Пресса об ипотеке и недвижимости: Эксперт

Стандарт устанавливает порядок раскрытия информации при заключении договора ипотечного кредита, предусматривает требования к отдельным условиям контракта. Соблюдение стандарта по защите прав ипотечных заемщиков станет обязательным для всех кредитных организаций с 1 января 2025 г., заявил Банк России на этой неделе. Введение стандарта возможно охладит рынок недвижимости и сделает ипотеку более прозрачной для клиентов банков, предполагают опрошенные «Экспертом» участники рынка

Российские банки активно повышают ставки по ипотеке на фоне роста ключевой ставки ЦБ и падающего рубля. Правительство намерено посвятить этой совещание и разработать инструменты поддержки

АКРА признала российский банковский сектор устойчивым, но ждет от него падения чистой прибыли. Риски ипотечного рынка там считают низкими, однако ЦБ и некоторые аналитики оценивают их иначе

Рынок московских новостроек пребывает в противоречивом состоянии. С одной стороны, спрос на квартиры остается устойчивым. С другой стороны, впервые за несколько лет цены на квартиры перестали расти

По данным Краснодарстата, реальные доходы населения края снизились на 1,4% в 1 полугодии 2016 года. При этом Кубань в общероссийском тренде смотрится оптимистично — реальные доходы населения России упали на 5%

Застройщики закладывают основы создания комфортной среды в городах. Но прочность их бизнеса определяют льготные ипотечные программы государства

Сегодня ипотека считается дорогим удовольствием, пользоваться этим финансовым инструментом можно, лишь хорошо взвесив все «за» и «против». При этом жилищные кредиты были бы доступнее, если бы квадратный метр стоил дешевле. Но эта простая аксиома почему-то не работает

К концу лета рынок новостроек столичного региона был преисполнен ожиданиями кризиса. После ажиотажных продаж начала года, вызванных валютными колебаниями и отзывами лицензий у банков, вторая половина весны и лето были весьма холодными с точки зрения продаж

Ипотека начала дорожать. И хотя рост незначителен, об удешевлении стоимости ипотечной недвижимости, к чему призывает правительство, речи похоже не идет

Cовокупный объем выданных в 2012 году ипотечных кредитов в Петербурге превысил аналогичный показатель 2011-го на 45% (почти в полном соответствии с показателем по РФ — прирост 43,5%). Рынок ипотечного кредитования в 2013 году поставит очередной рекорд

ПРынок жилой недвижимости и ипотечного кредитования переживает ажиотажный подъем, вызванный очередной волной девальвации рубля. Однако жизнеспособность утвержденной правительством новой Стратегии ипотечного жилищного кредитования вызывает сомнения у специалистов рынкаринятая Стратегия ипотечного жилищного кредитования может оказаться филькиной грамотой

Спрос на жилье в Сибири может активизировать более доступная ипотека. Это случится в том случае, если банкиры увидят в ней надежный источник капитализации и «длинных» денег

Для того чтобы стимулировать развитие «первичного рынка» жилья власти предложили ввести льготную ставку по ипотеке на «вторичном рынке»

В большинстве стран цены на жилье продолжают падать. В то же время отдельные страны и города с трудом переваривают хлынувшие в них международные капиталы

Банки Северо-Запада меняют приоритеты: если в первом полугодии 2011-го их основной задачей было наращивание портфелей, то теперь на первый план выходит вопрос рисков и ликвидности. В условиях экономической неопределенности финансовые организации предпочтут семь раз подумать, прежде чем выдать кредит

Ипотечный рынок остается для российских банков очень привлекательным сегментом. С начала 2011 года две трети опрошенных банков уже запустили новые программы кредитования, а 75% планируют расширить спектр ипотечных продуктов до конца года

Проблема обманутых дольщиков, похоже, сдвинулась с мертвой точки: долгострои десятками вводят в эксплуатацию. Тем не менее забота государства о дольщиках грозит обернуться новым витком роста цен на недвижимость

Ипотечный рынок остается для российских банков очень привлекательным сегментом. Почти 70% опрошенных «Эксперт РА» фининститутов считают ипотечное кредитование одним из приоритетных направлений своего развития

Еще летом замминистра финансов Алексей Моисеев опасался, что из-за субсидирования государством ставок на ипотечном рынке может образоваться пузырь. Будущий пузырь надувается горячим воздухом перегрева рынка, под которым — затрагивающий многих рост цен. Директор департамента обеспечения банковского надзора Банка России Александр Данилов отмечает, что он уже наблюдается.

