Пресса об ипотеке и недвижимости: РБК

Программы рефинансирования интересны в первую очередь тем заемщикам, которые брали кредиты около полутора лет назад, когда ставки на ипотечном рынке были заметно выше

Льготная ипотека под 6,5% годовых на новостройки стала одной из самых популярных антикризисных мер на рынке недвижимости. В ЦБ считают, что программу нужно «завершить вовремя», в правительстве выступают за ее продление. Редакция «РБК-Недвижимости» рассказывает, как развивалась дискуссия вокруг льготной ипотеки

В среднем по России заработная плата в 2,2 раза превышает средний платеж по ипотечным кредитам, но в некоторых регионах разница более существенна, показали расчеты агентства «Национальные кредитные рейтинги» (НКР; входит в холдинг РБК)

С 1 марта 2024 года Банк России введет дополнительные надбавки к коэффициентам риска по ипотеке на первичное и вторичное жилье. Они будут связаны с размером первого взноса и уровнем текущей долговой нагрузки заемщиков

С 1 января 2025 года российские банки должны будут выдавать ипотеку, соблюдая специальный стандарт. Новые правила разработаны Центробанком и распространяются на жилищные кредиты, выданные с этой даты. Главной целью стандарта является минимизация высокорискованных схем на рынке ипотеки и защита интересов заемщиков. Рассказываем, какие ипотечные программы станут недоступны для россиян и как появление стандарта скажется на рынке ипотеки и жилья

Редакция «РБК-Недвижимости» попросила аналитиков рассчитать экономию от льготной ипотеки с учетом роста цен на жилье, а также выяснила, будет ли выгодна программа в 2021 году

Размер накоплений, необходимых для льготной ипотеки, вырос с 15 до 50–60% от стоимости жилья в ценах 2020 года, оценили в АКРА. Там отмечают снижение социального эффекта госпрограмм на фоне «парадоксального» роста ипотечных выдач

Ведь чтобы рефинансировать ипотечный заем в другом банке, заемщик, как правило, должен предоставить весь набор документов для одобрения нового кредита (справку о доходах, документы о залоге), а также получить новую страховку

ЦБ переходит на оперативное «ручное» управление банковскими кредитными рисками. Это позволит охладить перегретые сегменты, но может привести к общему снижению кредитной активности банков, предупреждают эксперты

В 2020 году средняя ставка по ипотеке упала почти на 2 п. п. Ждать ли дальнейшего снижения ставок и какие новые ипотечные программы могут появиться в 2021 году — рассказываем вместе с экспертами

Ипотека с небольшим первоначальным взносом становится все популярнее среди россиян. В первом полугодии доля выданных ипотечных кредитов с первоначальным взносом менее 20% в структуре ипотечного портфеля выросла с 6,8 до 20,6%

Программу льготной ипотеки на новостройки планируется продлить до 1 июля 2024 года, но ставки по ней будут увеличены с 7% до 8% годовых. Об этом накануне заявил президент Владимир Путин. Он также отметил, что программу «Семейная ипотека» могут расширить — кредит под 6% годовых распространят на семьи, в которых есть хотя бы два ребенка младше 18 лет. Вместе с экспертами разбираемся, как продление льготной ипотеки повлияет в 2023 году на спрос и цены на первичном рынке

В целом по России в ушедшем году клиенты чаще всего интересовались суммами займов до 300 тыс. руб. Данные, собранные на примере Московского региона, всегда являются самыми высокими по стране. Однако картина и по ряду других городов-миллионников выглядит достаточно интересно

АИЖК создало ЗПИФН, у который решено внести апартаменты и квартиры двух комплексов бизнес-класса в Москве, сдаваемых в аренду

Согласно стратегии развитие ипотеки в России должно стать комплексным и четко структурированным процессом. Предусмотренные в документе изменения и новации коснуться не только государственных и коммерческих ипотечных институтов, но и принципов их взаимодействия с потребителями

Банк России на последнем в 2023 году заседании совета директоров увеличил ключевую ставку с 15% до 16% годовых. Пятое повышение подряд именно в таких пределах ранее предсказывали аналитики. Сможет ли очередной подъем ключевой охладить спрос на рынке ипотеки и по каким теперь ставкам можно будет оформить жилищный кредит без учета льгот, разбираемся вместе с аналитиками

Сохранится ли господдержка ипотеки, пока неясно, а без нее программы кредитования станут значительно менее доступны для граждан

С 1 июля уровень возмещения банкам за выдачу льготной ипотеки может быть увеличен, выяснил РБК. Сниженная надбавка ранее привела к тому, что банки ограничивали выдачи ипотеки с господдержкой и требовали комиссии от застройщиков

Банк России в четвертый раз подряд сохранил ключевую ставку в 16% годовых. На таком уровне она держится с декабря 2023 года. Многие аналитики и экономисты прогнозировали повышение ставки ЦБ на фоне роста инфляции и перегрева экономики. При этом регулятор не исключает повышения на следующем заседании. Какое влияние может оказать решение ЦБ на рынок ипотеки и уровень ставок по жилищным кредитам?

Рынок недвижимости Екатеринбурга в 2015 году впал в глубокий кризис. Аналитики зафиксировали снижение ключевых показателей во всех сегментах

1 июля завершается программа льготной ипотеки под 8%, которая позволяла не только оформить кредит на новостройки, но и направить средства на строительство и покупку частного дома. Что будет с ипотекой на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) после отмены массовой программы, какие возможности останутся у россиян взять кредит по льготной ставке на свой дом?

Количество выданных ипотечных кредитов в Татарстане в 2019 году снизилось на 27%. По мнению участников рынка, в 2020 году рынок ипотеки будет расти. Одним из драйверов станет господдержка, в том числе «детская ипотека»

Государственная дума рассматривает законопроект о помощи заемщикам, имеющим валютные ипотечные кредиты. Одной из мер может стать выкуп таких долгов у банков АРИЖК и компенсация государством части возросшего платежа гражданам

По данным ЦБ, за девять месяцев этого года россияне раньше срока закрыли ипотеку примерно на 1 трлн руб. Результат оказался хуже, чем в предыдущие два года. На активность заемщиков повлияли кризис и выгодные ставки по вкладам

На фоне нестабильности российской экономики и некоторого спада в конкурирующих секторах сегмента потребительского кредитования, рынок ипотеки демонстрирует стабильно высокие результаты, а общая сумма выданных кредитов уже перевалила за триллион рублей

Из-за увеличения ключевой ставки ЦБ рынок ипотеки резко сократится, а некоторые его сегменты вообще могут закрыться

Девелоперы и риелторы также считают, что спрос на жилищные кредиты может повыситься до конца года, в том числе из-за завершения госпрограммы субсидирования ставок по ипотеке в конце 2016 года

Минфин предлагает развивать аренду жилья с правом выкупа. Схема, включенная в проект стратегии развития финансового рынка до 2030 года, может стать популярной на фоне отмены программы льготной ипотеки, считают эксперты

Благодаря господдержке строительная отрасль продолжала развиваться в условиях текущего кризиса

С 1 декабря Банк России ужесточил требования к ипотеке с первоначальным взносом ниже 10%. Это касается кредитов, которые банки выдают на покупку новостроек. Вместе с экспертами объясняем, что это значит для покупателя строящегося жилья

В 2022 году срок ипотечного кредита достигнет почти трети средней продолжительности жизни россиян, считают аналитики рейтингового агентства НКР. Это следствие подорожания жилья в условиях более медленного роста доходов граждан

Последние две недели не утихают разговоры по поводу дальнейшей судьбы льготной ипотеки на новостройки. Программа завершает свое действие 31 декабря. Будет ли она продлена — пока неизвестно. Сейчас в Минфине и ЦБ изучают возможные последствия отмены программы для рынка недвижимости. Сами банкиры и девелоперы надеются на продление льготной ипотеки. Вместе с экспертами выяснили, какие плюсы и минусы ждут покупателей новостроек и рынок в целом в случае завершения программы в 2022 году

В первом квартале 2024 года россияне досрочно погасили из собственных средств ипотечные кредиты на 397,4 млрд руб., следует из статистики Банка России. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года объем ссуд, закрытых раньше срока, упал на 10%. Меньший объем погашений наблюдался только в третьем квартале санкционного 2022 года (342 млрд руб.)

«Сбер», ВТБ и глава «Дом.РФ» Виталий Мутко прогнозируют двузначные ставки по ипотеке в 2022 году. «РБК Инвестиции» спросили экспертов, как рост ставок повлияет на акции застройщиков

В ГД внесен проект, позволяющий дольщикам получать доход от размещенных средств на счетах эскроу. Ряд экспертов считают, что это приведет к удорожанию строительства и увеличению ставок

ВТБ рассматривает возможность покупки банков как в массовом сегменте, так и входящих в финансово-промышленные группы

Глава Сбербанка Герман Греф верит, что в недалеком будущем ставки по ипотечным кредитам, выдаваемым российскими банками, снизятся до 5% годовых

Банк России в пятницу, 17 декабря, в седьмой раз за 2021 год повысил ключевую ставку. На этот раз ее значение выросло сразу на 1 п.п., до 8,5% годовых. Решение регулятора совпало с прогнозами аналитиков, опрошенных Bloomberg и РБК. Некоторые из них не исключают, что это повышение не последнее и ЦБ продолжит ужесточать политику в 2022 году. Насколько теперь подорожает ипотека и как отреагируют спрос и цены на жилье — разбираемся вместе с экспертами

Пандемия стала катализатором развития цифровых технологий и дистанционного обслуживания. Готов ли рынок недвижимости, банки и госструктуры к сделкам онлайн и когда на рынке может произойти полностью бесшовная сделка?

Несмотря на стабилизацию российской экономики, строительная отрасль продолжает стагнировать и демонстрирует худшие показатели за посткризисный период

Сейчас в Московском регионе доля ипотечных сделок достигает 46% от общего количества, то есть почти каждая вторая сделка, несмотря на кризис, заключается с привлечением заемных средств

Об идее ввести финансовые нормативы для институтов развития, в том числе Внешэкономбанка (ВЭБ) и Агентства ипотечного и жилищного кредитования (АИЖК), сообщила председатель Банка России Эльвира Набиуллина

Дифференциация ставок по ипотеке в зависимости от зарплаты может быть использована в совокупности с другими показателями — объемом строительства в регионе. Иначе такой подход может привести к росту цен на жилье и снижению доступности, считают эксперты

Ипотека становится все менее доступной. За последние два месяца большинство банков, активно работающих с ипотекой, повысили ставки

Продление льготной ипотеки может привести к дисбалансам на рынке, предупреждает ЦБ. Среди основных рисков — рост долговой нагрузки россиян, которая и так обновляет рекорды, и проблемы банков из-за быстрого подорожания «первички»

Главным инструментом приобретения жилья в России считается ипотека, доступность которой в этом году достигла исторического максимума. Альтернативой ипотеке может быть лизинг — аренда недвижимости с правом ее последующего выкупа

В 2019 году сократилось число заемщиков, которые закрывают кредиты досрочно. Доля таких погашений оказалась на самом низком уровне как минимум за шесть лет

В течение первых трех кварталов 2014 года наблюдалось смягчение требований к заемщикам многими банками – а именно, снижался минимальный возраст, стаж работы. Теперь, с осени происходит обратный процесс – ужесточение требований

Власти обсуждают введение нового условия для получения льготной семейной ипотеки — опция взять кредит с господдержкой может быть привязана к уровню дохода заемщиков, сообщил телеканалу РБК замминистра финансов Иван Чебесков

Госкомпания «Дом.РФ» планирует запустить программу субсидированной ипотеки под 6,5% на покупку индивидуальных жилых домов на первичном рынке. Но воспользоваться ей смогут пока только молодые заемщики с детьми

После первой волны пандемии ипотечные заемщики стали активнее закрывать кредиты с опережением графика: в третьем квартале объем досрочно погашенных ссуд достиг 524,8 млрд руб., следует из данных Банка России. Это рекордный квартальный показатель для российского рынка, такого роста числа досрочных погашений не было минимум с 2018 года

Усиление роли семейной ипотеки, многообразие рассрочек — какие тенденции формируются на первичном рынке квартир в новых ипотечных реалиях. После вступления в силу новых условий льготной ипотеки продажи квартир на первичном рынке за месяц упали вдвое, доля ипотечных сделок откатилась до уровня позапрошлого года. Чем застройщики и их клиенты замещают ипотеку и как рынок новостроек адаптируется к ситуации?

