Статьи об ипотеке и секьюритизации

Условия льготной ипотеки ужесточают. Рыночная ипотека становится дорогой

Льготная ипотека будет действовать до 1 июня 2024-го, но ее параметры будут немного изменены. Как рассказал в интервью «Известиям» на ВЭФ вице-премьер Марат Хуснуллин, первоначальный взнос решено повысить с 15% до 20%. По его словам, в этом году планируется увеличить ввод жилья и дорог — построить более 31 тыс. км и отремонтировать еще 180 млн кв. м дорожного полотна. О том, как восстанавливаются новые регионы и какого роста стройотрасли ожидать в 2023-м — в эксклюзивном материале «Известий»

Власти «закручивают гайки» льготной ипотеке. «Сильных мира сего» пугает сохраняющийся высокий темп её роста, несмотря на принятые ЦБ РФ меры по охлаждению перегретого рынка. В частности, рассматривается вопрос об увеличении первоначального взноса с 15% до 20%. Любопытно, что до этого финансисты и чиновники в один голос говорили, что именно жилищное кредитование стимулирует развитие строительной отрасли, которая по праву считается локомотивом всей экономики. Так чем же является в нынешних условиях льготная ипотека для российской финансовой системы – злом или благом? Ответ на этот вопрос мы искали у руководителя аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего

Как и прогнозировал IRN.RU , превращение льготной ипотеки из антикризисного инструмента в постоянную дотацию привело к снижению объема господдержки строительной отрасли в период, когда такая поддержка как раз нужна, отмечает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» Олег Репченко

Директор дивизиона «Домклик» Сбербанка рассказал, как банк отреагировал на повышение ключевой ставки, что привело к буму ипотеки на индивидуальное жилищное строительство и почему люди перестали интересоваться комнатами

Ключевая ставка теперь 12%. Угрозы воплотились в действие. Классический прием западного консалтера. Сначала придумать риски, потом ими запугать, затем продать задорого рецепт. Какая цена этого наспех выписанного рецепта? На указанную тему будет написано много и грамотно. Позаимствуем из художественной литературы прием айсберга (Эрнест Хемингуэй) и будем экономить слова в телеграфном стиле

Рынок недвижимости меняется медленно. А геополитическая ситуация – быстро. В этих условиях особенно ценится умение разглядеть тренды, которые станут актуальными через полгода-год. О том, к чему приведет повышение ключевой ставки и как будет формироваться экосистема продаж, рассуждает Максим Жабин, заместитель генерального директора СК «ЛенРусСтрой»

Почему Центробанк был вынужден запретить околонулевые ставки, какие еще ипотечные программами от застройщиков беспокоят ЦБ и при каких условиях мегарегулятор не возражает против льготной ипотеки на вторичном рынке, в интервью IRN.RU рассказал директор департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александр Данилов

Много чисел и собственных наблюдений Банк России приводит для обоснования повышения надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам под предлогом ограничения рисков заемщиков и банков. С 1 октября эти соображения превращаются в прямое действие. Регулирование ужесточается. Доступное кредитование станет дороже для банков и граждан

С сентября 2022 ставки ипотечного кредитования были псевдостабильными. Ключевая ставка не росла, а банки постоянно по чуть-чуть ставки повышали. Итог – в сентябре 2022 средняя ставка предложения ипотечных кредитов на вторичном рынке была 10,4 %, а в июле 2023 уже 11,6 %. Этот простой факт подтверждает, что банки закладывали в ставку все известные риски, в том числе риск от действий Банка России. Увеличение не на 0,5 процентных пункта, а сразу на 1 даст очевидный эффект

И. о. директора дивизиона «Домклик» Сбербанка Алексей Лейпи рассказал о точках роста ипотеки в 2023 году, ценовом разрыве между вторичным жильем и новостройками и о тех ноу-хау, которые планирует «Сбер» в сфере жилищного кредитования

