Пресса об ипотеке и недвижимости

Российские банки поддерживают решение ЦБ ужесточить регулирование выдачи ипотеки на новостройки с первым взносом менее 10%, показал опрос банков, проведенный РИА Новости. При этом большинство опрошенных банков сами не выдают такие кредиты

C 19 сентября ключевая ставка ЦБ в России снижена до 7,5% годовых. Хотя в Центробанке предупредили, что цикл смягчения монетарной политики близок к завершению, эксперты ожидают некоторого дальнейшего удешевления потребительских кредитов до конца года. Специалисты не исключают, что средние рыночные проценты по ипотеке в стране могут опуститься ниже 10%. По словам аналитиков, доступность жилищных займов продолжает расти в том числе за счёт субсидируемых госпрограмм

Центробанк в ближайшее время может принять меры по ипотечным программам от застройщика со ставками, близкими к нулю. По мнению главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, такие программы являются маркетинговой акцией и вводят заемщиков в заблуждение, поскольку квартиры по ним продаются дороже. Спросили у экспертов, на какие меры может пойти ЦБ и как это скажется на рынке жилья. Речь идет о субсидированных программах от застройщика, когда ставка по ипотеке составляет 0,1% годовых, а иногда и меньше

Ипотека на новостройки с первоначальным взносом до 10% будет выдаваться более сдержанно. Банк России установил для таких ссуд повышенные требования к капиталу, которые должны уменьшить риск-аппетиты банков. Застройщики, которые стимулируют продажи ипотекой с низким или нулевым взносом, считают, что ужесточение ЦБ приведет к значительному снижению продаж. Банкиры же будут практиковать выдачу с минимальным взносом чуть выше 10%

У ЦБ вызывают опасения околонулевые ставки по ипотеке от застройщиков, они вводят заемщиков в заблуждение, заявила Эльвира Набиуллина. РБК разбирался, какие риски несут такие акции и как на них могут повлиять финансовые власти

Банки наращивают выдачи ипотеки по госпрограммам, но доля выданных по таким программам новых кредитов постепенно снижается, по итогам августа она составила менее трети. Спрос на госпрограммы может вырасти к концу года в связи с завершением субсидируемой ипотеки на жилье в новостройках под 7% годовых

Совет директоров Банка России на заседании 16 сентября решил снизить ключевую ставку на 50 базисных пунктов (б.п.), до 7,5% годовых. Большинство аналитиков ожидали такого решения, расходясь лишь в величине снижения. При этом покупатели жилья в большинстве своем не почувствуют повышения доступности недвижимости, считают опрошенные «Интерфаксом» эксперты

Банк России на заседании в пятницу, 16 сентября, уменьшил ключевую ставку с 8% до 7,5% годовых. Это стало шестым снижением подряд после экстренного повышения до 20% в конце февраля. Решение регулятора совпало с прогнозами аналитиков. Какое влияние на рынок жилья и ипотеки окажет очередное снижение ключевой, рассказываем вместе с аналитиками и риелторами

Центробанк понизил ключевую ставку на 0,5 п. п.: с 8 до 7,5% годовых. Это уже шестое снижение показателя после резкого скачка до 20% в феврале. Отразится ли такое осторожное снижение ставки на спросе, вернется ли он к январским показателям и что будет с ценами? Об этом мы спросили у экспертов рынка

Банки начали массово поднимать предельный возраст ипотечников сразу на 5 лет — до 70–75. Об этом «Известиям» рассказали участники рынка недвижимости и представители кредитных организаций. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года доля заемщиков пенсионного возраста выросла на 9%. Банки таким образом расширяют пул своих клиентов, заемщики же получают возможность заметно снизить платеж по ипотеке, пояснили эксперты

На российском рынке новостроек сегодня от четверти до трети всех ипотечных сделок приходится на программы субсидирования ставки застройщиками – иногда практически до 0%. Но впоследствии в случае финансовых проблем у заемщика продать такие квартиры из-под залога практически невозможно, поскольку цены на них завышены на 30%, предупредили опрошенные РИА Недвижимость эксперты