После повышения ключевой ставки ЦБ до 15% минимальные ставки по кредитам на вторичное жилье достигли 17%. Средний платеж по ипотеке за однокомнатную квартиру в Москве по такой ставке составит 138 тыс. руб. Как подорожание ипотеки сказалось на спросе на вторичные квартиры в Москве, выросли ли скидки и что будет дальше с ценами — разбираемся вместе с экспертами

Петербургские застройщики ожидают всплеска продаж до конца года — за счет покупателей, которые хотят запрыгнуть в последний вагон уходящего поезда, после заявлений руководства Минфина о прекращении действия программы льготной ипотеки в 2023 году. При этом в строительной отрасли рассчитывают на сохранение мер господдержки, потому что без них спрос неминуемо обвалится

В первом квартале 2024 года Москва и Санкт-Петербург оказались лидерами среди регионов по спаду выдач льготной ипотеки под 8%, следует из статистики «Дом.РФ», которую изучил РБК. В столице за этот период российские банки оформили 4,6 тыс. кредитов с господдержкой, что на 38,8% ниже уровней 2023 года. В Санкт-Петербурге продажи льготной ипотеки сократились на 27,2% год к году, до 3,1 тыс. сделок. В целом по России количество ипотечных договоров по льготной ставке 8% за первый квартал выросло на 2,2%

В октябре больше трети желающих взять ипотеку получили отказы, подсчитали в НБКИ. Такого количества отказов не было даже во время локдауна. Ужесточение затронуло и другие кредиты, но по ним весенние антирекорды не побиты

Минстрой России разработал законопроект, согласно которому встроенную мебель можно будет включить в договор долевого участия, а расходы на ее приобретение — в сумму ипотечного кредита. По мнению авторов инициативы, нововведение позволит снизить стоимость обустройства жилья для россиян. Эксперты рассказали, как будет работать законопроект и получится ли у покупателей квартир в новостройках сэкономить на обустройстве жилья

Кредит, взятый на покупку недвижимости, является приоритетным для заемщика при возникновении финансовых трудностей

В Минфине заявили, что льготную ипотеку на новостройки под 7% годовых не планируется продлевать в 2023 году. Министерство не видит необходимости в новых мерах поддержки рынка новостроек. За прекращение льготной ипотеки ранее выступала и глава ЦБ Эльвира Набиуллина. По ее мнению, меры поддержки в данном случае должны быть более адресными. Как вероятная отмена льготной ипотеки скажется на рынке новостроек — спросили у экспертов

Российские банки отмечают увеличение спроса на ипотеку на фоне роста ключевой ставки до 15%. Покупатели стремятся успеть купить квартиру по более низким ставкам и по ранее одобренным заявкам в банках. По оценке экспертов, такая активность на вторичном рынке продлится недолго и ставки в банках поднимутся до заградительного уровня. Как такое решение скажется в ближайшей перспективе на вторичном рынке жилья — разбираемся вместе с экспертами

В Москве в 2023 году резко сократился выбор квартир в аренду. По оценкам экспертов, с начала года объем предложения снизился на 50-60%, в некоторых районах остались единичные варианты. Среди причин такой ситуации — повышенный спрос на съемное жилье, вызванный в том числе дорожающей ипотекой. Часть граждан, планировавших оформить жилищный кредит, взяли паузу из-за сильного роста рыночных ставок (с 10% до 17% с начала года) и продолжают снимать жилье или ищут новое, говорят эксперты

Переменная ставка для рынка ипотечного кредитования не является новацией – в некоторые банковские продукты она была заложена и раньше

ЦБ и банкиры обсуждают меры по упрощенному кредитованию жителей ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей, в том числе выехавших оттуда в другие регионы. Одна из идей — запустить для них программу льготной ипотеки, узнал РБК

Ипотечные ставки стремятся к 9% и могут вырасти еще больше. Имеет ли смысл покупать жилье в кредит в инвестиционных целях, рассчитывая, что спустя годы оно принесет прибыль? Разбираемся вместе с экспертами

За период с марта по май 2016 года средневзвешенные ставки по ипотеке резко подскочили: с 12,1% они выросли до 13%

Средний ежемесячный платеж по ипотеке за купленную на вторичном рынке однокомнатную квартиру по итогам 2023 года увеличится в разных городах-миллионниках России на фоне роста ставок по кредитам и цен на жилье на 64,6–99,4% (в зависимости от конкретного города). Такие данные по запросу «РБК-Недвижимости» предоставили в ЦИАН. В пресс-службе Сбербанка со ссылкой на «Домклик» дали похожую оценку: за 2023 год средний платеж по ипотеке вырастет на 65–108% с учетом указанных изменений

Жесткие требования к участию в программе помощи заемщикам изначально отсекали большое количество претендентов, испытывающих финансовые трудности

Недоступность ипотеки для населения нашей страны связана не столько с условиями и структурой самого банковского продукта, сколько с макроэкономическими факторами, а также проблемами, в том числе и коррупционной составляющей, рынка недвижимости

На фоне снижения спроса девелоперы стали активно предлагать покупателям новостроек множество акций и скидок. К стандартным программам рассрочки добавились «ипотека за рубль», автомобиль в счет оплаты, индексация маткапитала и трейд-ин с проживанием. Вместе с экспертами собрали некоторые акции и предложения столичных застройщиков

Cразу две крупные организации объявили о понижении ставок по ипотечным кредитам. В начале весны ставки снижал Сбербанк. При этом общая тенденция последних лет — удорожание кредитов. Впрочем, если приглядеться повнимательнее, ставки не столько снизили, сколько скорректировали

Игроки рынка недвижимости и ипотеки считают, что снижение ключевой ставки позитивным сигналом для рынка, но это решение, по их мнению, вряд ли приведет к существенному снижению ставок по ипотеке

Ипотека продолжает дорожать на фоне роста ключевой ставки. Большинство крупных российских банков уже подняли ставки по жилищным кредитам, так что средние ставки выросли до 9% годовых. Чтобы поддержать спрос, застройщики активно запускают совместные, партнерские ипотечные программы с банками. Ставки по ним начинаются от 3% годовых, а иногда даже равны нулю. Разницу в ставках компенсируют девелоперы. Насколько выгодна такая скидка от застройщика — разбираемся вместе с экспертами

Стоимость рыночной ипотеки в крупных банках начала выходить за пределы 16% годовых, заметил РБК. При этом не все из них подняли ставки по кредитам на жилье так же сильно, как выросла ставка ЦБ

По мнению экспертов рынка, ощутимый эффект производит и реализация государственных программ, направленных на увеличение объемов строительства жилья и развитие рынка ипотечного кредитования

Покупатели городских квартир готовы к приобретениям в любое время года, а вот дом за городом находит своих хозяев чаще всего весной. Нынешняя весна не исключение: риэлторы наблюдают традиционный всплеск спроса на загородные дома

Суммарный ипотечный портфель на балансах банков в ЮФО к концу сентября составил около 210,5 млрд руб., увеличившись на 41,02 млрд рублей

В январе-феврале 2024 года доля отказов по ипотечным заявкам составила 56%, это на 15 процентных пунктов больше, чем в конце 2023 года. Такие данные по запросу «РБК-Недвижимости» предоставили в Национальном бюро кредитных историй (НБКИ). Рост доли отказов в 2024 году подтвердили и другие эксперты

Льготная ипотека «от застройщиков» может выдаваться по ставкам не ниже определенного уровня, если ЦБ решит ужесточить выдачи таких кредитов, считают в АБР. По мнению регулятора, сейчас такие программы вводят в заблуждение клиентов. Банки предложили ЦБ свой вариант регулирования ипотеки по очень низким ставкам, которая сейчас выдается в рамках совместных программ с застройщиками, — ввести минимальный порог ставок по таким кредитам

Застройщики стали активнее использовать сомнительные схемы продаж квартир в новостройках с дальнейшим оформлением ипотеки, сообщил ЦБ. По мнению регулятора, при таких сделках растут риски покупателей жилья и заемщиков

Из-за роста ключевой ставки ЦБ российские банки один за другим увеличивают ипотечные ставки. В то же время они снижают ставки по льготным программам, пытаясь компенсировать общий рост

Кредиторов могут обязать раскрывать клиентам причины, почему их заявки на каникулы по ссудам отклонены. Профильные ведомства поддержали такую депутатскую инициативу. В дальнейшем заемщик может использовать письменный отказ в суде

Оживление на рынке жилищного кредитования может оказаться непродолжительным: с наступлением осени ему на смену придет спад, считают эксперты

Из-за падения рубля люди массово стремятся заключить договоры долевого участия, лишь бы зафиксироваться в нынешних рублевых ценах

Банк России на заседании 28 октября сохранил ключевую ставку на уровне 7,5%. До этого регулятор шесть раз подряд ее понижал. Решение стало ожидаемым для рынка: эксперты прогнозировали, что ЦБ возьмет паузу, которая необходима для оценки новых проинфляционных рисков. Как решение регулятора скажется на ипотечных ставках и спросе на жилье — спросили у экспертов

Совет директоров Банка России на заседании 27 октября принял решение повысить ключевую ставку сразу на 2 п. п. до 15% годовых. Это стало четвертым увеличением подряд. Решение ЦБ оказалось жестче, чем прогнозировали аналитики, большинство из них ожидали рост до 14%. Как столь резкий шаг регулятора скажется на ипотечном спросе и доступности жилья — разбираемся вместе с аналитиками

Слово "ипотека" ассоциируется у большинства россиян с доступным жильем. Однако, как ни парадоксально, в современной России только 10% населения могут позволить себе взять ипотеку

Потенциальные заемщики получают одобрение на кредиты, застройщики продают квадратные метры, покупатели экономят на процентных ставках и защищают стремительно дешевеющие рубли от валютного коллапса. Впрочем, счастье будет недолгим – ставки неминуемо вырастут

Заместитель министра строительства России Никита Стасишин заявил на форуме 100+ TechnoBuild, что «околонулевая» ипотека от застройщиков будет отменяться постепенно и по графику. «Наша позиция такова, что если такой продукт есть и он востребован со всех сторон, то он должен работать, но, конечно, постоянно ставка 0,1% быть не должна», — сказал чиновник (цитата по ТАСС). Отмена низких ставок приведет к снижению спроса на первичном рынке, уверены петербургские застройщики.

Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект о введении в России нового сберегательного инструмента — жилищных депозитов. Такие пополняемые вклады граждан можно будет потратить только на покупку жилья. По мнению авторов законопроекта, этот инструмент позволит быстрее накопить на первоначальный взнос по ипотеке или покупку квартиры. Разбираемся, как будет устроен данный механизм и насколько он выгоден покупателям жилья

Бум ипотечного кредитования, начавшийся этой весной, привел к всплеску просрочки. С начала год объем плохих долгов в ипотеке вырос почти на 6%, хотя до этого снижался несколько лет подряд

Программа льготной ипотеки под 6,5% будет продлена до июля 2021 года. Аналитики рассказали, существуют ли риски возникновения ипотечного пузыря из-за продления программы и роста цен на жилье

Российские банки стали менее охотно давать заемщикам в долг после 21 сентября, сообщили в «Скоринг Бюро». Уровень одобрения заявок снизился во всех сегментах кредитования, но сильнее всего — в ипотеке

В I квартале 2016 года объем выдачи ипотечных кредитов в Краснодарском крае показал рост на 32,8%, в Ростовской области — на 28,9%

Ежемесячный ипотечный платеж в городах-миллионниках сейчас в 1,8 раза больше, чем плата за аренду аналогичной квартиры. За год этот разрыв увеличился: в 2022 году ипотека была в 1,5 раза дороже аренды. Такие данные по запросу «РБК-Недвижимости» предоставили в ЦИАН

Тренд на снижение рублевых цен на рынке вторичного жилья стал намечаться еще в конце 2014-го, но скидки носили в основном скрытый характер: продавец был готов снижать цены в процессе переговоров

Цены на новостройки Москвы за почти четыре года действия льготной ипотеки увеличились на 80–90%, основной прирост (около 50%) пришелся на 2021–2022 гг. Для сравнения, прирост цен на вторичное жилье в Москве за это время был в два-три раза ниже и составил 30–40%. Такие данные по запросу «РБК-Недвижимости» предоставили аналитики

Банк России намерен ограничить распространение ипотечных программ от застройщиков по низким ставкам, включая ипотеку под 0,1%. В таких кредитах регулятор видит риски как для покупателей новостроек, так и для всей отрасли в целом и даже допускает риск возникновения ипотечного пузыря. Вместе с аналитиками рассказываем, какую долю сейчас занимает ипотека от застройщика и что будет, если ее не станет

Семейной ипотекой чаще стали интересоваться заемщики, которые уже имеют кредит, но хотят улучшить условия по нему. Снижение доли новой ипотеки по льготным программам делает ее менее эффективной для застройщиков, говорят эксперты

В России продолжает дорожать недвижимость. Драйвером роста цен стал рынок новостроек, где льготная ипотека подогревает спрос

АИЖК переделывает программу помощи ипотечным заемщикам, чтобы те все-таки смогли ею пользоваться

В ЦБ в очередной раз заявили, что на рынке ипотеки России есть признаки перегрева и дисбаланса — увеличение разрыва между ценами на вторички и первичкой, увеличение закредитованных ипотечных заемщиков, схемы от застройщиков. Об этом заявила директор департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова, выступая в Госдуме. Но об ипотечном пузыре пока говорить преждевременно, добавила она

Агентство ипотечного жилищного кредитования выплатит часть дивидендов за 2016 год недвижимостью. Эксперты отмечают, что выплата дивидендов имуществом — уникальный случай

Крупные российские банки реагируют на ужесточение денежно-кредитной политики ЦБ, повысившего в конце октября ключевую ставку до 7,5%, оперативным подъемом ставок по ипотеке. В первую неделю ноября условия основных ипотечных программ пересмотрит МТС Банк, а к середине месяца — Абсолют Банк, сказали РБК представители кредитных организаций. Стоимость обслуживания ссуд на жилье уже выросла в Россельхозбанке и Металлинвестбанке

Льготная ипотека привела к взрывному росту спроса и подтолкнула вверх цены на новостройки. Означает ли это, что новое жилье, по сути, стало менее доступным для большинства россиян? В этом материале обсуждаем данный вопрос с аналитиками и экспертами.

Банкиры считают, что сейчас наступил идеальный момент для получения ипотечных кредитов

Доля сделок с рассрочкой в новостройках Москвы сейчас варьируется от 10% до 30%. В прошлом году доля таких сделок была значительно ниже. Увеличение сделок с рассрочкой стало ответом застройщиков на ужесточившиеся требования по ипотеке

Программа льготной ипотеки под 6,5% будет продлена до июля 2021 года. Аналитики рассказали, существуют ли риски возникновения ипотечного пузыря из-за продления программы и роста цен на жилье.

