Статьи по ипотеке и ипотечному кредитованию в 2021 году

Справку о вакцинации могут включить в страховку для банковских заемщиков. Это повлияет на общую стоимость кредитов. Как правило, при выдаче кредитов банки предлагают потребителям одновременно оформить страхование жизни и здоровья. В случае с крупными потребкредитами или длинными ипотечными это существенно снижает риски самой кредитной организации. Клиент может отказаться от страховки, но тогда банк повышает процентную ставку. «Ъ FM» обсудил возможное нововведение с участниками рынка

В новом году россиян, которые будут обращаться за новыми ипотечными или крупными потребительскими кредитами, может ожидать неприятный сюрприз: отсутствие действительной справки о прохождении вакцинации от коронавируса может привести к заметному росту стоимости займа. Впрочем, единого мнения на этот счет пока нет даже внутри страхового сообщества, а некоторые представители гражданского общества и вовсе предлагают не создавать излишней финансовой нагрузки на тех, кто находится в уязвимом положении

Восстановление российской экономики в 2021 году имело один сопутствующий эффект, который можно оценивать как положительно, так и отрицательно. С начала года стали невиданными за многие годы темпами расти цены на жилье, причем по всей стране. В третьем квартале в годовом исчислении они прибавили 14,6%, несмотря на исторические объемы введения жилья. В новом году замедлится как строительство, так и рост цен, считают эксперты, но особых шансов, что он отстанет от инфляции нет, даже несмотря на резкое увеличение ставок по ипотеке

Банкиры и эксперты указывают на рост востребованности цифровой ипотеки у клиентов. Но пока что полностью онлайн-сделки больше нужны банку, которые за счет них снижают затраты, что особенно актуально при межрегиональных сделках. Цифровизация ипотеки на вторичном рынке пока отстает из-за большого числа участников сделки, сложностей с регистрацией объектов и выпуска цифровой подписи

Стоимость ипотечного кредита уже в следующем году поднимется до уровня второго полугодия 2019 года — таковы результаты исследования, которое опубликовали аналитики из рейтингового агентства НКР. Эксперты отметили тенденцию к увеличению срока, на который банки согласны выдать деньги. В 2022 году продолжительность выплаты кредита по договору составит 23 года. Если прогноз подтвердится, это станет новым рекордом. Сейчас ипотеку выдают в среднем на 21 год

За первый год пандемии мы привыкли к дешевой ипотеке. В этом году пришлось вспомнить доковидные времена: ставки по жилищным кредитам к декабрю 2021-го вернулись на уровень февраля 2020-го. Ипотечный рынок установил несколько рекордов: в том числе, по объему выданных кредитов. Что дальше?

По итогам января—ноября темпы роста ввода в эксплуатацию частных домов более чем вдвое превысили тот же показатель по многоквартирным. Банкиры связывают ускорение в сегменте индивидуального жилищного строительства (ИЖС) с развитием кредитных продуктов для него. Предложение по кредитам на частные дома пока не столь широкое, как у классической ипотеки, однако в 2022 году участники рынка ожидают удвоения выдач. Сдерживать темпы роста, отмечают эксперты, будет снижение кредитоспособности населения из-за увеличения цен и процентных ставок

В 2022 году срок ипотечного кредита достигнет почти трети средней продолжительности жизни россиян, считают аналитики рейтингового агентства НКР. Это следствие подорожания жилья в условиях более медленного роста доходов граждан

Жилье становится все менее доступным: цены на вторичные квартиры в столичном регионе с начала 2021 года выросли на 20-30%, ипотечные ставки близки к двузначным цифрам. Все это не может не давить на спрос, хотя кризиса на рынке нет и в обозримом будущем вряд ли будет

Ставки по ипотеке в 2022 году могут превысить 10%. Эксперты прогнозируют в следующем году замедление рынка ипотечного кредитования

«Сбер», ВТБ и глава «Дом.РФ» Виталий Мутко прогнозируют двузначные ставки по ипотеке в 2022 году. «РБК Инвестиции» спросили экспертов, как рост ставок повлияет на акции застройщиков

Глава «Дом.РФ» Виталий Мутко ожидает двузначных ипотечных ставок в 2022 году. Как он заявил в интервью РБК, льготные программы составляют не больше трети от общего объема. 17 декабря регулятор поднял ключевой показатель сразу на 100 базисных пунктов — до 8,5%, и это повлияет на ипотечные кредиты. Ставки по ним превысят 10%, уверен Мутко

Правительству предложили разрешить использование маткапитала для покупки земельных участков под индивидуальное жилищное строительство (ИЖС). С такой инициативой в кабмин обратились крупные риелторские компании (письмо есть у «Известий»). Правительство направило обращение на рассмотрение в Минтруд, Минфин и Минстрой. Меру поддерживают члены общественного совета при Министерстве строительства и ЖКХ. Инициатива поможет в развитии ИЖС, что положительно скажется на доступности жилья, считают ее авторы