Реализация программы льготной ипотеки для ИТ-специалистов забуксовала: в крупных банках фиксируют снижение спроса на нее. В июле-августе, по сравнению с маем-июнем, поступило меньше заявок, рассказали «Известиям» представители кредитных организаций. Причины этого — в высоких требованиях для заемщиков и их работодателей, указали эксперты. К тому же эта госпрограмма проигрывает конкуренцию на фоне других льготных предложений с более низкими ставками и лояльными условиями. Росту востребованности ипотеки для ИТ-специалистов может помочь смягчение условий, считают специалисты

На фоне пертурбаций на финансовых рынках и фактических ограничений на вложения в иностранные финансовые инструменты растет популярность покупки недвижимости как средства защиты сбережений, отмечают эксперты. «Деньги» поинтересовались новыми условиями на рынке

Долги россиян по ипотеке впервые в истории превысили их задолженность по другим видам кредитов. Тенденция будет усиливаться, считают эксперты: в России кредиты на жилье есть у 15% домохозяйств, а в развитых странах — у 50–80%

Редакция «РБК-Недвижимости» рассчитала, сколько нужно зарабатывать, чтобы купить квартиру в Москве. Для расчета были взяты средний бюджет покупки квартиры в ипотеку и средний срок кредитования

По данным Центробанка, за год средний срок ипотеки в России увеличился с 20 до почти 23 лет. Главной причиной такой динамики эксперты считают рост цен на недвижимость в стране. В условиях подорожавших квадратных метров россиянам стало выгоднее брать жилищные займы на более продолжительное время. Это, по словам специалистов, позволяет гражданам заметно сократить ежемесячные расходы на погашение ссуды. Кроме того, банки всё чаще предлагают заёмщикам кредиты с более длительным сроком погашения для стимулирования спроса на рынке

Рынок ипотечного кредитования в Челябинской области после резкого весеннего падения из-за роста ключевой ставки начал постепенно восстанавливаться. В июне, по сравнению с маем, выдача по количеству и объемам выросла в два раза, в июле (к июню) — почти в полтора раза, но пока ипотечное кредитование не достигло показателей прошлого года. Участники рынка отмечают, что помимо снижения ставок спрос стимулируют программы льготного кредитования — в ряде банков по ним выдают 40–55% ипотек. Восстановлению рынка до уровня прошлого года могут помешать высокая стоимость недвижимости и падение доходов населения

Льготную ипотеку, которую субсидирует государство, сегодня выдают по ставке 7%. Застройщики тоже субсидируют ставки — почти до нуля, фактически превратив жилищные кредиты в беспроцентную рассрочку — только бы покупали. Больше снижать ставки по ипотеке, которая последние несколько лет поддерживала высокий спрос на рынке недвижимости, уже некуда. Чтобы квартиры покупали и дальше, они должны дешеветь. Насколько глубоким и продолжительным будет падение цен, обсудили с экспертами рынка недвижимости

В России, а особенно в Москве и в Санкт-Петербурге, застройщики повадились предлагать ипотечникам ставку от 0,01% до 0,1% годовых. На первый взгляд - фактически как в Европе, даже круче. Берем квартиру стоимостью 10 миллионов на 20 лет — переплачиваем вроде бы лишь от 20 до 200 тысяч. Потенциальные покупатели последовали за выгодной рекомендацией, как дети за гаммельнским крысоловом. В чем подвох предложения?