Заметный рост ключевой ставки Банка России в этом году приведет к перерасходу бюджетных средств на финансирование ключевых программ льготной ипотеки, сообщил замминистра финансов Алексей Моисеев на заседании комитета Госдумы по финансовому рынку. По его словам, в этом году траты бюджета на возмещение банкам недополученных доходов по льготным ссудам уже на 14 млрд руб. превысили запланированный объем

Руководители строительного комплекса России оценили решение президента о продлении льготной ипотеки под 6,5%. По их мнению, пролонгация программы позволит снизить среднерыночные ставки по ипотеке, обеспечит дополнительное строительство в жилищном секторе, а также даст возможность россиянам, которые еще не успели воспользоваться программой, оформить льготный кредит

Около 93% строек жилых домов в Москве (на сегодняшний день - 429) финансируется дольщиками. В жилищных проектах по договорам долевого участия (ДДУ) участвует более 49 тысяч физических лиц, в общей сложности вложившие 480 млрд рублей

В сентябре этого года министр обороны Сергей Шойгу в интервью РБК заявил о необходимости предоставления льгот желающим переехать в Сибирь и заняться развитием региона. В частности, Шойгу предложил ввести «сибирскую ипотеку». Однако представители в Тюменской области ведущих финансовых учреждений страны посчитали такую идею нецелесообразной в регионе

Всего в России более 580 тысяч заемщиков имеют просрочки по кредитам более трех месяцев на сумму более 500 тысяч рублей

На рынке ипотеки наблюдаются признаки перегрева и дисбалансы, заявила в конце сентября глава ЦБ Эльвира Набилиуллина. Регулятор обеспокоен высокими темпами выдачи ипотеки, увеличением закредитованных ипотечных заемщиков и большим разрывом между ценами на вторичное и первичное жилье. В случае возникновения системных рисков на рынке Банк России готов к жестким мерам, предупредила Набиуллина. О каких рисках говорит регулятор и чем они опасны для рынка жилья — разбираемся вместе с экспертами

За последние две недели сразу несколько крупных банков объявили о снижении процентных ставок по ипотеке на вторичном рынке

Спрос на покупку загородной недвижимости в России в июле — сентябре оказался на 49% больше, чем годом ранее. Стимулирующими факторами стали пандемия и сельская ипотека, следует из отчета аналитиков сервиса «Авито Недвижимость». Увеличение спроса на фоне пандемии в целом по стране подтвердили и эксперты федерального портала «Мир квартир»

Рассказываем, что такое идеальный дом в представлении потенциального покупателя и как будет развиваться рынок ипотеки на частные дома в России

Банк России готовит предложения по изменению закона «О кредитных историях», которые должны дать банкам возможность оценивать совокупную задолженность заемщиков

С 1 июля рынок новостроек России перешел на новую схему реализации — через счета эскроу и проектное финансирование. До этого момента застройщики говорили о неизбежности повышения цен на квадратные метра из-за перехода на банковское кредитование

На рост количества ипотечных сделок повлияли отзывы лицензий у банков. Ряд заемщиков вынуждены были искать альтернативу своим депозитам, и они воспользовались возможностью приобрести недвижимость при помощи заемных средств банка

С 1 октября 2023 года в России начали действовать новые правила выдачи ипотеки: банки будут обязаны применять более высокие надбавки при выдаче кредитов с низким первоначальным взносом (до 20%) и слишком закредитованным заемщикам. Это второе за год повышение надбавок к коэффициентам риска по ипотеке. В чем суть данных нововведений и каких заемщиков они коснутся в первую очередь — разбираемся вместе с экспертами

Цены на жилье в России растут из-за ажиотажного спроса, в ЦБ опасаются перегрева рынка. Аналитики рассказали, есть ли такие риски и что будет с ценами в случае, если продлят или закроют льготную ипотеку

Недавнее заявление главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной о том, что ипотечные кредиты, выдаваемые в рамках партнерских программ банков с девелоперами, — это не более чем «маркетинговый ход», нацеленный на то, чтобы продавать жилье по завышенной стоимости, всерьез встревожило участников рынка. Многие из них указывают на то, что в последние два года субсидированная ипотека стала главным, а по некоторым оценкам, единственным драйвером продаж на первичном рынке. Однако эксперты предупреждают, что в определенных обстоятельствах данная схема действительно может создать серьезные риски для покупателя

Президент России Владимир Путин предложил продлить программу семейной ипотеки, которая завершается 1 июля 2024 года, еще на шесть лет — до 2030 года. Ставка останется на уровне 6% для семей с детьми до шести лет включительно. Пока параметры программы по лимитам, первоначальному взносу и ставкам для остальных участников не обнародованы

Российские девелоперы в условиях падающего рынка ищут новые способы привлечь клиентов: теперь, прежде чем вложиться в покупку квартиры в новостройке, ее можно протестировать

22 октября Банк России шестой раз подряд с марта 2021 года повысил ключевую ставку, причем, сразу на 0,75 п.п.: с 6,75% до 7,5% годовых. Таким образом, показатель вернулся на уровень июня-июля 2019 года. Свое решение регулятор объясняет разогнавшейся инфляцией, которая превышает прогнозные показатели

В сентябре 2023 года Центробанк повысил ключевую ставку до 13%. А правительство увеличило размер первого взноса по ипотечным программам с господдержкой с 15% до 20%, снизив при этом на 0,5 п.п. размер субсидии, предоставляемой банкам для финансирования льготных ипотечных программ. Как такие решения скажутся в ближайшей перспективе на спросе, скидках и предложении на вторичном рынке — разбираемся вместе с экспертами

Правительство снизило требования к кредитному рейтингу банков, которые могут работать с эскроу-счетами, и тем самым расширило их список с 63 до 100. Об этом говорится в постановлении правительства от 16 мая и пояснительной записке к нему

Российские банки продолжают повышать процентные ставки по жилищным кредитам и это означает, что ипотека подорожает и уже вряд ли вернется во времена, когда можно было получить кредит без первоначального взноса

Новые условия по льготной ипотеке могут привести к модернизации действующих программ и появлению новых предложений на рынке. В 2024 году новостройки могут лишиться главного драйвера продаж — ипотеки. Ужесточение условий выдачи жилищных кредитов сделали их слишком дорогими для покупателей. Как меняется взаимодействие застройщиков и банков, и как это скажется на первичном рынке

Банк России в ближайшее время планирует принять меры по ипотечным программам от застройщиков со ставками менее 1%. Регулятор недоволен практикой субсидирования девелоперами кредитов на жилье, в результате чего ставки опускаются до предельно низких значений, а стоимость квартир для покупателей возрастает. По мнению главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, такие программы являются маркетинговой акцией и вводят заемщиков в заблуждение. Некоторые застройщики уже начали сворачивать подобные предложения в своих проекта

Как справлялись с проблемой валютной ипотеки в Хорватии, Польше, Венгрии и Австрии

Президент Владимир Путин объявил частичную мобилизацию. Министр обороны Сергей Шойгу заявил, что она охватит 300 тыс. человек и начинается 21 сентября. Под мобилизацию могут попасть и те граждане, у которых есть ипотечные кредиты. Вместе с экспертами разбираемся, является ли мобилизация (по действующему законодательству) основанием для приостановки выплат по ипотечным кредитам или списанию суммы задолженности

Пока российская ипотека остается дорогой по сравнению с европейскими странами. Ставки по жилищным кредитам в Европе в среднем составляют 2–3%. В России по такой ставке действует пока только дальневосточная ипотека. Вместе с экспертами рассказываем, в каких странах самая дешевая ипотека и доступна ли она иностранцам, в частности россиянам

Если в прошлом году положительная динамика ипотечных объемов отражала естественный рост рынка, то в текущем году на эти изменения повлияла геополитическая и экономическая ситуация

Совет директоров Банка России 16 февраля 2024 года впервые за семь месяцев сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. До этого регулятор пять раз подряд повышал ключевую ставку, начиная с 25 июля 2023 года. Какое влияние окажет решение регулятора на рынке ипотеке и спросе на жилищные кредиты — рассказываем вместе с аналитиками

Центробанк поднял ключевую ставку на 1 п.п., до 13% годовых, что стало третьим повышением подряд. В предыдущий раз ключевая ставка была повышена сразу на 3,5 п.п. Свое решение регулятор, в частности, объяснил тем, что большой объем льготной ипотеки вынуждает проводить более жесткую денежно-кредитную политику (ДКП). Действующие госпрограммы ипотечного кредитования снижают влияние решений по ключевой ставке на динамику кредитования, указал ЦБ. Сможет ли повышение ключевой охладить спрос на жилье и насколько еще подорожает ипотека — рассказываем вместе с экспертами

Доля новых кредитов на покупку недвижимости с «чеком» от 12 млн рублей достигла в третьем квартале рекордных 7% от всех ссуд. Несмотря на замедление на ипотечном рынке, банки указывают на повышенный спрос на «премиум-ипотеку»

После увеличения ключевой ставки и изменений в субсидируемых государством ипотечных программах рынок жилья ожидает спад и замедление темпов продаж. Для поддержания спроса нужны новые решения, в том числе без поддержки государства, считают участники рынка

Режим экономических санкций, применяемый США и странами ЕС в отношении крупнейших российских банков вынуждает банковское сообщество искать ответы на главный вопрос ближайшего полугодия: сможет ли российская ипотека прожить без западных денег?

Ключевым параметром для себестоимости жилищного строительства в России оказалась миграционная политика федеральных властей

Новая политика крупных банков по взиманию комиссий с застройщиков за выдачу льготной ипотеки привела к перераспределению доли банков на петербургском рынке. В январе 2024 года доля прежнего лидера, Сбербанка, снизилась в 2,6 раз, а Банк «Санкт-Петербург», который не вводил такие комиссии, увеличил свою долю в 4,6 раз, «Совкомбанк» — в 4,25 раз

Решение Банка России сохранить ключевую ставку на прежнем уровне не должно отразиться на рынке недвижимости, считают эксперты, а госпрограмма льготной ипотеки поддержит спрос на новостройки — и количество выданных кредитов продолжит расти

У ЦБ вызывают опасения околонулевые ставки по ипотеке от застройщиков, они вводят заемщиков в заблуждение, заявила Эльвира Набиуллина. РБК разбирался, какие риски несут такие акции и как на них могут повлиять финансовые власти

В проекте закона об «ипотечных каникулах» появится норма, по которой отсрочка будет действовать в том числе на кредиты, оформленные до вступления в силу данного закона

Центробанк в ближайшее время может принять меры по ипотечным программам от застройщика со ставками, близкими к нулю. По мнению главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, такие программы являются маркетинговой акцией и вводят заемщиков в заблуждение, поскольку квартиры по ним продаются дороже. Спросили у экспертов, на какие меры может пойти ЦБ и как это скажется на рынке жилья. Речь идет о субсидированных программах от застройщика, когда ставка по ипотеке составляет 0,1% годовых, а иногда и меньше

Снижение лимита по программе льготной ипотеки до 3 млн руб. привело к падению спроса на ипотеку, говорится в исследовании аналитиков ЦИАН. В июне 2021 года в России было оформлено 52,8 тыс. ипотечных кредитов, а в августе — по новым условиям — 32,5 тыс., что на 38% меньше

Льготная ипотека под 6,5% привела к росту цен на новостройки, констатирует Сбербанк. По его данным, в отдельных регионах — Астраханской, Иркутской и Томской областях — первичное жилье подорожало за год более чем на треть

Правительство повысило размер первого взноса по ипотечным программам с господдержкой с 15% до 20%, а также снизило на 0,5 п.п. размер субсидии, предоставляемой банкам для финансирования льготных программ. Изменения касаются всех льготных программ — с господдержкой под 8%, семейной, IT-ипотеки и сельской. Как такое решение скажется на рынке новостроек — разбираемся вместе с экспертами

Застройщики попросили Минстрой пересмотреть программу сельской ипотеки. Среди предложений — отстранить автора программы Минсельхоз от согласования заявок на ипотеку и уточнить требования к возводимому жилью

Спрос на кредиты упадет, если ставки превысят порог 12-13% годовых

Банк России на заседании в пятницу, 16 сентября, уменьшил ключевую ставку с 8% до 7,5% годовых. Это стало шестым снижением подряд после экстренного повышения до 20% в конце февраля. Решение регулятора совпало с прогнозами аналитиков. Какое влияние на рынок жилья и ипотеки окажет очередное снижение ключевой, рассказываем вместе с аналитиками и риелторами

Участники рынка недвижимости скептически отнеслись к объявленной АИЖК и Минстроем акции по временному снижению ставок по всем ипотечным программам, которые поддерживает государство

Из огромного количества предложений на ипотечном рынке потребитель, как правило, выбирает те, которые наиболее грамотно преподносятся

Процедура выдачи ипотечных кредитов для банков будет стандартизирована при участии ЦБ. Сейчас заемщики не чувствуют себя защищенными и стараются досрочно гасить кредиты, — это невыгодно банкам

Продление программы ипотеки с господдержкой — самое ожидаемое и действенное решение на рынке — как для застройщиков, так и для покупателей

Низкая база предыдущего периода, экстренные меры господдержки – все это привело к восстановлению количества новых "ипотечников" и объемов выдачи

Правительство решило продлить программу субсидирования ипотеки, несмотря на то, что раньше считало это нецелесообразным. Лимит господдержки составит 16,5 млрд рублей

