Пресса об ипотеке и недвижимости

Выдача льготной ипотеки слишком разогналась — настолько, что даже заложенных в бюджете сотен миллиардов на компенсации банкам уже не хватает. Поэтому Минфин решил умерить выдачи по программам с господдержкой

Власти обсуждают ужесточение требований к выдаче ипотечных кредитов с господдержкой. Нововведение коснется тех самых льготных программ, за счет которых в 2022 году на плаву удержалась первичка. К чему готовиться ипотечникам — об этом «НИ» спросили у застройщиков

Возможное повышение первоначального взноса в рамках льготной ипотеки, уже состоявшееся увеличение лимитов выдачи по основным льготным программам, смягчение требований к IT-заемщикам — посмотрим, к чему приведут новые правила игры. По старым, как гласят исследования, россияне играли весьма активно

Правительство может изменить условия по льготным ипотечным программам на рынке новостроек. Сейчас обсуждаются увеличение размера первоначального взноса по льготной ипотеке с 15 до 20%, а также снижение на 0,5 п.п. предельной величины субсидии по льготным программам, компенсирующей банкам потери от недополученных процентов. Изменение параметров должно помочь сбалансировать рынок первичного и вторичного жилья и снизить риски роста цен на новостройки, которые дополнительно увеличились на фоне ускорившихся темпов ипотечного кредитования в июле — августе этого года. Вместе с экспертами разбираемся, как возможные нововведения повлияют на рынок жилья

Центробанк обвинил слабый рубль в перегреве на ипотечном рынке России — из-за этого вырос инвестиционный спрос на недвижимость. Аналитики в целом согласны, рассуждая о том, какие покупки выгоднее в условиях принимаемых регулятором мер по сдерживанию спроса

Повышение ключевой ставки ЦБ сразу на 3,5 п.п., до 12% годовых, произвело сильное впечатление на отечественный фондовый рынок. Менее очевидная ситуация складывается с рынком жилой недвижимости. В норме повышение ставки ведет к взвинчиванию ипотечных ставок, снижению доступности ипотечного кредита и, соответственно, падению или как минимум существенному замедлению цен на недвижимость, что будет неплохо для многих категорий потребителей, но станет плохой новостью для владельцев жилья и строительной индустрии. Что будет в ближней и среднесрочной перспективе с ипотечными ставками, доступностью жилья и ситуацией на строительном рынке?

Россияне активно интересуются первичным жильем на фоне роста рыночных ставок по ипотеке — такая ситуация, возможно, сохранится и в сентябре. ЦБ видит в сложившейся ситуации риски для рынка

Объёмы выдачи ипотеки в России бьют все возможные рекорды, но продлится это недолго. «НИ» провели исследование и выяснили, когда у людей закончится возможность приобретать квартиры

На московском рынке - приличный выбор апартаментов в новостройках. Хотя цены и очень высокие, но можно найти лот небольшой площади и взять кредит. И примерно половина покупателей, приобретая апартаменты, так и поступает – обращается за деньгами в банк. Но ипотечные условия стали жестче, ставки выросли до «заградительного» уровня, а льготных процентов от государства для апартаментов нет. Поэтому застройщики стараются предложить свои ставки – ниже рыночных

Последний месяц лета встряхнул российский рынок жилья — резкое ослабление рубля и последующий внеплановый подъем ключевой ставки ЦБ сразу на 3,5 п.п. активизировали спрос. Но что будет дальше? Ставки по рыночным банковским программам уже пошли вверх, а некоторые игроки рынка не исключают и пересмотра условий по льготным госпрограммам. Поговорили с экспертами о том, с чем первичный сегмент встречает осень и что будет с ценами в ближайшие месяцы

Каждый второй банк из топ-30 поднял ставки по ипотеке — в среднем на 1,5–3 п.п. Таковы результаты мониторинга финансового маркетплейса «Сравни» (есть у «Известий»). Теперь жилищные кредиты дают в среднем под 14%. Причина — во внеплановом повышении ключевой с 8,5% до 12% неделю назад. В кредитных организациях успокоили: на несколько недель они сохранят условия для клиентов по ранее одобренным заявкам. Эксперты же ожидают снижения спроса на рыночные программы и роста — на льготные с господдержкой. При этом цены на недвижимость уже подскочили на 2–5%

За неделю спрос на новостройки вырос до 50%, это случилось после резкого повышения ключевой ставки Центробанка, сообщили «Известиям» девелоперы. Вслед за спросом начали подниматься и цены — по ряду позиций уже на 3%. Люди стараются успеть приобрести жилье, ожидая увеличения процента по ипотеке, говорят эксперты и прогнозируют: до конца года стоимость «квадрата» первичного жилья в крупных городах может еще увеличиться. Впрочем, ожидаемая в результате мер ЦБ стабилизация валютных рынков создаст условия для снижения ставок по ипотеке, уверены они