Ипотека – инструмент не только покупки жилья, но и фиксации цен, что стало особенно актуальным вопросом с учетом роста стоимости в полтора раза за два года. Эксперты Циан и hh.ru посчитали, насколько выгодной оказалась покупка квартиры в кредит летом 2020 года и как рост цен нивелировал переплату по ипотеке за прошедшие два года

После весеннего обвала спроса государство и застройщики прилагают недюжинные усилия для того, чтобы вернуть покупателей на рынок. Почти бесплатная ипотека и огромные скидки дают результат – ситуация с продажами сейчас намного лучше, чем весной. Однако на возвращение к уровням прошлого года застройщики пока даже не надеются

В июле 2022 года в Петербурге на 12% выросло количество выданных ипотечных кредитов (до 3,46 тыс.), их объем увеличился на 11%, до на 20,23 млрд руб. Месяцем ранее в городе было выдано 3,1 тыс. кредитов на общую сумму в 18,19 млрд рублей. Средний размер кредитов не изменился — 5,85 млн руб., следует из отчета Объединенного кредитного бюро (ОКБ). Девелоперы отмечают рост доли сделок с ипотекой на первичном рынке, у некоторых компаний до 90% продаж кредитуют банки

Некоторые банки планируют разрешить заемщикам перечислять первый взнос по ипотеке через несколько месяцев после оформления кредита. Их цель — клиенты, способные купить новое жилье только после продажи имеющегося

Банки стали оформлять ипотеку без первоначального взноса. Эту сумму можно будет внести уже после оформления договора кредита. Отсрочка может доходить до двух лет. Подобные программы уже запустили в Альфа-банке и Москвоском кредитном банке, пишет РБК. Проект нацелен на клиентов, у которых нет денег на первоначальный взнос, но они появятся после продажи уже имеющегося жилья. На вторичном рынке это стандартная схема, когда одновременно совершаются сделки купли и продажи

В июле количество выданных ипотечных кредитов в России увеличилось на четверть по сравнению с предыдущим месяцем. В тройку лидеров по объёму взятых ссуд вошли Москва, Московская область и Санкт-Петербург. Как отмечают эксперты, оживление в отрасли связано с уменьшением процентов по займам на фоне снижения регулятором ключевой ставки до минимального с конца 2021 года уровня. Более того, интерес россиян к покупкам квартир подогревает действие льготных программ на рынке жилищного кредитования. Как в этих условиях могут измениться цены на недвижимость в стране?

Спрос на ипотечное кредитование в крупных регионах России вырос примерно на 50% по итогам июля по сравнению с предыдущим месяцем. Согласно исследованию компании «Домклик», самый заметный прирост спроса в этом месяце зафиксировали в Ростовской области, Краснодарском крае и Челябинской области

По статистике, спрос на загородную недвижимость за полгода 2022-го вырос на 50% по сравнению с 2021-м за тот же период. Насколько позитивна ситуация? Какие проблемы есть у застройщиков и покупателей ИЖС-сегмента?

Банки увеличивают выдачи ипотеки, как рыночной, так и льготной. При этом на фоне падения ставок у ипотечных заемщиков появилась возможность активнее кредитоваться на сделки на вторичном рынке недвижимости. В августе кредитная активность ожидается ниже в силу сезонности, следующая волна спроса ожидается осенью

Более 30 банков после снижения ключевой ставки скорректировали условия по своим потребительским и жилищным кредитам. Это следует из данных финансового маркетплейса «Сравни», с которыми ознакомились «Известия». Ставки на эти продукты упали в диапазоне 0,2–1,5 процентного пункта (п.п.). Например, предложения по ипотеке улучшили «Сбер», ВТБ, «Открытие» и ДОМ.РФ. Смягчение условий по займам поддержит восстановление экономики, уверены опрошенные «Известиями» эксперты

Ипотечный рынок в июле продолжает восстанавливаться. Объем выдачи кредитов по льготной ипотеке на новостройки за неполный месяц уже превысил показатели предшествующих трех месяцев. Сегмент остается драйвером всего рынка, однако снижение ключевой ставки стимулирует банки снижать стоимость и собственных программ. Пока это готовы сделать крупнейшие игроки в лице Сбербанка и ВТБ, но другие участники рынка тоже скорректируют свои предложения в течение августа, ожидают эксперты