Банк России намерен представить меры по борьбе с «маркетинговыми» ставками, по которым выдается большая часть ипотечных займов. В системном плане такие ставки приводят к образованию ценового пузыря на рынке недвижимости. Для покупателей их выгодность может быть различной от случая к случаю, но в целом, как минимум сомнительной

Минстрой совместно с Минфином разрабатывает механизм предоставления льготной ипотечной ставки на покупку вторичного жилья

Государство начнет выдавать жилищные кредиты на этапе строительства, а банки, кредитующие застройщиков, смогут привлекать денежные средства по ставкам ниже рынка

Никита Стасишин уверен, что завершение программы субсидирования ипотеки властями не станет поводом для роста ставок на ипотечном рынке

Российские девелоперы, следуя экоповестке, смогут уже в следующем году воспользоваться инструментами «зеленой» ипотеки и ESG-финансирования

Выдача льготной ипотеки слишком разогналась — настолько, что даже заложенных в бюджете сотен миллиардов на компенсации банкам уже не хватает. Поэтому Минфин решил умерить выдачи по программам с господдержкой

Рынок жилой недвижимости переживает худшие времена в своей истории. Спрос упал на 40% и восстанавливаться не торопится

Застройщики хорошо заработали на высоких ценах на жилье в последние три года. Но у медали есть и оборотная сторона: все это время расходы федерального бюджета на субсидирование ипотеки росли по экспоненте

Центробанк обвинил слабый рубль в перегреве на ипотечном рынке России — из-за этого вырос инвестиционный спрос на недвижимость. Аналитики в целом согласны, рассуждая о том, какие покупки выгоднее в условиях принимаемых регулятором мер по сдерживанию спроса

Хотя качество портфеля остается на высоком уровне, с начала 2013 года отмечается существенное увеличение объема выдачи кредитов с низким первоначальным взносом в размере 10–20%

Всплеск кредитной активности эксперты объясняют смягчением политики банков и нарастанием материальных проблем у населения

Рыночная ипотечная ставка уже в ближайшее время превысит 13–14%, что сделает покупку жилья в кредит на вторичном рынке практически невозможной. Спрос на новостройки государство продолжает поддерживать за счет субсидирования ипотеки

Количество выданных ипотечных кредитов в России выросло на 20% в годовом сопоставлении, сообщил профильный вице-премьер на высоком совещании. Для отчета перед президентом такие данные хороши, но аналитики указывают и на другую сторону ипотечной «луны»

Спрос на ипотечное кредитование в крупных регионах России вырос примерно на 50% по итогам июля по сравнению с предыдущим месяцем. Согласно исследованию компании «Домклик», самый заметный прирост спроса в этом месяце зафиксировали в Ростовской области, Краснодарском крае и Челябинской области

Этап аномального роста цен на жилье в России завершается. Подорожавшая ипотека резко сократит спрос на новостройки. Но застройщики и банкиры не намерены снижать цены

Инициировав ужесточение условий выдачи кредитов на покупку жилья, в Центральном банке ожидают теперь снижения числа заемщикам с минимальным первоначальным взносом. Прежнюю ипотечную политику банков там винят во взлете цен на недвижимость, особенно в столицах, поэтому, наряду с оптимизмом, в ЦБ предупредили о перегреве рынка жилья. У аналитиков критический настрой по отношению мерам регулирования, отмечается, в частности, что рынок уже начал корректироваться и цены снижаются

Сбербанк и ВТБ собираются предложить своим клиентам новую услугу: зарубежную ипотеку. Сбербанк планирует сконцентрироваться на Чехии, Хорватии и Турции, ВТБ — на Франции и Австрии

Российский президент заявил, что ипотека становится все менее доступной для большинства семей. Между тем, эксперты считают, что всем сегментам рынка недвижимости необходимы решения по поддержанию и привлечению клиентского спроса

Чистка банковского рынка, которую проводит ЦБ, отозвавший с начала года лицензии более чем у 20 банков, также имела резонанс – произошел передел рынка вкладов, в том числе рост депозитов в государственных банках

Министерство финансов Российской Федерации не поддерживает идею рефинансирования льготных ипотечных кредитов, выданных в апреле гражданам под 12%. Об этом заявил, выступая в Госдуме, замглавы Минфина Алексей Моисеев

В России с 1 июля начинают работать две обновленные программы стимулирования строительного сектора в рамках господдержки ипотеки: на жилье в новостройках и для семей с детьми. Ужесточение условий первой из них снизит продажи жилья в Москве и Санкт-Петербурге, считает аналитик, в то же время, в регионах, а также для семей с детьми новые условия станут реальным подспорьем