Банк России в пятницу, 17 декабря, в седьмой раз за 2021 год повысил ключевую ставку. На этот раз ее значение выросло сразу на 1 п.п., до 8,5% годовых. Решение регулятора совпало с прогнозами аналитиков, опрошенных Bloomberg и РБК. Некоторые из них не исключают, что это повышение не последнее и ЦБ продолжит ужесточать политику в 2022 году. Насколько теперь подорожает ипотека и как отреагируют спрос и цены на жилье — разбираемся вместе с экспертами

В ноябре замедлились выдачи ипотечных кредитов. В количественном выражении они остались почти на уровне октября, хотя ранее наблюдался ежемесячный рост. Причиной стало ускорение повышения ставок вслед за ключевой ставкой ЦБ. Одновременно крупнейшие бюро кредитных историй (БКИ) говорят об увеличении среднего чека вследствие продолжающегося роста цен на жилье. Мнения экспертов о дальнейших перспективах рынка разошлись — они говорят о давлении разнонаправленных факторов, оценить баланс которых сейчас сложно

Отмена спасительной льготной ипотеки, растущая то и дело «великая и ужасная» ключевая ставка ЦБ, продолжающаяся пандемия со всеми ее последствиями в виде снижения доходов населения и потери работы – казалось бы, рынок ипотеки в 2021 году должен пребывать во власти жутких кошмаров. Вот только этот хоррор сродни фильмам ужасов: на экране страшно, а как посмотришь, что за кадром, то понимаешь, что ипотечный ажиотаж не обернется шквалом просрочек, и что льготная ипотека – это не последняя надежда «без пяти минут утопленника», а вполне обычная реакция на кризисный период. О том, почему драмы с заламыванием рук на рынке ипотеки не случилось и не ожидается, РИА Недвижимость рассказали эксперты

Для улучшения жилищных условий российских семей правительство расширяет программы льготной ипотеки и упрощает процедуры получения жилищных займов за счет цифровизации процесса. Только программой льготной ипотеки, запущенной на фоне распространения COVID-19, воспользовались более 650 тыс. человек. Этот механизм оказался крайне востребованным и неоднократно продлевался правительством, теперь же власти распространили льготы и на проекты индивидуального жилищного строительства

В условиях пандемии банки успешно осваивают ипотеку на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС). И ожидают всплеска спроса на кредиты после уточнения законодательной базы, когда ИЖС будет регулироваться подобно строительству многоквартирных домов по 214-ФЗ

В России впервые с начала пандемии зафиксировано охлаждение рынка ипотечного кредитования, следует из мониторинга, подготовленного Институтом экономической политики (ИЭП) и Российской академией народного хозяйства и госслужбы (РАНХиГС). Сказалось изменение условий льготного кредитования и повышение ставок. Отраслевые аналитики считают, что пересмотр программы льготной ипотеки фактически обнулил ее эффект. По экспертному прогнозу, в 2022 году на фоне растущих ставок спрос на ипотеку, а значит, и на жилье в кредит может обвалиться на 30%

Привлекать заемщиков в возрасте к получению ипотеки начинают банки. На днях условия оформления жилищных кредитов для них упростил Сбербанк. По программе «Жилищный кредит по двум документам» заемщиком может стать покупатель, которому на момент завершения срока выплат по кредиту будет до 75 лет

В середине ноября СберБанк и ВТБ объявили о повышении процентных ставок по ипотеке. Такое решение лидеров рынка не стало неожиданностью в условиях жесткой процентной политики Банка России. Так, только в октябре Центробанк повысил свою ставку сразу на 0,75 процентного пункта — с 6,75% до 7,50% годовых. Вернутся ли ставки по ипотеке к допандемийному уровню?

В будущем году можно ожидать принятия целого пакета законов, делающих доступней ипотеку на загородку. И крупные строительные компании уже начинают делить этот рынок

Популярность ипотечного кредитования среди жителей Петербурга снижается. По данным Северо-Западного ГУ Банка России, количество выданных ипотечных кредитов в III кв. по сравнению со II кв. этого года уменьшилось на 17,6% до 47,1 тыс. В деньгах сокращение составило 17,2% до 82,5 млрд руб.

