Пресса об ипотеке и недвижимости
Эксперт ЦБ добивает «нулевую» ипотеку Банк России стремится снизить цены на недвижимость: он ставит препоны сверхдешевой ипотеке от застройщика, делая такие кредиты более дорогими для банков. По новым правилам если минимальный первоначальный взнос на ипотеку в новостройке будет ниже 20% (с 1 июня 2023 года) и ниже 30% (с 1 января 2024-го), то коэффициенты по этим кредитам повышаются. Регулятор также собирается применять повышенные резервы по ипотечным кредитам, полная стоимость которых существенно ниже рыночной |
Эксперт Ипотека теряет популярность Российские банки в январе—феврале 2023 года выдали ипотечные жилищные кредиты на 704,0 млрд рублей, что на 12,4% меньше, чем за аналогичный период 2022 года (803,8 млрд рублей), передает «Интерфакс» со ссылкой на статистику Банка России. При этом количество выданных в первые два месяца года кредитов снизилось по сравнению с январем—февралем 2022 года на 16,8% (192 тысячи против 230,6 тысячи) |
Business FM «Мебельная ипотека»: возможности и проблемы кредитов на меблированное жилье К 1 июня правительство, «Дом.РФ», Банк России и АСВ должны представить предложения по включению в ипотеку стоимости окон, дверей и встроенной мебели. Собеседники BFM.ru предлагают идти дальше — передавать дольщикам квартиры, полностью обставленные и готовые к проживанию |
Российская газета Рынку ипотеки обещают рост В этом году общий объем выдаваемой в России ипотеки может вырасти на 15 процентов, говорят и официальные, и экспертные прогнозы. Это примерно столько же, сколько рынок жилищных кредитов потерял в 2022-м |
irn.ru Льготная ипотека должна быть антибиотиком для рынка недвижимости, а не наркотиком Льготная ипотека необходима рынку недвижимости, но она должна быть антибиотиком, который применяется лишь в острую фазу кризиса. Постоянное субсидирование ставок превращает антикризисный инструмент в наркотик, раздувающий цены на жилье и снижающий его доступность для населения. Возможно, имеет смысл привязать этот механизм к ключевой ставке Центробанка – чтобы льготная ипотека автоматически включалась, когда ключевая ставка ЦБ достигает заградительного уровня, и отключалась при ее снижении, считают специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» |
Газета.ру В России может снизиться доступность ипотеки Условия по ипотеке в России могут ухудшиться. Причина тому может стать инициатива Госдумы освободить ипотечных заемщиков от уплаты долга и переложить его на банк, если вынужденная продажа ипотечной квартиры не покрыла его полностью. Автор новшества депутат Анатолий Аксаков. По мнению экспертов рынка, опрошенных «Газетой.Ru», это может привести к неисправимым последствиям и замедлить развитие рынка ипотеки в России, а также повысить требования к заемщикам, и сократить доступность жилищных кредитов |
Известия Кадровый поход: в РФ хотят ввести льготную ипотеку для работников ОПК В РФ предлагают ввести льготную ипотеку под 5% для работников оборонно-промышленного комплекса. Инициатива депутатов «Единой России» направлена в Минфин. С копией документа ознакомились «Известия». Мера предлагается взамен планам ведомства по вводу такой программы для чиновников. На ее реализацию может потребоваться 500 млн рублей в год, дефицит же кадров ОПК в ближайшее время составит около 400 тыс. человек |
РБК Минфин предложит эксперимент с льготной ипотекой для чиновников Минфин в 2023 году планирует выйти с инициативой по введению льготной ипотеки для федеральных госслужащих. Это следует из проекта итогового доклада «Об основных результатах деятельности Министерства финансов Российской Федерации в 2022 году и задачах органов финансовой системы Российской Федерации на 2023 год» |
РБК 100 тысяч на квартиру: как будет работать новый вид ипотеки К началу июня 2023 года правительство РФ совместно с «Дом.РФ», ЦБ и Агентством по страхованию вкладов должны подготовить предложения о включении в ипотеку на новостройки расходы на окна, двери и встроенную мебель отечественного производства. Такое поручение дал президент Владимир Путин. Участники рынка из строительных и мебельных компаний прогнозируют, что появление ипотеки на мебель значительно увеличит спрос на эту услугу |
Известия Жилая чтобы всем: спрос на льготную ипотеку под 8% подскочил в 1,5 раза Спрос на льготную ипотеку в этом году вырос в полтора раза, несмотря на повышение ставки до 8%. Возросший интерес к госпрограмме подтвердили в крупнейших банках. По их сведениям, увеличились также объемы выдач и средний чек, что говорит об повышении стоимости приобретаемой недвижимости. Вместе с тем эксперты предупреждают, что на рынке уже есть признаки формирования пузыря |
