Пресса об ипотеке и недвижимости

В России впервые с начала пандемии зафиксировано охлаждение рынка ипотечного кредитования, следует из мониторинга, подготовленного Институтом экономической политики (ИЭП) и Российской академией народного хозяйства и госслужбы (РАНХиГС). Сказалось изменение условий льготного кредитования и повышение ставок. Отраслевые аналитики считают, что пересмотр программы льготной ипотеки фактически обнулил ее эффект. По экспертному прогнозу, в 2022 году на фоне растущих ставок спрос на ипотеку, а значит, и на жилье в кредит может обвалиться на 30%

Привлекать заемщиков в возрасте к получению ипотеки начинают банки. На днях условия оформления жилищных кредитов для них упростил Сбербанк. По программе «Жилищный кредит по двум документам» заемщиком может стать покупатель, которому на момент завершения срока выплат по кредиту будет до 75 лет

В середине ноября СберБанк и ВТБ объявили о повышении процентных ставок по ипотеке. Такое решение лидеров рынка не стало неожиданностью в условиях жесткой процентной политики Банка России. Так, только в октябре Центробанк повысил свою ставку сразу на 0,75 процентного пункта — с 6,75% до 7,50% годовых. Вернутся ли ставки по ипотеке к допандемийному уровню?

В будущем году можно ожидать принятия целого пакета законов, делающих доступней ипотеку на загородку. И крупные строительные компании уже начинают делить этот рынок

Популярность ипотечного кредитования среди жителей Петербурга снижается. По данным Северо-Западного ГУ Банка России, количество выданных ипотечных кредитов в III кв. по сравнению со II кв. этого года уменьшилось на 17,6% до 47,1 тыс. В деньгах сокращение составило 17,2% до 82,5 млрд руб.

Предложение Центробанка о постепенном сворачивании программы льготной ипотеки не окажет моментального влияния на рынок недвижимости. Цены на квадратный метр в Москве сохранятся в диапазоне 265-270 тыс. руб. до февраля 2022 года, когда возможно их резкое снижение, считает экономист

Эксперты и банкиры раскритиковали аргументы и выводы ЦБ относительно будущего рынка ипотеки. При этом мнения разошлись. Ряд опрошенных «Ъ» игроков считают оценки регулятора заниженными, полагая, что темпы роста рынка могут превысить расчетные, например, за счет «инвестиционных» заемщиков и активного развития рынка ИЖС. Некоторые эксперты говорят, наоборот, об излишнем оптимизме ожидания выдачи 0,5 млн ипотечных кредитов в год на новостройки

Сегодняшняя версия «национальной мечты» для России — ускорение строительства жилья и быстрое обеспечение всех желающих новой недвижимостью — видимо, является призрачной. В аналитической записке департамента исследований и прогнозирования (ДИП) Банка России констатируется, что ипотечно-строительный бум последних лет близок к исчерпанию, во избежание обвала спроса в 2026–2030 годах до 2025 года рациональна выдача около 0,5 млн ипотечных кредитов в год, что делает почти бессмысленным любое стимулирование рынка

Возможная отмена льготной ипотеки может оказать негативное влияние на рынок жилья в краткосрочной и среднесрочной перспективах, особенно в регионах, сообщили РИА Недвижимость опрошенные девелоперы

В Петербурге по программе льготной ипотеки можно приобрести крохотную студию, в Новосибирске и Нижнем Новгороде – просторную однушку, в Воронеже, Ростове-на-Дону, Волгограде и Самаре – двушку или даже трешку. Но число «льготных» квартир тает с каждым днем

Застройщикам и покупателям жилья требуются новые меры поддержки. Критическая ситуация ещё не наступила, но тревожные симптомы становятся всё заметнее

Россияне, которые вкладывали деньги в столичные новостройки на этапе котлована в 2020 году, начинают перепродавать эти квартиры, не дождавшись окончания строительства. По итогам января—сентября 2021 года количество сделок по переуступке прав на будущее жилье увеличилось на 38,2% год к году. Это всего 5% от всех инвестиционных сделок 2020 года: пока из активов стали выходить те, кто не уверен в дальнейшем росте стоимости жилья. Но эксперты не видят предпосылок к стагнации первичного рынка, поэтому ожидают всплеска перепродаж не раньше окончания 2022 года

Недавно правительство РФ распространило программу льготной ипотеки на загородный рынок, предоставив потребителям возможность строить и покупать дома в кредит по сниженным ставкам. Сделает ли это загородное жилье более доступным?