Предложение Центробанка о постепенном сворачивании программы льготной ипотеки не окажет моментального влияния на рынок недвижимости. Цены на квадратный метр в Москве сохранятся в диапазоне 265-270 тыс. руб. до февраля 2022 года, когда возможно их резкое снижение, считает экономист

Эксперты и банкиры раскритиковали аргументы и выводы ЦБ относительно будущего рынка ипотеки. При этом мнения разошлись. Ряд опрошенных «Ъ» игроков считают оценки регулятора заниженными, полагая, что темпы роста рынка могут превысить расчетные, например, за счет «инвестиционных» заемщиков и активного развития рынка ИЖС. Некоторые эксперты говорят, наоборот, об излишнем оптимизме ожидания выдачи 0,5 млн ипотечных кредитов в год на новостройки

Сегодняшняя версия «национальной мечты» для России — ускорение строительства жилья и быстрое обеспечение всех желающих новой недвижимостью — видимо, является призрачной. В аналитической записке департамента исследований и прогнозирования (ДИП) Банка России констатируется, что ипотечно-строительный бум последних лет близок к исчерпанию, во избежание обвала спроса в 2026–2030 годах до 2025 года рациональна выдача около 0,5 млн ипотечных кредитов в год, что делает почти бессмысленным любое стимулирование рынка

Возможная отмена льготной ипотеки может оказать негативное влияние на рынок жилья в краткосрочной и среднесрочной перспективах, особенно в регионах, сообщили РИА Недвижимость опрошенные девелоперы

В Петербурге по программе льготной ипотеки можно приобрести крохотную студию, в Новосибирске и Нижнем Новгороде – просторную однушку, в Воронеже, Ростове-на-Дону, Волгограде и Самаре – двушку или даже трешку. Но число «льготных» квартир тает с каждым днем

Застройщикам и покупателям жилья требуются новые меры поддержки. Критическая ситуация ещё не наступила, но тревожные симптомы становятся всё заметнее

Россияне, которые вкладывали деньги в столичные новостройки на этапе котлована в 2020 году, начинают перепродавать эти квартиры, не дождавшись окончания строительства. По итогам января—сентября 2021 года количество сделок по переуступке прав на будущее жилье увеличилось на 38,2% год к году. Это всего 5% от всех инвестиционных сделок 2020 года: пока из активов стали выходить те, кто не уверен в дальнейшем росте стоимости жилья. Но эксперты не видят предпосылок к стагнации первичного рынка, поэтому ожидают всплеска перепродаж не раньше окончания 2022 года

Недавно правительство РФ распространило программу льготной ипотеки на загородный рынок, предоставив потребителям возможность строить и покупать дома в кредит по сниженным ставкам. Сделает ли это загородное жилье более доступным?

Ипотека продолжает дорожать на фоне роста ключевой ставки. Большинство крупных российских банков уже подняли ставки по жилищным кредитам, так что средние ставки выросли до 9% годовых. Чтобы поддержать спрос, застройщики активно запускают совместные, партнерские ипотечные программы с банками. Ставки по ним начинаются от 3% годовых, а иногда даже равны нулю. Разницу в ставках компенсируют девелоперы. Насколько выгодна такая скидка от застройщика — разбираемся вместе с экспертами

Ипотечные ставки стремятся к 9% и могут вырасти еще больше. Имеет ли смысл покупать жилье в кредит в инвестиционных целях, рассчитывая, что спустя годы оно принесет прибыль? Разбираемся вместе с экспертами

Средняя ипотечная ставка к концу года может превысить 10%, спрогнозировали «Известиям» эксперты рынка. Такой показатель был зафиксирован в 2017–2018 годах. Сегодня ставки выросли до 8,87% на новостройки и до 9,26% на вторичку, сообщили в Дом.РФ. Это уже выше допандемийного уровня

Базовые ставки на покупку вторичного жилья уже достигли 10%, но спрос пока не снижается. Во всяком случае, внутри МКАД. Как отмечают риелторы, многие заемщики успели получить одобрение кредита до повышения ставок

В России впервые с начала пандемии начал сокращаться спрос на ипотеку. Если до сих пор он прирастал каждый месяц по отношению к аналогичному месяцу прошлого года, то в сентябре 2021-го стал резко падать – банки выдали на 21% кредитов меньше, чем в сентябре 2020-го. Для сравнения: в июне 2021 года россияне взяли на 54% ипотечных кредитов больше, чем в июне 2020 года

Повышение ключевой ставки приведет к подорожанию ипотеки, но спрос все равно останется стабильным, считают опрошенные «Интерфаксом» эксперты рынка

Из-за роста ключевой ставки ЦБ российские банки один за другим увеличивают ипотечные ставки. В то же время они снижают ставки по льготным программам, пытаясь компенсировать общий рост

Два крупнейших госбанка — «Сбер» и ВТБ — объявили о повышении ставок по ипотеке в один день с заявлением главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной о том, что регулятор может рассмотреть дальнейшее повышение ставки из-за роста инфляции. До конца года ипотечные ставки в целом по рынку вернутся на уровень конца 2019 года

