Пресса об ипотеке и недвижимости

Выдачи ипотечных кредитов в июне начали восстанавливаться, но все еще далеки от докризисных показателей. Драйверами рынка остаются льготные программы и снижение ставок, других пока не появилось, констатируют эксперты

Счетная палата России предлагает исключить студии и однокомнатные квартиры из всех программ ипотечного кредитования с государственной поддержкой. Об этом в интервью «РИА-Недвижимости» рассказала аудитор Счетной палаты Наталья Трунова. Минстрой России уже выступил с заявлением, что не поддерживает предложение. Участники рынка недвижимости также сомневаются в целесообразности предложения

В июле вступили в силу требования в законе «О потребительском кредите», которые распространяют ограничения полной стоимости кредита на ипотечные ссуды. Это не позволит банкам существенно увеличивать обслуживание ипотеки для клиентов. Согласно расчетам ЦБ, в третьем квартале кредитные организации не смогут выдавать ипотеку дороже 14,3% годовых

Минстрой России поддерживает предложение о рефинансировании льготной ипотеки на первичном рынке жилья, передал «Ведомостям» через представителя заместитель министра строительства и ЖКХ Никита Стасишин. Он уточнил, что сейчас вопрос прорабатывается совместно с Минфином

Получая условия льготного ипотечного кредита, которые на первый взгляд кажутся ему супервыгодными, покупатель квартиры от застройщика значительно переплачивает. За дополнительное снижение ставки он отдаст, по подсчетам Циан, четверть стоимости квартиры. Правда, ежемесячный платеж при этом сократится на 40%

Банки начали привлекать заемщиков новыми ссудами по низкой ставке. Число клиентов, взявших ипотеку под сверхвысокие 20%, оказалось невелико, однако плавный маневр в виде рефинансирования позволит не только усилить лояльность клиентов, но и поспособствовать развитию жилищного строительства, полагают эксперты. Рост спроса на жилье по сравнению с апрелем есть, правда, совсем небольшой — 5–10%

Доступность ипотеки в России достигла максимума – застройщики предлагают клиентам кредиты под 0,1% годовых на весь срок. Сделать ипотеку еще более доступной невозможно, разве что ввести отрицательные ставки по кредитам, как по валютным вкладам. Так что сама идея субсидирования ипотечных ставок себя исчерпала, и в дальнейшем стимулировать спрос придется снижением цен на жилье, отмечает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» Олег Репченко

В ближайшее время власти намерены запустить механизм промышленной ипотеки — кредиты на покупку или строительство производственных и сопутствующих помещений под 5% годовых. Объясняется такая мера необходимостью ускоренного развертывания выпуска продукции в рамках импортозамещения — сейчас в качестве одного из препятствий называются нехватка оборотных средств и высокие ставки по кредитам, которые составляют около 13–15%. Идею предприниматели поддерживают, но отмечают, что для эффективной работы программы механизм не должен быть зарегулирован, а господдержка промышленным предприятиям должна оказываться комплексно

Рынок жилья в России находится в переходном состоянии. Объемы продаж квартир и домов значительно снизились, но цены остаются на уровнях намного выше прошлогодних. Эта ситуация затронула практически все регионы страны, если не в равной, то в схожей степени. В обозримом будущем рынок будут тянуть в противоположные стороны два фактора: возвращение доступной ипотеки и низкие доходы населения, из-за которых значительная часть людей не готова брать жилищный кредит под любой процент. Воспрянет ли сектор жилого строительства и будут ли дома доступными в ближайшие месяцы?

Банки начали рефинансировать дорогую ипотеку вопреки собственным правилам. Как пишет РБК, речь идет о кредитах под высокий процент, оформленных весной 2022 года. Центробанк в конце февраля резко поднял ключевую ставку до 20% и сократил ее до докризисного уровня только в июне. При этом раньше для рефинансирования жилищного займа требовалось, чтобы с момента оформления договора прошло минимум полгода, а теперь банки готовы пересматривать условия до истечения этого срока.

