Статьи по ипотеке и ипотечному кредитованию в 2021 году

Россияне все активнее скупают земельные участки, надеясь построить собственное жилье. Интерес к загородной недвижимости, который подстегнула пандемия, сейчас выше, чем в 2019 году, в полтора раза, сообщает "Циан". Спрос на земельные участки подскочил еще больше - в 1,6 раза. По сравнению с летом 2020 года интерес к земле подрос с 18 до 20%. Правда, готовое жилье сдаст позиции не скоро: 77% спроса на загородном рынке приходится все же на дома и дачи, а 3% - на таунхаусы

Ставки по потребительским кредитам и ипотеке в большинстве банков растут, следует из результатов мониторинга финансового маркетплейса «Сравни.ру», с которыми ознакомились «Известия». За август 39 финансовых организаций повысили проценты на жилищные ссуды в диапазоне от 0,1 до 0,5 п.п. А ставки по займам наличными в коридоре от 0,4–2,5 п.п. подняли около 30 финучреждений. Опрошенные «Известиями» эксперты прогнозируют к концу года проценты на ипотеку на уровне 9,5%, на потребкредиты — от 14,5 до 22%

Вопреки сложившейся практике Промсвязьбанк, один из крупнейших ипотечных банков, будет выдавать кредиты без первоначального взноса. Такую схему точечно предлагают и другие банки, но только совместно с девелоперами, которые компенсируют затраты на дополнительные резервы. Эксперты и банкиры отмечают, что риски просроченной задолженности в случае Промсвязьбанка выше, но такие программы могут позволить быстро нарастить объем портфеля и клиентскую базу

Выдача ипотеки в июле снизилась примерно на 20%, следует из данных ЦБ. При этом в долевом строительстве было оформлено на 47% меньше кредитов. Падение произошло на фоне изменения программы льготной ипотеки и ее фактического сворачивания в Москве и Санкт-Петербурге. Как дальше поведет себя рынок жилья – в материале «Газеты.Ru»

«Сбер» снизил минимальный возраст ипотечных заемщиков на три года, до 18 лет. Спрос со стороны таких молодых клиентов есть, но он невысок, говорят эксперты. Большинство банков предпочитают выдавать ипотеку россиянам от 21 года

Есть разумные вопросы, волнующие граждан, настроившихся брать ипотеку не в ближайший месяц, а на чуть более отдаленной дистанции. Проще говоря, потенциальные заемщики были бы рады иметь представление о том, как изменится ипотечный рынок к новому году. Пусть хотя бы с той точки зрения, как видят из сегодняшнего дня ситуацию через квартал с небольшим профессионалы

После обновления с 1 июля условий госпрограммы льготной ипотеки выдачи кредитов в денежном и в количественном выражении сократились в два-три раза. С учетом более низких лимитов ипотечные кредиты выдаются в основном в регионах. Свои позиции в сегменте укрепляет Сбербанк, имеющий не только широкую филиальную сеть, но и большое число проектов финансирования застройщиков

В России впервые за год зафиксировали заметное снижение стоимости жилья. С изменением условий льготной ипотеки спрос постепенно снижается, и застройщики начинают пересматривать подходы к ценообразованию — в первую очередь на наименее востребованные проекты. В течение ближайших двух-трех лет цены на первичные квартиры могут понизиться на 10–15%, полагают эксперты

Глава Сбербанка Герман Греф спрогнозировал падение цен на жилье. Об этом он заявил в интервью телеканалу «Россия 1». По словам председателя правления, стоимость квартир в ближайшее время стабилизируется, поскольку спрос на недвижимость из-за новых условий льготной ипотеки несколько охладел. По данным Грефа, выгодное жилищное кредитование подстегнуло рост цен на 17-20%

В 2021-м резко вырос средний срок ипотеки: для новостроек — на два года, а для вторичного жилья — на два с половиной. Показатель достиг 20,9 и 20 лет соответственно, рассказали «Известиям» в пресс-службе Центробанка. Там отметили, что «удлинение» кредита позволяет снизить размер ежемесячного платежа, компенсировав удорожание жилья

Участники финансового рынка раскритиковали законопроект Минэкономики по упрощению процедуры внесудебного банкротства граждан. По их мнению, увеличение суммы обязательств, допускающих использование схемы, до 1 млн руб. поместит в зону риска ипотечные кредиты в регионах. А рост числа потенциальных внесудебных банкротств приведет к ужесточению условий выдачи кредитов

Объем семейной ипотеки составит до конца 2023 года 1,7 трлн руб. По ожиданиям рынка, лимит может быть выбран полностью. Однако, скорее всего, он сформирован с учетом запаса, чтобы не было повторения истории с сельской ипотекой, когда из-за исчерпания лимита банки приостановили кредитование. Несмотря на позитивный социальный аспект программы, молодые семьи могут не справиться с долговой нагрузкой на фоне наблюдаемого роста цен на жилье, предупреждают эксперты

