ЦБ предостерег банки от кредитования коррупционеров

Банк России опубликовал информационное письмо с предупреждением о том, что при выдаче кредитов чиновникам или связанным с ними лицам, под залог недвижимости, в отношении которой отсутствуют доказательства приобретения ее на законные доходы, имущество, находящееся в залоге у кредитной организации, подлежит обращению в доход государства.

Чтобы минимизировать возникновение потерь по кредитам, регулятор рекомендовал банкам разработать механизм контроля:

• получать больше информации о заемщике, по критериям ФЗ «О противодействии коррупции»;
• получать свидетельство приобретения таким лицом имущества, передаваемого в залог, на законные доходы вне зависимости от степени риска;
• тщательнее оценивать риски, которые могут возникнуть в связи со связанностью должностного лица и заемщика.

C 1 октября 2023 года ФинЦЕРТ Банка России получает от банков дополнительные сведения об участниках мошеннических переводов, а не только о конечном получателе похищенных денег.

Банковское обозрение
29.12.2023