Сначала Центробанк уменьшил размер ключевой ставки с 11 до 9,5 процентов, а затем президент России Владимир Путин предложил снизить ставку по льготной ипотеке до семи процентов годовых. Эксперты ожидают оживления на рынке ипотечного кредитования

Льготная программа «Сельская ипотека» востребована в России, но не все желающие, потратившие, к слову, внушительную сумму на подготовку к сделке, получают кредит. За период действия программы в банки поступило более 460 тыс. заявок на сумму, близкую к 1 трлн руб. По факту выдано менее 110 тыс. кредитов, следует из данных, предоставленных «НГ» Минсельхозом и аудиторами. Одобрение после согласования с банками и Минсельхозом получает только каждая четвертая заявка

Банки за неделю заметно снизили ставки по льготной ипотеке. К примеру, в Сбербанке заем на покупку жилья дают под 6,7%, в «Открытии» — 6,3%, а в Росбанке — ниже 5%. В то же время застройщики вернули собственные программы субсидирования кредитов, которые были заморожены в марте из-за неопределенности на рынке недвижимости. Девелоперы предлагают ставки в 0,1% и даже ниже — такие условия могут действовать как в течение ограниченного срока, так и всего периода выплат

Российский президент заявил, что ипотека становится все менее доступной для большинства семей. Между тем, эксперты считают, что всем сегментам рынка недвижимости необходимы решения по поддержанию и привлечению клиентского спроса

В этом году нестабильная ситуация в экономике и заградительная ключевая процентная ставка ЦБ РФ нанесли серьезный удар по рынку недвижимости. У большинства россиян нет наличных денег на покупку жилья, а ипотечные кредиты стали недоступными

Власти возвращают процентную ставку по льготной ипотеке на новостройки на февральский уровень, снижая ее с 9% до 7% годовых. Мера необходима для того, чтобы долгосрочно поддержать спрос на жилье, серьезно просевший в последние два месяца. В совокупности с удорожанием строительства и логистическими проблемами снижение интереса граждан к ипотечной программе уже привело к сокращению числа новых проектов. На показателях 2022 года это вряд ли скажется, последствия нынешних проблем, как и принятого решения о стимулировании рынка, проявятся в 2024–2025 годах

На этой неделе банки могут получить формальное разрешение выдавать льготную ипотеку на новостройки по новым сниженным ставкам. Участники рынка уже сформировали ценовое предложение в среднем на 0,3 п. п. ниже предельного уровня в 7%. Это повысит спрос на ипотеку, но может обернуться взлетом цен на недвижимость, полагают банкиры, из-за чего даже при снижении ставки размер платежа для клиента не изменится или вырастет

Те, кто задумывался о покупке квартиры, знают: обычно банк требует сначала внести собственные средства — первоначальный взнос. Как правило, эта сумма составляет 15–30% от цены жилья. Сейчас на рынке все чаще появляются программы с нулевым ипотечным взносом — таким образом банки могут переманивать часть рыночного спроса. Подобного рода предложения часто подразумевают более сложный продукт

После того как Центробанк в четвертый раз подряд снизил ключевую ставку — с 11% до 9,5%, — ставки по ипотечным программам крупных российских банков также пошли вниз. Игроки рынка, опрошенные редакцией «РБК-Недвижимость», также ожидают снижения ставок по льготным ипотечным госпрограммам, поскольку они почти сравнялись с условиями по стандартным продуктам

Девелоперы начали массово субсидировать ипотеку для своих проектов под 0,01–2% годовых на 10–30 лет. Об этом «Известиям» рассказали опрошенные застройщики. В их числе ФСК, Level Group, Forma (в составе ПИК), «Гранель». Затраты на снижение ставки для клиента включают в конечную стоимость квартир, поэтому в какой-то степени это просто маркетинговый ход, пояснили эксперты

