1-2 процентных пункта

Ипотечный кредит в долларах в настоящее время оказывается для российских заемщиков более выгодным, чем кредит в рублях. Однако очень немногие выбирают долларовую ипотеку, опасаясь непредсказуемости валютного курса в будущем

Предложение Центробанка о постепенном сворачивании программы льготной ипотеки не окажет моментального влияния на рынок недвижимости. Цены на квадратный метр в Москве сохранятся в диапазоне 265-270 тыс. руб. до февраля 2022 года, когда возможно их резкое снижение, считает экономист

Уровень одобрения ипотеки и других кредитов резко снизился с наступлением второй волны пандемии. По итогам октября более трети желающих взять ипотеку получили отказы, подсчитали в НБКИ. Только за последний месяц доля положительных решений по заявкам на жилищные кредиты упала сразу на 4,3 процентных пункта, до 65,3%. Это самый низкий уровень одобрения кредитов — такого не было даже в период локдауна.

В Институте Гайдара сравнили ситуацию с кредитами с аналогичными показателями предыдущего кризиса 2008–2010 годов

Рабочая группа Госдумы обсуждает вопрос субсидирования процентной ставки по льготной ипотеке в отдельных регионах. Об этом «Газете.Ru» рассказал председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Депутаты предлагают снижать ставки по ипотечным кредитам для тех граждан, которые будут работать в секторах, необходимых для успешного развития того или иного региона

Количество сделок купли-продажи жилья в Подмосковье с началом осени заметно уменьшилось, при этом число выданных ипотечных кредитов – не менее заметно возросло. Чем объясняется такая статистика? Падает ли спрос на квартиры в Подмосковье или сокращается их предложение?

Есть два неписаных правила для тех, кто раздумывает о валютной ипотеке. Первое — брать кредиты только в той валюте, в которой получаешь доходы. Второе — не брать валютную ипотеку, если нет возможности закрыть кредит в первые год-два

Согласно статистике, средневзвешенные ставки по кредитам бизнесу и населению практически не выросли, несмотря на то, что ключевая ставка ЦБ выросла в этом году на 2,5%

Снижение стоимости жилья на 20% – очередное предложение премьер-министра РФ Дмитрия Медведева, направленное на то, чтобы сделать ипотеку доступнее. «Газета.Ru» выяснила, можно ли снизить стоимость жилья на 20%, какими способами этого можно добиться и какое влияние эти меры окажут на доступность ипотеки

Законопроект, который наделяет ЦБ правом ограничивать банкам выдачу ипотеки в России с 1 июля 2024 года, может пройти первое чтение в феврале-марте, рассказал «Газете.Ru» его автор, глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков. В ЦБ поддержали нововведение. Кому станет сложнее получить ипотеку — в нашем материале

Минфин России совместно с Банком России и АО «ДОМ.РФ» разработал дорожную карту по развитию рынка ипотечных ценных бумаг

В 2012 году новостройки активно появлялись в ближайшем Подмосковье. Рост цен на новое жилье составил от 6 до 15%. В следующем году темпы увеличения цен могут замедлиться

Идея запрета деятельности коллекторов в России, с одной стороны, вполне объяснима — они все чаще ведут себя с должниками как бандиты

Российскому рынку недвижимости предсказывают мрачное будущее. Эксперты, опрошенные «Газетой.Ru», подтвердили, что существуют признаки перегрева на рынке жилья и ипотеки. Но, по их мнению, ситуация в дальнейшем должна стабилизироваться. К чему может привести ценовой разрыв между первичным и вторичным жильем, что будет с ипотечными ставками и стоимостью аренды квартиры – в нашем материале

В 2024 году российский рынок ипотеки начнет охлаждаться. Такой прогноз «Газете.Ru» дали в пресс-службе Центробанка РФ. Обычно под охлаждением подразумевают снижение цен на недвижимость и уменьшение числа ипотечных сделок. Когда квартиры могут подешеветь и будут ли их покупать — в нашем материале