Ипотека продолжает дорожать на фоне роста ключевой ставки. Большинство крупных российских банков уже подняли ставки по жилищным кредитам, так что средние ставки выросли до 9% годовых. Чтобы поддержать спрос, застройщики активно запускают совместные, партнерские ипотечные программы с банками. Ставки по ним начинаются от 3% годовых, а иногда даже равны нулю. Разницу в ставках компенсируют девелоперы. Насколько выгодна такая скидка от застройщика — разбираемся вместе с экспертами

Ипотечные ставки стремятся к 9% и могут вырасти еще больше. Имеет ли смысл покупать жилье в кредит в инвестиционных целях, рассчитывая, что спустя годы оно принесет прибыль? Разбираемся вместе с экспертами

Средняя ипотечная ставка к концу года может превысить 10%, спрогнозировали «Известиям» эксперты рынка. Такой показатель был зафиксирован в 2017–2018 годах. Сегодня ставки выросли до 8,87% на новостройки и до 9,26% на вторичку, сообщили в Дом.РФ. Это уже выше допандемийного уровня

В России впервые с начала пандемии начал сокращаться спрос на ипотеку. Если до сих пор он прирастал каждый месяц по отношению к аналогичному месяцу прошлого года, то в сентябре 2021-го стал резко падать – банки выдали на 21% кредитов меньше, чем в сентябре 2020-го. Для сравнения: в июне 2021 года россияне взяли на 54% ипотечных кредитов больше, чем в июне 2020 года

Базовые ставки на покупку вторичного жилья уже достигли 10%, но спрос пока не снижается. Во всяком случае, внутри МКАД. Как отмечают риелторы, многие заемщики успели получить одобрение кредита до повышения ставок

Повышение ключевой ставки приведет к подорожанию ипотеки, но спрос все равно останется стабильным, считают опрошенные «Интерфаксом» эксперты рынка

Из-за роста ключевой ставки ЦБ российские банки один за другим увеличивают ипотечные ставки. В то же время они снижают ставки по льготным программам, пытаясь компенсировать общий рост

Два крупнейших госбанка — «Сбер» и ВТБ — объявили о повышении ставок по ипотеке в один день с заявлением главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной о том, что регулятор может рассмотреть дальнейшее повышение ставки из-за роста инфляции. До конца года ипотечные ставки в целом по рынку вернутся на уровень конца 2019 года

В банках фиксируют снижение спроса на программы перекредитования, выяснили «Известия», опросив крупные финансовые организации. Такая тенденция стала следствием роста ключевой ставки, отметили представители банков. В ряде из них отмечают сокращение показателей по рефинансированию как потребкредитов, так и ипотеки в диапазоне 20–40%. В ЦБ заявили, что в условиях увеличения ставок по вновь выдаваемым жилищным займам следует ожидать дальнейшего снижения спроса на программы перекредитования

С начала года российские банки выдали ипотечных кредитов больше, чем за весь 2020 год. Всплеску спроса, похоже, не помешали ни изменений условий льготных программ, ни рост ключевой ставки. Почему россияне продолжают брать ипотечные кредиты и что будет со ставками и ценами в следующем году?

Льготная ипотека перекочевала в премиальный сегмент. Крупные российские банки фиксируют резкий рост спроса на ипотеку с крупными чеками (от 12 млн рублей) и разрабатывают отдельные ипотечные программы для состоятельных клиентов

Жилье продолжает дорожать, ипотека продолжает дорожать, вообще все продолжает дорожать, поэтому люди догадались, что дальше будет только хуже и вновь вернулись на рынок недвижимости в качестве покупателей, которых не отпугнули ни суровые ценники, ни локдаун, рассказали эксперты

В середине октября премьер-министр Михаил Мишустин запустил программу льготной ипотеки для рынка индивидуального жилого строительства (ИЖС), условия которой аналогичны той, что действует на жилье в многоквартирных домах. Ставка — 7%, кредитный лимит — 3 млн рублей во всех регионах России. Участники рынка считают, что программа является «первым шагом» для разворота рынка в сторону роста, однако ждать быстрого и повального спроса на ипотеку не стоит

Семейной ипотекой чаще стали интересоваться заемщики, которые уже имеют кредит, но хотят улучшить условия по нему. Снижение доли новой ипотеки по льготным программам делает ее менее эффективной для застройщиков, говорят эксперты

