Экспертные статьи по секьюритизации и ипотечному кредитованию в 2022 году

С какими показателями этот сегмент завершает 2022 год? С какими настроениями вступает в 2023-й? Как проходила «операция по продлению льготной ипотеки на новостройки» и можем ли мы назвать ее завершенной? И правы ли эксперты, предрекающие появление крупного государственного застройщика, способного быстро положить на лопатки всех остальных рыночных игроков? На все эти вопросы BFM.ru получил ответы у замглавы Минстроя Никиты Стасишина

ЦБ предлагает ограничить возможность пользоваться льготной ипотекой, чтобы заемщик мог взять такой кредит только один раз. Это позволит сделать программу более адресной и снизить риски перегрева на рынке недвижимости. Кроме того, регулятор считает, что нужно запретить совмещать жилищные кредиты с господдержкой с программами застройщиков по низким ставкам. Соответствующие предложения в декабре Центробанк направил в правительство, сообщила в интервью «Известиям» директор департамента финстабильности ЦБ Елизавета Данилова

Формальные итоги работы по льготным программам за ноябрь опубликованы. Программа льготной ипотеки будет продлена. Можно сделать предварительную оценку итогов года. Основной вывод – влияние льготных ипотечных программ на объемы ипотечного кредитования значительно, чтобы в одночасье свернуть хотя бы одну их таких программ

Спрос на покупку жилья есть. Только он не обеспечен необходимой платежеспособность населения. Факторы, которые сильнее всего влияют на рынок: снижение доходов, сокращение рабочих мест и снижение доступности ипотеки

Насколько упадут цены на жилье в 2023 году, в какие объекты стоит инвестировать и как мы будем покупать жилье в 2030-м, Циан.Журналу рассказал Максим Ельцов, генеральный директор «ПИА Недвижимость»

Почему сегодня опасно брать кредит на строящееся жилье? На кого рассчитана траншевая ипотека? Почему гарантийный сертификат агентства — не самая надежная защита? На эти и другие вопросы Циан.Журналу ответила президент Гильдии риелторов Москвы, генеральный директор АН «Дом Эстейт» Екатерина Векшина

В каком состоянии ипотечный рынок подходит к концу 2022 года? Что ждать потенциальным заемщикам в ближайшем будущем и в отдаленной перспективе? Стоит ли поторопиться с оформлением кредита или лучше подождать? Обо всем «ипотечном», сегодняшнем и завтрашнем, мы беседуем с вице-президентом, заместителем руководителя департамента розничного бизнеса ВТБ Евгением Дячкиным

В октябре ипотечное кредитование сменило рост на уменьшение. Сумма выданных кредитов в октябре (448 млрд руб.) меньше  сентябрьской на 13%  и на 10 % меньше октября прошлого года. Ставки предложения ипотечных кредитов практически не менялись. Размеры ипотечного рынка и сила участников позволяют поддерживать кредитование. Одним словом, адаптация

За январь – октябрь в России ввели в строй рекордный объем нового жилья, и сейчас на рынке баланс спроса и предложения. Чтобы ситуация не менялась, Минстрой выступает за продление льготной ипотеки на новостройки в 2023 году, заявил в интервью «Известиям» замглавы ведомства Никита Стасишин. По его словам, в министерстве планируют включить в программу меблировку квартир и уже готовят такой законопроект. Также Никита Стасишин подчеркнул, что вопрос нехватки рабочей силы для строительства жилья сегодня решен

В октябре правительство продлило «Семейную ипотеку», но обошло вниманием более важную программу «Льготная ипотека», которая действует для всех россиян. А между тем она завершается 31 декабря 2022 года. Совладелец группы «Родина» и девелопер проекта Russian Design District Владимир Щекин разъяснил, почему льготную ипотеку нужно не только продлить, но и расширить

Почему государству не стоит регулировать строительную отрасль, что общего у Ассоциации риелторов Петербурга и Ассоциации пивоваров Бельгии и почему агенты не любят попадать на заседание комиссии по этике, Циан.Журналу рассказал Дмитрий Рубин, основатель компании «Первый центр новостроек» и президент Ассоциации риелторов Санкт-Петербурга и Ленобласти

