Существует несколько схем обналичивания средств материнского капитала
Жилищное направление использования материнского капитала – самое популярное у тех, кто имеет право на получение такого вида государственной поддержки. И это стало одной из причин того, что именно через жилищный рынок мошенники «легализуют» средства неправомерно используемого маткапитала.
По данным отделения Пенсионного фонда России по Кемеровской области, за пять лет в регионе было выдано почти 77,8 тыс. сертификатов на получение материнского (семейного) капитала. На приобретение и строительство жилья средства материнского капитала уже направили более 8 тысяч владельцев сертификатов (на сумму 2,5 млрд рублей). На погашение кредитов и займов (в том числе ипотечных) решили направить полагающиеся средства господдержки обладатели более чем 19,5 тысяч сертификатов (общая сумма которых – 6,4 млрд. рублей). И почти 31 тысяча заявлений было подано в местные управления Пенсионного фонда на улучшение жилищных условий, что потребовало затрат из бюджета ПФР в размере 8,9 млрд рублей.
Напомним, что в текущем году размер федерального материнского (семейного) капитала составляет 387 тысяч 640 рублей. При этом средства господдержки при рождении в семье второго и последующих детей можно направить на улучшение жилищных условий, оплату образования детей или накопительную часть пенсии матери.
При этом, как отмечают в ГУ МВД России по Кемеровской области, материнский капитал все чаще становится предметом спекуляций и мошеннических операций. И рынок жилья в данном случае имеет наибольшую привлекательность для авторов мошеннических схем. Ведь именно на этом направлении, благодаря пробелам в законодательстве, возможно быстро «легализовать» или «обналичить средства материнского капитала. Об этом сегодня на пресс-конференции рассказал заместитель начальника ГУ МВД России по Кемеровской области, начальник Главного следственного управления, полковник юстиции Владимир Шепель.
С 2010 года по настоящее время правоохранительными органами Кемеровской области выявлено более 100 фактов нарушений действующего законодательства, связанных с распоряжением средствами материнского капитала. По этим случаям доследственные проверки или уже проведены, или проводятся в настоящий момент. Однако далеко не всегда представители правоохранительных органов могут доказать, что материнский капитал был использован неправомерно. Поэтому, по данным Владимира Шепеля, в Кемеровской области за последние три года было возбуждено 32 уголовных дела по фактам хищения средств материнского капитала.
Основная сложность, по мнению правоохранителей, в том, что в законе прописано, на какие цели можно использовать материнский (семейный) капитал, однако не обозначены меры за нарушения в использовании этих средств господдержки. Поэтому в данный момент правонарушения, связанные с использованием материнского капитала не по назначению, квалифицируются как «мошенничество» (ст. 159 УК РФ). И если в 2010 году в Кузбассе было возбуждено только одно дело по факту мошенничества в части распоряжения семейным капиталом, то в 2011 году – 5, а за первое полугодие 2012 года – уже 26. Больше всего фактов мошенничества при получении и обналичивании средств материнского капитала выявлено в Прокопьевске – по ним возбуждено 18 дел. Остальные города Кемеровской области существенно отстали от Прокопьевска, что не может не радовать. Так, в Ленинске-Кузнецком, Кемерове, Новокузнецке, Мысках, Топках было возбуждено по 2 дела, а в Осинниках, Юрге, Гурьевске и Ижморском районе – по 1 уголовному делу.
«При расследовании данных уголовных дел установлено, что данными преступлениями причинен ущерб федеральному бюджету в размере более 11 млн 300 тыс. рублей, – пояснил Владимир Шепель. – Кроме того, по уголовным делам по фактам покушения на мошенничество предотвращено причинение ущерба на сумму более 1 млн. 330 тыс. рублей».
Владимир Шепель также рассказал о наиболее «популярных» у мошенников схем обналичивания материнского капитала. Условно их можно разделить на два блока. В первом случае схемы хищения реализуются гражданами, которые законодательно не имеют права на получение сертификатов материнского капитала – это лица, лишенные родительских прав, совершившие преступления в отношении несовершеннолетних или предоставившие в Пенсионный фонд фиктивные документы на несуществующих детей. Такие люди, предоставив фиктивные документы, пытаются получить сертификат, который им не полагается по закону, чтобы затем обналичить средства материнского капитала. Такие случаи были зафиксированы в России, однако в Кемеровской области попыток реализации таких схем не было выявлено.
Но есть и факты мошенничества, которые совершаются благополучными родителями, которым эти деньги положены по закону, но они в корыстных целях решают потратить их на собственные нужды. Существует несколько схем обналичивания средств материнского капитала теми, кто имеет на него право. Как правило, все они предполагают для держателей сертификатов определенные потери за услуги посредников.