Российские банки прорабатывают возможность запуска комбинированной ипотечной программы, сочетающей льготную и рыночную ипотеки. Участие в предоставлении подобных займов, скорее всего, смогут принимать застройщики, которые будут в отдельных случаях субсидировать ставку по части такого кредита, сообщает ТАСС. О планах по разработке подобных программ сообщили в ВТБ, ПСБ, ДОМ.РФ и Росбанке

Повышение ставки, ограничение суммы и регуляторные меры не сильно охладят спрос на ипотеку. Динамика во втором полугодии снизится, но по итогам года рынок жилищного кредитования снова обновит рекорд, прогнозируют в НКР

Ожидания и прогнозы специалистов по вопросу дальнейшего развития рынка жилой недвижимости Ленинградской области теснейшим образом связаны со стабилизацией ставки по ипотеке

Стагнация российской экономики негативно отразилась на динамике кредитования крупного бизнеса, а насыщение спроса, ухудшение платежной дисциплины и новации в банковском регулировании – на рынке розничного кредитования

Центральный Банк Российской Федерации опубликовал доклад «О развитии банковского сектора Российской Федерации» в марте 2022 года. Согласно документу, в марте ситуация в российском банковском секторе стабилизировалась по сравнению с последней неделей февраля. Конкретно ипотечному сегменту помогли государственные льготные кредиты. Однако это не спасет его от замедления темпов роста по итогам года

Банк России стремится снизить цены на недвижимость: он ставит препоны сверхдешевой ипотеке от застройщика, делая такие кредиты более дорогими для банков. По новым правилам если минимальный первоначальный взнос на ипотеку в новостройке будет ниже 20% (с 1 июня 2023 года) и ниже 30% (с 1 января 2024-го), то коэффициенты по этим кредитам повышаются. Регулятор также собирается применять повышенные резервы по ипотечным кредитам, полная стоимость которых существенно ниже рыночной

Российские банки в январе—феврале 2023 года выдали ипотечные жилищные кредиты на 704,0 млрд рублей, что на 12,4% меньше, чем за аналогичный период 2022 года (803,8 млрд рублей), передает «Интерфакс» со ссылкой на статистику Банка России. При этом количество выданных в первые два месяца года кредитов снизилось по сравнению с январем—февралем 2022 года на 16,8% (192 тысячи против 230,6 тысячи)

Арендное жилье в России может составить в 2016 году 7% от общего ввода. Возрождение рынка доходных домов в России можно рассматривать как альтернативу ипотеке

По данным Росреестра, в феврале количество сделок в Москве выросло более чем на 60% по сравнению с январем, всего их было зарегистрировано 13 833. Количество сделок с ипотечным кредитом выросло более чем на 30% и составило 3035

Согласно данным Банка России, средневзвешенный срок по выданным в апреле 2021 года ипотечным кредитам обновил максимум с начала публикации показателя — с 2018 года. Как сообщает ТАСС со ссылкой на материалы регулятора, показатель достиг 19 лет и 10 месяцев. Средневзвешенная ставка по таким займам за месяц увеличилась на 0,07 п.п., до 7,3%

Смысл секьюритизации предельно прост: превращение неликвидного актива в ликвидные ценные бумаги. Сделать это можно десятком способов — в зависимости от пожеланий участников сделки и законодательства. Перечислим основные элементы классической схемы

Разные ипотечные схемы от застройщика, траншевые ипотеки с возвратом, кэшбэк — все это «абсолютно не устраивает» Банк России, заявила на пресс-конференции в конце минувшей недели его глава Эльвира Набиуллина. Регулятор будет с такими схемами бороться. Более того, монетарные власти уже «готовы принять решение по ним»

В России могут появиться строительные сберегательные кассы (ССК), которые позволят гражданам со средним уровнем доходов за несколько лет решить свои жилищные проблемы. Идея хорошая, но инфляция может не дать ей осуществиться

По оценке ЦБ РФ, объем выданных в России ипотечных займов на новостройки в январе 2023 года снизился на 66,4%. У такого положения вещей есть несколько причин

Банк России намерен скорректировать расчет показателя долговой нагрузки и уточнить требования к банкам по ипотеке. Это делается для того, чтобы «сдуть» образовавшийся на рынке недвижимости ценовой пузырь

Президент поручил поддержать лесную промышленность, повысив доступность ипотеки — в том числе за счет льгот — на строительство индивидуальных домов из древесины. Эксперты оценили эти меры, выделив как положительные, так и сомнительные аспекты

Банки начали поднимать процент по ипотечным кредитам вслед за увеличением ключевой ставки. По мнению экспертов, теперь прибегать к их услугам в данном контексте следует лишь в исключительных случаях

