Пресса об ипотеке и недвижимости

Российские банки отмечают увеличение спроса на ипотеку на фоне роста ключевой ставки до 15%. Покупатели стремятся успеть купить квартиру по более низким ставкам и по ранее одобренным заявкам в банках. По оценке экспертов, такая активность на вторичном рынке продлится недолго и ставки в банках поднимутся до заградительного уровня. Как такое решение скажется в ближайшей перспективе на вторичном рынке жилья — разбираемся вместе с экспертами

Повышение ключевой ставки неминуемо снизит спрос на ипотеку и сократит количество выдач, а если прикроют и льготные кредиты по пониженным ставкам, рынок ожидает серьезный спад. Когда вероятно снижение цен и что подешевеет первым?

Ставки по ипотеке с господдержкой теперь настолько ниже рыночных, что обеспеченным гражданам, желающим вложить деньги в инвестиционную недвижимость, стало выгодно делать это с использованием ипотеки

Льготную ипотеку могут оставить только в регионах с низким спросом на недвижимость, а первоначальный взнос по ней поднять с 20 до 25%. Такие предложения разработали в Госдуме и направили для оценки в Минфин и Центробанк РФ, выяснили «Известия». Инициатива представляет собой компромисс, альтернативу полной отмене программы льготного кредитования, которая в нынешнем виде заканчивает свое действие 1 июля 2024 года, отметили эксперты. Но нужно определить четкий критерий, в соответствии с которым будет приниматься решение — сохранять в конкретном регионе льготную ипотеку или нет, считают они

Стоимость рыночной ипотеки в крупных банках начала выходить за пределы 16% годовых, заметил РБК. При этом не все из них подняли ставки по кредитам на жилье так же сильно, как выросла ставка ЦБ

Отменить льготную ипотеку в ряде регионов и поднять первоначальный взнос предлагают в Госдуме. Аналогичные меры обсуждают в правительстве РФ и ЦБ

В четвертом квартале этого года выдача ипотеки может снизиться на 40% относительно прошлого года. Участники рынка недвижимости сообщили, что отказы связаны с резким ростом ключевой ставки. Как скажется массовый отказ в ипотеке на рынке жилья?

Ажиотаж на рынке недвижимости перед повышением ипотечных ставок подтолкнул вверх стоимость жилья. К концу этого года спрос со стороны покупателей квартир снизится, но цены на недвижимость если и пойдут вниз, то только в следующем году, прогнозируют эксперты

Средний ежемесячный платеж по ипотеке за купленную на вторичном рынке однокомнатную квартиру по итогам 2023 года увеличится в разных городах-миллионниках России на фоне роста ставок по кредитам и цен на жилье на 64,6–99,4% (в зависимости от конкретного города). Такие данные по запросу «РБК-Недвижимости» предоставили в ЦИАН. В пресс-службе Сбербанка со ссылкой на «Домклик» дали похожую оценку: за 2023 год средний платеж по ипотеке вырастет на 65–108% с учетом указанных изменений

Около 30% получивших одобрение на ипотеку в августе-сентябре не смогли взять кредит на утвержденных условиях, сообщили «Известиям» участники рынка недвижимости. Раньше условия, как правило, сохранялись три месяца. Теперь же кредитные организации снижают размер одобренной суммы кредита, увеличивают требования к первоначальному взносу или просят дополнительно подтвердить доход заемщика. Из-за резкого роста ключевой ставки возможности долго сохранять одобренные заявки нет, утверждают в кредитных организациях

Дальневосточную ипотеку планируют трансформировать и распространить на территорию Арктической зоны РФ. Предполагается, что реализация программы повысит уровень комфорта россиян и сделает покупку нового жилья в северных регионах более доступной. В настоящее время арктическая ипотека действует в Якутии и на Чукотке. Кто имеет право на выдачу ипотечных займов и что важно учесть?

Рост ключевой до 15% заморозит рынок ипотеки на вторичку, считают участники рынка. По итогам заседания 27 октября Банк России повысил ставку сразу на 2 п.п. — это больше ожиданий анлитиков (1 п.п.). Один из важнейших факторов — проект бюджета, в котором прогнозируется значительное увеличение трат государства в ближайшую трехлетку. Из-за этого ЦБ решил повысить диапазон нейтральной ставки до 6-7%. Ужесточение денежно-кредитной политики должно охладить инфляцию. При этом ЦБ повысил прогноз по росту цен на конец года до 7-7,5%

Совет директоров Банка России на заседании 27 октября принял решение о повышении ключевой ставки на 200 базисных пунктов (б.п.) – до 15% годовых. Экспертное сообщество рассказало «Интерфаксу», как действия регулятора повлияют на ситуацию на рынке недвижимости