По первой схеме злоумышленники находят жилье, по метражу превышающее то, что имеет обладатель сертификата на материнский капитал. Это жилье приобретается с привлечением средств семейного капитала, таким образом формально жилищные условия улучшаются, но затем квартира сразу же продается, а держатели сертификата остаются проживать в изначальной квартире.
Вторую схему можно условно назвать «квартира родственника». Держатели сертификата находят родственника (в идеале бабушка-дедушка) с собственным жильем. После регистрации сделки сертификат погашается, а деньги перечисляются «продавцу», который, в свою очередь, возвращает эту сумму уже бывшему владельцу сертификата.
Третья схема предполагает сговор между покупателем и продавцом и завышение цен на приобретение жилья. Нарушитель приезжает в деревню, выбирает старую недорогую избу и покупает ее, рассчитываясь всей суммой материнского капитала. Далее продавец, взяв реальную стоимость и процент за труды, преимущественную часть суммы возвращает.
На территории Кемеровской области наиболее распространена другая схема обналичивания. В организации, занимающейся выдачей займов, в том числе на приобретение жилья (например: кредитный потребительский кооператив), оформляется договор займа на приобретение квартиры (дома или доли права собственности объекта недвижимости), фактически денежные средства не выдаются заемщику. С помощью услуг сотрудников этой же фирмы или риэлтера оформляется фиктивный договор купли-продажи квартиры (дома или доли), собираются иные необходимые документы. После чего в территориальном подразделении Управления Федеральной регистрационной службы регистрируется право собственности. Все документы передаются в территориальный орган Управления Пенсионного фонда РФ. После перечисления Управлением Пенсионного фонда денежных средств на счет фирмы, часть из них остается риэлтерам, остальное попадает в руки держателя сертификата материнского капитала. Доход риэлтеров от каждой подобной сделки – не менее 100 тыс. рублей, – отмечают правоохранители.
Из 32 возбужденных уголовных дел в суд к данному моменту было направлено 4 дела, по части из них приговоры уже вступили в законную силу. Однако Владимир Шепель посетовал на то, что есть ряд сложностей в рассмотрении дел, связанных с хищениями и направомерным использованием материнского капитала, поскольку отсутствует судебная практика. Кроме того, представители ПФР и региональных структур Минфина отказываются выступать в суде в качестве пострадавшей стороны. Поэтому представление интересов государства в данных судебных процессах, как правило, возложено на прокуратуру.
Сроки по уголовным делам по фактам мошенничества в сфере использования материнского капитала пока присуждались только условные – от полутора до двух с половиной лет с испытательным сроком на один год. Причина этого, по словам заместителя начальника ГУ МВД России по Кемеровской области, в том, что у женщин, обналичивавших средства материнского капитала, имеется ряд смягчающих обстоятельств.
Однако сейчас следственной частью Главного следственного управления ГУ МВД России по Кемеровской области расследуется уголовное дело, которое может стать прецедентным. Оно включает 8 эпизодов преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Установлено, что в период с февраля по август 2011 года руководитель одной из фирм, которая занимается предоставлением посреднических услуг, связанных с недвижимостью и предоставлением займов, являясь собственником двух квартир, заключал фиктивные договоры займа на приобретение жилья без фактической выдачи «заемщикам» денежных средств. При этом сумма займа соответствовала размеру денежных средств, указанных в сертификате на материнский капитал. Работники фирмы оформляли договоры купли-продажи долей жилых помещений, оказывали содействие в регистрации фиктивных сделок в учреждении юстиции.
После этого свидетельство о праве собственности, договор займа и справки о задолженности по выплате займа предоставляли в Управление Пенсионного фонда РФ на территории Новокузнецка, Осинников, Калтана. Держатели сертификатов оформляли заявления о распоряжении средствами материнского капитала путем перечисления средств на счет данной фирмы под видом погашения займов. После перечисления работники компании снимали деньги со счета: треть этой суммы оставалась в компании, остальное передавалось держателям сертификатов материнского капитала. После зачисления денежных средств на счет фирмы право собственности на доли в квартирах по такой же схеме передавалось другим лицам. Таким образом, в результате действий руководителя, сотрудников фирмы и лиц, имеющих право на получение материнского капитала, из бюджета Пенсионного фонда Кемеровской области похищены денежные средства в сумме 2 110 000 рублей.
Всего же в настоящее время в производстве органов предварительного следствия Кемеровской области находится 19 уголовных дел о преступлениях, связанных с хищениями и нецелевым использованием средств материнского капитала.
ЛюдиИпотеки.рф
19.07.2012