Некоторые участники рынка жилья в Москве на фоне экономической и политической ситуации заговорили о возможном резком падении цен в столице

В Центробанке рассказали о рисках «перегрева» на рынке ипотеки. По словам главы департамента Банка России, продление программы льготной ипотеки под 6,5% в новостройках может привести к увеличению объема выдачи кредитов и росту цен на жилье. Однако с окончанием программы спрос на жилье может упасть вместе с ценами, и в случае повторного кризиса кредитные риски для банков значительно вырастут

В правительстве решили обеспечить еще большее число россиян возможностью получить льготную ипотеку под 6,5%. Точные параметры будут обсуждаться в ближайший месяц, заявил вице-премьер РФ Марат Хуснуллин. Но останется ли она настолько же популярной — большой вопрос, ведь действующая программа уже привела к заметному росту цен на новостройки

За январь плохие долги «физиков» увеличились на 2,1%, тогда как в корпоративном секторе просрочка рванула на 12,1%. Деньги в банковской системе кончатся в этом году и грядут дефолты частных банков

Введение новых правил игры на рынке долевого строительства — сложный процесс, требующий кропотливой и системной работы

В 2015 году количество ипотечных сделок и договоров долевого участия упало почти на 20%. Участники рынка считают, что в 2016 году сокращение может составить 40%

В августе банки выдали россиянам рекордное количество ипотечных кредитов, превышающее результат августа прошлого года на 59% в денежном выражении и на 38% в количественном. Эксперты отмечают, что это хороший знак для восстанавливающегося рынка, однако пик спроса пройден, и уже в этом месяце мы можем увидеть спад активности в этой сфере

Средний уровень ставки по ипотеке в 2019 году должен составить 8,9%, а согласно планам по проекту «Ипотека», входящему в национальный проект по жилью, к 2024 году опустится ниже 8%

Действие социальной ипотеки распространилось и на малоэтажное строительство, включая таунхаусы и отдельные коттеджи. Девелоперы уже начали выводить на рынок дешевые объекты, по которым можно получить льготную ипотеку

Выдача ипотеки в июле снизилась примерно на 20%, следует из данных ЦБ. При этом в долевом строительстве было оформлено на 47% меньше кредитов. Падение произошло на фоне изменения программы льготной ипотеки и ее фактического сворачивания в Москве и Санкт-Петербурге. Как дальше поведет себя рынок жилья – в материале «Газеты.Ru»

Ипотека обещает стать одним из ключевых драйверов роста российской экономики, особенно в условиях санкций. Несмотря на то что доходы населения падают, россияне активно берут ипотеку

Повышение Банком России ключевой ставки сразу на 1 процентный пункт — с 7,5% до 8,5% — в очередной раз спровоцировало изменение условий по кредитным продуктам в российских банках – началось увеличение ставок. По мнению экспертов, опрошенных «Газетой.Ru», и другие кредитные организации не смогут удержать ставки по ипотеке на текущем уровне, в том числе крупнейший банк страны – Сбер, который совсем недавно, напротив, снижал базовую ставку

По предварительным подсчетам, выдачи ипотечных кредитов в июле не уменьшились, и даже могут превысить уровень предыдущего месяца, рассказали «Газете.Ru» эксперты рынка. Снижение ключевой ставки может повлиять на доступность ипотеки только в долгосрочной перспективе, однако торопиться с приобретением жилья в кредит все равно не стоит

По итогам июля доля сделок с использованием семейной ипотеки выросла вдвое, а за год число таких займов в Московском регионе может подскочить до 25% от общей массы, прогнозируют в Est-a-Tet. Однако драйвером рынка подобно программе льготной ипотеки нынешняя «семейная» вряд ли станет — из-за новых ограничений ЦБ, говорят опрошенные «Газетой.Ru» аналитики

Практика такова, что суды встают на сторону заемщика чаще, чем на сторону кредитной организации