Повышение ключевой ставки ЦБ – сначала до 8,5%, а потом и до 12% - привело к всплеску спроса на вторичном рынке жилья Москвы и Подмосковья, который риелторы уже сравнивают с мартовским ажиотажем 2022 г. Однако ажиотаж продлится недолго, уверены опрошенные IRN.RU агентства недвижимости – ипотека под 14-16% лишит вторичный рынок 10-20% клиентов

15 августа ЦБ повысил ключевую ставку сразу на 3,5 п.п., до 12% годовых. Вслед за этим крупные банки стали повышать ставки по рыночным ипотечным программам. Выяснили, как изменится средний платеж по ипотеке при покупке квартиры в городах-миллионниках

Рыночная ипотечная ставка уже в ближайшее время превысит 13–14%, что сделает покупку жилья в кредит на вторичном рынке практически невозможной. Спрос на новостройки государство продолжает поддерживать за счет субсидирования ипотеки

Резкий рост ключевой ставки Центробанка до 12% годовых сделает ипотеку неподъемной для покупателей – хотя и не сразу. На вторичном рынке, где нет льготной ипотеки, цены в ближайший год на фоне мер ЦБ могут просесть на 10% и более, считает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» Олег Репченко

Центральный банк на внеплановом заседании во вторник, 15 августа, увеличил ключевую ставку сразу на 3,5 п.п., до 12% годовых. Сегодняшнее повышение стало вторым за месяц. 21 июля ЦБ уже повышал ключевую сразу на 1 п.п., с 7,5% до 8,5% годовых. До этого она оставалась без изменений с сентября прошлого года. Как резкое увеличение ключевой скажется на ипотечных ставках и к каким последствиям на рынке жилья это приведет — разбираемся вместе с экспертами

Останутся ли на рынке кредиты с низким взносом или заемщикам придется копить сумму в треть от цены квартиры, как того требуют «классические» ипотечные правила, – об этом редакция портала «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» расспросила экспертов рынка

Восемь из 13 системно значимых банков повысили ставки по ипотеке, следует из мониторинга финансового маркетплейса «Сравни» (есть у «Известий»). В их числе, например, «Сбер», ВТБ, «Открытие», Росбанк. Проценты увеличены на 0,5–1 п.п., до диапазона 10–12% годовых. Изменения произошли за последние три недели — после повышения ключевой ЦБ на 1 п.п., до 8,5%. Эксперты прогнозируют дальнейшее удорожание жилищных кредитов и рост спроса на госпрограммы

Сельская ипотека становится одним из самых выгодных способов строительства собственного дома, поскольку ставка по ней ниже ключевой ставки. А в июле еще и увеличилась сумма кредита, которую можно взять по программе. Теперь один человек может оформить заем до шести миллионов рублей вместо прежних трех миллионов. Причем ипотеку вправе взять каждый из супругов, в таком случае общая сумма кредита может достигать 12 миллионов рублей. Это значительно расширяет возможности людей по выбору дома для покупки или строительства

Предыдущие ослабления рубля почти всегда сопровождались всплеском спроса на недвижимость. Эксперты рассказали, как отразится на рынке жилья очередное падение национальной валюты

По мнению экспертов, разворот регулятора в денежно-кредитной политике наиболее болезненно проявится в рыночной ипотеке, особенно в сегменте загородного жилья. Ряд крупных банков уже анонсировал ужесточение условий на выдачу жилищных займов. Как сильно вырастут в августе-сентябре ставки по ссудам на покупку земельных участков и загородных домов?

Несколько крупных банков вслед за «Сбером» и ВТБ снизили ставки по льготной ипотеке на новостройки или планируют сделать это в ближайшее время. В условиях ужесточения денежно-кредитной политики банкам становится выгоднее выдавать льготную ипотеку из-за того, что размер субсидий от государства, которые они получают, напрямую зависит от уровня ключевой ставки. В таких условиях банки готовы поделиться частью маржи, понизив ставки по льготной ипотеке на 0,1-1 п. п. Это хороший маркетинговый ход в условиях, когда ставки по рыночным программам растут, отмечают эксперты

Банк России ужесточает требования к ипотечным кредитам с низким первоначальным взносом. Принятые ранее меры не привели к желаемым результатам, отмечает пресс-служба ЦБ

Бум в ипотеке вызывает опасения ЦБ: он ужесточает требования к ее выдаче, а некоторые кредиты делает фактически непосильными для банков. Кредиторы теперь станут тщательнее оценивать долговую нагрузку клиентов, говорят эксперты