В сентябре рост ипотечного кредитования еще продолжался. Сумма выданных кредитов в сентябре (518 млрд руб.) превысила августовскую на 13%, и на 8,5% сентябрь прошлого года. Ставки предложения в сентябре практически не менялись. Месяц доброй стабильности получился. Отставание по итогам девяти  месяцев  на уровне 21 %, что лучше 25 % по итогам восьми месяцев

Как в ближайшее время изменятся ипотечные программы от застройщиков, стоит ли сейчас покупать и продавать жилье и что помогло бы реально снизить цены на квартиры в Петербурге, рассказал Олег Пашин, генеральный директор компании «Петербургская недвижимость» (входит в холдинг Setl Group)

«Мы видим, и нам рассказывают представители компаний, что в моменте люди точно думают не о покупке квартиры. Когда по телевизору звучали тревожные новости, фиксировалось кратное снижение интереса к покупке жилья. Понятно, что когда-то все стабилизируется и, возможно, возникнет даже так называемый "отложенный спрос". Но пока мы живем в реалиях, когда интересы страны превыше всего остального»

Правительство России в очередной раз продлило семейную ипотеку — программу субсидирования ипотечных ставок для семей с детьми. Время непростое, и, конечно, кабмин нужно поблагодарить за эту меру, потому что молодые семьи — это постоянная аудитория рынка новостроек. И если государство помогает им, то оно в определенной степени оказывает поддержку и строительной отрасли. Однако весь вопрос как раз в этой степени

Банки нервически отреагировали на то, что небольшая часть заемщиков в одночасье стала военнослужащими, повышением ставок. Однако вскоре «шок» пройдет, и финансовые организации отыграют назад, снизив стоимость кредитов до недавних величин. Об этом в интервью рассказал председатель Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков

Последний вздох лета вселил последнюю надежду на сохранение роста кредитования. Сумма выданных кредитов в августе (457,7 млрд руб.) превысила июльскую на 34 %. Это – рекордный прирост августа. Денежная выдача даже на 4 % лучше прошлого года. Отставание по итогам восьми месяцев на уровне 25 %. Ставки кредитования практически вернулись на уровень начала года. Но это уже будет не важно в сентябре. Уже октябрь, а мы анализируем статистику августа. В последний день месяца Банк России не загрузил актуальную статистику и появилась она только 3 октября

«Неважно, какого цвета кошка, главное, чтобы она ловила мышей», – характеризует словами китайского политика Дэн Сяопина развитие российской экономики после витка санкций глава рейтингового агентства «Эксперт РА» Марина Чекурова. В интервью РИА Новости она рассказала, чем чреваты антикризисные послабления для банков, стоит ли ждать роста цен на жилье и массового прихода в Россию азиатских банков после ухода западных

В статье представлены результаты анализа применения маркетплейсов для привлечения клиентов на примере самого сложного класса – ипотечных маркетплейсов. Выявлены объективные и субъективные особенности банковского управления, влияющие на эффективность взаимодействия с маркетплейсами. Показана неизбежность и сложность использования маркетплейсов. Представлены тенденции развития маркетплейсов и облик «идеального» маркетплейса

Замминистра строительства и ЖКХ РФ Никита Стасишин рассказал «Известиям» о будущих ценах на жилье, модернизации семейной ипотеки и обелении рынка аренды

Сумма выданных кредитов в июле (341,6 млрд руб.) превысила июньскую на 35 %. Это – рекордный прирост. Отставание по итогам семи месяцев остаётся на уровне почти 30 %. Ставки кредитования практически вернулись на уровень начала года. Льготные программы занимают незначительную долю в количестве выданных кредитов. Месяц назад был сделан вывод: «Парадокс текущего года заключается в беспрецедентной поддержке, оказываемой Правительством ипотечному рынку, и недостаточной отдачи  от этой поддержки». Добавляем – крайне незначительной отдачи

Рынок жилой недвижимости на фоне санкций и общего тревожного новостного фона первой половины 2022 года показал себя как один из самых устойчивых бизнесов в российской экономике, считает заместитель председателя правления Сбербанка Анатолий Попов. Более того, не ожидается стагнации отрасли и в будущем – девелоперы стабильно готовят к запуску новые жилые проекты в разных классах. А вот с рынком коммерческой недвижимости, по мнению топ-менеджера крупнейшего банка страны, все не так радужно