Новая программа кредитования «арктическая ипотека» официально стартует в России с 1 ноября. Однако некоторые банки уже начали принимать заявки

Совет директоров Банка России на заседании 27 октября принял решение повысить ключевую ставку сразу на 2 п. п. до 15% годовых. Это стало четвертым увеличением подряд. Решение ЦБ оказалось жестче, чем прогнозировали аналитики, большинство из них ожидали рост до 14%. Как столь резкий шаг регулятора скажется на ипотечном спросе и доступности жилья — разбираемся вместе с аналитиками

Из-за ажиотажного спроса на ипотеку в августе и сентябре заканчиваются выделенные на льготные программы бюджетные средства. Эксперты оценили, будет ли спрос на льготную ипотеку далее более спокойным или останется повышенным

Рынок ипотеки и недвижимости перегрет. Причина — в широком использовании льготных ипотечных программ. Эксперты бьют тревогу, Банк России пытается охладить заемщиков через ужесточение регулирования выдачи кредитов. Но без льготной ипотеки обанкротятся застройщики — по рыночным ставкам квартиры мало кому по карману. Не приведет ли все к масштабному кризису в сфере недвижимости?

Ежемесячный ипотечный платеж в городах-миллионниках сейчас в 1,8 раза больше, чем плата за аренду аналогичной квартиры. За год этот разрыв увеличился: в 2022 году ипотека была в 1,5 раза дороже аренды. Такие данные по запросу «РБК-Недвижимости» предоставили в ЦИАН

Банки столкнулись с оформлением двух и более льготных ипотек на одного человека, хотя с 2023 года получить такую ссуду разрешается лишь один раз. При этом субсидия от государства положена первой организации, куда обратился клиент

В ЦБ в очередной раз заявили, что на рынке ипотеки России есть признаки перегрева и дисбаланса — увеличение разрыва между ценами на вторички и первичкой, увеличение закредитованных ипотечных заемщиков, схемы от застройщиков. Об этом заявила директор департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова, выступая в Госдуме. Но об ипотечном пузыре пока говорить преждевременно, добавила она

Действие льготной сельской ипотеки под 3% может распространиться на Московскую область. Такую инициативу в правительство региона направила группа депутатов Госдумы. Поводом стали многочисленные обращения в парламент жителей Подмосковья. Сейчас программа выдачи кредитов с субсидированной ставкой для покупки жилья в сельской местности работает по всей стране, кроме Московской области. Введение сельской ипотеки в регионе справедливо — это простимулирует продажи в отдаленных районах области и позитивно скажется на их развитии, полагают эксперты

Большой разрыв в сумме ипотечных платежей и месячной арендной платы заставляет людей задуматься: стоит ли брать кредит или лучше переждать и арендовать квартиру. «Прайм» разбирается, есть ли правильный ответ на этот вопрос

После того как Центробанк запретил околонулевые ставки и ипотеку без первоначального взноса, на рынке появились их «заменители». Среди них наиболее заметные – траншевая ипотека и ипотека с кэшбэком. И хотя Центробанк уже выказывал свое недовольство этими изобретениями, застройщики их пока применяют. Редакция портала «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» решила с помощью экспертов разобраться в особенностях этих схем подробнее

Для мобилизованных участников СВО предлагают снизить ставку ипотеки до 2% как для жителей регионов ДФО. С такой просьбой в правительство обратились депутаты Госдумы. По их мнению, эта мера повысит социальную защищенность семей участников спецоперации, а также покажет заботу государства о них. В комитете по финансовым рынкам нижней палаты парламента считают инициативу реализуемой, но при поддержке кабмина и резервировании денег в федеральном бюджете на субсидирование пониженной ставки

Повышение ключевой ставки Центробанка (ЦБ) разогрело спрос и цены на рынке арендного жилья. И более дешевые варианты тут же исчезли из экспозиции. Такая тенденция может ударить рикошетом и по рынку труда, ведь чем недоступнее аренда, тем больше препятствий это создает для миграции потенциальных работников между регионами. Но даже подорожавшая аренда все равно остается в разы дешевле, чем ипотека. Особенно в сегменте вторичного жилья, где ставки по ипотеке взлетели, как говорят эксперты, до космического уровня

На рынке ипотеки наблюдаются признаки перегрева и дисбалансы, заявила в конце сентября глава ЦБ Эльвира Набилиуллина. Регулятор обеспокоен высокими темпами выдачи ипотеки, увеличением закредитованных ипотечных заемщиков и большим разрывом между ценами на вторичное и первичное жилье. В случае возникновения системных рисков на рынке Банк России готов к жестким мерам, предупредила Набиуллина. О каких рисках говорит регулятор и чем они опасны для рынка жилья — разбираемся вместе с экспертами

