Сбербанк и Экспириан-Интерфакс запустили проект по выявлению мошенников

3 октября Сбербанк, совместно с бюро кредитных историй «Экспириан-Интерфакс», запустил проект «Национальный хантер», который позволит выявлять мошенников, подающих кредитную заявку, еще до момента выдачи кредита. Об этом на брифинге, состоявшемся 4 октября, рассказала заместитель директора департамента рисков Сбербанка Ирина Кремлева.
 
В проект на начальном этапе вошли еще четыре российских банка: Промсвязьбанк, банк Тинькофф, ЮниКредит Банк и НБ «ТРАСТ». «Система будет показывать все заявки на кредит потенциального заемщика в этих банках, и отслеживать, везде ли он указал одинаковую информацию: телефон, работодателя и т.д. - пояснила Кремлева. - Кроме этого происходит анализ: например, почерк заявители похож на другого, который зарекомендовал себя как мошенник».
 
В случае выявления несоответствия или какой-либо подозрительной информации в заявке, банк заносит это в общую базу. В дальнейшем, в соответствии со своими кредитными правилами, банки сами решают: провести более детальное расследование информации потенциального заемщика или отказать ему в выдаче кредита.
 
Отличие данной системы от системы Бюро кредитных историй в том, что система отслеживает именно мошеннические действия, а не просто данные о просрочках и невыплаченных кредитах.
 
Пока проект «Национальный хантер» имеет статус «пилотного»: на этом этапе будут отрабатываться правила. С 2012 года он заработает в полную силу. Надеемся, что к системе в ближайшее присоединится большинство российских банков, - резюмировала Ирина Кремлева.

credits.ru
05.10.2011