Руководитель сервиса «Циан.Аналитика» Алексей Попов рассказал RTVI, какие тренды в недвижимости наметились после пандемии и 24 февраля, стоит ли ожидать кризиса в отрасли, а также что будет с ипотеками и какая судьба ждет «человейники»

Скоро ли завершится льготная ипотека на строительство дома своими силами, кому из ипотечников могут предоставить дополнительные скидки и какими должны быть новые коттеджные поселки, рассказал в интервью «Российской газете» гендиректор ДОМ.РФ Виталий Мутко

Рынок недвижимости России находится в выжидательном состоянии, продажи практически остановились. Будут ли цены на недвижимость падать и станет ли доступна ипотека – на эти и многие другие животрепещущие вопросы ответила президент Российской гильдии риэлторов Ирина Зырянова

На днях общался с руководителем блока продаж одного из облигационных эмитентов — девелоперов. В т.ч. задал вопрос, скажется ли положительно на росте продаж жилья снижение цен первички? Цены на жилье растут и летом, и этот более быстрый рост в сравнении с ростом темпов реализации. В отчет получил мнение, что покупатели не так интересуются ценой жилья, как величиной ипотечных ставок

Спрос на индивидуальное жилье в России огромный и по большей части нераскрытый. Так, в прошлом году крупнейшие банки выдали всего 9,5 тыс. кредитов на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС), меньше 1% всей ипотечной выдачи. Дело в том, что банки неохотно кредитуют ИЖС и предлагают повышенные ставки. Однако проблема не в банках, а в системных «настройках» нашего рынка

За всю историю ипотечного кредитования, которую статистически можно проследить с 2006 года, сумма выдач второго квартала всегда была больше выдач первого. Выдано 555 млрд рублей за квартал, что дает результат между 2017 и 2018 годами. А непосредственно июнь с 253 млрд рублей находится между 2020 и 2019 годами. Другими словами, в доисторические времена рынок не упал, а это означает то, что когда-нибудь сможет восстановиться

Один из ключевых параметров рынка жилой недвижимости — доступность покупки жилья в ипотеку — по итогам мая оказался на уровне второго полугодия 2016 года. Как изменился это параметр в июне, когда ставки начали снижаться по льготным и классическим программам, и станет ли покупка жилой недвижимости в ипотеку доступнее во втором полугодии 2022 года? Комментирует главный аналитик Совкомбанка Наталья Ващелюк

Что будет со строительством и ипотекой в нынешние непростые времена? Что будет с поставками материалов из-за рубежа? Как взять льготный кредит на собственный дом? Об этом и многом другом рассказал заместитель главы Минстроя РФ Никита Стасишин

Девелопер Алина Ларионова — о том, восстанавливается ли спрос на новостройки после снижения условий льготной ипотеки

Новая квартира остается лишь мечтой для многих россиян несмотря на программы льготной ипотеки. О главных рисках в строительной сфере, о том, почему нужно исключить однокомнатные квартиры из программы льготной ипотеки, в каких регионах проблемы с доступностью жилья стоят наиболее остро, и решен ли вопрос с обманутыми дольщиками в России, в интервью рассказала аудитор Счетной палаты РФ Наталья Трунова

Одно паническое движение и такая инерция. Неудача мая была заложена ранее. Ставки по ипотеке восстановить – вопрос техники и политической воли. Всё остальное, что упало после резкого увеличения 28 февраля ключевой ставки до 20 %, возвращаться в нормальное состояние не хочет

25 марта была предложено описание кризиса из трех фаз. Первая фаза оказалась довольно непродолжительной. А потом? Сделаем предположения. Вначале обозначим позицию. Количественная аналитика умерла! Да здравствует качественная аналитика

Покупать квартиру в экологичном доме будет выгоднее, как вырастут цены на жилье и что происходит с производством российских лифтов, рассказал в интервью «РГ» гендиректор ДОМ.РФ Виталий Мутко

Баланс спроса и предложения на рынке новостроек поддерживается Минстроем с помощью антикризисных мер. О том, что еще можно сделать для поддержки отрасли, и как упорядочить механизм передачи квартир дольщикам, рассказал в кулуарах ПМЭФ-2022 «Интерфаксу» замглавы Минстроя России Никита Стасишин