Российскому рынку недвижимости предсказывают мрачное будущее. Эксперты, опрошенные «Газетой.Ru», подтвердили, что существуют признаки перегрева на рынке жилья и ипотеки. Но, по их мнению, ситуация в дальнейшем должна стабилизироваться. К чему может привести ценовой разрыв между первичным и вторичным жильем, что будет с ипотечными ставками и стоимостью аренды квартиры – в нашем материале

Рынок недвижимости в некоторых регионах России перегрелся из-за широкого использования льготных ипотечных программ, о чем свидетельствует большой разрыв цен между новостройками и вторичным жильем, а также диспропорция в соотношении платежей за аренду квартиры и ее ценой на рынке, рассказали РИА Недвижимость эксперты

Вместо повышенного спроса на вторичном рынке жилья Россию ждет стагнация, которая задержит рост цен и будет способствовать росту дисконта, считают эксперты. За три месяца с июля по сентябрь рост цен на недвижимость увеличился на 2,2%, до 103 055 рублей за 1 кв. м. Рост цен на вторичном рынке вызван прежде всего ажиотажным спросом на фоне новостей о возможном повышении ключевой ставки. Стоит ли ожидать увеличения скидок на этом рынке?

Рейтинг по доступности ипотеки в России возглавили Ямало-Ненецкий округ, Магаданская область и Чукотка, в отстающих — регионы Северного Кавказа и Севастополь, свидетельствует исследование РИА Новости

С 1 октября 2023 года в России начали действовать новые правила выдачи ипотеки: банки будут обязаны применять более высокие надбавки при выдаче кредитов с низким первоначальным взносом (до 20%) и слишком закредитованным заемщикам. Это второе за год повышение надбавок к коэффициентам риска по ипотеке. В чем суть данных нововведений и каких заемщиков они коснутся в первую очередь — разбираемся вместе с экспертами

Спор о том, перегрет ли отечественный рынок недвижимости и ипотеки, вспыхивающий с разной силой с 2021 года, продолжился летом 2023-го. Осенью 2023 года государство все же приняло дополнительные меры, чтобы охладить этот рынок

В сентябре 2023 года Центробанк повысил ключевую ставку до 13%. А правительство увеличило размер первого взноса по ипотечным программам с господдержкой с 15% до 20%, снизив при этом на 0,5 п.п. размер субсидии, предоставляемой банкам для финансирования льготных ипотечных программ. Как такие решения скажутся в ближайшей перспективе на спросе, скидках и предложении на вторичном рынке — разбираемся вместе с экспертами

Банки попросили себе право повышать ставку по льготной ипотеке (выдается под 2–8%) до рыночной (в среднем 14–15%), следует из письма Ассоциации банков России в Минстрой. Правило должно работать в случае, если кредитная организация не может получить из бюджета возмещение по льготной программе. Такие ситуации случаются, например, если заемщик перестал соответствовать условиям программы, рассказали участники рынка. Мера должна защитить кредитные организации и сохранить их финансовую устойчивость, полагают в АБР. Однако для заемщиков это риски, поэтому инициатива грозит сокращением спроса на жилищное кредитование вдвое, отмечают эксперты

Программы льготной ипотеки приводят к росту расходов дефицитного российского бюджета и ограничивают влияние монетарной политики Банка России на рынок ипотечного кредитования. Что будут с этим делать Минфин и ЦБ и как могут поменяться программы льготной ипотеки?

Правительство РФ установило единые ставки по льготным ипотечным продуктам с 20 сентября. Все скидки на ставки отменены, а первоначальный взнос по ипотеке не может быть ниже 20,1% по льготным программам. Минимальные ставки по льготной ипотеке уже увеличились у ведущих банков РФ. Обязательное дополнительное условие — оформление страхования жизни и здоровья. Дальнейший рост минимальных ставок не исключен в связи с вероятным увеличением ключевой ставки ЦБ РФ

Условия льготной ипотеки на новостройки предлагается варьировать в зависимости от ситуации в регионе. О таких планах рассказал вице-премьер Марат Хуснуллин. Эксперты и участники рынка поддерживают этот подход, однако сомневаются, что он чем-то поможет самым депрессивным регионам

Условия получения льготной ипотеки могут ужесточить: ее запретят брать без регистрации в регионе, где планируется покупка жилья. Такую меру разработала группа депутатов Госдумы и направила в Минстрой. Сейчас многие заемщики используют субсидируемые программы для приобретения жилья в Москве, Санкт-Петербурге и Краснодарском крае, хотя сами там не проживают, отмечают авторы инициативы. Такие квартиры покупают с инвестиционной целью, что увеличивает спрос и цены, говорят эксперты. Но не все специалисты согласны, что подобное ограничение необходимо, так как оно, среди прочего, может негативно сказаться на внутренней миграции

