Подготовлен список 30 наиболее крупных компаний
HTML clipboardФинансовые регуляторы крупнейших экономик под руководством Совета по финансовой
стабильности подготовили список 30 наиболее важных и крупных компаний, чье
банкротство способно на корню подорвать устойчивость мировой финансовой
системы, сообщила британская The Financial Times.
Теперь этим компаниям грозит усиление надзора со стороны мировых властей, которые пытаются свести к минимуму возможность повторения кризиса, аналогичного нынешнему.
В утвержденном списке нет ни одной финансовой организации из развивающихся стран — здесь доминируют исключительно американские, европейские и японские банки. Кроме того, туда вошли шесть страховых компаний, чьи размеры или природа деятельности играют важную роль в стабильности мировой финансовой системы (Aegon, Allianz, Aviva, Axa, Swiss Re, Zurich). Правда, среди последних уже нет некогда крупнейшей страховой компании планеты — американской AIG, на спасение которой власти США потратили более 180 млрд долл.
Теперь, когда основные звенья цепи названы, Совет по финансовой стабильности намерен принять меры по их укреплению. Предполагается, что обозначенные компании, к примеру, обяжут написать так называемые прижизненные завещания — документы, в которых будет четко прописана процедура банкротства в следующий финансовый кризис. В частности, будет оговорен порядок продажи оставшихся активов, а также возможность разделения операций на инвестиционную деятельность и оказание традиционных банковских услуг.
Мировые финансовые власти намерены максимально ускорить разработку завещаний. Заместитель главы Банка Англии и по совместительству руководитель рабочей группы Совета по финансовой стабильности Пол Такер заявил, что документы должны быть подготовлены в течение шести-девяти месяцев.
Вместе с тем многие эксперты уже восприняли эту инициативу неоднозначно. «Такие прижизненные завещания вряд ли будут иметь какую-либо практическую значимость, ведь каждая ситуация на рынке по-своему особенная — здесь сложно придумать унифицированные правила, — сказал РБК daily аналитик Economist Intelligence Unit Брайан Керейан. — В то же время работа над ними заставит компании осознать, что они небессмертны, и, возможно, скорректировать в будущем свою политику».
«Банки должны и так прекрасно осознавать возможные сценарии развития событий и планировать свое поведение до их наступления. Другое дело, если компания не может составить прижизненное завещание по причине своей чересчур сложной структуры, это должно быть сигналом для регуляторов», — пояснил РБК daily профессор London School of Economics Уильям Бейтер. По его мнению, составление завещаний может, однако, стать хорошим индикатором того, насколько сложна система устройства крупнейших и наиболее значимых финансовых институтов, ведь чем она проще, тем легче регуляторам предвидеть надвигающиеся в условиях кризиса риски.
Намерение Совета по финансовой стабильности ввести практику написания завещаний имеет исключительно рекомендательный характер. Однако поскольку его членами являются центробанки и министерства финансов ведущих стран мира, то, похоже, с законодательным оформлением подобной инициативы проблем не возникнет. «Список стран, чьи финансовые организации были признаны системно значимыми для мировой экономики, не так уж и велик — ряд европейских государств, США, Япония и Канада. Я думаю, что скоординировать их действия не составит большого труда», — отметил г-н Бейтер. По его мнению, реальный срок введения новых правил не превысит двух лет.
Теперь этим компаниям грозит усиление надзора со стороны мировых властей, которые пытаются свести к минимуму возможность повторения кризиса, аналогичного нынешнему.
В утвержденном списке нет ни одной финансовой организации из развивающихся стран — здесь доминируют исключительно американские, европейские и японские банки. Кроме того, туда вошли шесть страховых компаний, чьи размеры или природа деятельности играют важную роль в стабильности мировой финансовой системы (Aegon, Allianz, Aviva, Axa, Swiss Re, Zurich). Правда, среди последних уже нет некогда крупнейшей страховой компании планеты — американской AIG, на спасение которой власти США потратили более 180 млрд долл.
Теперь, когда основные звенья цепи названы, Совет по финансовой стабильности намерен принять меры по их укреплению. Предполагается, что обозначенные компании, к примеру, обяжут написать так называемые прижизненные завещания — документы, в которых будет четко прописана процедура банкротства в следующий финансовый кризис. В частности, будет оговорен порядок продажи оставшихся активов, а также возможность разделения операций на инвестиционную деятельность и оказание традиционных банковских услуг.
Мировые финансовые власти намерены максимально ускорить разработку завещаний. Заместитель главы Банка Англии и по совместительству руководитель рабочей группы Совета по финансовой стабильности Пол Такер заявил, что документы должны быть подготовлены в течение шести-девяти месяцев.
Вместе с тем многие эксперты уже восприняли эту инициативу неоднозначно. «Такие прижизненные завещания вряд ли будут иметь какую-либо практическую значимость, ведь каждая ситуация на рынке по-своему особенная — здесь сложно придумать унифицированные правила, — сказал РБК daily аналитик Economist Intelligence Unit Брайан Керейан. — В то же время работа над ними заставит компании осознать, что они небессмертны, и, возможно, скорректировать в будущем свою политику».
«Банки должны и так прекрасно осознавать возможные сценарии развития событий и планировать свое поведение до их наступления. Другое дело, если компания не может составить прижизненное завещание по причине своей чересчур сложной структуры, это должно быть сигналом для регуляторов», — пояснил РБК daily профессор London School of Economics Уильям Бейтер. По его мнению, составление завещаний может, однако, стать хорошим индикатором того, насколько сложна система устройства крупнейших и наиболее значимых финансовых институтов, ведь чем она проще, тем легче регуляторам предвидеть надвигающиеся в условиях кризиса риски.
Намерение Совета по финансовой стабильности ввести практику написания завещаний имеет исключительно рекомендательный характер. Однако поскольку его членами являются центробанки и министерства финансов ведущих стран мира, то, похоже, с законодательным оформлением подобной инициативы проблем не возникнет. «Список стран, чьи финансовые организации были признаны системно значимыми для мировой экономики, не так уж и велик — ряд европейских государств, США, Япония и Канада. Я думаю, что скоординировать их действия не составит большого труда», — отметил г-н Бейтер. По его мнению, реальный срок введения новых правил не превысит двух лет.
РБК daily
01.12.2009