В России предложили давать скидки на ипотеку для покупки энергоэффективного жилья классом не ниже В («высокий»), а также ограничить использование льготных программ кредитования на новостройки более низкого класса. С предложениями в Минстрой обратился ОНФ

Программа "Семейной ипотеки" решением правительства продлена на 10 месяцев. Вместо 1 марта 2023 года она теперь завершится 31 декабря 2023 года. У семей появилось больше времени и возможностей купить жилье в кредит под низкий процент

Этап аномального роста цен на жилье в России завершается. Подорожавшая ипотека резко сократит спрос на новостройки. Но застройщики и банкиры не намерены снижать цены

За год доступность приобретения в ипотеку жилья в новостройках снизилась в большинстве регионов страны. Заметнее всего этот показатель изменился в Краснодарском и Пермском краях, а также в Московской области. Об этом говорится в исследовании Совкомбанка, с которым ознакомились «Известия». Тенденцию подтвердили в других крупных кредитных организациях

Несмотря на все еще низкие ставки по ипотеке, ситуация на рынке жилья из-за стремительного удорожания недвижимости привела к снижению выгод для заемщиков. Так, в абсолютном выражении вырос размер первоначального взноса при сохранении его доли в общей сумме. Растет и в целом размер кредита, снижая шансы участия в льготной госпрограмме. По мнению экспертов, в обозримой перспективе доступность ипотеки не улучшится. Хотя они называют недоступной «скорее недвижимость, чем ипотеку»

В июне средний платеж по ипотеке на новостройку оказался на 28% выше, чем годом ранее. Это признак того, что выгода для заемщиков от льготных программ и снижения ставок исчерпана, считают в «Эксперт РА»

Спрос на льготную семейную ипотеку в России после обновления ее условий увеличивается с каждым месяцем, объемы выдач таких кредитов могут вырасти вдвое, рассказали РИА Новости в банках

Корректировка программы льготной ипотеки и ее фактическое завершение в ряде регионов охладила интерес к рынку новостроек, при этом цены на жилье пока продолжают расти. Опрошенные «Интерфаксом» эксперты сообщили, что темпы их роста замедляются, однако ждать их стагнации пока не приходится. Они также рассказали, что будет с рынком жилья к концу года и какие факторы повлияют на цены в дальнейшем

Льготная семейная ипотека под 6% продлевается до конца 2023 года, сообщил на заседании правительства премьер-министр Михаил Мишустин. Воспользоваться ею смогут родители не только двух и более детей, а уже при рождении первенца. Для поддержания института семьи и решения демографических проблем программу следует пролонгировать и после 2023-го, заявили «Известиям» в Госдуме. Также политики считают необходимым еще больше оптимизировать процесс подачи документов на льготный кредит

В Центробанке ожидают, что во второй половине 2021 года произойдет повышение ставок по кредитам и ужесточение неценовых условий выдачи займов. Например, максимального размера и срока ссуды, а также требований к заемщикам, сказали «Известиям» в пресс-службе регулятора. Основные изменения коснутся именно ставок, на которые повлияет рост инфляции и повышение ключевой

При выдаче ипотеки банки оценивают уровень платежеспособности и кредитную историю заемщика, но могут устанавливать дополнительные условия. Рассказываем, кому будет сложнее всего получить одобрение по ипотеке после ужесточения требований регулятора

Инициировав ужесточение условий выдачи кредитов на покупку жилья, в Центральном банке ожидают теперь снижения числа заемщикам с минимальным первоначальным взносом. Прежнюю ипотечную политику банков там винят во взлете цен на недвижимость, особенно в столицах, поэтому, наряду с оптимизмом, в ЦБ предупредили о перегреве рынка жилья. У аналитиков критический настрой по отношению мерам регулирования, отмечается, в частности, что рынок уже начал корректироваться и цены снижаются

Приглашённые агентством Финам эксперты по недвижимости ответили на главные вопросы российской жизни: стоит ли покупать жильё сегодня или можно подождать до условного завтра, что будет с ценами на квадратный метр послезавтра и когда нас ожидает ипотечный кризис образца 2008 года

Кредитные организации из списка топ-30 подняли ставки на ипотеку и потребительские займы в среднем на 0,5 п.п. и 1,5–2 п.п. соответственно. Это следует из данных мониторинга финансового маркетплейса «Сравни.ру», с которыми ознакомились «Известия». С последнего раунда повышения ключевой ставки ЦБ до 6,5% жилищные ссуды подорожали в 18 банках, а кредиты — в 17. Эксперты предрекают дальнейший рост ставок