Девелопер Владимир Щекин — о феномене одновременного роста ставок по ипотеке и числа сделок с недвижимостью

Ипотечное кредитование показывает устойчивость, несмотря на отсутствие тренда на снижение ставок. С октября 2022 года средние ставки предложения превысили 11 % и находятся в стабильном состоянии с незначительным ползучим ростом. Интересный факт. Ставка выше 10 % не мешает спросу. Ипотечное кредитование нормально себя чувствует не только с однозначными ставками

На третьей неделе июня появился большой информационный повод, вызвавший оживление, одобрение и возбуждение. Речь идет о предложении субсидировать молодежи (35 лет) 50% платежей за аренду жилья при условии одновременного накопления на будущий ипотечный кредит на квартиру в новостройке. Годовой ориентир по субсидированию – 310 тысяч человек. Комментарии отмечали важность развития аренды, помощи молодежи, ценность своей квартиры и вообще комфортного жилья. Получился конструктор правильных не связанных между собой мыслей, точнее фраз или лозунгов. Системный взгляд на проект не находит причин для восторга

Рынок строительства жилья в России переживает спад потребительского спроса. При этом затоваренности бояться не стоит, считают в Минстрое РФ. Все, что строится, будет продано, а градпотенциал демонстрирует прирост, который обеспечит запуск новых проектов в ближайшие годы, объяснил в интервью «Интерфаксу» на площадке ПМЭФ-2023 замглавы ведомства Никита Стасишин

О темпах роста цен на квартиры, удаленке, количестве очередников и динамике появления новых проектов строительства жилья рассказал в интервью «Российской газете» на полях ПМЭФ замглавы Минстроя Никита Стасишин

Прошлый год был рекордным в области объема ввода жилья. В 2023 году правительство продолжает программы поддержки и планирует выйти на показатель. По каким квадратным метрам ведется проектное финансирование, как молодежи накопить на первоначальный взнос и введут ли льготную ипотеку на рынок вторичного жилья, «Известия» выяснили в беседе с заместителем Министра строительства и жилищно-коммунального хозяйства Никитой Стасишиным

О росте ипотеки, льготных программах и картах жителя регионов рассказывает первый заместитель председателя правления Сбербанка, руководитель блока B2C Кирилл Царев

Ставки по ипотеке в России продолжают расти и уже в этом году могут превысить 12%, что на фоне роста цен на квартиры делает покупку и первичного, и вторичного жилья почти недостижимым. О том, как повысить доступность жилья в России, о пилотировании международных переводов через Систему быстрых платежей, создании золотого цифрового хранилища, изменении финансовых привычек россиян, а также, какие машины сейчас чаще берут в кредит, рассказала глава Росбанка Наталья Воеводина

Какие российские регионы наиболее недооценены и где стоит покупать жилье для инвестиций, в чем была ошибка льготной ипотеки, что будет с ценами на недвижимость и почему застройщикам надо ввести беспроцентную рассрочку, Циан.Журналу рассказывает Ирина Доброхотова, основатель компании «Бест-Новострой», IT-платформ bnMAP и Dombook

Авторский вариант статьи «Отложенная рыночная секьюритизация», опубликованной в Энциклопедии российской секьюритизации 2023

Удешевление строительства в регионах с низким спросом на жилье, введение упрощенной выдачи земли под строительство коттеджей и снижение ставок по ипотеке прорабатывает ДОМ.РФ. Об этом в интервью «Российской газете» рассказал генеральный директор госкорпорации Виталий Мутко

Как относиться к двум последним направлениям борьбы Банка России с развитием ипотечного рынка, к которым относятся платные опции снижения ставки по кредиту и увеличение первоначального взноса до 30%?