ЦБ на заседании 10 июня в четвертый раз подряд снизил ключевую ставку с 11% до 9,5%. После резкого повышения в конце февраля до 20% ставка снова вернулась к докризисным значениям. Как решение регулятора скажется на ипотечном спросе и доступности жилья — спросили у экспертов

У россиян сокращается спрос на льготную ипотеку. В марте граждане взяли жилищных кредитов со сниженной ставкой на сумму 231,3 млрд рублей, это на 86% больше по сравнению с предыдущим месяцем. Далее объем значительно снизился — в апреле показатель составил 122,4 млрд, а в мае — 103,7 млрд, рассказали «Известиям» в «Дом.РФ». Банки подтвердили резкий рост спроса в марте и его сокращение в дальнейшем

В начале июня сразу несколько крупных банков объявили о снижении ставок по ипотечным кредитам. Тренд поддерживается общим сжатием рынка и борьбой банкиров за стабильный источник доходов. Кредитным организациям необходимо наращивать доходные активы, в том числе в условиях дальнейшего снижения процентных ставок

Россиянам разрешили брать льготную ипотеку на самостоятельное строительство частного дома. Ставка не превысит 9% годовых, а максимальный размер займа составит от 6 млн до 12 млн рублей в зависимости от региона. Это пилотный проект: в 2022 году по нему планируют выдать около 8 тыс. кредитов. Есть и определенные условия — к примеру, заемщик обязан построить жилье за год. Как будет работать программа, что нужно сделать, чтобы в нее войти, и с какими трудностями можно столкнуться?

Банки попросили правительство и ЦБ отложить введение ограничений полной стоимости кредитов для ипотеки. Оно вводится для ипотечных кредитов с 1 июля, но кредитные организации опасаются, что 40% кредитов они не смогут выдать. Ипотечное кредитование — важный механизм поддержки строительной отрасли, отмечают банкиры в письме вице-премьеру Марату Хуснуллину

Крупнейшие банки уже собрали несколько тысяч заявок на льготную ипотеку для IT-специалистов. Согласно лимитам, предполагается выдать кредиты на 240 млрд руб. Больше половины этого объема придется на трех крупнейших игроков — Сбербанк, ВТБ и банк «Дом.РФ». Льготные программы выгодны для банков, так как компенсируют им разницу в ставках по выданным кредитам. Однако с учетом ожидаемого снижения ключевой ставки этот доход будет сокращаться

На строительство частных домов начнут выдавать льготную ипотеку. Ставка по такому кредиту не будет превышать 9%. Это следует из постановления правительства, которое подписал премьер-министр Михаил Мишустин. Речь идет о займах на возведение индивидуального жилья без заключения договора с застройщиками. В Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях на эти цели можно будет получить не более 12 млн руб. В остальных регионах установили максимальный размер кредита в 6 млн

После почти полугодового перерыва на долговой рынок начинают выходить эмитенты ипотечных ценных бумаг. Этому способствовали стабилизация на фоне снижения ключевой ставки ЦБ и необходимость «разгрузить» капитал банков. Однако даже с учетом стимулирования ипотечного кредитования через льготные госпрограммы объем выпуска не дотянет до прошлогоднего. Тем более что пока ставки по выданным ипотечным кредитам в прошлые годы заметно ниже уровня ставок на долговом рынке

В России хотят расширить льготную ипотеку на апартаменты. Такое предложение содержится в проекте резолюции заседания рабочей группы «Строительство, урбанистика и ЖКХ» экспертного совета при правительстве РФ. Инициативу планируют направить в кабмин. Эксперты полагают, что мера положительно скажется на отрасли, но прежде стоит решить вопрос с правовым статусом апартаментов. В Госдуме надеются рассмотреть соответствующий законопроект до конца года

На фоне сокращения ключевой ставки Центробанка до 11% годовых ипотека возвращается к уровням до начала спецоперации. Скорее всего, к концу года рыночная ипотека будет стоить примерно столько же, сколько и льготная. Но к взрыву спроса это все равно не придет, так как цены на жилье слишком завышены. Что в очередной раз ставит вопрос о целесообразности дальнейшей накачки рынка бюджетными деньгами, отмечает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» Олег Репченко