Российские власти активно взялись за развитие рынка строительства индивидуальных жилых домов и внедрение ипотечных программ для частного жилья, что должно увеличить спрос и доступность домов для покупателей. Уже разработана дорожная карта для развития рынка ИЖС и внедрения ипотеки для частных домов

Около 70% сделок с ипотекой на рынке недвижимости столичного региона связаны, как правило, с получением кредита "на улучшение жилищных условий"

Банки подали заявки на право выдачи семейной ипотеки на 1,27 трлн рублей, превысив доступный лимит на 42%, оценил «Дом.РФ». Более 75% новых объемов получили Сбербанк и ВТБ. Спрос на программу вырос после расширения круга получателей

Долги россиян по ипотеке впервые в истории превысили их задолженность по другим видам кредитов. Тенденция будет усиливаться, считают эксперты: в России кредиты на жилье есть у 15% домохозяйств, а в развитых странах — у 50–80%

С конца прошлого года выдача по льготным программам заметно ужесточилась. Например, по льготной ипотеке под 8% годовых вырос первый взнос, а максимальная сумма кредита сократилась для столичных регионов. В январе крупные банки ввели комиссии для застройщиков по льготной ипотеке. Ужесточения затронули и сделки, связанные с переуступкой прав в новостройках. Рассказываем, что изменилось здесь, как новые правила скажутся на ценах на новостройки, а также на частных инвесторах

Правительство может изменить условия по льготным ипотечным программам на рынке новостроек. Сейчас обсуждаются увеличение размера первоначального взноса по льготной ипотеке с 15 до 20%, а также снижение на 0,5 п.п. предельной величины субсидии по льготным программам, компенсирующей банкам потери от недополученных процентов. Изменение параметров должно помочь сбалансировать рынок первичного и вторичного жилья и снизить риски роста цен на новостройки, которые дополнительно увеличились на фоне ускорившихся темпов ипотечного кредитования в июле — августе этого года. Вместе с экспертами разбираемся, как возможные нововведения повлияют на рынок жилья

Банки начали повышать ставки по кредитам и депозитам не из-за решения Банка России по росту ключевой ставки. Об этом заявил директор департамента исследований и прогнозирования ЦБ Александр Морозов

Редакция «РБК-Недвижимости» рассчитала, сколько нужно зарабатывать, чтобы купить квартиру в Москве. Для расчета были взяты средний бюджет покупки квартиры в ипотеку и средний срок кредитования

Россияне активно интересуются первичным жильем на фоне роста рыночных ставок по ипотеке — такая ситуация, возможно, сохранится и в сентябре. ЦБ видит в сложившейся ситуации риски для рынка

После пересмотра Сбербанком правил выдачи льготной ипотеки на сделки перестали выходить в основном клиенты-инвесторы, а не те, кто действительно нуждается в покупке жилья, сообщил РБК первый зампред правления «Сбера» Кирилл Царев. По его словам, физических лиц, которые получили одобрение по льготной ипотеке в 2023 году, но не успели выйти на сделку до вступления в силу новых условий, «не так много». Точных данных Царев не привел

На российском рынке жилищного кредитования активно растет спрос на ломбардную ипотеку, которая в последнее время выступает в качестве неплохой альтернативы нецелевым потребительским кредитам

Развитие цифровой ипотеки движется к полностью онлайн-сделке, все этапы которой будут проходить в смартфоне. Рассказываем, как цифровые сервисы упрощают проведение ипотечной сделки

Последний месяц лета встряхнул российский рынок жилья — резкое ослабление рубля и последующий внеплановый подъем ключевой ставки ЦБ сразу на 3,5 п.п. активизировали спрос. Но что будет дальше? Ставки по рыночным банковским программам уже пошли вверх, а некоторые игроки рынка не исключают и пересмотра условий по льготным госпрограммам. Поговорили с экспертами о том, с чем первичный сегмент встречает осень и что будет с ценами в ближайшие месяцы

Число ипотечных сделок в России в первом полугодии 2015 года снизилось на 20,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года

Количество новых заявок на покупку вторичного жилья в Москве за три неполные недели января 2024 года снизилось на 30–35% в годовом исчислении и втрое к аналогичному периоду декабря. Основная причина — высокие ставки по ипотеке. В результате заявки на жилищные кредиты в начале года стали единичными. Об этом «РБК-Недвижимости» рассказали риелторы, ссылаясь на статистику своих компаний

«Тинькофф», пытающийся второй раз выйти на рынок ипотеки, намерен начать с рефинансирования кредитов, которые его клиенты взяли в других банках. Эксперты считают подход логичным, но говорят, что банку без отделений будет непросто

В июле 2022 года в Петербурге на 12% выросло количество выданных ипотечных кредитов (до 3,46 тыс.), их объем увеличился на 11%, до на 20,23 млрд руб. Месяцем ранее в городе было выдано 3,1 тыс. кредитов на общую сумму в 18,19 млрд рублей. Средний размер кредитов не изменился — 5,85 млн руб., следует из отчета Объединенного кредитного бюро (ОКБ). Девелоперы отмечают рост доли сделок с ипотекой на первичном рынке, у некоторых компаний до 90% продаж кредитуют банки

15 августа ЦБ повысил ключевую ставку сразу на 3,5 п.п., до 12% годовых. Вслед за этим крупные банки стали повышать ставки по рыночным ипотечным программам. Выяснили, как изменится средний платеж по ипотеке при покупке квартиры в городах-миллионниках

Разногласия банков с застройщиками об условиях выдачи льготной ипотеки уже привели к тому, что россиянам стали чаще отказывать в получении кредитов на жилье. Тактика Минфина и ЦБ пока заключается в мониторинге ситуации

В июле 2015 года стоимость жилья на вторичном рынке Московской области упала на 0,59%. Средняя цена 1 кв. м достигла 75,5 тысяч рублей — это на 468 рублей дешевле, чем в июне

Режим экономических санкций, применяемый США и странами ЕС в отношении крупнейших российских банков, может в среднесрочной перспективе поменять ситуацию на ипотечном рынке России

Центральный банк на внеплановом заседании во вторник, 15 августа, увеличил ключевую ставку сразу на 3,5 п.п., до 12% годовых. Сегодняшнее повышение стало вторым за месяц. 21 июля ЦБ уже повышал ключевую сразу на 1 п.п., с 7,5% до 8,5% годовых. До этого она оставалась без изменений с сентября прошлого года. Как резкое увеличение ключевой скажется на ипотечных ставках и к каким последствиям на рынке жилья это приведет — разбираемся вместе с экспертами

Доля отказов по ипотеке в четвертом квартале 2023 года составила 41%. При этом на вторичном рынке отказы в выдаче кредита получал почти каждый третий заемщик, а на рынке новостроек — каждый второй. Такие данные по запросу «РБК-Недвижимости» предоставили в Национальном бюро кредитных историй (НБКИ). Статистика НБКИ не включает в себя данные по Сбербанку

Некоторые банки планируют разрешить заемщикам перечислять первый взнос по ипотеке через несколько месяцев после оформления кредита. Их цель — клиенты, способные купить новое жилье только после продажи имеющегося

Рекламное агентство «Апостол» Тины Канделаки заключило контракт на разработку дизайна бренда Агентства ипотечного жилищного кредитования (АИЖК)

Одной из главных тем начала 2024 года на ипотечном рынке стало введение банками комиссий для застройщиков при выдаче ипотеки по всем льготным программам. По новым правилам девелопер должен досубсидировать льготный кредит. Кроме того, оформить льготную ипотеку можно только у застройщиков — партнеров банков. Как новые условия выдачи льготной ипотеки скажутся на покупателях новостроек — разбираемся с экспертами

Давление санкций, введенных в отношении госбанков, ощутят на себе не только кредитные организации, но и все граждане страны. Доллар к концу года подорожает до 38 рублей, вырастет стоимость ипотеки

Крупные российские банки пытаются вернуться к практике получения комиссий от застройщиков за выдачу льготной ипотеки. Девелоперы против и предупреждают о росте цен на жилье. Что это значит для покупателей квартир?

Получить жилищный кредит не так просто. Для этого заемщик как минимум должен накопить первоначальный взнос и пройти серьезный скоринг со стороны банка. Роль в данном случае играет все, включая уровень дохода, трудовой стаж, кредитную историю, возраст заемщика и другие показатели. Вместе с банковскими экспертами рассказываем, кому из потенциальных заемщиков сейчас проще получить ипотеку

Банк России повысил ключевую ставку еще на 0,25 п.п. — с 6,5% до 6,75%. Это уже пятое повышение подряд. В прошлый раз, в июле, ЦБ повышал ее сразу на 1 п.п. — это было его самым решительным шагом с 2014 года. Вместе с экспертами рассказываем, что будет с ипотекой и ценами на жилье

Предыдущие ослабления рубля почти всегда сопровождались всплеском спроса на недвижимость. Эксперты рассказали, как отразится на рынке жилья очередное падение национальной валюты

С начала года банки выдали ипотечных кредитов на 42% меньше, чем за аналогичный период прошлого года, — рекордно низкий показатель за последние пять лет

Число банков, снизивших ставки при рефинансировании розничных кредитов, этим летом удвоилось. Они готовы улучшать условия в основном для клиентов других банков. Когда перекредитовываться выгодно, разбирался РБК

Банк России будет изучать ипотечные кредитные портфели и их качество. Интерес регулятора к этому сегменту кредитования объясняется его бурным ростом

ЦБ на заседании в пятницу, 22 июля снизил ключевую ставку сразу на 1,5 п. п. — до 8% годовых. Это снижение — пятое подряд с середины апреля. За три месяца регулятор снизил ключевую ставку более чем вдвое с рекордных 20%. Как решение регулятора отразится на ипотечных ставках, а также спросе и ценах на жилье — разбираемся вместе с аналитиками

Ипотечный рынок, похоже, уже отыграл новость про повышение Сбербанком ставок по кредитам на покупку жилья. Большая часть коммерческих банков включилась в ценовую гонку, гораздо раньше, повысив процент по ипотеке еще в марте

Бум в ипотеке вызывает опасения ЦБ: он ужесточает требования к ее выдаче, а некоторые кредиты делает фактически непосильными для банков. Кредиторы теперь станут тщательнее оценивать долговую нагрузку клиентов, говорят эксперты

ЦБ принял решение о повышении ключевой ставки до 8%. Теперь россиянам станет труднее получить кредиты, а обходиться они будут дороже, говорят эксперты. О повышении зарплат пока тоже придется забыть

«Сбер» снизил минимальный возраст ипотечных заемщиков на три года, до 18 лет. Спрос со стороны таких молодых клиентов есть, но он невысок, говорят эксперты. Большинство банков предпочитают выдавать ипотеку россиянам от 21 года

Продажа страховки позволит банками снизить первоначальный взнос по ипотечным кредитам. Несмотря на то что 10-процентный взнос по кредитам не является редкостью на ипотечном рынке, клиенты многих банков такой возможности лишены

После решения ЦБ поднять ключевую ставку с 7,5 до 8,5% российские банки начали повышать ставки по ипотеке. С 26 июля условия по рыночным ипотечным программам ухудшили сразу три крупных банка

В конце второго квартала в столице начал активизироваться спрос на жилищные кредиты — преимущественно за счет льготной ипотеки и субсидированных программ от застройщиков. После провального мая, когда был отмечен многолетний минимум выдачи ипотеки в России, банки фиксируют резкий рост ипотечного спроса. Расспросили участников рынка, что сейчас происходит со сделками и какую ипотеку берут покупатели жилья

Участники ипотечного рынка ожидают, что вслед за ее снижением банки опустят ставки по ипотечным кредитам ниже 14%, что простимулирует упавший спрос на квартиры

Сбербанк повысил ставки по своим программам ипотечного кредитования, он оказался едва ли не последним из госбанков — ВТБ24 и Газпромбанк подняли свои ставки еще в марте

В июне банки оформили примерно на четверть больше ипотечных кредитов, чем годом ранее, подсчитали в ОКБ. Участники рынка подтверждают: ипотека восстановилась благодаря льготной госпрограмме и спросу на рефинансирование

Средняя ставка по оформленным в мае 2022 года ипотечным кредитам на новостройки составила 3,81%, следует из бюллетеня Банка России, опубликованного 6 июля на его сайте. Это минимум для рублевых кредитов за всю историю (статистика доступна с 2004 года)

В июне средний платеж по ипотеке на новостройку оказался на 28% выше, чем годом ранее. Это признак того, что выгода для заемщиков от льготных программ и снижения ставок исчерпана, считают в «Эксперт РА»

Центральный банк в пятницу, 21 июля, повысил ключевую ставку сразу на 1 п.п., с 7,5% до 8,5% годовых. До этого она оставалась без изменений с сентября прошлого года. Как решение регулятора отразится на ипотечных ставках и охладит ли оно спрос на ипотеку — разбираемся вместе с экспертами

Потенциал снижения ставок почти исчерпан. Благодаря льготной программе ипотечные ставки и так находятся на минимальных значениях, говорят аналитики. При этом они прогнозируют рост спроса на рефинансирование и дефицит доступного предложения на рынке жилья

Активность потенциальных заемщиков и темпы выдачи ипотечных кредитов в Петербурге в конце весны – начале лета существенно замедлились по сравнению с показателями начала года

Количество заявок на льготную ипотеку после снижения ставки с 9% до 7% годовых выросло в полтора-два раза. Одновременно почти такой же рост спроса некоторые банки зафиксировали на ипотеку в целом

Выдачи ипотечных кредитов в июне начали восстанавливаться, но все еще далеки от докризисных показателей. Драйверами рынка остаются льготные программы и снижение ставок, других пока не появилось, констатируют эксперты