В банках фиксируют снижение спроса на программы перекредитования, выяснили «Известия», опросив крупные финансовые организации. Такая тенденция стала следствием роста ключевой ставки, отметили представители банков. В ряде из них отмечают сокращение показателей по рефинансированию как потребкредитов, так и ипотеки в диапазоне 20–40%. В ЦБ заявили, что в условиях увеличения ставок по вновь выдаваемым жилищным займам следует ожидать дальнейшего снижения спроса на программы перекредитования

С начала года российские банки выдали ипотечных кредитов больше, чем за весь 2020 год. Всплеску спроса, похоже, не помешали ни изменений условий льготных программ, ни рост ключевой ставки. Почему россияне продолжают брать ипотечные кредиты и что будет со ставками и ценами в следующем году?

Льготная ипотека перекочевала в премиальный сегмент. Крупные российские банки фиксируют резкий рост спроса на ипотеку с крупными чеками (от 12 млн рублей) и разрабатывают отдельные ипотечные программы для состоятельных клиентов

Жилье продолжает дорожать, ипотека продолжает дорожать, вообще все продолжает дорожать, поэтому люди догадались, что дальше будет только хуже и вновь вернулись на рынок недвижимости в качестве покупателей, которых не отпугнули ни суровые ценники, ни локдаун, рассказали эксперты

В середине октября премьер-министр Михаил Мишустин запустил программу льготной ипотеки для рынка индивидуального жилого строительства (ИЖС), условия которой аналогичны той, что действует на жилье в многоквартирных домах. Ставка — 7%, кредитный лимит — 3 млн рублей во всех регионах России. Участники рынка считают, что программа является «первым шагом» для разворота рынка в сторону роста, однако ждать быстрого и повального спроса на ипотеку не стоит

Семейной ипотекой чаще стали интересоваться заемщики, которые уже имеют кредит, но хотят улучшить условия по нему. Снижение доли новой ипотеки по льготным программам делает ее менее эффективной для застройщиков, говорят эксперты

Дополнительное субсидирование ипотеки в депрессивных регионах путем привязки размера ипотечной ставки к уровню среднего заработка приведет только к увеличению темпов роста цен на жилье и максимизации прибыли банков и девелоперов – как это случилось с льготной ипотекой в Москве. К тому же регионы и так уже дифференцированы по стоимости квадратного метра, которая является куда более объективным показателем уровня жизни и доходов, чем официальные данные о доходах населения, считает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» Олег Репченко

Крупнейшие банки стали запускать льготную экоипотеку: разрабатывают такой продукт в Сбербанке и Газпромбанке, а рассматривают такую возможность — в Альфа-банке, ПСБ, ДОМ.РФ и Росбанке, сообщили «Известиям» их представители. В сентябре «зеленую» ипотеку запустил ВТБ — по ней заемщики могут получить дисконт до 1,6 п.п. Купленная по этим программам недвижимость должна иметь высокий класс энергоэффективности, а материалы, технический процесс строительства и инфраструктура — соответствовать экологическим нормам. По таксономии «зеленых» проектов здания должны соответствовать одному или нескольким национальным стандартам в этой сфере, сообщили в Минэке

На программу поддержки сельской ипотеки в следующем году планируется выделить 11,5 млрд рублей, сообщили «Известиям» в Минсельхозе. В 2021-м на субсидирование процентной ставки было предусмотрено 4,1 млрд, потом дополнительно выделили еще 3,2 млрд рублей. Это позволило выдать более 50 тыс. кредитов на 95,6 млрд, отметили в ведомстве. Банки, в свою очередь, отметили, что выделенные на 2021-й ресурсы по большей части исчерпаны, и предсказали повышение спроса граждан на сельскую ипотеку в 2022 году

Крупные российские банки реагируют на ужесточение денежно-кредитной политики ЦБ, повысившего в конце октября ключевую ставку до 7,5%, оперативным подъемом ставок по ипотеке. В первую неделю ноября условия основных ипотечных программ пересмотрит МТС Банк, а к середине месяца — Абсолют Банк, сказали РБК представители кредитных организаций. Стоимость обслуживания ссуд на жилье уже выросла в Россельхозбанке и Металлинвестбанке

Южные банки видят потенциал рынка ипотечного кредитования, несмотря на рост ключевой ставки ЦБ. По итогам девяти месяцев 2021 года ипотека демонстрирует рост и в количестве сделок, и в финансовых объемах. Низкий уровень просроченной задолженности и продление льготных госпрограмм позволили экспертам отрасли прогнозировать, что и в ближайшем будущем ипотека останется драйвером рынка розничного кредитования