Вице-премьер Марат Хуснуллин рассказал о том, как повлияет форум «Россия - Исламский мир» на развитие связей с исламскими странами, а также об ипотеке, обманутых дольщиках и ремонте дорог

Официальные результаты марта (154 тысячи кредитов на сумму 570 млрд руб.) и неофициальные итоги апреля (сравнимые величины) позволяют сделать вывод о спокойном состоянии ипотечного рынка.  Другими словами, расти нечем, падать не дают

Начальник отдела продаж ЗАО «БФА-Девелопмент» Светлана Денисова — об особенностях сделок на первичном рынке недвижимости в 2023 году

Ипотека на коммерческую недвижимость для физлиц может быть интересна всего 10% предпринимателей, покупающих ее для себя. Инструмент не только трудно реализовать на практике, но и в конечном счете он может быть опасен для бизнеса заемщиков

Центробанк отменил нулевую ипотеку: это жесткая, но необходимая мера. Застройщикам придется искать новые способы стимулирования спроса, и покупатель от этого только выиграет

Исполняющий обязанности директора дивизиона «Домклик» Сбербанка Алексей Лейпи рассказал об основных трендах ипотечного рынка, о спросе россиян, кредитах на индивидуальное строительство и том, какие изменения произойдут с льготными программами

Ведущий аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова — о том, почему льготная программа кредитования не делает жилье доступнее

Директор департамента недвижимости Группы ЦДС Сергей Терентьев поделился взглядами на тренды в девелопменте, прогнозами по спросу на новостройки, выводу новых проектов и стоимости проектного финансирования

Банк России и крупнейшие банки РФ анонсировали разработку программ зеленой ипотеки – запуск пилотных программ ожидается уже в этом году. Аналогично ключевыми участниками рынка обсуждается запуск программ целевого зеленого проектного финансирования многоквартирного жилищного строительства для кредитования застройщиков. О том, как можно организовать финансирование зеленых проектов, рассказал директор отдела рейтингов структурированного финансирования «Эксперт РА» Леонид Бельченко

Новость о том, что в России могут субсидировать ставки по ипотеке на уже построенные объекты, раздалась как гром среди ясного неба. Несмотря на вариативный характер этого предложения, идея запуска субсидируемой ипотечной программы для приобретения уже построенного жилья вызвала серьезную обеспокоенность девелоперов и экспертов рынка недвижимости

Директор по работе с партнерами дивизиона «Домклик» Сбербанка Дмитрий Чернов рассказал, что сейчас происходит с ипотекой, какова доля субсидированных программ и какие возможности дает текущая конъюнктура рынку

Директор департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова в интервью Национальному банковскому журналу рассказала о самых актуальных тенденциях и ключевых процессах на российском рынке кредитования

Только сегодня появилась возможность подвести официальные итоги года по льготному ипотечному кредитованию. ДОМ.РФ 25 февраля 2023 года исправил ошибки в отчете за декабрь 2022 года. Можно считать, что есть официальный первоисточник. В совокупности льготное кредитование обеспечило в 2022 году треть от всех выдач

Реструктуризация ипотеки – инструмент, к которому заемщики прибегают в случаях cложностей с оплатой кредитов. О том, когда нужно обращаться за реструктуризацией кредита, рассказал Денис Кузнецов, директор дивизиона «Розничное взыскание и урегулирование» Сбербанка

В декабре зафиксирована рекордная месячная выдача ипотечных кредитов на сумму 696 871 млн рублей. Сумма выданных кредитов в декабре  больше ноябрьской  на 48 %  и на 8 % больше декабря прошлого года. За год выдано 4 813 198 руб., что составляет минус 15 %  к прошлому году. В количественном выражении минус 44 %

Вижу сейчас много разговоров о том, что новая программа Сбера скорректирует цены на вторичке. Что теперь вдруг резко вторичка начнет расти в цене. Речь идет про программу Сбербанка о продаже квартиры с переводом долга и сохранением ставки продавца для покупателя. Я посмотрел ставки Сбера с 2018 года по сегодняшний день. Разница со средними ставками в квартирах от заемщиков Сбера будет лежать в основном в диапазоне 2,5%. Максимально низкая ставка может составлять 7,3%, что сегодня очень прям прекрасно. Повлияет ли это на весь рынок? Нет