Известия Полон дом: выдача ипотеки за февраль выросла вполовину В феврале 2023 года кредитные организации выдали 103,7 тыс. ипотечных займов, в то время как в январе — 70,5 тыс. Относительно первого месяца года количество выросло почти вполовину, такие данные приводит БКИ «Скоринг бюро». Впрочем, нынешние показатели пока не дотягивают до прошлогодних: тогда было одобрено 133,7 тыс. заявок. Как развивается строительный рынок и почему брать ипотеку в этом году стало выгоднее? |
Эксперт Сверхнизким ставкам по ипотеке придет конец Разные ипотечные схемы от застройщика, траншевые ипотеки с возвратом, кэшбэк — все это «абсолютно не устраивает» Банк России, заявила на пресс-конференции в конце минувшей недели его глава Эльвира Набиуллина. Регулятор будет с такими схемами бороться. Более того, монетарные власти уже «готовы принять решение по ним» |
РБК Ипотека для инвестиций в недвижимость в 2023 году: какие есть нюансы Период нулевых ставок по ипотеке заканчивается. Какие альтернативные ипотечные программы предлагают застройщики для сохранения привлекательности прямых инвестиций в недвижимость? |
РБК ЦБ снова сохранил ключевую: будет ли дешеветь ипотека? Банк России на заседании в пятницу, 17 марта, четвертый раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 7,5% годовых. Нынешнее решение ЦБ полностью совпало с ожиданиями участников рынка. И участники консенсус-прогноза Bloomberg, и эксперты, опрошенные РБК, прогнозировали сохранение ключевой ставки. Спросили у экспертов, ждать ли в ближайшее время изменения ипотечных ставок и выдач жилищных кредитов |
Профиль Квартира с молотка: разрешат ли банкротам сохранить ипотечное жилье Обанкротившиеся граждане смогут рассчитывать на сохранение единственного жилья, взятого в ипотеку. Сейчас в случае несостоятельности заемщика оно уходит с молотка, даже если просрочки по ипотеке нет, а проблемы связаны с другими кредиторами. В Госдуме обсуждают возможность разрешить должникам заключать особые мировые соглашения с банками, которые позволят им продолжить обслуживать, в том числе с помощью третьих лиц, ипотечный заем. Эксперты оценивают инициативу как неоднозначную: она защищает интересы россиян, но открывает простор для злоупотреблений |
Интерфакс Решение ЦБ сохранить ключевую ставку поддержит доступность ипотеки для россиян Совет директоров Банка России на заседании в пятницу вновь сохранил ключевую ставку на уровне 7,5% годовых. Это уже четвертая пауза после цикла из шести подряд снижений ставки, стартовавшего с "экстренной" отметки 20% в феврале прошлого года. Эксперты рассказали "Интерфаксу" о влиянии решения ЦБ на рынок недвижимости |
irn.ru Запрет околонулевой ипотеки обрушил спрос на новостройки Москвы и Подмосковья Запрет околонулевой ипотеки от застройщиков, которая была главным драйвером спроса во второй половине 2022 г., дал ожидаемый результат: в феврале спрос на новостройки в московском регионе снизился на 51% в годовом и на 15% - в месячном выражении. Свою ложку дегтя добавили и изменения в работе Росреестра |
Российская газета Ипотеку на «зеленые» дома сделают дешевле за счет облигаций Строить энергоэффективное жилье и покупать в нем квартиры будет выгоднее. Правительство включило такие дома в перечень «зеленых проектов», на которые можно привлечь льготное финансирование через специальные облигации или займы. Под эти критерии подходит не менее трети новостроек |
РБК Нулевой ипотеки больше нет: какие акции теперь предлагают застройщики Нулевая ипотека от застройщика появилась на рынке жилья весной прошлого года — в ответ на резкое падение спроса. Несмотря на привлекательные ставки, такие программы несли в себе риски, о которых неоднократно говорил Банк России. Один из основных — завышенная стоимость жилья, которое покупалось в кредит по ставке, близкой к нулю. По данным ЦБ, наценка достигала 20%. В итоге регулятор ограничил выдачу такой ипотеки, а ставки от застройщика стали превращаться в 3-4% годовых. Какие сегодня ипотечные программы предлагают московские застройщики и сколько за это переплачивают покупатели — рассказываем вместе с экспертами |
Эксперт Ипотека уходит в минус По оценке ЦБ РФ, объем выданных в России ипотечных займов на новостройки в январе 2023 года снизился на 66,4%. У такого положения вещей есть несколько причин |