Если бы банки несли расходы по страховкам вместо ипотечных заемщиков, полная стоимость таких кредитов могла бы быть на 0,67 п.п. ниже, выяснил ЦБ. Он настаивает, чтобы банки взяли эту трату на себя

Счетная палата России предлагает исключить студии и однокомнатные квартиры из всех программ ипотечного кредитования с государственной поддержкой. Об этом в интервью «РИА-Недвижимости» рассказала аудитор Счетной палаты Наталья Трунова. Минстрой России уже выступил с заявлением, что не поддерживает предложение. Участники рынка недвижимости также сомневаются в целесообразности предложения

Поток обращений граждан за новыми ссудами летом восстановился до январского уровня, оценили в «Эквифаксе». Наибольшим спросом пользуются необеспеченные кредиты и ипотека, сообщили в банках

При выдаче ипотеки банки оценивают уровень платежеспособности и кредитную историю заемщика, но могут устанавливать дополнительные условия. Рассказываем, кому будет сложнее всего получить одобрение по ипотеке после ужесточения требований регулятора

На рынке залоговой недвижимости появился новый игрок – Агентство финансирования жилищного строительства (АФЖС), которое с февраля 2014 года предлагает залоговую недвижимость по специальным ставкам

Рост процентных ставок по ипотечным кредитам привел к тому, что на рынке все чаще стали появляться сомнительные организации

Заемщики, погасившие или рефинансирующие ипотеку, столкнулись с задержками при получении из банков документов о снятии залога с недвижимости. Банки винят в проблемах Росреестр, не справляющийся с потоком после отмены самоизоляции

Недвижимости приписывают роль лучшего объекта для инвестиций в период нестабильности. На требование времени россияне отреагировали вполне предсказуемо – увеличением спроса на жилье

С 1 июля 2021 года изменились основные параметры льготной ипотеки на новостройки — урезан максимальный размер кредита и повышена ставка. Новые условия программы сделали практически недоступными льготные кредиты для столичного региона. Июль стал первым месяцем с новыми условиями госпрограммы, которая была основным драйвером спроса на новостройки Москвы, а также одной из основных причин роста цен на жилье в столице. Рассказываем, как «обнуление» льготной ипотеки повлияло на рынок новостроек Москвы, как изменился спрос и цены на новые квартиры

Банки рассчитывают на рост субсидий, которые они получают из бюджета при одобрении ипотеки под 6,5% на новостройки. Их компенсации вдвое снизились после того, как ЦБ резко опустил ключевую ставку до 4,5%

Из-за резкого падения спроса на квартиры девелоперы готовы на любые ухищрения — от субсидирования ипотечной ставки до компенсации расходов на обучение детей

Ставки по ипотеке в этом году могут вырасти, несмотря на то, что они держатся на одном уровне уже на протяжении двух лет. По мнению некоторых экспертов, причиной этого может послужить усугубление ситуации на Украине

По данным минстроя РТ, продажи жилья в регионе выросли, и на рынке нет традиционного сезонного летнего затишья. Застройщики и банки подтвердили рост спроса на квартиры и ипотечные кредиты

По мнению аналитиков, до конца года ипотека подешевеет еще, но уже не так сильно. Поэтому если есть первоочередная необходимость в улучшении жилищных условий и финансовые возможности, то стоит рассмотреть покупку жилья в кредит

Ставки по ипотеке к концу 2020 года могут опуститься до 7% и ниже благодаря снижению ключевой ставки ЦБ и госпрограмме льготных кредитов, считают эксперты. Помешать этому могут вторая волна коронавируса или новые «черные лебеди»

После того как Центробанк в четвертый раз подряд снизил ключевую ставку — с 11% до 9,5%, — ставки по ипотечным программам крупных российских банков также пошли вниз. Игроки рынка, опрошенные редакцией «РБК-Недвижимость», также ожидают снижения ставок по льготным ипотечным госпрограммам, поскольку они почти сравнялись с условиями по стандартным продуктам

Опрошенные РБК Татарстан девелоперы заявили, что лимита в 6 млн руб. по «Семейной ипотеке» недостаточно, чтобы распродавать крупногабаритные квартиры, которые интересуют семьи. С ними солидарны и банки

Ключевыми факторами роста спроса на жилье в начале года стали - падение курса рубля по отношению к доллару и евро, нестабильная политическая ситуация в стране и отзыв лицензий у ряда банков

Банк России установит более низкие значения коэффициентов риска по ипотеке, что позволит банкам расширить потенциал выдачи жилищных кредитов

Совет директоров Банка России на заседании 9 июня сохранил ключевую ставку в 7,5% годовых. На этом уровне она остается с сентября 2022 года. На шести последних заседаниях регулятор не менял ставку. Спросили у аналитиков, будет ли на этом фоне дорожать ипотека

Рассказываем, как политика ЦБ, государственные льготы и программы от застройщиков делают ипотечные кредиты доступнее

На фоне стагнации цен на первичном рынке недвижимости (и спада продаж в новостройках Петербурга на 40% за год) строительные компании и банки начали поиск новых способов привлечения клиентов. Большие перспективы участники рынка видят у совместных программ с крупными работодателями, которые смогут решить вопрос с дефицитом кадров за счет помощи сотрудникам в приобретении жилья

ЦБ на заседании 10 июня в четвертый раз подряд снизил ключевую ставку с 11% до 9,5%. После резкого повышения в конце февраля до 20% ставка снова вернулась к докризисным значениям. Как решение регулятора скажется на ипотечном спросе и доступности жилья — спросили у экспертов

Сбер анонсировал запуск исламской ипотеки. Девелопер прогнозировал программе не более 10% в объеме выдач. Мнения риелторов разделились: одни называют программу коммерческой историей, другие – социальной

Согласно официальным данным Росреестра, количество зарегистрированных договоров долевого участия в апреле по сравнению с мартом повысилось на 48,4%

В пятницу, 23 июля, Банк России повысил ключевую ставку сразу на 1 п.п., до 6,5%. Это самое резкое повышение с 2014 года. Регулятор объяснил такое решение сильной инфляцией. Возможность повышения ключевой ставки сразу на 1 п.п. ранее допускала председатель Эльвира Набиуллина. В интервью Bloomberg она говорила, что совет директоров будет обсуждать повышение в широком диапазоне — от 0,25 до 1 п.п. Что будет с ипотечными ставками после решения ЦБ?

С 1 июня 2023 года ЦБ повышает надбавки по ипотечным кредитам на покупку жилья с первоначальным (ПВ) взносом менее 20%. Для таких кредитов банки должны формировать большие объемы дополнительных средств. Что это значит для покупателей жилья, можно ли будет теперь взять ипотеку с первым взносом ниже 20% и к каким последствиям приведет решение регулятора — разбираемся вместе с экспертами

Ключевая ставка Центрального Банка на уровне 7,5% годовых автоматически снижает доступность ипотечных кредитов для населения

С 1 июня 2023 года в РФ вступают в силу новые требования к минимальному первоначальному взносу по ипотеке. Банк России обязал банки применять надбавки к коэффициентам риска для ипотечных кредитов с первоначальным взносом менее 20%, им придется создавать дополнительные резервы по таким кредитам. Все опрошенные РБК Петербург застройщики сходятся во мнении, что увеличение размера первоначального взноса приведет к сокращению числа сделок на первичном рынке. По самым оптимистичным оценкам, спад составит 30%, по пессимистичным — достигнет 50%

С 1 июня 2023 года в России стартует планомерное увеличение первоначального взноса. Об этом объявил Банк России. Как поясняют участники рынка, порог в 15% по прежнему сохранится, но не для всех. РБК Тюмень опросил экспертов и узнал, как это нововведение скажется на региональном рынке недвижимости, а именно: стоимости жилья, его качестве и доступности ипотечных займов

С мая 2023 года ЦБ ограничивает выдачу ипотечных кредитов с околонулевыми ставками. Банки будут обязаны формировать дополнительные резервы по кредитам, стоимость которых существенно ниже рынка, что приведет к их уходу с рынка. Какие ипотечные программы и финансовые инструменты придут им на смену, РБК Петербург спросил у экспертов и застройщиков

Власти готовятся изменить льготную программу по выплате 450 тыс. руб. многодетным семьям на погашение ипотеки. Ее планируется расширить на квартиры с ремонтом, а клиентов кредитных кооперативов, наоборот, лишить права на субсидии

Крупные банки в июле зафиксировали снижение спроса россиян на льготную ипотеку после изменения условий государственной программы, а в целом темпы роста числа новых заявок на ипотеку с господдержкой сократились в 2,5 раза, следует из комментариев банков и данных оператора программы, института развития «Дом.РФ», которые изучил РБК

Совет директоров Банка России принял решение снизить ключевую ставку с 14 до 11% годовых. Это третье подряд снижение ключевой ставки за последние полтора месяца после её рекордного, более чем два раза, повышения до 20% в конце февраля. Крупные банки уже начали заявлять о пропорциональном снижении ипотечных ставок

На фоне субсидирования ипотечных ставок для кредитов на первичном рынке жилья, вторичная ипотека оказалась в ситуации куда менее выгодной

Банк России на внеплановом заседании в четверг, 26 мая, снизил ставку сразу на 3 п.п. — с 14% до 11% годовых. Таким образом, за три месяца ключевая ставка опустилась уже на 9 п.п. после резкого повышения до 20% в конце февраля. Поможет ли решение регулятора реанимировать спрос на ипотеку и жилье и какие ставки по ипотеке мы увидим в ближайшее время — узнали у экспертов

Околонулевая ипотека стимулировала заемщиков максимально растягивать выплаты, но и после ее сворачивания сроки оформленных кредитов заметно не сократились

Спрос россиян на ипотеку в мае частично восстановился после провала в апреле, во многом — за счет кредитов со ставкой до 6,5%, сообщили РБК в банках. Программа, призванная сгладить последствия кризиса, будет действовать до ноября

Резкий всплеск интереса к покупке квартир девелоперы и риелторы зафиксировали уже в первую неделю работы госпрограммы

В 1-м квартале 2014 года российскими банками было выдано 198 тысяч ипотечных кредитов на общую сумму 334,7 млрд рублей, что почти в 1,4 раза превышает уровень января - марта 2013 года в количественном и в 1,47 в денежном выражении

Согласно данным бюро кредитных историй НБКИ самое сильное сокращение происходит в сегментах потребительских кредитов и автокредитовании

Обычно в мае происходит охлаждение спроса на кредиты со стороны граждан, однако в этом году его не произошло

На фоне ужесточения требований ЦБ к выдаче ипотеки по сверхнизким ставкам российские банки стали активнее предлагать клиентам альтернативные способы снизить проценты по кредитам на жилье, заметил РБК. Участники рынка готовы уменьшать ставку за комиссию, которая вносится в дополнение к обязательному первоначальному взносу по ипотеке

Рассказываем, для каких покупателей московских новостроек льготная ипотека перестает быть актуальной и какие альтернативные ипотечные программы готовят застройщики и банки

В апреле 2022 года российские банки одобрили населению 37,2 тыс. ипотечных кредитов на 130,5 млрд руб., следует из статистики бюро кредитных историй «Эквифакс». По сравнению с мартом объем выданной ипотеки упал почти вчетверо, или на 75%: месяцем ранее банки оформили ипотечные ссуды на 529,3 млрд руб., несмотря на резкий рост ставок на рынке после начала военной операции России на Украине и введения западных санкций. В количественном выражении выдачи ипотеки в апреле тоже значительно упали — на 77% по сравнению с мартовскими показателями

Популярная в 2022 году ипотека по околонулевым ставкам в этом году из-за ограничений ЦБ сошла на нет. Если летом прошлого года, по оценкам регулятора, на ее долю приходилось почти 70% выданных на новостройки кредитов, то сейчас на рынке остались единичные варианты таких программ. Как запрет на экстремально низкие ставки по ипотеке сказался на рынке жилья — разбираемся вместе с экспертами

Прямо сейчас в России можно купить квартиру в новостройке в ипотеку под 2% или даже 1%. Такие ставки встречаются у разных девелоперов в Москве, Петербурге, Тюмени и многих других городах. При этом ключевая ставка российского Центробанка равна 5,5% — и банки не могут выдавать людям займы под меньший процент. Как же тогда работает ипотека со сверхнизкими ставками? Кто платит за уменьшение ставки и кому это выгодно?