Низкие ставки по ипотеке и программа реновации в Москве дали жителям столицы возможность взять не одну, а сразу несколько ипотек. Таких клиентов среди обращающихся к «Циан.Ипотека» около 7%. «Газета.Ru» разбиралась, кто и зачем берет по две-три ипотеки и как можно получить квартиру в обмен на комнату при реновации

Замедление темпов роста выдачи ипотечных кредитов может стать дополнительным фактором возможной стагнации на рынке в краткосрочной перспективе, а при значительном снижении спроса можно ожидать и некоторого снижения цен

Вопрос, что будет с ценами на жилье, остается одним из самых актуальных в кризис. Запуск госпрограммы поддержки ипотеки не внес ясности

Рынки недвижимости по всему миру демонстрируют «красные флаги» — признаки перегрева, схожие с теми, что были в 2008 году перед началом мирового финансового кризиса, предупреждает агентство Bloomberg. Аналитики международных консалтинговых компаний сомневаются, что грядет катаклизм, но фиксируют «пузыри» в экономике России

Несмотря на то, что рынок ипотеки сейчас достаточно динамичен, в данный момент есть факторы, которые, по мнению экспертов, могут негативно отразиться на доступности ипотеки в стране. В числе них, рост стоимости облигаций федерального займа (ОФЗ), повышение макропруденциальных требований Банка России по ипотечным кредитам и последняя депутатская инициатива о возложении на банки обязательств уплачивать ипотечный долг после продажи залоговой квартиры, если вырученной суммы недостаточно для погашения такого долга

Условия по ипотеке в России могут ухудшиться. Причина тому может стать инициатива Госдумы освободить ипотечных заемщиков от уплаты долга и переложить его на банк, если вынужденная продажа ипотечной квартиры не покрыла его полностью. Автор новшества депутат Анатолий Аксаков. По мнению экспертов рынка, опрошенных «Газетой.Ru», это может привести к неисправимым последствиям и замедлить развитие рынка ипотеки в России, а также повысить требования к заемщикам, и сократить доступность жилищных кредитов

В ближайшее время ажиотажный спрос на ипотеку может пойти на спад. Уже сейчас банки начинают ужесточать требования к заемщикам, считают эксперты. При самом пессимистичном сценарии развития событий ставки по ипотеке могут увеличиться на 1,5–3% до конца года

Снижение лимита по льготной ипотеке до 3 млн рублей автоматически выбросило из программы Москву, Московскую область, Сочи, Казань и Санкт-Петербург, пришли к выводу эксперты «Циан» и «Авито Недвижимости». Таким образом власти аккуратно свернули проект в регионах с «перегретым» рынком недвижимости и купировали резкий рост цен. Аналитики по недвижимости рассказали «Газете.Ru», где программа де-факто продолжит действовать и на какие квартиры распространяется

В плане первоочередных антикризисных мер акцент сделан на поддержке госпрограмм и ипотеки, однако про строительную отрасль отдельно ничего не сказано

Видя, что ипотека становится фактически недоступной, застройщики начали активнее продвигать действующие у них программы рассрочки или адаптировать их, чтобы они могли частично заменить ипотеку

ЦБ в конце февраля поднял ключевую ставку сразу до рекордных 20% годовых. После этого выросли и ставки по ипотеке, что затруднило покупку квартиры в кредит. Резкого снижения спроса на жилье, впрочем, пока не произошло, однако все больше сделок проходят без участия заемных средств, сообщили участники рынка недвижимости. Помочь перезапустить ипотеку могут уже опробованные меры, в том числе субсидирование ставки

Большинство клиентов стремятся оформить ипотеку по специальным акциям

В ноябре прошлого года рублевая ипотека стала дешевле. Согласно данным ЦБ на 1 декабря, средневзвешенная ставка по рублевым кредитам, выданным в течение месяца, снизилась на 0,2% и составила 12,2% годовых. Таким образом, она опустилась до уровня августа 2012 года