РБК Эксперты предсказали рост среднего срока ипотеки до 27 лет В 2023 году россияне, желающие взять ипотеку, могут столкнуться с ухудшением условий по таким кредитам, следует из обзора рейтингового агентства НКР. Аналитики прогнозируют негативное изменение сразу нескольких параметров ипотечных ссуд |
Новые Известия Доступность только снится: льготная ипотека не привела к массовой покупке жилья Россияне перестали гнаться за новостройками и обратили внимание на вторичный рынок, где все больше квартир собственники выставляют на продажу. «Новые Известия» вместе с экспертами попытались выяснить, что происходит с рынком недвижимости в России, и чего стоит ожидать от него в ближайшее время |
РИА Новости Страховщики стали чаще погашать банкам ипотеку за умерших заемщиков Российские страховые компании за последние два года стали чаще погашать ипотеку за умерших заемщиков по рискам от несчастного случая и болезней: доля выплат по этому виду страхования как по числу, так и по объему превысила 60%, тогда как несколько лет назад у разных компаний она варьировалась от 34% до 56%, рассказали крупнейшие опрошенные РИА Новости страховщики |
Известия Закодите в дом: новые условия подстегнули спрос на IT-ипотеку Спрос на ипотеку для IT-специалистов под 5% подскочил после изменения условий. В феврале на получение кредита по этой программе подано вдвое больше заявок, чем в предыдущие месяцы, — 4,7 тыс., сообщили «Известиям» в Минцифры. Возросший интерес подтвердили в ДОМ.РФ и крупнейших банках. Увеличение возраста потенциальных заемщиков до 50 лет и снижение планки по зарплатам до 70 тыс. рублей расширит число заявителей в разы. Однако стоит помнить, что для сохранения льготной ставки на весь период человек должен продолжать работать в аккредитованной IT-компании |
ЦИАН Ипотеке от застройщиков грозит запрет. Что будет со ставками? Центробанк продолжает борьбу с субсидированными ипотечными ставками от застройщиков. Как это отразится на рынке, ценах на жилье и размере ежемесячного взноса, выяснил Циан.Журнал |
РБК Приграничная ипотека под 0,1%: как получить и на что потратить В России можно получить сельскую ипотеку под 0,1%. Причем она выдается не только на собственно сельских территориях, но и в небольших городах при условии нахождения в приграничных районах. Разбираемся, что это за территории, кто и на каких условиях может рассчитывать на сельскую ипотеку с пониженной ставкой |
РБК «Покупателям отрежут доступ к ипотеке»: застройщики – о новых планах ЦБ В ЦБ подсчитали, что 44% ипотечных кредитов в России выдается заемщикам, которые на обслуживание долга тратят 80% своего дохода, что несет риски неплатежей. На этом фоне регулятор готовит новые меры по ужесточению требований к выдаче ипотечных кредитов и допускает возможность полного запрета ипотеки от застройщиков. В строительных компаниях уверены, что это отрежет доступ к ипотеке и приобретению жилья для многих покупателей. Доля продаж в кредит на первичном рынке Петербурга приближается к 90%, а у некоторых компаний — уже стремится к 100% |
Профиль Действия по обстановке: зачем Минстрой решил включить мебель в ипотечный кредит Ипотеку хотят сделать более универсальным продуктом. Минстрой и ЦБ выступили с инициативой разрешить включать в тело кредита на покупку жилплощади в новостройках затраты на мебель отечественного производства. Насколько это выгодно заемщикам, застройщикам и мебельной отрасли? |
Известия Место в карьер: с начала года спрос на жилье в России упал на треть Спрос на покупку жилья в начале года упал более чем на треть, рассказали «Известиям» участники рынка недвижимости. Девелоперам сложно реализовать строящиеся объекты: за пандемийный период застройщики привыкли к высокому уровню продаж благодаря рекордно низким ипотечным ставкам, теперь им приходится разрабатывать новые инструменты для повышения спроса. Банки же также стали массово конкурировать за заемщиков и демпинговать скидками на ипотеку. Темп роста цен на первичные квартиры вряд ли превысит инфляцию, считают эксперты |
irn.ru От низких ставок по ипотеке к низким ценам на квартиры Центробанк ужесточает условия выдачи ипотеки от застройщиков и даже готов полностью запретить ее, если распространение таких программ не прекратится. Борьба ЦБ со слишком дешевой ипотекой пугает участников рынка, так как может привести к снижению покупательской активности. Однако исчезновение программ с заниженными ставками в итоге пойдет на пользу рынку недвижимости, так как именно искусственно доступная ипотека сделала жилье недоступным для покупателей, неоднократно отмечали специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU». И Центробанк с ними согласен |