По данным опрошенных РБК Татарстан представителей банков, спрос на ипотеку весной оживился. В некоторых организациях значительно выросла доля вторички. Главным драйвером спроса на новостройки остаются госпрограммы

Идея ЦБ переложить расходы по страховкам ипотечных заемщиков на банки обернется ростом ставок по кредитам, заявляют банкиры. Взамен они предложили госрегулирование цен на страховки по аналогии с ОСАГО. ЦБ инициатива не понравилась

В начале марта 2022 года многие застройщики жилья и девелоперы приостановили собственные программы субсидирования ипотеки для покупателей, а те, кто сохранил их, предлагали ставку не ниже 10% годовых. Менее чем через месяц программы начали возвращаться, но уже с обновленными условиями. Вместе с экспертами разбираемся, по каким субсидированным ставкам можно приобрести сейчас жилье в столичных новостройках

В апреле в России количество одобренных банками реструктуризаций по ипотеке превысило пиковые уровни пандемийного 2020 года, сообщили в НБКИ. Но в целом российские заемщики пока не торопятся обращаться за отсрочками по кредитам

Правительство разрешило сочетать льготную ипотеку на новостройки с рыночной. Таким образом, максимальная сумма кредита вырастет до 30 млн руб. для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей и до 15 млн руб. — для остальных регионов. Вместе с экспертами разбираемся, что это значит для покупателей новостроек

Господдержку по валютной ипотеке получат лишь те заемщики, которых ЦБ и правительство признают действительно нуждающимися в ней

Несколько крупных банков ужесточили условия по ипотеке или готовятся сделать это, заметил РБК. Эксперты пока не уверены, станет ли этот тренд массовым на фоне не изменившейся с сентября ключевой ставки ЦБ

Первый квартал 2014 года был отмечен высокой нестабильностью на финансовых рынках, сломавшей ожидания большинства аналитиков относительно курса рубля и вызвавшей нервозные комментарии в прессе

Снижение ключевой ставки в первую очередь отразится на вторичном рынке, где нет льготных программ. Однако чтобы восстановить спрос на вторичке, ставки должны опуститься до 10% годовых, считают эксперты. Сейчас они находятся на уровне 14-16%

Банк России в пятницу, 28 апреля, в пятый раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 7,5%. Ставка держится на этой отметке с осени прошлого года. Спросили у аналитиков, как решение регулятора скажется на ипотечных ставках и спросе

Минфин не считает нужным обязывать банки реструктурировать валютные займы по предложенной ставке и сниженному курсу

Средний размер ипотеки в апреле упал почти на 10% к докризисным уровням, сообщили РБК кредитные бюро. Эксперты объясняют это ужесточением политики банков и наиболее жестким режимом самоизоляции в городах с самым дорогим жильем

Меры ЦБ по сдерживанию ипотеки «от застройщиков» по сверхнизким ставкам, а также новые требования к ипотечным страховкам лишат российские банки 80 млрд руб. прибыли в 2023 году. Такие оценки приводятся в обзоре рейтингового агентства «Эксперт РА»

Ипотеку часто называют драйвером социального прогресса, сегмента розничного кредитования, развития рынка жилья и строительной индустрии. Однако что является драйверами самой ипотеки?

Два крупнейших банка, Сбербанк и ВТБ, значительно увеличили долю участия в госпрограмме льготной ипотеки после распределения дополнительного лимита на нее. На фоне резкого роста ставок такая ипотека стала главным драйвером рынка

Чем меньше риск по кредиту, тем меньший объем резервов под него создается банком, тем меньше расходов несет банк и тем меньшие ставки он может предложить

Снижение ставки с 12 до 9% годовых по программе льготной ипотеки поддержит первичный рынок, рассчитывают отпрошенные РБК Петербург застройщики. Но они не ждут существенного оживления спроса из-за сокращения платежеспособности населения и роста инфляции

Начавшаяся в 2014 году неблагоприятная экономическая ситуация практически не отразилась на продажах строителей жилой недвижимости

11 апреля ЦБ заявил о вводе новых норм для банков, выдающих ипотеку по «экстремально низким» ставкам — теперь по таким кредитам, выданным после 15 марта 2023 года, нужно формировать дополнительные резервы. Разбираемся вместе с экспертами, что это значит для банков, застройщиков и для потенциальных покупателей новостроек

Снижение ставки до 9% годовых по льготной ипотеке и продление госпрограммы поддержит рынок новостроек. Но ажиотажного спроса ждать не стоит, поскольку уровень реальных доходов населения все еще находится под давлением, говорят эксперты

Несмотря на предстоящее изменение льготной программы и повышение ключевой ставки, банки не наблюдают всплеска спроса на ипотеку со стороны россиян. Сейчас они не планируют повышать ставки, но не исключают этого уже в достаточно близком будущем

В кризис растет просрочка в ипотечных банках, более того, многие заемщики вынуждены продавать квартиры из-под залога или же отдавать их банку

В январе продажи жилья в ипотеку в Ростовской области и в Краснодарском крае снизились в среднем от 30% до 2,5 раз

Представители кредитных организаций говорят, что наблюдают увеличение спроса на покупку недвижимости в кредит: из-за девальвации курса рубля она стала популярным объектом для инвестиций.

Банк России намерен обсудить с банковским сообществом возможность введения повышенного коэффициента риска по уже выданным ипотечным кредитам в валюте

Изменение параметров программы льготной ипотеки резко снизит ее доступность для покупателей жилья в Петербурге. Только 7% квартир в продаже на первичном рынке региона подпадает под новый максимальный размер кредита, подсчитали эксперты. Но застройщики уверены, что радикального спада продаж удастся избежать за счет запуска совместных кредитных программ с банками, продажи квартир в trade-in и семейной ипотеки

С января в России можно подать заявку на ипотеку под 2% на территории новых регионов — ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей. По такой ставке предлагается брать кредиты на покупку или строительство жилья на сумму до 6 млн руб. с первым взносом от 10% стоимости недвижимости. Недавно власти заявили о планах интенсивного развития этого ипотечного продукта. Поговорили с участниками рынка о том, какие сложности препятствуют распространению программы

Федеральные власти заявляют о перспективности малоэтажного строительства и предлагают подумать о создании более совершенных механизмов кредитования этого сегмента рынка недвижимости

Банк России на заседании 11 июня в третий раз подряд повысил ключевую ставку. На этот раз показатель вырос на 0,5 п.п — до 5,5% годовых, что является максимальным значением с 18 июня прошлого года. Решение регулятора совпало с прогнозами экономистов — большинство из них ожидали повышения ключевой ставки на 0,5 п.п. из-за роста инфляции. Вместе с экспертами разбираемся, как повышение ставки отразится на ставках по ипотеке и ценах на жилье

В декабре 2014 года наблюдательный совет Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) утвердил единый социальный стандарт ипотечного жилищного кредитования социально приоритетных категорий населения

Одной из ключевых и наиболее эффективных мер поддержки покупателей и застройщиков жилья может стать новая программа субсидирования ставок по ипотеке по сниженной ставке. Сегодня на первичном рынке в крупнейших российских городах почти половина квартир подходит под лимиты новой госпрограммы, подсчитали аналитики сервиса объявлений ЦИАН

Крупные банки стали ужесточать условия по ипотечным кредитам: они повышают минимальный размер первоначального взноса, который требуется для оформления ссуды. В марте и начале апреля шесть банков из топ-30 в этом сегменте скорректировали пороговые значения для ипотеки

Центробанк в пятницу, 8 апреля, снизил ключевую ставку сразу на 3 п.п., с 20% до 17%. Регулятор допускает возможность продолжения снижения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Следующее заседание запланировано на 29 апреля. Изменит ли решение ЦБ положение дел на рынке ипотеки и ставки по жилищным кредитам — спросили у экспертов

В России с 1 апреля начала действовать обновленная программа льготной ипотеки на новостройки со ставкой 12% вместо 7% годовых. Одновременно с этим выросла сумма кредита — с 3 млн до 12 млн руб. для Москвы, Подмосковья, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и до 6 млн руб. для остальных регионов. Кроме того, сохраняется действие других льготных программ — семейной, сельской и дальневосточной ипотек. По льготным программам можно купить в основном квартиру в новостройке или частный дом. Спросили у экспертов, можно ли потратить льготный кредит на покупку апартаментов

Сокращение лимита по льготной ипотеке до 3 млн руб. серьезно снизит доступность квартир в новостройках по программе. В результате изменений 19% квартир в новостройках крупных городов (500 тыс. +) России можно будет купить по льготной ипотеке. Без учета рынка Москвы и Санкт-Петербурга это 27%, подсчитали аналитики ЦИАН. Для сравнения: с прежним лимитом до 6 млн руб. доля подходящих квартир составляла в регионах 88%

К началу июня 2023 года правительство РФ совместно с «Дом.РФ», ЦБ и Агентством по страхованию вкладов должны подготовить предложения о включении в ипотеку на новостройки расходы на окна, двери и встроенную мебель отечественного производства. Такое поручение дал президент Владимир Путин. Участники рынка из строительных и мебельных компаний прогнозируют, что появление ипотеки на мебель значительно увеличит спрос на эту услугу

В 2014 году темпы роста ипотеки могут все-таки снизиться, в том числе в связи с возможными последствиями кризиса на Украине: они могут, например, привести к росту ставок на ипотечные кредиты, в связи с повышением рисков

Первые два месяца 2022 года для рынка новостроек Москвы оказались рекордными по числу сделок, в том числе совершенных с использованием ипотеки. За спросом росли и цены. Однако ситуация на рынке резко изменилась в конце февраля под влиянием геополитической ситуации, падения курса рубля и резко роста ипотечной ставки до 20%. Вместе с экспертами подводим итоги первого квартала на рынке новостроек Москвы и области

АИЖК предлагает выделить на поддержку ипотеки 400 млрд руб. Если не поддержать ипотечное кредитование, то выдачи сократятся в 8,5 раза – с 1,7 трлн руб. в 2014 году до 200 млрд рублей в 2015 году

Минфин в 2023 году планирует выйти с инициативой по введению льготной ипотеки для федеральных госслужащих. Это следует из проекта итогового доклада «Об основных результатах деятельности Министерства финансов Российской Федерации в 2022 году и задачах органов финансовой системы Российской Федерации на 2023 год» 

Самоизоляция привела к тому, что банки останавливают 10–20% ипотечных сделок — частично по желанию клиентов, частично из-за нового режима работы МФЦ. Наибольшие проблемы возникают при покупке квартиры в ипотеку на вторичном рынке

От кредитных каникул, объявленных президентом, будут «отрезаны» почти треть потребительских займов и две трети — ипотечных. Получить отсрочку смогут только те россияне, которые взяли жилищный кредит меньше чем на 1,5 млн руб.

Ипотечную госпрограмму продлили до 1 июля 2022 года с коррекцией основных параметров: ставка вырастет до 7%, предельная сумма кредита снизится и станет единой для всех регионов России — 3 млн рублей. Что теперь будет с ценами на новое жилье?

Ипотека пользуется большой популярностью среди покупателей жилья массового сегмента, но и среди состоятельных заемщиков также отмечается рост спроса на жилищные кредиты. И если средний размер ипотечного кредита в России составляет 3 млн руб., то в дорогих сегментах речь идет о сумме в десятки раз выше — кредиты могут превышать миллиард рублей. Рассказываем, почему состоятельные люди берут ипотеку и за какое время они ее выплачивают

Период нулевых ставок по ипотеке заканчивается. Какие альтернативные ипотечные программы предлагают застройщики для сохранения привлекательности прямых инвестиций в недвижимость?

Продление льготной ипотеки с обновленным лимитом в ₽6 млн увеличит продажи жилья в Краснодаре на 70%. Для Сочи это менее актуально – под условия программы с господдержкой подходит лишь 6% от всего предложения

К концу 2021 года ставки по ипотечным кредитам вырастут до 9–9,5% годовых, говорится в обзоре Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА), поступившем в РБК. По мнению аналитиков, увеличение стоимости кредитов на жилье будет связано с удорожанием фондирования для банков и трансформацией госпрограммы льготной ипотеки на новостройки

Валютная ипотека стала серьезной проблемой не только для ипотечных заемщиков, чей долг по обязательствам вырос в два раза, но и для банков, которые пока не готовы идти навстречу людям

Сразу после повышения Центробанком ключевой ставки до 20% застройщики жилья свернули собственные программы субсидирования ставок по ипотеке. Но сейчас программы начали возвращаться с обновленными условиями. Опрошенные «РБК-Недвижимостью» эксперты подтвердили появление новых совместных с банками программ на рынке новостроек

Банк России на заседании в пятницу, 17 марта, четвертый раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 7,5% годовых. Нынешнее решение ЦБ полностью совпало с ожиданиями участников рынка. И участники консенсус-прогноза Bloomberg, и эксперты, опрошенные РБК, прогнозировали сохранение ключевой ставки. Спросили у экспертов, ждать ли в ближайшее время изменения ипотечных ставок и выдач жилищных кредитов

Заградительные ипотечные ставки и отсутствие господдержки для вторичного жилья нарушают баланс между первичным и вторичным рынками и приводят к сокращению спроса на готовые квартиры

Уже к концу полугодия ставки по ипотеке могут вырасти до 10%. Как следствие, будут ухудшены условия рефинансирования. Вместе с экспертами разбираемся, стоит ли рефинансировать ипотеку в условиях экономической неопределенности и карантина

Нулевая ипотека от застройщика появилась на рынке жилья весной прошлого года — в ответ на резкое падение спроса. Несмотря на привлекательные ставки, такие программы несли в себе риски, о которых неоднократно говорил Банк России. Один из основных — завышенная стоимость жилья, которое покупалось в кредит по ставке, близкой к нулю. По данным ЦБ, наценка достигала 20%. В итоге регулятор ограничил выдачу такой ипотеки, а ставки от застройщика стали превращаться в 3-4% годовых. Какие сегодня ипотечные программы предлагают московские застройщики и сколько за это переплачивают покупатели — рассказываем вместе с экспертами

Ослабление рубля, удорожание кредитов для застройщиков и ипотеки для граждан, снижение покупательской способности может привести к тому, что многие девелоперы не справятся с заявленными ими ранее объемами нового строительства

Российский рынок жилой недвижимости — одна из самых динамично развивающихся отраслей экономики. Прошлый год стал для отрасли удачным: ввод жилья превысил базу 2019 года, спрос поддержала программа льготной ипотеки. Сегодня трансформация российского рынка жилой недвижимости продолжается. Для реализации стратегических целей, главная из которых — достичь к 2030 году ввода жилой недвижимости в 120 млн кв. м в год, нужны кардинальные изменения

В 2023 году россияне, желающие взять ипотеку, могут столкнуться с ухудшением условий по таким кредитам, следует из обзора рейтингового агентства НКР. Аналитики прогнозируют негативное изменение сразу нескольких параметров ипотечных ссуд