Дополнительное субсидирование ипотеки в депрессивных регионах путем привязки размера ипотечной ставки к уровню среднего заработка приведет только к увеличению темпов роста цен на жилье и максимизации прибыли банков и девелоперов – как это случилось с льготной ипотекой в Москве. К тому же регионы и так уже дифференцированы по стоимости квадратного метра, которая является куда более объективным показателем уровня жизни и доходов, чем официальные данные о доходах населения, считает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» Олег Репченко

Крупнейшие банки стали запускать льготную экоипотеку: разрабатывают такой продукт в Сбербанке и Газпромбанке, а рассматривают такую возможность — в Альфа-банке, ПСБ, ДОМ.РФ и Росбанке, сообщили «Известиям» их представители. В сентябре «зеленую» ипотеку запустил ВТБ — по ней заемщики могут получить дисконт до 1,6 п.п. Купленная по этим программам недвижимость должна иметь высокий класс энергоэффективности, а материалы, технический процесс строительства и инфраструктура — соответствовать экологическим нормам. По таксономии «зеленых» проектов здания должны соответствовать одному или нескольким национальным стандартам в этой сфере, сообщили в Минэке

На программу поддержки сельской ипотеки в следующем году планируется выделить 11,5 млрд рублей, сообщили «Известиям» в Минсельхозе. В 2021-м на субсидирование процентной ставки было предусмотрено 4,1 млрд, потом дополнительно выделили еще 3,2 млрд рублей. Это позволило выдать более 50 тыс. кредитов на 95,6 млрд, отметили в ведомстве. Банки, в свою очередь, отметили, что выделенные на 2021-й ресурсы по большей части исчерпаны, и предсказали повышение спроса граждан на сельскую ипотеку в 2022 году

Крупные российские банки реагируют на ужесточение денежно-кредитной политики ЦБ, повысившего в конце октября ключевую ставку до 7,5%, оперативным подъемом ставок по ипотеке. В первую неделю ноября условия основных ипотечных программ пересмотрит МТС Банк, а к середине месяца — Абсолют Банк, сказали РБК представители кредитных организаций. Стоимость обслуживания ссуд на жилье уже выросла в Россельхозбанке и Металлинвестбанке

Южные банки видят потенциал рынка ипотечного кредитования, несмотря на рост ключевой ставки ЦБ. По итогам девяти месяцев 2021 года ипотека демонстрирует рост и в количестве сделок, и в финансовых объемах. Низкий уровень просроченной задолженности и продление льготных госпрограмм позволили экспертам отрасли прогнозировать, что и в ближайшем будущем ипотека останется драйвером рынка розничного кредитования

В сентябре этого года министр обороны Сергей Шойгу в интервью РБК заявил о необходимости предоставления льгот желающим переехать в Сибирь и заняться развитием региона. В частности, Шойгу предложил ввести «сибирскую ипотеку». Однако представители в Тюменской области ведущих финансовых учреждений страны посчитали такую идею нецелесообразной в регионе

В период с января по сентябрь 2021 г. в России было заключено 632 000 договоров долевого участия (ДДУ) на покупку квартир, говорится в сообщении Росреестра. Это на 29,2% больше, чем было в аналогичный период прошлого года: тогда было зарегистрировано 489 000 ДДУ. Наибольший рост продаж квартир, судя по данным Росреестра, наблюдался в Московской области

В сентябре Росреестр зафиксировал взрыв спроса на новостройки - число ДДУ выросло за месяц более чем в полтора раза.  Количество ипотечных сделок при этом сократилось. Правда, по данным риелторских агентств, рост спроса был более скромным, а некоторые компании его вообще не ощутили

Программа льготной ипотеки под 7% годовых расширена — как следует из опубликованного в пятницу постановления правительства, теперь взять такие займы можно будет и на покупку или строительство частного дома. Эта мера, по мнению экспертов, поможет стимулировать спрос на частные дома — с учетом роста цен на стройматериалы они подорожали на 20–30%. Однако для большего эффекта требуется решение системных проблем этого рынка, полагают его участники

Рассказываем, что такое идеальный дом в представлении потенциального покупателя и как будет развиваться рынок ипотеки на частные дома в России

Заметный рост ключевой ставки Банка России в этом году приведет к перерасходу бюджетных средств на финансирование ключевых программ льготной ипотеки, сообщил замминистра финансов Алексей Моисеев на заседании комитета Госдумы по финансовому рынку. По его словам, в этом году траты бюджета на возмещение банкам недополученных доходов по льготным ссудам уже на 14 млрд руб. превысили запланированный объем