Президент России Владимир Путин объявил на ПМЭФ о снижении ставки по льготной ипотеке до 7%. Ипотека снова становится ключевым драйвером жилищного строительства, но обеспечит ли низкий уровень ставок восстановление динамики

Льготная ипотека на новостройки помогает людям улучшать свои жилищные условия, а застройщикам — снижать расходы на обслуживание проектного финансирования. Но последние два месяца программа перестала выполнять свою задачу, поэтому ставка по ней может стать минимум на 2 п.п. ниже 9%, заявил в интервью «Известиям» на ПМЭФ замглавы Минстроя Никита Стасишин. Также он рассказал, что ведомство поддерживает поэтапное раскрытие эскроу-счетов для застройщиков

Ожидалось, что рано или поздно кризис получит количественную оценку. В апреле произошло кратное уменьшение объемов ипотечного кредитования и символическое, но все же сокращение кредитного портфеля. И уникальное явление – прекращение роста кредитного портфеля Это – плата за суету, устроенную в конце февраля и начале марта

Запуск в России гибридной ипотеки по решению премьер-министра Михаила Мишустина позволит строительной отрасли сохранить темпы даже в условиях падения спроса, заявила завкафедрой экономики недвижимости Института отраслевого менеджмента РАНХиГС Елена Иванкина. По ее словам, новая разновидность кредита расширит возможности покупателей жилья, но цены на квартиры продолжат расти

Статистика марта такая же переменчивая, как и погода, в начале весны. По одним показателям светит солнце, по другим показателям штормит. По прошествии нескольких месяцев  можно будет запутаться в том, что происходило. Другими словами, один показатель характеризует кризис и падение, а другой какой отсутствие кризиса.  В апреле будет с точностью  до наоборот

По итогам первого квартала рынок ипотечного кредитования в России вырос. Впрочем, главная причина — ажиотажный спрос со стороны заемщиков, которые воспользовались ранее одобренными ставками и вложились в недвижимость как защитный актив. Дальше цены на кредиты подскочили в два раза, и спрос резко упал. Вице-президент, замруководителя департамента розничного бизнеса ВТБ Евгений Дячкин рассказывает, ждать ли оживления на рынке ипотеки в России в этом году

25 марта был предложен вариант описания фаз кризиса. Первая фаза оказалась довольно непродолжительной. Фиксируем, что три недели подряд средние ставки не  растут

Прошлый год войдет в историю как самый удачный год для ипотеки. Банки выдали на 7% больше кредитов, чем годом ранее. Объем выданных кредитов оказался на 28% выше, чем в 2020 году. То есть цены на квартиры, как и средний размер кредита, выросли заметнее, чем их число. Рекорды ипотеки сказались и на связанном — страховом — рынке

Центробанк начал цикл снижения процентных ставок. Правительство приняло новую программу льготной ипотеки. Но поможет ли это сделать ипотеку доступной?

Ипотека на вторичном рынке, очевидно, встала на паузу. Сейчас заключаются единичные сделки, которые были начаты ранее и которые надо завершить. В дальнейшем клиенты будут ждать снижения ключевой ставки и, соответственно, процентных ставок по ипотеке на вторичном рынке. Поэтому оживление в сфере ипотеки на вторичном рынке недвижимости начнется в сентябре

Статистика февраля бесконечно устарела, но имеет свою особую ценность для измерения глубины дна, в которую скатится ипотечное кредитование, чтобы затем быстро вынырнуть

Состоялся брифинг вице-премьера РФ Марата Хуснуллина. Тема: льготные ипотечные программы и поддержка строительной отрасли в условиях санкционного давления

Первая паническая реакция на кризис прошла. Всё, что происходит уже повторялось, но в иных формах и временных рамках. Обсудим, как наблюдать за кризисом, не нанося вред здоровью

В марте 2022 года ставки по ипотеке резко выросли. А многие банки отменили уже одобренные заявки и предлагают подать их заново — уже с другими ставками и условиями. Также ужесточаются требования к заемщикам, но еще работают программы льготного кредитования новостроек и есть возможность дешево вложить свои деньги в недвижимость. В этой статье расскажу об основных опасениях и о том, что нужно или не нужно делать, если ваш дом строится