На фоне снижения ключевой ставки ЦБ ипотечные ставки по базовым банковским программам возвращаются к докризисным уровням, но при нынешних ценах объемы продаж новостроек и вторичного жилья все равно будут существенно меньше, чем до начала событий на Украине. Если восстановить спрос не может даже ипотека со ставкой, близкой к нулю, – такие кредиты застройщики массово предлагают покупателям с начала лета, то рассчитывать на «волшебную» силу ипотеки под 9-10% тем более не стоит, считает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости» Олег Репченко

ЦБ на заседании в пятницу, 22 июля снизил ключевую ставку сразу на 1,5 п. п. — до 8% годовых. Это снижение — пятое подряд с середины апреля. За три месяца регулятор снизил ключевую ставку более чем вдвое с рекордных 20%. Как решение регулятора отразится на ипотечных ставках, а также спросе и ценах на жилье — разбираемся вместе с аналитиками

Банк России опустил ключевую ставку с 9,5 до восьми процентов годовых. Агрессивный шаг регулятора удивил многих — ждали минус от 0,5 до одного процентного пункта. В ЦБ указали на низкие темпы прироста потребительских цен и ослабление инфляционных ожиданий. Однако ситуация в экономике остается сложной. Как теперь изменятся курс рубля, кредиты и ипотечный рынок?

С точки зрения банков, загородный дом – куда менее ликвидный залог, чем квартира: если у заемщика возникнут трудности с погашением кредита на покупку или строительство дома, такой залог будет сложно реализовать. Поэтому первый взнос по ипотеке на загородном рынке больше, а процентные ставки – порой ощутимо выше, чем при покупке городского жилья. Снизить переплату можно с помощью льготных госпрограмм, но проходят под их требования не все заемщики

Рынок ипотеки в июне начал восстанавливаться после весеннего падения. Количество оформленных жилищных кредитов выросло на 75%, до 57,5 тыс., по сравнению с маем, а их объемы — на 68%, до 219,15 млрд рублей. Такие данные «Известиям» привели в Объединенном кредитном бюро (ОКБ). В крупнейших банках подтвердили тенденцию, пояснив, что она обусловлена снижением ставок, отложенным спросом и стабилизацией экономической ситуации

В России начали выдавать льготную ипотеку под 3% на дачи на территориях, приравненных к сельским. Об этом «Известиям» рассказали участники рынка недвижимости. Ранее кредиты на такие объекты не выдавали. Спрос на загородную недвижимость начал расти после пандемии, и сейчас тренд набирает обороты, говорят эксперты. Поэтому дачная ипотека поддержит россиян, при этом цены на эти объекты в ближайшее время увеличиваться не будут, считают специалисты

Застройщики говорят о восстановлении продаж жилья в ипотеку. Первичку поддерживают льготные программы, улучшение по ним условий и запуск новых. На вторичном рынке ставки тоже опускаются. Все вспоминают 20-процентные ставки в марте, постоянное изменение условий банков для клиентов, от которых уберегся разве что Сбер, понимая свою социальную направленность. В каком состоянии рынок ипотеки и какие у него перспективы?

Рост ставок по ипотеке по рыночным условиям, последовавший за пересмотром ЦБ ключевой ставки, привел к снижению спроса в сегменте апартаментов в новостройках Москвы, где не действуют льготные программы кредитования. В первую очередь застройщики таких объектов потеряли ипотечных покупателей, доля которых сократилась с 47% в начале года до 17% в апреле—июне. Эксперты опасаются, что из-за снижения интереса к такой недвижимости на рынок будут выходить преимущественно рискованные проекты редевелопмента старых зданий, доля которых уже составляет треть объема предложения

Клиенты Сбербанка рассказывают о «необоснованном» повышении первого взноса по уже одобренным заявкам на ипотечные кредиты до 35%. В ряде случаев взнос увеличивается вдвое, что посильно не для каждого потенциального заемщика. По словам риэлторов, сотрудничающих с банком, таких случаев уже не менее тысячи. С точки зрения закона, банк может менять условия до выдачи кредита. Но эксперты называют такую практику «негуманной по отношению к клиентам», которые к моменту изменения уже могли понести расходы на оформление ипотеки

В июне ЦБ зафиксировал в России рекордно низкую среднюю ставку по выданным за месяц кредитам — всего 3,81 процента. К предыдущему месяцу показатель упал почти в полтора раза, и дело не только в изменении условий по госпрограммам. Ставка «как в Европе», где кредитование гораздо дешевле, получилась из-за массового распространения программ от застройщиков с дополнительным субсидированием по ипотеке. В схемы для покупателей зашиты дополнительные расходы, и на покупку одной и той же квартиры по разным программам придется потратить разные суммы. Но можно ли выиграть и сэкономить значительную сумму на покупке квартиры? 