Работающих россиян до 36 лет могут включить в программу «Дальневосточная ипотека» под 2%. Возможность ее расширения готов рассмотреть «ДОМ.РФ», говорится в письме госкомпании в Госдуму. Сейчас такие кредиты выдаются молодым семьям или одиноким родителям до 36 лет. Одна из основных целей предложения — это привлечение и удержание молодого населения в регионе, поэтому предложение соответствует концепции программы, считают эксперты

Рынок начал приспосабливаться к увеличению первого взноса по ипотеке. Застройщики запускают различные акции, которые должны помочь покупателям

На фоне роста ключевой ставки в России резко вырос спрос на ипотеку — количество заявок на кредит для покупки жилья в новостройках увеличилось на 113%, рассказали «Известиям» участники рынка недвижимости. Люди стараются успеть взять займы на более выгодных условиях, пояснили они. Также на принятие решения о покупке недвижимости влияют колебания курсов валют — многие россияне консервативно сохраняют сбережения в квадратных метрах, отмечают специалисты. Цены на недвижимость до конца года могут подняться на 7–8%, полагают они

В Минфине хотят снизить долю льготных программ на первичном рынке ипотеки до 50%, сообщил «Известиям» директор департамента финансовой политики ведомства Иван Чебесков. По его словам, сейчас она достигает 80–90%. Ранее правительство уже повысило первоначальный взнос по льготным жилищным кредитам с 15 до 20%. В 2023-м выдачи субсидируемых ссуд подскочили, сказали в банках, добавив, что на рынке недвижимости есть ценовой перегрев

Центробанк поднял ключевую ставку на 1 п.п., до 13% годовых, что стало третьим повышением подряд. В предыдущий раз ключевая ставка была повышена сразу на 3,5 п.п. Свое решение регулятор, в частности, объяснил тем, что большой объем льготной ипотеки вынуждает проводить более жесткую денежно-кредитную политику (ДКП). Действующие госпрограммы ипотечного кредитования снижают влияние решений по ключевой ставке на динамику кредитования, указал ЦБ. Сможет ли повышение ключевой охладить спрос на жилье и насколько еще подорожает ипотека — рассказываем вместе с экспертами

Ипотечные ставки могут подскочить до 17% после решения ЦБ о ключевой ставке

Большую часть квартир в новостройках по-прежнему составляют «однушки». Ипотечные программы немного стимулируют спрос на жилье с большим числом комнат, на что со временем могут переориентироваться застройщики. Однако эксперты отмечают, что дело не только в стоимости жилья, но и в глобальных тенденциях в демографии

Выдачи ипотеки в августе подскочили на 10–50%, обновив рекорд, сообщили «Известиям» в крупнейших банках. Россияне торопились с получением жилищных кредитов, пока финансовые организации не подняли ставки вслед за ключевой, пояснили на рынке. Также граждане опасались ухудшения условий по льготным программам и увеличения цен на недвижимость из-за ослабления рубля. Несмотря на ужесточение денежно-кредитной политики, по итогам 2023-го темпы оформления ипотеки сохранятся на рекордных уровнях, ожидают эксперты. При этом основной спрос — за счет господдержки — будет на «первичку»

Правительство повысило размер первого взноса по ипотечным программам с господдержкой с 15% до 20%, а также снизило на 0,5 п.п. размер субсидии, предоставляемой банкам для финансирования льготных программ. Изменения касаются всех льготных программ — с господдержкой под 8%, семейной, IT-ипотеки и сельской. Как такое решение скажется на рынке новостроек — разбираемся вместе с экспертами

Ипотечное кредитование с государственным субсидированием процентной ставки (далее, субсидируемая ипотека) растет ускоряющимися темпами. Согласно данным ЦБ, в апреле-июле текущего года объем кредитов по льготным ставкам составил соответственно 281, 305, 324 и 363 млрд рублей. Темпы роста оказались гораздо выше прогнозных, в результате чего заложенных в бюджете денег на компенсацию банкам уже не хватает

Застройщики хорошо заработали на высоких ценах на жилье в последние три года. Но у медали есть и оборотная сторона: все это время расходы федерального бюджета на субсидирование ипотеки росли по экспоненте

Введение новых мер со стороны Банка России и Минфина по ужесточению условий выдачи льготной ипотеки способно снизить спрос и, соответственно, стоимость первичного жилья. Однако повышение первоначального взноса и надбавок к коэффициенту риска не окажет такого влияния на цены, как приостановка или существенное ограничение ипотечной программы с господдержкой для всех. Такое предположение высказали опрошенные эксперты