Ситуацию с американским кризисом не сравнить – мы находимся в более выгодном положении, потому что регулятор более строго следит за банковским рынком и препятствует бесконтрольной выдаче кредитов. Но если задолженность россиян продолжит расти, проблем не избежать – начнутся просрочки

Текущая ситуация не способствует реализации разного рода льготных программ и послаблений, потому что реальные располагаемые доходы населения не увеличиваются, инфляция находится на достаточно высоких значениях, что неминуемо сказывается на стоимости строительства и на цене квадратного метра. На рынке ипотеки уже видны признаки пузыря

В ноябре ипотечное кредитование показало прирост относительно октября. Сумма выданных кредитов в ноябре (471,7 млрд руб.) больше октябрьской на 5 % и на 8 % меньше октября прошлого года. Ставки предложения ипотечных кредитов практически не менялись. Средневзвешенная ставка выданных кредитов уменьшилась. Льготные и субсидированные программы делают свое дело

С какими показателями этот сегмент завершает 2022 год? С какими настроениями вступает в 2023-й? Как проходила «операция по продлению льготной ипотеки на новостройки» и можем ли мы назвать ее завершенной? И правы ли эксперты, предрекающие появление крупного государственного застройщика, способного быстро положить на лопатки всех остальных рыночных игроков? На все эти вопросы BFM.ru получил ответы у замглавы Минстроя Никиты Стасишина

ЦБ предлагает ограничить возможность пользоваться льготной ипотекой, чтобы заемщик мог взять такой кредит только один раз. Это позволит сделать программу более адресной и снизить риски перегрева на рынке недвижимости. Кроме того, регулятор считает, что нужно запретить совмещать жилищные кредиты с господдержкой с программами застройщиков по низким ставкам. Соответствующие предложения в декабре Центробанк направил в правительство, сообщила в интервью «Известиям» директор департамента финстабильности ЦБ Елизавета Данилова

Формальные итоги работы по льготным программам за ноябрь опубликованы. Программа льготной ипотеки будет продлена. Можно сделать предварительную оценку итогов года. Основной вывод – влияние льготных ипотечных программ на объемы ипотечного кредитования значительно, чтобы в одночасье свернуть хотя бы одну их таких программ

Спрос на покупку жилья есть. Только он не обеспечен необходимой платежеспособность населения. Факторы, которые сильнее всего влияют на рынок: снижение доходов, сокращение рабочих мест и снижение доступности ипотеки

Насколько упадут цены на жилье в 2023 году, в какие объекты стоит инвестировать и как мы будем покупать жилье в 2030-м, Циан.Журналу рассказал Максим Ельцов, генеральный директор «ПИА Недвижимость»

Почему сегодня опасно брать кредит на строящееся жилье? На кого рассчитана траншевая ипотека? Почему гарантийный сертификат агентства — не самая надежная защита? На эти и другие вопросы Циан.Журналу ответила президент Гильдии риелторов Москвы, генеральный директор АН «Дом Эстейт» Екатерина Векшина

В каком состоянии ипотечный рынок подходит к концу 2022 года? Что ждать потенциальным заемщикам в ближайшем будущем и в отдаленной перспективе? Стоит ли поторопиться с оформлением кредита или лучше подождать? Обо всем «ипотечном», сегодняшнем и завтрашнем, мы беседуем с вице-президентом, заместителем руководителя департамента розничного бизнеса ВТБ Евгением Дячкиным

В октябре ипотечное кредитование сменило рост на уменьшение. Сумма выданных кредитов в октябре (448 млрд руб.) меньше  сентябрьской на 13%  и на 10 % меньше октября прошлого года. Ставки предложения ипотечных кредитов практически не менялись. Размеры ипотечного рынка и сила участников позволяют поддерживать кредитование. Одним словом, адаптация