В Госдуму внесен законопроект, призванный ограничить возможности банков для отказа заемщикам в выдаче льготной ипотеки, субсидируемой государством (сейчас ее ставка составляет 7%). В пояснительной записке автор документа сенатор Елена Шумилова отмечает, что перечень оснований для отказа должен быть закрытым. И плохой кредитной истории в нем быть не должно

Средний процент по ипотеке на новостройки в России впервые с середины февраля опустился до 10,7%, а на готовое жильё — до 10,82% годовых. По сравнению с весенними максимумами значения сократились почти вдвое. Наблюдаемую динамику эксперты объясняют снижением ключевой ставки ЦБ к досанкционным уровням, а также действием льготных программ на рынке жилищного кредитования. По мере удешевления займов россияне вновь стали активнее интересоваться покупкой недвижимости. Как в этих условиях может измениться стоимость квадратных метров до конца года?

В конце второго квартала в столице начал активизироваться спрос на жилищные кредиты — преимущественно за счет льготной ипотеки и субсидированных программ от застройщиков. После провального мая, когда был отмечен многолетний минимум выдачи ипотеки в России, банки фиксируют резкий рост ипотечного спроса. Расспросили участников рынка, что сейчас происходит со сделками и какую ипотеку берут покупатели жилья

Тюменская область и Ханты-Мансийский автономный округ возглавили рейтинг по развитию ипотеки за последний год, в то время как Ингушетия, Дагестан и Крым оказались в конце списка, свидетельствует исследование РИА Новости

Застройщики в этом году часто предлагают совместные с банками ипотечные программы с заманчиво низкими процентами. Однако цена квартиры при этом завышается, и если заемщик не справится с платежами, то даже продажа квартиры может не покрыть его долг, отмечают эксперты

Разрекламированной властями льготной ипотечной программе под 5% для IT-индустрии, запущенной полтора месяца назад, чтобы остановить эмиграцию из страны специалистов, не удалось произвести фурор на рынке недвижимости. Спрос на такие жилищные займы ограничен, а в регионах и вовсе единичен. «Ъ-Дом» выяснил, какие факторы отпугивают от получения специальных кредитов представителей профессионального сообщества и почему эта мера господдержки, скорее всего, пройдет незамеченной для российских застройщиков

В начале нового геополитического кризиса власти вынуждены были повысить ставки по льготной ипотеке сразу на пять процентных пунктов, до 12%. Некоторые покупатели успели оформить жилищные кредиты по высоким ставкам. «Ъ-Дом» разбирался, как теперь поступить таким заемщикам

Количество заявок на льготную ипотеку после снижения ставки с 9% до 7% годовых выросло в полтора-два раза. Одновременно почти такой же рост спроса некоторые банки зафиксировали на ипотеку в целом

Средняя ставка по оформленным в мае 2022 года ипотечным кредитам на новостройки составила 3,81%, следует из бюллетеня Банка России, опубликованного 6 июля на его сайте. Это минимум для рублевых кредитов за всю историю (статистика доступна с 2004 года)

Выдачи льготной ипотеки резко выросли в конце июня. Недавнее снижение ставки по госпрограмме и смягчение политики банков в отношении заемщиков повысили ожидания по росту среднего чека по кредиту. Одновременно встал вопрос рефинансирования ранее взятых льготных кредитов, в том числе по ставке 12% годовых. Такое решение поддерживают в Минстрое, однако против выступает Минфин