Коммерсант Ипотечные квартиры расширяют предложение Россияне начали продавать больше квартир с ипотекой: по итогам прошлого года количество таких лотов выросло на 10%. Об этом «Ъ FM» сообщили в компании Century 21. Сейчас такие объекты занимают около 35% от общего объема продаж. По словам аналитиков, это объясняется не только ростом жилищного кредитования. Некоторые приобретали жилье в 2020-2021 годах с целью инвестиций, однако стратегия оказалась неудачной |
Известия Не даст себя нагреть: ЦБ ужесточит требования к выдаче ипотеки Банк России повысит надбавки к коэффициентам риска по ипотеке уже с 1 мая 2023 года. Регулятор также установит надбавку для кредитов под залог жилой недвижимости. Как это решение повлияет на ипотечный рынок в России и отразится ли ситуация на застройщиках и банках? |
Эксперт У ипотеки прикрутят азарт Банк России намерен скорректировать расчет показателя долговой нагрузки и уточнить требования к банкам по ипотеке. Это делается для того, чтобы «сдуть» образовавшийся на рынке недвижимости ценовой пузырь |
ЦИАН Всеобщая ипотека под 5%: поможет ли она заемщикам и рынку новостроек? В Госдуме предложили запустить всеобщую ипотеку под 5% годовых в качестве альтернативы льготной ипотеке на новостройки, срок которой истекает в середине 2024 года. Означает ли это, что потенциальным заемщикам надо подождать, пока ипотека подешевеет? Насколько эта идея реалистична и как она отразится на рынке? |
Коммерсант ЦБ разбавит риски Российским банкам, которые являются заметными игроками на рынке новостроек, придется запастить дополнительным капиталом для продолжения бизнеса в том же темпе. Банк России намерен ввести надбавки к коэффициентам риска на жилье, которое продается по договору участия в долевом строительстве. Такие меры могут быть продиктованы риском перегрева ипотечного рынка при завышенных ценах на жилье, считают эксперты. Они же, как предполагают эксперты, могут спровоцировать смещение спроса на вторичный рынок |
Эксперт Ипотека: что нам стоит дом построить Президент поручил поддержать лесную промышленность, повысив доступность ипотеки — в том числе за счет льгот — на строительство индивидуальных домов из древесины. Эксперты оценили эти меры, выделив как положительные, так и сомнительные аспекты |
Российская газета Банкам запретят выдавать ипотеку по околонулевым ставкам без «подушки безопасности» Ипотека с околонулевыми ставками, или «ипотека от застройщика», стала популярна в прошлом году. Заемщик мог получить кредит под символический процент - около 0,1% - но стоимость квартиры завышалась, иногда на 20-30%. ЦБ выступил против этой практики, указав, что такая схема кредитов рискованна для участников процесса. Покупатели жилья при финансовых проблемах не смогут расплатиться с банками, даже продав заложенную квартиру (поскольку ее цена была завышена). Банки остаются с переоцененными залогами. Это может привести к системным проблемам |
irn.ru Ипотечные перемены: нулевые ставки запретили, льготный процент подрос В прошлом году застройщики активно субсидировали ставки практически до нуля по всем программам, включая государственные. Сами участники рынка признавали нулевую ипотеку «феноменом», которого никогда не было и видимо, больше не будет. Действительно, долго такой разгул продолжаться не мог, и с нового года Центробанк с нулями покончил. Не исключено, что регулятор продолжит бороться с субсидированием и постарается оставить на рынке только госпрограммы и обычную рыночную ипотеку без всяких «гибридов» |
Коммерсант У ипотеки не все дома Новые детали итогов 2022 года в сегменте ипотечного кредитования на частные дома показывают, что он остается рискованным для банков и минимальным с точки зрения общего объема как ипотечного рынка, так и частного строительства. В 2022 году роста был кратным, но доля в общем портфеле ипотечных кредитов лишь немногим перешла за 1%. При этом три четверти рынка приходится на Сбербанк, и в обозримом будущем ситуация вряд ли изменится, полагают эксперты |
РБК ЦБ снова сохранил ключевую ставку: ипотека может подорожать 10 февраля ЦБ вновь оставил ключевую ставку неизменной — на уровне 7,5% годовых. Это третье подряд решение регулятора сохранить ее на текущем уровне. Как это скажется на ипотечных ставках и спросе на жилье — разбираемся вместе с экспертами |