Программу льготной ипотеки по ставке 7% годовых расширят на частные дома. Об этом 22 октября заявил премьер-министр Михаил Мишустин. Как и в случае с квартирами в новостройках, предельная сумма кредита не должна превышать 3 млн руб. Взять льготную ипотеку можно на срок до 20 лет с первоначальным взносом от 15%. Впрочем, учредитель экспертного клуба «Загородный девелопмент» Валерий Лукинов считает, что с такими условиями программа востребована не будет

22 октября Банк России шестой раз подряд с марта 2021 года повысил ключевую ставку, причем, сразу на 0,75 п.п.: с 6,75% до 7,5% годовых. Таким образом, показатель вернулся на уровень июня-июля 2019 года. Свое решение регулятор объясняет разогнавшейся инфляцией, которая превышает прогнозные показатели

Ипотеку без первого взноса банки выдают неохотно – слишком рискованно. Да и спрос на такие продукты невысокий: процентные ставки выше, переплата, следовательно, больше. Но порой предложение ипотеки с нулевым первоначальным взносом появляются на рынке. Банкиры и брокеры рассказали, когда может быть выгоден такой кредит и где найти квартиры, которые можно купить в ипотеку тем, у кого нет денег на первый взнос

Распространение программы льготного ипотечного кредитования с господдержкой на индивидуальное жилищное строительство безусловно является позитивным шагом в сторону роста рынка частных домов в России. Однако опрошенные «Интерфаксом» участники рынка считают, что до массового перехода вопроса в практическую плоскость нужно решить еще ряд проблем

Раздутые цены на квартиры и дорожающая ипотека постепенно вытесняют покупателей за МКАД – в отдаленные районы Новой Москвы и в Подмосковье. Там жилье тоже сильно выросло в цене, но все же оно существенно дешевле, чем в «старой» Москве или в развитых районах Новой

Крупные банки снижают ставки по льготной ипотеке, повышая их по собственным программам. Так кредитные организации пытаются соблюсти баланс, чтобы не терять доходы на фоне роста ключевой ставки и при этом повышать лояльность потребителей субсидируемыми государством льготами

На протяжении почти 12 лет в России увеличилась доступность жилья, но по итогам прошлого года этот тренд резко изменился в обратную сторону, выяснил фонд «Институт экономики города» (ИЭГ). Чтобы получить квартиру, семье из трех человек пришлось бы вложить все доходы, собранные за 3,3 года,— это на 5,7% больше, чем в допандемийном 2019 году. Срок увеличился из-за роста цен, вызванного льготной ипотекой, и сокращения доходов населения, причем хуже всего ситуация в столице — 4,5 года. Девелоперы не видят перспектив заметного снижения цен и увеличения доступности жилья

После изменения условий льготной ипотеки обвального падения спроса не произошло: девелоперы потеряли только его пятую часть и продолжили поднимать цены. В III квартале 2021 года стоимость 1 кв. м предложения выросла на рекордные 12% — это максимум за все время действия льготной ипотеки. Аналитики Циан подвели итоги III квартала на первичном рынке Московского региона — первый квартал, когда действовали новые условия льготной ипотеки

Продление программы льготной ипотеки и ее публичное обсуждение вызвали новую волну регистраций мошеннических сайтов соответствующей тематики. С начала сентября 2021 года в сети появилось более 60 доменов со словом ipoteka, из них 27 предлагают помощь в легком получении ипотеки, рассказали IT-эксперты. Под предлогом выдачи ипотеки без лишних документов и подтверждения дохода мошенники собирают данные пользователей, а информацию о самых платежеспособных могут использовать для проведения сделок от их имени, предупреждают эксперты

Доля новых кредитов на покупку недвижимости с «чеком» от 12 млн рублей достигла в третьем квартале рекордных 7% от всех ссуд. Несмотря на замедление на ипотечном рынке, банки указывают на повышенный спрос на «премиум-ипотеку»

Спрос на «премиум-ипотеку» вырос в несколько раз — такую динамику фиксируют российские банки. Так, по информации ВТБ, количество выданных жилищных кредитов свыше 12 млн руб. за 9 месяцев этого года увеличилось в три раза по сравнению с аналогичным периодом 2020-го. «Сбербанк» приводит показатели чуть выше. В 2-2,5 раза больше сделок в сегменте «премиум-ипотек» оформили банк «Санкт-Петербург» и Росбанк

Петербургский рынок новостроек не может остудить даже произошедшее с июля ограничение льготной ипотеки. С начала пандемии цены на нём выросли почти в 1,5 раза. Подобной динамики не было уже 15 лет