В связи с ростом курса доллара заемщики, оформившие ипотеку в валюте, столкнулись с ростом ежемесячных платежей по кредиту

Петербург занял пятое, а Москва седьмое место в мировом рейтинге городов с самым резким ростом цен на жилье. В Knight Frank объясняют высокие позиции российских мегаполисов в списке нехваткой предложения при высоком спросе, который подогревается льготной ипотекой. Эксперты считают, что тенденция продержится как минимум до середины лета, если программу не продлят еще раз

Длящемуся в последние месяцы удорожанию ипотеки способствуют риски, которые несут банки в связи с экономической ситуацией в стране, считают эксперты, давшие свои оценки по перспективам развития ипотечного рынка в России. В конце 2022 года ряд крупных банков, в том числе ВТБ, планомерно повышали ставки по ипотеке в связи с усилением риска невозврата кредитов на фоне частичной мобилизации и ухудшения макроэкономической ситуации. В наступившем году на повышение базовой ставки на 0,5% решился также Сбер. На фоне этой информации эксперты дали свои прогнозы

Россияне, как и латвийцы, могут потянуть в среднем только один ипотечный платеж в месяц, следует из расчетов финансового маркетплейса «Сравни.ру» для «Газеты.Ru». Более доступна ипотека гражданам США, Японии и Европы. По словам экспертов, Россия будет падать в этом рейтинге

Премьер Михаил Мишустин поручил ЦБ, Минфину и Минстрою подготовить предложения по дальнейшему развитию льготной ипотечной программы. Эксперты надеются, что субсидии распространят на вторичную недвижимость, покупка которой наиболее актуальна для малоимущих семей. Кроме того, по их мнению, льготы должны быть скорректированы в зависимости от региона и дополнены специальными условиями для загородной недвижимости

Центробанк поддержал идею продления льготной ипотеки. Но только в тех регионах, где низкий спрос на жилье. Это Башкортостан, Удмуртия, Мордовия, Алтай, Дагестан, Чечня, всего — 24 региона. Москвы, Московской области и Санкт-Петербурга в списке возможных льготников нет. Между тем, при всех льготах многие россияне не могут обслуживать ипотечные кредиты. Количество квартир от обанкротившихся ипотечников растет

Ипотечный «пузырь» на рынке может возникнуть, когда объем кредитов на покупку жилья превысит 50% ВВП. Сейчас показатель равен 10% ВВП. В Минэкономразвития уточнили, что в целом на рынке кредитования населения ситуация не близка к образованию «пузыря». В ЦБ считают так же, но высказывают определенные опасения

Депутат Госдумы Павел Федяев заявил о негативном влиянии инвесторов на рынок первичного жилья. По его мнению, они толкают цены вверх и вносят дисбаланс. Чтобы решить проблему, парламентарий предлагает ввести критерии заемщика и сделать выдачу льготной ипотеки однократной

Минфин планирует внести изменения в программу «Семейная ипотека под 6% годовых», распространив ее на строительство частных домов и приобретение участков. Эксперты рынка инициативу поддерживают, но при этом замечают, что она требует доработки

В прошлом году россияне начали активно осваивать новый способ инвестирования своих накоплений – речь про приобретение ипотечных облигаций ДОМ.РФ. Этот сегмент финансового рынка «на подъеме», благодаря привлекательному для инвесторов сочетанию доходности и надежности. Эксперты полагают, что интерес к нему будет только расти как со стороны институциональных инвесторов, так и граждан

Объем просроченной задолженности по ипотеке растет с огромной скоростью, люди, взявшие кредит на покупку жилья, теряют работу и заработок. Государственная помощь таким заемщикам не стала массовой

Январь этого года показал рост рынка ипотеки в России более чем в два раза по сравнению с прошлогодними результатами. За первый месяц 2018 года было выдано 78,2 тысячи ипотечных кредитов на сумму 148,5 млрд рублей

Пенсионный фонд России в 2017 году выдал почти на 22% меньше сертификатов на получение материнского капитала, чем годом ранее