Коммерсант Лихие околонулевые Банк России жестко указал банкирам не использовать маркетинговые схемы при выдаче ипотечных кредитов, которые, по мнению регулятора, при внешней привлекательности, ведут в итоге к продаже клиентам недвижимости по завышенным ценам. Пока такие случаи единичны, однако если банки перейдут к массовому использованию таких схем, ЦБ грозит ужесточить требования к поднадзорным организациям на уровне законодательства |
Коммерсант Долгам обеспечили длину Сроки обеспеченного кредитования — по автокредитам и ипотеке — выросли по итогам 2022 года. Так банки пытаются привести долговую нагрузку заемщиков в соответствие с новыми регуляторными нормами. Параллельно возрастают и риски дефолтов: чем длиннее сроки займа, тем сложнее в условиях кризиса прогнозировать доходы заемщика. Тем не менее в этом году банкиры ожидают сохранения тенденции |
Коммерсант Застройщики заработали на своей ипотеке Девелоперы Москвы, Подмосковья, Петербурга и Ленинградской области — крупных в стране рынков строительства жилья — выручили от реализации квартир в прошлом году совокупно более 2 трлн руб. Эта сумма оказалась меньше, чем в 2021 году, когда из-за ажиотажного спроса компаниям удалось повысить продажи. Однако новый кризис пока не особо затронул таких крупных игроков стройиндустрии, как ГК ПИК и «Самолет», чьи денежные поступления увеличились более чем на треть. На рынке считают, что таким застройщикам удалось поддержать спрос в том числе за счет запуска программ «околонулевой» ипотеки, против которых борется Центробанк |
РИА Новости Эксперты: спрос на IT-ипотеку после смягчения условий вырастет в 1,5-2 раза Спрос на программу IT-ипотеки, которая в 2022 году не пользовалась высокой популярной среди представителей индустрии из-за жестких параметров предоставления кредита, может вырасти в полтора-два раза после расширения критериев, считают эксперты |
ЦИАН Льготная ипотека для молодежи: какой будет новая госпрограмма? Президент поручил кабинету министров создать новую ипотечную госпрограмму, ориентированную на молодых людей. Мы поинтересовались у экспертов, как может выглядеть такая ипотека, действительно ли она нужна и есть ли альтернативные меры |
Коммерсант Льготная ипотека угрожает пузырем Льготная ипотека рискует перерасти в пузырь, а рынок жилой недвижимости должен работать сам, без господдержки. Такие заявления сделала первый зампред Центробанка Ксения Юдаева. Вместе с тем, кроме льготной ипотеки, риски несут и различные программы стимулирования покупок, когда банки и застройщики обещают покупателям выгодные условия, но на самом деле там скрыты еще большие платежи |
Российская газета Прорабатывается запуск льготной ипотеки для молодежи Дополнительную господдержку в решении жилищного вопроса сможет получить молодежь. Правительство по поручению президента Владимира Путина должно проработать эти вопросы. До июля правительство должно представить предложения по запуску дополнительных льготных ипотечных программ для молодежи, в том числе для молодых специалистов и молодых семей. Совместно с региональными властями должен быть рассмотрен вопрос о снижении сроков ожидания молодыми семьями выплат на покупку жилья и увеличения их сумм |
Коммерсант Девелоперы предлагают кешбэк Купи квартиру в Москве, получи кэшбек в 15 %. Девелоперы, которым пришлось по требованию ЦБ отказаться от околонулевых ставок по ипотеке, в январе запустили новые акции. Недвижимость можно приобрести даже без первоначального взноса. Либо внести его и получить беспроцентную рассрочку. Какие варианты выгодны для покупателя? И как меняется стоимость жилья в зависимости от программы застройщика? |
Коммерсант Ипотеке снижают показатели Темпы роста ипотечного рынка в России в этом году замедлятся и составят порядка 15%. Об этом заявил директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов. При этом он отметил, что регулятор намерен ввести дополнительное резервирование по кредитам в рамках программ льготной ипотеки от застройщиков. Ставка по таким продуктам, как показывает практика, снижается практически до нуля за счет завышения стоимости квартиры. Это несет в себе дополнительные риски для заемщика |
Коммерсант Залоговые квартиры сохраняют свою ставку Заемщики смогут взять ипотеку на вторичном рынке жилья по ставке новостройки. Правда, такая возможность пока есть только у клиентов Сбербанка. Речь идет исключительно о залоговых объектах, именно их можно будет купить с сохранением ставки предыдущего владельца. Сколько можно сэкономить на такой недвижимости? И есть ли спрос на проблемные активы? |