Некоторые банки заверили, что сохранят ставки по жилищным кредитам. Другие уже заявили о повышении ставок по ипотеке. Эксперты считают, что повышение ипотечных ставок в будущем неизбежно

Валютная ипотека — продукт специфический, но в некоторых случаях очень привлекательный. Однако займы в иностранной валюте люди выбирают все реже, поскольку еще свежи воспоминания кризиса 2008 года

РБК Петербург опросил представителей строительных компаний, какого эффекта для первичного рынка они ожидают от корректировки госпрограммы льготной ипотеки. Эксперты говорят, что озвученных мер недостаточно, и поддержать спрос поможет только дополнительное субсидирование от банков в рамках совместных программ с девелоперами. Без субсидирования ставок по кредиту в 12 млн на максимальный срок придется платить более 120 тыс. в месяц

ЦБ решил ограничить с августа выдачу банками ипотеки с низким первоначальным взносом. На рынке новостроек доля таких кредитов выросла с 24 до 45%, что увеличивает уязвимость банков к возможным шокам, считает регулятор

В ЦБ подсчитали, что 44% ипотечных кредитов в России выдается заемщикам, которые на обслуживание долга тратят 80% своего дохода, что несет риски неплатежей. На этом фоне регулятор готовит новые меры по ужесточению требований к выдаче ипотечных кредитов и допускает возможность полного запрета ипотеки от застройщиков. В строительных компаниях уверены, что это отрежет доступ к ипотеке и приобретению жилья для многих покупателей. Доля продаж в кредит на первичном рынке Петербурга приближается к 90%, а у некоторых компаний — уже стремится к 100%

Параметры льготной ипотеки на новостройки скорректируют: ставка вырастет с 7% до 12% годовых, одновременно с этим повысится сумма кредита до 12 млн руб. для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленобласти, для остальных регионов — до 6 млн руб. Ранее сумма была ограничена 3 млн руб. Новые условия будут работать с 1 апреля до 1 июля

В России можно получить сельскую ипотеку под 0,1%. Причем она выдается не только на собственно сельских территориях, но и в небольших городах при условии нахождения в приграничных районах. Разбираемся, что это за территории, кто и на каких условиях может рассчитывать на сельскую ипотеку с пониженной ставкой

ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 20%. Это решение никак не повлияет на ставки по ипотеке — они останутся заградительно высокими. Падение спроса продолжится, что может привести к снижению цен на вторичку, где нет льготных программ, считают эксперты

Подъем ставок привел к ситуации, когда на фоне общего падения выдач россияне берут в основном льготною ипотеку. В некоторых банках ее доля дошла до 80%. Ставки на рыночную ипотеку банкиры и эксперты считают заградительными

Оператор программы по софинансированию ипотеки для многодетных семей считает, что сотни заявлений на господдержку могут быть «недобросовестными». Отказать в их одобрении закон не позволяет, но депутаты готовы «перекрыть лазейку»

Февраль вслед за январем продемонстрировал высокий спрос на жилье в Москве. Росреестр зафиксировал сразу три рекорда по сделкам — на вторичке, на рынках новостроек и ипотеки. Уже в марте аналитики фиксируют снижение спроса на жилье и ипотеку в столице, особенно на вторичном рынке. Это последние рекорды перед снижением на рынке, полагают они. Но в полной мере оценить последствия для отрасли эксперты смогут только в апреле, когда спадет ажиотажный спрос, а власти назовут меры поддержки строительной отрасли, чтобы прогнозировать уровень спроса

Падение цен на нефть и валютные колебания заставили аналитиков пересмотреть оптимистичные прогнозы по ипотеке. Одни считают, что уже скоро снижение ипотечных ставок прекратится, другие не исключают, что ставки поползут вверх

Застройщики жилья и девелоперы приостанавливают свои собственные программы субсидирования ипотеки для покупателей или повышают ставки. Те, кто продолжают поддерживать субсидированные программы, предлагают ставку не менее 10% годовых. До февральского повышения ключевой ставки Центробанка ставки по совместным программам банков с застройщиками были на уровне 5–6%

Предпосылок для стагнации рынка ипотеки нет и пока не предвидится, уверено большинство экспертов. При этом экономическая нестабильность парадоксальным образом подстегивает потенциальных заемщиков к получению кредитов на покупку жилья

В условиях сложившейся экономической ситуации в стране многих волнует вопрос, что будет, если они не смогут выплачивать ипотеку, а также существует ли возможность списания долга. Вместе с экспертами разбираемся, реально ли это

Рынок ипотеки в России показывает исторические рекорды второй год подряд. Россияне в 2021 году оформили 1,9 млн жилищных кредитов на общую сумму 5,7 трлн руб. Многие взяли ипотечные кредиты, но теперь опасаются, смогут ли обслуживать долг. Главный риск для ипотечных заемщиков — снижение дохода либо потеря работы. Опрошенные «РБК-Недвижимостью» эксперты объяснили, что делать с жилищными кредитами в нынешней ситуации — гасить досрочно или продолжать платить по графику, а также что делать с ипотекой в случае падения доходов или потери работы

После повышения ключевой ставки ЦБ до 20% ежемесячные платежи по ипотеке резко выросли и стали недоступны для большинства граждан, а общая переплата за квартиру при таких высоких ставках достигнет 300% ее стоимости. Об этом говорят расчеты риелторов

10 февраля ЦБ вновь оставил ключевую ставку неизменной — на уровне 7,5% годовых. Это третье подряд решение регулятора сохранить ее на текущем уровне. Как это скажется на ипотечных ставках и спросе на жилье — разбираемся вместе с экспертами

Финансисты объясняют, что разница в стоимости кредитов в России и на Западе получается в основном из-за быстрого прироста кредитов вследствие невысокой насыщенности рынка потребительского кредитования в России

Рынок жилья на фоне падения рубля, новых санкций и ситуации на Украине сейчас находится в зоне неопределенности. Правила, по которым он существовал до сих пор, перестают работать. После повышения ключевой ставки до 20% фактически перестает действовать рынок классической ипотеки, и это один из главных рисков для рынка жилья. Сегодня ипотека под 22-25% — новая реальность. Еще год назад речь шла о ставках в 7%. Под ударом каких рисков сегодня находится рынок жилья — рассказываем вместе с экспертами

После повышения ключевой ставки ипотека в новостройках, на продажи которых приходится до 90% всех продаж застройщиков, может встать на паузу. Но вложения в жилую недвижимость станут востребованным инвестиционным инструментом

Выдача кредитов по ипотечной госпрограмме под 7% годовых на новостройки приостановлена некоторыми российскими банками. Об этом «РБК Недвижимости» сообщили представители двух риелторских компаний. Они связывают это с ожиданием роста ставок по госпрограмме

Центробанк России резко повысил ключевую ставку с 9,5% до 20% годовых. Решение неминуемо отразится на российском рынке недвижимости и на величине ставок по ипотечным кредитам. Риелторы согласились поделиться информацией, как рынок жилья реагирует на такие кардинальные изменения, что происходит со спросом

В первом квартале 2021 года 62% сделок на вторичном рынке столицы заключалось с привлечением ипотеки. Это на 2 п.п. больше, чем в четвертом квартале, и на 9 п.п. — чем в первом квартале 2020-го, подсчитали для «РБК-Недвижимости» аналитики риелторской компании «НДВ-Супермаркет Недвижимости»

Стоимость строящегося объекта недвижимости ниже на более ранних сроках строительства, однако это связано с тем, что покупка непостроенного жилья, по сути, является венчурной инвестицией

Банк России повысил в понедельник, 28 февраля, ключевую ставку с 9,5 до 20% годовых. Опрошенные РБК Петербург эксперты рынка недвижимости назвали такой уровень ставок заградительным — ипотечные займы будут выдаваться под 23-26% годовых. Объемы выдачи ипотеки, при помощи которой продавалось до 70% квартир на первичном рынке, могут резко снизиться

За последнее время на рынке ипотечного кредитования появилось много различных продуктов, которые рассчитаны почти на все случаи жизни

Ровно год прошел с момента запуска льготной ипотечной программы на новостройки под 6,5% годовых. Программу 23 апреля 2020 года, в разгар пандемии, утвердил премьер-министр России Михаил Мишустин. Льготная ипотека сразу стала главной темой строительной повестки и оказала большое влияние на рынок жилья. Редакция «РБК-Недвижимости» собрала семь главных фактов о льготной ипотеке

Российские банки опустили ставки по кредитам на покупку недвижимости после решения ЦБ сократить ключевую ставку на прошлой неделе. Что ждет рынок недвижимости и строительные компании?

В некоторых регионах России можно рассчитывать на социальную выплату до 500 тыс. руб. — на первоначальный взнос по ипотеке

Эксперты пришли к выводу, что стабильность цен как на первичном, так и на вторичном рынках, связана с резким скачком ставки и ужесточению условий выдачи ипотечных кредитов

Банк России в понедельник, 28 февраля, повысил ключевую ставку до рекордных за всю историю рынка 20%. До этого ключевая находилась на уровне 9,5% годовых. Свое решение в ЦБ объяснили «кардинальным изменением» условий для российской экономики. До этого ставка достигала максимума в конце 2014 года, когда составила 17%. Что теперь будет с рынком ипотеки, ставками по жилищным кредитам и ценами на жилье?

В 2021 году показатели российских банков будут во многом обусловлены сохранением льготных кредитов, считают в «Эксперт РА». В прошлом году господдержка удвоила темпы роста ипотеки, а ссуды малому бизнесу без нее ушли бы в минус

В России с 2020 года заработала сельская ипотека. Она позволяет жителям оформить льготные кредиты под 3% годовых. В некоторых регионах ставка может составлять 0,1%. Недополученный доход банкам компенсирует государство. Разбираемся в деталях программы

Самая низкая доступность вторичного жилья, приобретенного в ипотеку в 2022 году, отмечена в Краснодарском крае, на Алтае, в Севастополе и Крыму, следует из предоставленного редакции индикатора доступности ипотечного кредитования, подготовленного аналитиками Совкомбанка. Москва осталась за пределами первой тройки — она делит четвертую строчку с Республикой Татарстан

Рано утром 24 февраля президент России Владимир Путин объявил о начале специальной военной операции в Донбассе. На фоне этих событий были приостановлены торги на Московской бирже, а рубль начала стремительно дешеветь. Крупные российские банки ухудшили условия покупки валюты для населения. В Сбербанке в моменте за $1 просили 101,8 руб., а за €1 — больше 115 руб. Как военная операция на Украине и падение рубля скажутся на рынке жилья — разбираемся вместе с экспертами

Согласно опросу, только 62% будущих ипотечников готовы копить деньги на первоначальный взнос. Причем треть из них хранят наличные дома. Остальные рассчитывают на продажу имущества, материнский капитал или новые кредиты

Банки выступили против введения полного запрета на ипотеку с плавающими ставками. Они предлагают свои подходы, в том числе с участием государства, которое может защищать заемщиков при «шоковых сценариях». ЦБ решение еще не принял

Ключевая ставка Центробанка сейчас составляет 9,5%, в базовом сценарии ЦБ не исключает ее дальнейшего повышения — вплоть до 11% в 2022 году. По прогнозам опрошенных «РБК-Недвижимостью» аналитиков, ставки по базовым ипотечным программам в этом случае могут увеличиться до 12–15% годовых

В начале 2022 года банки отказывали в ипотеке примерно по трети заявкам, но к концу года показатель превысил 46% — это максимум с 2017 года. Среди причин такого роста — внешние факторы и рост спроса на ипотеку на фоне различных программ от застройщика

Тинькофф Банк вновь начнет выдавать ипотеку, но уже как самостоятельный кредитор, а не как агент конкурентов. Одна из задач «Тинькофф» — сделать так, чтобы низкомаржинальные кредиты не ухудшили показатели рентабельности бизнеса

11 февраля Центробанк восьмой раз подряд повысил ключевую ставку. Теперь она находится на уровне 9,5%. Согласно прогнозам аналитиков, опрошенных «РБК-Недвижимостью», ставки по ипотеке могут повыситься до 12% и даже до 14% годовых. В базовом сценарии Банка России ключевая ставка в 2022 году может достигнуть 11%

В 2023 году ужесточения требований к потенциальным ипотечным заемщикам, скорее всего, не ожидается, прогнозируют эксперты, опрошенные «РБК-Недвижимостью». Нововведения в основном будут связаны с изменениями, которые введет регулятор. Тем не менее есть категории заемщиков, которым будет сложнее других получить одобрение банка

Крупные российские банки готовятся к новому раунду повышения ставок по кредитам, особенно ипотеке, и по вкладам для населения, следует из комментариев их представителей, поступивших в РБК. Так банки планируют реагировать на решение ЦБ

Центробанк России в восьмой раз подряд повысил ключевую ставку, на этот раз сразу на 1 п.п. — до 9,5% годовых. Это приведет к росту ставок по ипотеке. Велика вероятность, что это не последнее повышение ключевой ставки в этом году. Как отразится рост ставок по ипотечным кредитам на доступности вторичного жилья — разбираемся вместе с экспертами.