К осени потенциальных ипотечных заемщиков ждет дождь акций и скидочных программ от застройщиков. Если государственный бюджет не в силах субсидировать ипотеку в нужном массовому клиенту формате, то строительный комплекс – в силах. И, чтоб не просели продажи, покорно взвалит на себя эту финансовую ношу

В июле продажи квартир упали по сравнению с июнем, но цены на них продолжают медленно расти. Эксперты считают, что к концу года объем предложения начнет увеличиваться, и это замедлит рост цен

Весь год спрос на новостройки разгоняла льготная ипотека. Но с 1 июля условия программы изменились. Теперь ипотеку под 7% годовых можно взять только на кредит до 3 млн рублей. В Москве таких цен на новостройки просто нет. Эксперты обсудили, что будет со спросом и ценами в ходе онлайн-конференции «Рынок новостроек Москвы в 2021 году: есть ли жизнь без льготной ипотеки?»

Потребительские ожидания относительно предстоящего роста стоимости ипотечного кредитования и снизившаяся девелоперская активность в некоторых регионах в июле позволили застройщикам продолжить повышать цены. В среднем в крупнейших городах новостройки за месяц подорожали на 5%. Но постепенно снижающийся потребительский спрос неминуемо приведет к стабилизации цен, а к весне рынок снова может вернуться к стагнации, уверены аналитики

С 1 июля 2021 года изменились основные параметры льготной ипотеки на новостройки — урезан максимальный размер кредита и повышена ставка. Новые условия программы сделали практически недоступными льготные кредиты для столичного региона. Июль стал первым месяцем с новыми условиями госпрограммы, которая была основным драйвером спроса на новостройки Москвы, а также одной из основных причин роста цен на жилье в столице. Рассказываем, как «обнуление» льготной ипотеки повлияло на рынок новостроек Москвы, как изменился спрос и цены на новые квартиры

Коттедж в черте города — компромиссный вариант для тех, кто мечтает о своем доме, но не готов жертвовать благами цивилизации. Аналитики Циан.Загородная выяснили, в какую сумму обойдется земельный участок под индивидуальное жилищное строительство в крупнейших городах и их пригородах в разных российских регионах. Сэкономить реально, построив дом самостоятельно, к тому же предлагается семейная ипотека по сниженной ставке на покупку земельного участка с дальнейшим строительством на нем частного дома

Интерес ипотечных заемщиков сместился в сторону вторичного рынка, рассказали «Известиям» в крупнейших банках. В частности, такие изменения наблюдают в нескольких кредитных организациях, где доля обращений за ссудой для покупки готового жилья выросла на 10-20 п.п. Главными причинами такой тенденции в банках называют корректировку условий госпрограммы по льготной ипотеке и низкие ставки. Опрошенные эксперты считают, что повышенный спрос на вторичное жилье сохранится до конца 2021-го

Жилищное строительство пошло в рост: по итогам июля у девелоперов в работе оказалось почти 100 млн кв. м многоквартирных домов, это максимальный показатель более чем за год. В предыдущие месяцы граждане активно раскупали жилье, в том числе за счет льготной ипотеки, число выставленных на продажу готовых объектов резко сократилось, и сейчас девелоперы активно начинают новые проекты. Впрочем, к концу года, по оценкам экспертов, в строй будет введено не более 30–40 млн кв. м жилья, то есть рынок будет по-прежнему далек от насыщения

Правительство России приняло новую программу льготной ипотеки: начиная с июля она стала более дорогой и неактуальной для большинства жителей крупных городов. Привлечение средств на новостройки, очевидно, замедлится, равно как и рост спроса на первичном рынке. Тем не менее обвала цен на недвижимость ожидать не стоит, полагают эксперты

Темпы рефинансирования банками ипотечных кредитов сторонних заемщиков за первые полгода 2021 года оказались ниже темпов выдачи ипотеки. Тем не менее ряд банков в 2–4,5 раза увеличил объем выдачи таких кредитов по сравнению с прошлым годом. Эксперты указывают на рост спроса на рефинансирование по программе семейной ипотеки, которая расширена на первого ребенка

Уровень одобрения заявок по ипотеке к началу июля сократился до минимума за последние несколько лет, сейчас он находится в диапазоне от 63,7 до 66%, сообщили «Известиям» в бюро кредитных историй. В банках пояснили, что в этот период был большой поток желающих оформить жилищные кредиты из-за рекордно низких ставок и доля качественных клиентов среди них оказалась низкой. В дальнейшем процент одобрений во многом будет зависеть от ситуации в экономике, размера ставок, уровня закредитованности заемщиков и стоимости жилья