Застройщики и банки стали чаще отказывать в ипотеке по пониженной ставке, выяснил ЦБ и подтверждают аналитики, прогнозируя при этом лучшие перспективы для семейной ипотеки нового образца, а в остальных сегментах рост ставок и даже снижение цен

В четвертом квартале 2022 года доля отказов по ипотеке в России стала рекордно высокой и достигла 46,2%. Этот показатель вполне может трактоваться в качестве тревожного сигнала для рынка

В последний день января 2022 года на срочном рынке Московской биржи начались торги расчетным фьючерсным контрактом на Индекс московской недвижимости ДомКлик, который рассчитывается на основании реальных ипотечных сделок. Как говорится в сообщении торговой площадки, новый инструмент предоставит дополнительные возможности для участников финансового рынка и их клиентов

Дальнейшее действие программы льготной ипотеки приведет к снижению доступности жилья, но опасности надувания ипотечного пузыря нет, считают аналитики Национального рейтингового агентства

После полутора лет аномально быстрого роста цен на новостройки спрос на квартиры снизится. Фактором, определяющим развитие рынка жилья, станет удорожание ипотеки

В новый цикл развития российский строительный рынок должен войти не со случайным набором мер поддержки отрасли, а с обширной программой воспроизводства жилого фонда

Похоже, российская ипотечная махина глохнет, даже не успев толком разогнаться. Чтобы ипотека заработала, необходимо создать мощный внутренний рынок рефинансирования и направить ипотечные деньги в жилищное строительство

Процентная ставка и срок кредитования, безусловно, одни из наиболее важных факторов, влияющих на итоговую сумму переплаты за пользование заемными средствами. Однако для ипотечного заемщика не менее значим и другой момент: какую схему погашения кредита ему предлагает банк

Ипотечный кризис в США лишь косвенно повлиял на российский рынок. Но он всё же стал неким холодным душем и заставил игроков задуматься о будущем ипотеки в России, пересмотреть правила игры, чтобы не повторить чужих ошибок. Можно сказать, что кризис стал неким рубежом

Два с половиной года назад я купила замечательную квартиру в Измайлове. Для этого мне пришлось оформить ипотечный кредит в Русском ипотечном банке (РИБ) под 11% в долларах. Теперь день мой начинается с просмотра курса валют, и, скажу честно, хороших новостей я не видела уже месяца три

Кредитный брокеридж еще не получил в России официального признания и потому государством никак не регулируется. Вследствие этого банки и посредники не являются полноценными партнерами по бизнесу, не существует единых стандартов работы и профессионального обучения

Банки и страховые компании не могут договориться о принципах организации системы ипотечного страхования. Ее созданию мешает и ряд проблем объективного характера. Это на руку чиновникам. Они готовы перехватить инициативу

Пакет законопроектов, направленных на развитие рынка жилья и ипотечного кредитования, будет внесен в Госдуму в мае. Некоторые документы парламентарии рассмотрят уже в ходе весенней сессии

В России может появиться институт банкротства физического лица. Долговая яма, тюрьма и выкидывание из квартиры на улицу не предполагаются

Закон, определяющий правила эмиссии ипотечных бумаг, несовершенен. Но даже в таком своем виде он даст толчок рынку ипотеки - прежде всего за счет заметного расширения круга игроков

Министерство экономического развития и торговли намерено уговорить правительство выделить 249 млрд рублей в виде государственных гарантий федеральному ипотечному агентству - АИЖК. Некоторые эксперты уже упрекают АИЖК в непомерных аппетитах и опасаются, что агентство монополизирует рынок

Нерыночные методы развития ипотеки завели агентство по ипотечному кредитованию в тупик. Похоже, в Минфине не поддерживают избранную стратегию и намекают, что рынок может обойтись и без агентства

Рост цен на жилье в крупных уральских городах за 2006 год поражает воображение: в среднем 80—100%, а по некоторым категориям — выше 100% за десять месяцев

Агентство финансового надзора ужесточило требования к банковскому кредитованию операций с недвижимостью. Но, по мнению банкиров, к диверсификации ссудного портфеля банков это не приведет

Эксперты рынка не раз отмечали, сколь значимую роль на российском страховом рынке играет так называемое вмененное страхование, когда страховка обусловлена желанием банка, выдающего страхователю кредит. В течение ближайшего года произойдет явная корректировка того, что мы понимаем под ипотечным страхованием

Не менее миллиона кредитов в год - такую планку недавно установил для ипотеки президент страны Владимир Путин. Взлететь над сегодняшней отметкой в сорок тысяч ипотечных кредитов приказано к 2010 году. Отпущено, так сказать, время на подготовку к рывку с учетом нынешнего состояния