По мнению аналитиков, в ближайшее время стоит ожидать роста ипотечных ставок: как в рамках льготной программы, так и на вторичном рынке. Тренд, судя по всему, будет долгосрочным — ЦБ дал четко понять, что цикл снижения ставки завершен

Смягчение условий на ипотечном рынке простимулирует спрос на рефинансирование, предупредил ЦБ. Регулятор рекомендует банкам учесть эту угрозу при оценке рисков и, например, ввести дополнительные комиссии

Банк России повысил ключевую ставку с 8,5% до 9,5%. Опрошенные РБК Петербург застройщики не сомневаются в том, что решение регулятора серьёзно отразится на рынке жилья в 2022 году. Бездетных покупателей, которые не могут рассчитывать на льготную программу семейной ипотеки, ожидает повышение ставок по кредиту до 12%, и как следствие — рост платежей по ипотеке, увеличение среднего срока кредита. Удержать спрос девелоперы надеются за счет совместных программ с банками по субсидированию ставки

Для сельских жителей 14 регионов льготная ипотека практически недоступна, пришла к выводу Счетная палата. Если сельчане там оформят такой кредит, то оставшиеся средства будут на уровне или даже меньше прожиточного минимума

Банк России 11 февраля в восьмой раз подряд год повысил ключевую ставку. На этот раз ее значение выросло сразу на 1 п. п., до 9,5% годовых. Решение регулятора совпало с прогнозами аналитиков, опрошенных Bloomberg и РБК. Как повышение ключевой ставки отразится на стоимости ипотеки и доступности жилья — разбираемся вместе с аналитиками

В феврале больше трети желающих купить жилье в кредит столкнулись с отказами от банков, следует из данных НБКИ. Рост цен на недвижимость сузил круг тех, кто, по мнению кредиторов, может «потянуть» крупный заем, говорят аналитики

В январе выдачи ипотеки выросли почти на четверть, хотя для начала года типичен слабый спрос, сообщил ВТБ. Заемщики опасаются дальнейшего роста ставок по кредитам. Сейчас банки выдают нельготную ипотеку уже почти под 10% годовых

ЦБ намерен защитить российских заемщиков от пересмотра ставок по кредитам, ограничив возможности банков по выдаче ссуд с плавающими ставками. Как отмечается в докладе Банка России, участники рынка сейчас обсуждают перспективы ипотечного кредитования по переменным, а не фиксированным ставкам

Потенциальные клиенты банка «Дом.РФ» стали жаловаться, что не могут заключить кредитные договоры после одобрения рефинансирования ипотеки. Они рассчитывали на сниженную ставку по акции, но спрос оказался слишком велик

В 2021 году россияне стали реже соглашаться на предложенные банками условия по кредитам, следует из расчетов бюро кредитных историй «Эквифакс». БКИ по запросу РБК оценило take rate (TR) — долю выданных ссуд по отношению к количеству одобренных банками заявок от потенциальных заемщиков. Показатель отражает, насколько клиенты удовлетворены предложенными им условиями по кредитам и готовы брать в долг

ЦБ завершил цикл смягчения денежно-кредитной политики. Когда ждать роста ставок по ипотеке и как на это повлияет льготная программа?

Темпы роста рынка ипотечного кредитования в 2020 году оказались беспрецедентными. Основная причина стремительного роста — снижение процентных ставок, в том числе за счет госпрограмм субсидирования стоимости ипотеки. При этом резкий рост спроса на фоне ограниченного предложения стал причиной опережающего роста цен и уменьшения доступности жилья, что уже серьезно беспокоит Центробанк. Этот фактор, а также фактически завершившийся цикл снижения процентных ставок приведут к постепенному охлаждению рынка ипотеки

Ежемесячный платеж по ипотеке на новостройки за год с учетом роста ставок и цен повысился на 57%, а на вторичном рынке — на 31%. В 2022-м тренд на подорожание ипотеке сохранится, прогнозируют аналитики, опрошенные «РБК-Недвижимостью»

Какие проблемы существуют на рынке индивидуального жилищного строительства, как их предполагается решать и когда россиянам станут доступны ипотечные кредиты на такое жилье

В 2020 году судебные приставы в интересах кредиторов выставили на торги на 14,1% меньше квартир, чем годом ранее. Банки предпочитали договариваться с должниками без суда и соблюдали мораторий от ЦБ на принудительное выселение

Эксперты, опрошенные «РБК-Недвижимостью», считают, что продлевать программу нужно и после июля 2021 года, но только для отдельных регионов. Сохранять программу в Москве и мегаполисах невыгодно

В 2022 году дополнительные сложности могут возникнуть у потенциальных заемщиков с высоким уровнем долговой нагрузки. В зоне риска также претенденты на жилищный кредит из наиболее пострадавших от пандемии отраслей — сферы услуг, ресторанного бизнеса

Одной из безусловных характеристик минувшего года является сложная ситуация, сложившаяся на рынке ипотеки в нашей стране. Уже в последнем квартале минувшего года эксперты однозначно заявляли, что за 2009 год объем долгов по ипотеке вырос

В последние дни вокруг ипотеки разгорелся очередной ажиотаж. Шесть лет безостановочно растущие темпы кредитования в одночасье упали «ниже плинтуса». Цветущий бизнес приобрел жалкий вид, а судьба заемщиков начала вызывать серьезные опасения

Заключая кредитный договор на ипотеку, заемщик всегда думает о хорошем — новоселье, приятных заботах по обустройству дома. В банке же на всякий случай ожидают худшего и прикидывают, как вернуть свои деньги, если заемщик окажется не в состоянии погасить кредит

Экономическая нестабильность стала толчком к принятию ряда законопроектов. Однако депутаты пытаются защитить не только граждан, но и банки, поэтому приняли закон, уточняющий порядок обращения взыскания на заложенное имущество в реалиях экономического кризиса

Все больше наших соотечественников задумывается о покупке квартиры с помощью ипотеки. Однако многие граждане, обрадовавшись, что получили одобрение банка на ипотечный кредит, порой не обращают внимание на очень важный момент – заключение договора ипотеки

Мировой финансовый кризис заставил брокеров пересмотреть отношения с банками: кардинальные ужесточения требований вынуждают брокеров искать новых партнеров. Однако сейчас это сделать намного сложнее, чем было раньше

Сегодня многие из нас мысленно возвращаются в 90-е годы. Ликвидировав очереди за продуктами, мы до сих пор так и не смогли решить более важную проблему – дефицита доступного жилья

Ипотечное кредитование с каждым днем становится все популярнее в России. На какие только риски не идут банки, чтобы сохранить своих клиентов и привлечь новых, предлагая актуальную на сегодняшний день услугу – рефинансирование или перекредитование ипотеки

За последний год значительно возросло число просрочек по ипотечным ссудам. Источники в судебных инстанциях подтверждают, что тяжбы по поводу заложенной недвижимости в последнее время также участились

В последнее время российские банки все чаще предлагают ипотечные кредиты с «плавающей» (индексируемой) ставкой. Кредит под плавающую ставку частично избавляет банк от риска роста процентных ставок

В традиционном представлении о кредитном рынке риски принимает на себя банк, выдавая крупную сумму денег заемщику под определенные гарантии или обеспечение. В целях борьбы с такой дискриминацией одного из участников кредитного договора давайте рассмотрим, каким основным угрозам подвержен потенциальный клиент-ипотечник сегодня

Волна банкротств частных лиц может потопить российскую финансовую систему и обрушить многие рынки, но государство пока не готово помогать заемщикам, предпочитая спасать банки

Итак, вы приняли окончательное решение помочь вашим родственниками или друзьям получить кредит и хотите взять на себя часть ответственности за их финансовую дисциплину. Давайте посмотрим, какие основные советы дают профессиональные юристов конкретно для созаемщиков

Если в докризисный период наличие созаемщиков в вашем кредитном прошении было желательным, но не обязательным, то сегодня ситуация резко изменилась. Поручительство уже не просто существенно увеличивает ваши шансы на одобрение заявки, а является основополагающим фактором сотрудничества с кредитно-финансовыми организациями

Сделки по продаже залоговых квартир будут расти, однако цены на такие квартиры будут не ниже рыночных

Заемщик при выборе кредитной программы должен знать, по какой схеме он будет погашать кредит: аннуитентными платежами- ежемесячно равными частями, включающие в себя сумму долга и проценты или дифференцированными (уменьшающимися) частями, процент начисялется на остаток задолженности

Попробуем разобраться, что на самом деле происходит сейчас на рынке ипотеки и в чем на практике выражается "ухудшение индексов", "ужесточение требований", о которых так много пишут и говорят. На что следует обратить внимание потенциальному заемщику, выбирающему этой осенью выгодные условия ипотечного кредитования?

В общественном сознании существует устойчивый стереотип, что вся работа с должниками как внутри коллекторских отделов банков, так и в соответствующих агентствах ведется исключительно методами «давления». Вопрос о том, как на самом деле производится воздействие на задолжавшего клиента, достоин специального уточнения у профессионалов

Инфляция в сентябре составила 0,1%. Наблюдается тенденция к снижению уровня инфляции и общей стабилизации экономики в стране. Во многом благодаря этому банки готовы снижать процентные ставки по кредитам

Объем российского рынка ипотечного кредитования за 3 года вырос в 10 раз. В настоящее он составляет около 500 млн долл. 70% рынка разделено между 5 крупнейшими банкам. В течение 2-3 лет объем этого сектора рынка увеличится до 2-3 млрд долл., а размер ставки в большинстве банков станет менее 10% годовых

Внимательно проанализировав самые часто обсуждаемые темы по коллекторскому рынку, легко заметить, что информации по состоянию ипотечных долгов гораздо меньше, чем, скажем, по состоянию задолженности по потребительским кредитам

Сегодняшним потенциальным заемщикам, рассчитывающим покупать жилье в кредит, безусловно, интересно узнать, стоит ли в дальнейшем ожидать изменения условий ипотечного кредитования. Если делать вывод из экспертных оценок, то тенденции в этой области взаимодействия банков и потребителей позитивные, но без "перехлестов"

В посткризисных условиях агентства по взысканию долгов отказываются от универсальной работы. Коллекторские агентства — одни из немногих счастливчиков, для которых кризис оказался благодатной почвой

К числу важнейших изменений в Сбербанке отнесли рекордное увеличение объемов кредитования физических лиц и исключительно быстрый рост доли транзакций по банковским картам, проведенных бесконтактным методом

Эксперты предсказывают в 2019 году средний размер ставки по ипотечному кредитованию в России на уровне 9–10%. А сколько и по какой схеме платят в других странах?

В середине сентября Центробанк впервые с 2014 года поднял ключевую ставку с 7,25% до 7,5%, после чего коммерческие банки начали объявлять о повышении ставок на кредиты для приобретения жилья

В отношении госкорпорации «Дом.РФ» достаточно долго ведутся переговоры о том, чтобы установить для института систему показателей финансовой устойчивости

После решения ЦБ повысить ставку практически все крупные игроки ипотечного рынка уже приняли решение о повышении ставок по кредитам

С начала 2018 года российские банки выдали более 1 млн жилищных кредитов на сумму около 2,1 трлн руб., что превысило показатели за весь 2017 год. Однако эксперты отмечают, что в 2019 году ипотечному рынку будет сложно повторить рекорд текущего года

Дальнейшее снижение процентной ставки по ипотеке в России может привести к ситуации, подобной ипотечному кризису 2008 года в США. Об этом говорится в справке, подготовленной комитетом по аналитике Российской гильдии риэлторов (РГР)

Эксперты аналитического центра ДОМ.РФ в поступившем в редакцию письме раскритиковали выводы Российской гильдии риэлторов (РГР) о возможности ипотечного кризиса в России

Почти две трети россиян (61%) не готовы брать ипотечные кредиты по действующим банковским ставкам, отмечают в НАФИ. Каждый пятый (20%) может взять ипотеку под 6% годовых, каждый десятый (9%) — под 7–8% годовых

Еще недавно ипотека больше напоминала хождения по мукам: пока клиенты ожидали ответа от банка по кредиту, часто не успевали купить нужную им квартиру. И все приходилось начинать заново. Но ситуация уже меняется

Тинькофф Банк и госкорпорация «Дом.РФ» отказались от совместного проекта по выдаче онлайн-ипотеки, о запуске которого они объявили в январе этого года

Правительство вернет индексацию материнского капитала с 1 января 2020 года, которая была заморожена с 2016 года. Размер маткапитала будет повышен на уровень инфляции и увеличится с 453'026 до 470'241 руб

Банк России разработал 16 критериев определения экономической связи между заемщиками, следует из проекта указания регулятора. Эти критерии банки должны будут учитывать при кредитовании для выполнения обязательного норматива H6

Горизонт планирования в девелопменте и строительстве жилой недвижимости довольно долгий. Поэтому все изменения в отрасли должны происходить постепенно и быть нацеленными на понятные задачи

В течение года доля ипотечных сделок в общем объеме покупок жилой недвижимости массового сегмента может приблизиться к 100%

ЦБ предлагает законодательно ограничить круг организаций, имеющих право выдавать физическим лицам займы под залог недвижимости

По новым правилам долевого строительства, крупные банки должны стать ключевым источником финансирования строительных проектов

Российские банки в 2018 году будут увеличивать объемы выдачи необеспеченных кредитов более высокими темпами, чем ипотечных, прогнозирует S&P. Доля ипотеки в розничном портфеле банков может начать падать после пяти лет роста

Развитие событий может вызвать резкое сокращение числа новых кредитов в краткосрочной и среднесрочной перспективе. Многие потенциальные заемщики примут решение отказаться от заключения кредитного договора

Альфа-Банк намерен вернуться на рынок ипотечного кредитования и в ближайший год войти в лидеры рынка

Процентные риски для финансовой системы России выходят на первый план на фоне ослабления угроз от колебаний валютного курса

Снижение ставки, в соответствии с поручением президента РФ, считают в Минстрое и АИЖК, повысит уровень доступности ипотеки для населения с нынешних 35% семей до 50% в 2025 году