После снижения Банком России ключевой ставки с 14% до 11% крупнейшие банки объявили о снижении ипотечных ставок, как это произошло и после аналогичных прошлых решений ЦБ. Это оживит в первую очередь вторичный рынок жилья, где нет стимулирующих госпрограмм. А оживление вторичного рынка позитивно скажется и на продажах новостроек

Замедление спроса на готовые квартиры тормозит продажи в новостройках. Высокие ставки по ипотеке на вторичном рынке жилья ограничивают возможности покупателей и, соответственно, продавцов недвижимости. Это, в свою очередь, мешает продавать жилье в новостройках — половина сделок со строящимся жильем заключается на деньги от продажи «старой» квартиры. Чтобы привлечь покупателей, девелоперы запускают собственные программы субсидирования вдобавок к программе господдержки. А продавцы жилья на вторичном рынке уже готовы к дисконтам в пределах 5% от стоимости квартиры

Совет директоров Центробанка на внеплановом заседании в четверг принял решение снизить ключевую ставку с 27 мая 2022 года на 300 б.п., до 11,00%. Это позволит ипотечному рынку "воспрять духом", считают опрошенные "Интерфаксом" эксперты

Банк России на внеплановом заседании в четверг, 26 мая, снизил ставку сразу на 3 п.п. — с 14% до 11% годовых. Таким образом, за три месяца ключевая ставка опустилась уже на 9 п.п. после резкого повышения до 20% в конце февраля. Поможет ли решение регулятора реанимировать спрос на ипотеку и жилье и какие ставки по ипотеке мы увидим в ближайшее время — узнали у экспертов

Совет директоров Банка России принял решение снизить ключевую ставку с 14 до 11% годовых. Это третье подряд снижение ключевой ставки за последние полтора месяца после её рекордного, более чем два раза, повышения до 20% в конце февраля. Крупные банки уже начали заявлять о пропорциональном снижении ипотечных ставок

В сегменте апартаментов несколько сократился объем предложения и уменьшились площади лотов. А вот цены и проценты по ипотеке, наоборот, за последние месяцы выросли. Поэтому компании предлагают клиентам партнерские программы от банков и застройщиков, где ставка заметно ниже рыночной. Покупателей также привлекают мини-форматы и бюджеты до 5 млн рублей

Сбербанк, который еще недавно лидировал с большим отрывом в льготной ипотеке на новостройки, впервые уступил ВТБ по количеству выданных кредитов. Это произошло на фоне начала восстановления рынка, который серьезно упал после роста ставки. На прошлой неделе банки выдали рекордные с начала апреля 12,4 млрд руб. Эксперты и участники рынка полагают, что сегмент в ближайшее время будет одним из самых конкурентных на банковском рынке, хотя и ставки по коммерческой ипотеке уже отходят от «запретительного уровня»

Крупные банки получили от специалистов в сфере информационных технологий более 2 тыс. заявок по новой ипотечной программе со ставками до 5% годовых, рассказали «Известиям» представители кредитных организаций. Большинство обращений поступают из Москвы, Санкт-Петербурга, Московской, Ленинградской, Свердловской, Нижегородской областей и Татарстана. О запуске льготной ипотеки для IT-специалистов в правительстве сообщили в первых числах мая. Первые выдачи ожидаются в начале июня

Заградительные ипотечные ставки обрушили спрос на вторичное жилье. Покупатели интересуются только самими дешевыми предложениями и ждут снижения ставок и цен на квартиры

Росреестр зафиксировал резкое падение числа ипотечных сделок на первичном и вторичном рынках. Вместе с тем впервые в экономической истории современной России наметилось снижение стоимости квадратных метров. По оценке экспертов, в настоящее время наблюдается кардинальное изменение рынка — от рынка продавца (который царил с 2018 года) к рынку покупателя. Активизация сделок на рынке недвижимости в этом году, по прогнозам его участников, возможна на фоне финансовой стабильности и активной помощи государства