Повышение Банком России ключевой ставки сразу на 1 процентный пункт — с 7,5% до 8,5% — в очередной раз спровоцировало изменение условий по кредитным продуктам в российских банках – началось увеличение ставок. По мнению экспертов, опрошенных «Газетой.Ru», и другие кредитные организации не смогут удержать ставки по ипотеке на текущем уровне, в том числе крупнейший банк страны – Сбер, который совсем недавно, напротив, снижал базовую ставку

На сайте Кремля опубликованы поручения президента Владимира Путина, касающиеся педагогических работников, в том числе о программе льготной ипотеки для учителей. Эксперты отмечают, что льготное жилищное кредитование будет очень хорошей мерой поддержки для этой категории бюджетных работников. Каким должен быть процент, начальный взнос и условия по ипотеке для учителей?

На фоне повышения ключевой ставки Центробанка можно ожидать всплеска покупательской активности на рынке жилья - несмотря на подорожание ипотеки. Однако в дальнейшем рост ипотечных ставок будет давить на спрос и стоимость квартир, считает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» Олег Репченко

Банкроты-ипотечники смогут сохранить единственное жилье. Такой законопроект поддержал кабмин, следует из проекта официального отзыва правительства. Для этого заемщику нужно будет заключить с банком мировое соглашение или составить план реструктуризации долга. Такая мера позволит защитить граждан, которые исправно погашали ипотеку, но оказались в сложной жизненной ситуации, отметили эксперты. При этом они отмечают, что необходимо предусмотреть компенсационный механизм для кредиторов

После решения ЦБ поднять ключевую ставку с 7,5 до 8,5% российские банки начали повышать ставки по ипотеке. С 26 июля условия по рыночным ипотечным программам ухудшили сразу три крупных банка

К концу 2023 года российский ипотечный рынок может вырасти на рекордные 6 трлн рублей. Во многом это заслуга льготных программ, а также отложенного спроса. Между тем банки все чаще выдают жилищные кредиты сроком на 30 и более лет. ЦБ пока не видит в этом проблемы. Есть ли угроза пузыря на рынке ипотечного кредитования?

Разница цен на первичном рынке недвижимости и вторичном сократилась в первом полугодии с 46% до 40%, сообщили «Известиям» в Центробанке со ссылкой на данные Сбериндекса. Как пояснили в пресс-службе регулятора, это связано со стабилизацией цен на новостройки и увеличением стоимости «вторички». Главный фактор — переориентация спроса на кредиты для покупки «старого» жилья на рыночных, а не льготных условиях

Московские квартиры не подешевели, ипотека дорожает, но спрос на жилье в столице, вопреки ожиданиям, не обвалился. Собеседники Forbes полагают, что покупатели перестали ждать лучшего, поэтому просто приобретают жилье на тех условиях, которые есть в данный момент

Выдачи IT-ипотеки за два квартала 2023-го выросли почти в 2,5 раза — за этот период было оформлено 10,7 тыс. кредитов на 93,2 млрд рублей, сообщили «Известиям» в ДОМ.РФ. Участники рынка объясняют это изменением условий программы в феврале 2023-го — тогда допустимый возраст заемщиков расширили до диапазона 18–50 лет, а также повысили порог стоимости приобретаемого жилья. Впрочем, пока IT-ипотека занимает незначительную долю среди всех льготных программ и существенного давления на стоимость первичного жилья не оказывает

Вопрос о распространении льготных ипотечных программ на вторичный жилой рынок снова на повестке дня. Но не стоит торопиться с выводами — официальных решений пока нет. Как нет и сумасшедшего ценового разрыва между новостройками и «вторичкой», о котором принято говорить все последнее время

Совет директоров Банка России после длительной «паузы» повысил ключевую ставку сразу до 8,5% годовых. Показатель не менялся с сентября 2022 года, и сейчас большинство экспертов ждали повышения. Эксперты рынка рассказали «Интерфаксу», как повышение ставки повлияет на сегмент новостроек и ипотеки

Центробанк России поднял ключевую ставку до 8,5%. Об этом сообщила глава денежно-кредитного регулятора страны Эльмира Набиуллина. Как повышение ключевой ставки повлияет на ставки по ипотеке и рынок недвижимости в целом?