Объем выдачи ипотечных кредитов в июне превысил 545 млрд руб., показав четвертый результат за всю историю. Он был достигнут за счет увеличения выдачи по «старой» программе льготной ипотеки в последний месяц ее действия, а также резкого роста среднего чека, превысившего 3 млн руб. на фоне роста цен на недвижимость. Во втором полугодии выдача замедлится из-за переформатирования госпрограммы, а рост ключевой ставки ЦБ и дефицит доступного жилья будут поднимать и размер ипотечного кредита, и ставки, сейчас находящиеся на минимальных уровнях

По итогам июля доля сделок с использованием семейной ипотеки выросла вдвое, а за год число таких займов в Московском регионе может подскочить до 25% от общей массы, прогнозируют в Est-a-Tet. Однако драйвером рынка подобно программе льготной ипотеки нынешняя «семейная» вряд ли станет — из-за новых ограничений ЦБ, говорят опрошенные «Газетой.Ru» аналитики

Спрос на льготную ипотеку в России резко снизился: число новых заявок на ипотечные кредиты упало более чем вдвое. Это произошло после корректировки госпрограммы. Чем отпугнули заемщиков новые условия, почему ставки решили повысить, стоит ли рассчитывать на снижение цен на недвижимость и какие варианты застройщики и банки готовы предложить взамен?

Перестаравшись со снижением ключевой ставки во время коронакризиса, Центробанк теперь вынужден закручивать гайки монетарной политики в попытке справиться с инфляцией. Именно инфляцию власти называют главной причиной роста себестоимости строительства и, соответственно, удорожания жилья. Однако интенсивной борьбе с ней участники рынка недвижимости вряд ли обрадуются

Резкое повышение ключевой ставки, объявленное сегодня ЦБ РФ, заставит застройщиков жилья включиться в активную борьбу за покупателя, говорят участники рынка недвижимости. По их мнению, только те, кто будет работать в этом направлении, смогут привлечь платежеспособный спрос

В пятницу, 23 июля, Банк России повысил ключевую ставку сразу на 1 п.п., до 6,5%. Это самое резкое повышение с 2014 года. Регулятор объяснил такое решение сильной инфляцией. Возможность повышения ключевой ставки сразу на 1 п.п. ранее допускала председатель Эльвира Набиуллина. В интервью Bloomberg она говорила, что совет директоров будет обсуждать повышение в широком диапазоне — от 0,25 до 1 п.п. Что будет с ипотечными ставками после решения ЦБ?

ЦБ РФ повысил ключевую ставку на 1 п. п. — с 5,5 до 6,5%. Как это решение отразится на рынке недвижимости? «Это означает, что ипотечные ставки вырастут на 1%?» — спрашивают наши читатели. Ставки, безусловно, вырастут, отвечают эксперты и прогнозируют, что будет со спросом и ценами на жилье

Правительству предложили упростить механизм выдачи ипотеки от работодателя своим сотрудникам. Большинство экспертов положительно оценили идею – это станет отличным механизмом социальной поддержки ценных сотрудников. Зачем россиянам корпоративная ипотека и как она способна повлияет на рынок жилья?

Благодаря дешевой ипотеке и нехватке ликвидного предложения покупательская активность на вторичном рынке остается высокой, а цены продолжают расти. Однако в обозримом будущем ситуация может измениться. Центробанк продолжает закручивать гайки: уже в июле ключевая ставка может вырасти до 6,5%, что неизбежно отразится на стоимости ипотеки, которая является не просто основным, а практически единственным драйвером спроса

Измененные условия льготной ипотеки на новостройки с лимитом 3 млн рублей действуют уже три недели. Спрос на программу в Петербурге ожидаемо упал: в городе крайне мало жилья, которое укладывается в этот бюджет. Циан.Журнал выяснил, что удастся купить заемщикам в Северной столице и окрестностях по льготной ипотеке

Риелторы предложили наделить работодателей правом выдавать сотрудникам ипотеку под низкий процент. По сути, идея предполагает, что компании станут кредитными организациями. Авторы инициативы считают, что для этого нужно создать упрощенную систему выдачи лицензий на корпоративное кредитование работников. Соответствующее предложение риелторы направили премьер-министру Михаилу Мишустину

Крупные банки в июле зафиксировали снижение спроса россиян на льготную ипотеку после изменения условий государственной программы, а в целом темпы роста числа новых заявок на ипотеку с господдержкой сократились в 2,5 раза, следует из комментариев банков и данных оператора программы, института развития «Дом.РФ», которые изучил РБК

В июле, после изменения условий государственной программы крупные банки зафиксировали снижение спроса россиян на льготную ипотеку в 2,5 раза. В первую очередь ее популярность упала в Москве и Петербурге