Министерство финансов Российской Федерации не поддерживает идею рефинансирования льготных ипотечных кредитов, выданных в апреле гражданам под 12%. Об этом заявил, выступая в Госдуме, замглавы Минфина Алексей Моисеев

В России предложили дать возможность рефинансировать льготную ипотеку на новостройки, то есть снижать процент по кредиту в случае изменения программы. Риелторы направили в правительство и ЦБ письмо с такой инициативой. Сегодня вышеобозначенное рефинансирование запрещено. Например, люди, взявшие льготную ипотеку под 12%, теперь не могут уменьшить ставку до 9%. А те, кто берет сейчас, не смогут снизить процент в будущем. Поэтому сейчас многие люди отказываются от покупки жилья в ожидании снижения ставок

В апреле 2022 года российские банки одобрили населению 37,2 тыс. ипотечных кредитов на 130,5 млрд руб., следует из статистики бюро кредитных историй «Эквифакс». По сравнению с мартом объем выданной ипотеки упал почти вчетверо, или на 75%: месяцем ранее банки оформили ипотечные ссуды на 529,3 млрд руб., несмотря на резкий рост ставок на рынке после начала военной операции России на Украине и введения западных санкций. В количественном выражении выдачи ипотеки в апреле тоже значительно упали — на 77% по сравнению с мартовскими показателями

Всё чаще участники рынка жилой недвижимости нехотя признают, что продажи практически встали. Субсидируемая государством ипотека на первичку способна оживить спрос. Но без аналогичных инструментов на вторичном рынке это оживление вряд ли окажется достаточным

В апреле в России количество одобренных банками реструктуризаций по ипотеке превысило пиковые уровни пандемийного 2020 года, сообщили в НБКИ. Но в целом российские заемщики пока не торопятся обращаться за отсрочками по кредитам

В начале марта 2022 года многие застройщики жилья и девелоперы приостановили собственные программы субсидирования ипотеки для покупателей, а те, кто сохранил их, предлагали ставку не ниже 10% годовых. Менее чем через месяц программы начали возвращаться, но уже с обновленными условиями. Вместе с экспертами разбираемся, по каким субсидированным ставкам можно приобрести сейчас жилье в столичных новостройках

Российские банки прорабатывают возможность запуска комбинированной ипотечной программы, сочетающей льготную и рыночную ипотеки. Участие в предоставлении подобных займов, скорее всего, смогут принимать застройщики, которые будут в отдельных случаях субсидировать ставку по части такого кредита, сообщает ТАСС. О планах по разработке подобных программ сообщили в ВТБ, ПСБ, ДОМ.РФ и Росбанке

Правительство разрешило сочетать льготную ипотеку на новостройки с рыночной. Таким образом, максимальная сумма кредита вырастет до 30 млн руб. для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей и до 15 млн руб. — для остальных регионов. Вместе с экспертами разбираемся, что это значит для покупателей новостроек

За счет разрешения сочетать льготную ипотеку с другим жилищным кредитом можно взять займ на жилье с ежемесячным платежом на 41% ниже, чем по средней рыночной ставке. Такую оценку «Известиям» дали участники рынка недвижимости. По словам экспертов, в мегаполисах наиболее выгодно сочетать льготную ипотеку на новостройки (под 9% годовых) с семейной (6%); за их пределами — с сельской

Ставка по льготной ипотеке может снизиться с 9% до 7%, заявили «Известиям» в Госдуме. Это станет возможно после понижения ключевой ставки ЦБ. Кредиты под 7% подстегнут спрос россиян, сказали «Известиям» в Общественном совете при Минстрое. С этим согласны и в банковском секторе, однако эксперты опасаются, что улучшение ипотечных условий может привести к очередному скачку цен на недвижимость, как это было в 2020–2021 годах