Центральный банк в пятницу, 21 июля, повысил ключевую ставку сразу на 1 п.п., с 7,5% до 8,5% годовых. До этого она оставалась без изменений с сентября прошлого года. Как решение регулятора отразится на ипотечных ставках и охладит ли оно спрос на ипотеку — разбираемся вместе с экспертами

Повышение ключевой ставки до 8,5%, о котором было объявлено 21 июля на заседании ЦБ, спровоцирует увеличение процентов по кредитам и депозитам в пределах 0,5 п.п., сообщили «Известиям» в крупнейших банках. Затронет решение регулятора и рынки ипотеки, автокредитов и потребительских займов. Вместе с этим повышение ключевой ограничит инфляцию и поддержит рубль, однако может переломить тенденцию к восстановлению потребления

Повышение Центробанком ключевой ставки с 7,5% до 8,5% приведет к росту ипотечных ставок и увеличению интереса к льготной ипотеке. Такие мнения высказали эксперты. При этом насчет динамики цен их мнения разошлись

Льготная ипотека на вторичное жилье может стать доступна в городах, где нет новостроек. Такой вариант разработан депутатами Госдумы, направлен в Минстрой и госкомпанию «ДОМ.РФ». Ранее о необходимости введения субсидий на покупку вторичного жилья говорил Владимир Путин. Депутаты полагают, что правительство может расширять программу льготной ипотеки на вторичку в отдельных городах по запросу властей региона. Такая мера в случае ее одобрения не только укрепит рынок, но и уравняет права жителей разных городов на доступное жилье, полагают эксперты

На сессии Финконгресса ЦБ состоялась панельная дискуссия о рынке жилья и об ипотеке. Участники дискуссии уделили основное внимание ипотечным портфелям банков. Падает ли их качество или же на рынке происходят поведенческие и структурные изменения? А Михаил Матовников из СберБанка поделился неожиданной трактовкой свежей ипотечной статистики

В Центробанке предложили замену ипотеке — лизинг. Инструмент призван стать более дешевой альтернативой привычным займам и сократить срок платежа с 30 до 10–15 лет. Как эту идею оценивают эксперты рынка и представители отрасли?

Тува, Тюменская область и ЯНАО лидируют в рейтинге регионов РФ по развитию ипотеки за последний год, в конце списка оказались Ингушетия, Крым и Севастополь, свидетельствует исследование РИА Новости

На рынке недвижимости всё хорошо, с ипотекой тоже, никакого «пузыря» нет, напротив, рост и развитие. Подобные заявления в последнее время появляются с пугающей периодичностью, что заставляет крепко задуматься: всё отнюдь не просто так. Как раз в начале мая, перед тем как начал валиться рубль, нам всем настойчиво рекомендовали переводить свои сбережения в российскую валюту. Сейчас видны аналогии. Значит, стоит ждать чего-то нехорошего

В Центробанке рассматривают лизинг жилья как альтернативу ипотеке, заявили «Известиям» в регуляторе. Для этого нужно установить минимальные требования к устойчивости и прозрачности игроков рынка, а также выравнять условия для аренды и ипотеки в части налогов. Такой вариант подойдет, например, для тех, у кого нет первоначального взноса. При этом в банковском секторе считают, что новый продукт может стать лишь дополнением к уже существующим вариантам, а для его развития потребуется поддержка от государства

В России максимальный размер льготного кредита по сельской ипотеке увеличили с 3 до 6 млн рублей. Об этом сообщил премьер-министр РФ Михаил Мишустин на заседании правительства. По мнению экспертов рынка, которых опросил Циан.Журнал, это повлечет за собой увеличение стоимости частных домов

Банки стали предлагать клиентам купить сниженную ставку по ипотеке, а также уменьшить процент по займу на первые два-три года с одновременным повышением стоимости недвижимости. О появлении на рынке таких практик «Известиям» рассказали в Центробанке. Участники рынка подтвердили существование подобных опций для клиентов. Это делается для поддержки краткосрочного спроса на жилье. Однако для покупателей такое предложение не всегда выгодно, предупредили эксперты. Регулятор обеспокоен, что подобные услуги могут привлечь ненадежных заемщиков, которые в случае потрясений не будут обслуживать заем

Решение Верховного суда РФ, ограничившего ответственность ипотечника перед банком стоимостью залога, может привести к глобальной перестройке всей практики ценообразования на рынке новостроек. Если банки перестанут выдавать кредиты с заниженным первоначальным взносом на покупку квартир по завышенным ценам, застройщикам придется снижать стоимость жилья до уровня вторичного рынка, считает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» Олег Репченко

Физические лица смогут открывать эскроу-счета под строительство частных домов по одобренному банком проекту — ведется проработка такого механизма, сообщили «Известиям» в Минстрое. Этот шаг упростит выдачу ипотеки, в том числе льготной, считают в ведомстве. Сейчас эскроу-счета применяются только при строительстве многоквартирных домов или малоэтажных поселков. Эксперты говорят, что расширение механизма на строительство частных домов будет способствовать развитию рынка загородного жилья, но важно оставить возможности и для других способов стройки