Пресса об ипотеке и недвижимости

2022-й выдался непростым. И хотя год назад эксперты предсказывали стагнацию (и не обманули), причины и последствия оказались неожиданно другими. Что нас ждет в 2023-м? Будут ли падать цены? И что будет со спросом и объемами строительства на первичном рынке?

Ситуация на рынке недвижимости России к концу 2022 года сложилась весьма тревожная. Спрос на квартиры падает, количество ипотечных кредитов сокращается. В этих условиях банки предлагают заемщикам новый вид ипотеки – траншевую. В преимуществах и недостатках кредитного продукта разбирался «Профиль»

Застройщики активно предлагают субсидированную ипотеку — ставки по таким кредитам стремятся к нулю. Однако этим заинтересовались в ЦБ. Как выяснил регулятор, в результате стоимость жилья завышается почти на треть. При этом продать квартиру на вторичном рынке ни заемщик, ни банк за те же деньги уже не смогут. Это грозит перегревом рынка и массовыми неплатежами

Петербургские застройщики ожидают всплеска продаж до конца года — за счет покупателей, которые хотят запрыгнуть в последний вагон уходящего поезда, после заявлений руководства Минфина о прекращении действия программы льготной ипотеки в 2023 году. При этом в строительной отрасли рассчитывают на сохранение мер господдержки, потому что без них спрос неминуемо обвалится

С начала ноября ставки по потребительским кредитам в банках из топ-30 выросли в среднем на 1,5–2 п.п., следует из данных маркетплейса «Сравни». Проценты в сторону увеличения скорректировали 17 организаций. Также дорожают ипотечные займы: с начала ноября ставки на них в среднем повысились на 0,5 п.п. в 12 банках. Такие действия кредиторов идут вразрез с решением ЦБ по ключевой ставке, который оставляет ее на уровне 7,5% с сентября

В Минфине заявили, что льготную ипотеку на новостройки под 7% годовых не планируется продлевать в 2023 году. Министерство не видит необходимости в новых мерах поддержки рынка новостроек. За прекращение льготной ипотеки ранее выступала и глава ЦБ Эльвира Набиуллина. По ее мнению, меры поддержки в данном случае должны быть более адресными. Как вероятная отмена льготной ипотеки скажется на рынке новостроек — спросили у экспертов

Объемы выдачи ипотечных кредитов за последний год сильно упали, исключением стала льготная ипотека. Однако, как считают в Минфине, в господдержке рынок новостроек больше не нуждается. Как заявили в министерстве, выдача льготной ипотеки под 7% на жилье в новостройках закончится 31 декабря

Накануне в Минфине РФ заявили, что не видят необходимости в продлении программы льготной ипотеки под 7% годовых. Как это возможное решение повлияет на рынок?

Условия ипотечного кредитования ужесточаются, аналитики прогнозируют сокращение платежеспособного спроса, но дома продолжают строиться, а застройщики — предлагать клиентам новые программы и акции. Разбираемся, что придет на смену ипотеке под 0,1%, которую могут запретить уже в начале 2023-го

Минимальная ставка или новые коэффициенты риска? Собеседники “Ъ FM” предположили, как Центробанк будет бороться с ипотекой от застройщиков. Речь идет о кредитах со ставками около нуля. Новые ограничения вступят в силу с 2023 года. Правда, какими они будут, глава ЦБ Эльвира Набиуллина не уточнила

Ипотечные каникулы предлагают разрешить всем семьям с детьми, а не только тем, у кого доходы упали на 30%. Такую инициативу в адрес премьера Михаила Мишустина и в Центробанк направили крупные риелторские компании. «Известия» ознакомились с копией документа. В нем также предлагается разрешить каникулы, если в собственности находится более одной квартиры, и увеличить допустимый размер кредита в Москве, Санкт-Петербурге, Ленинградской и Московской областях с 15 до 30 млн рублей. При реализации такой меры поддержки может пошатнуться устойчивость банковской системы, поэтому необходимо четко определить порядок оснований для наступления каникул, считают в комитете ГД по строительству и ЖКХ. К чему еще способны привести подобные изменения?

ЦБ и банкиры обсуждают меры по упрощенному кредитованию жителей ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей, в том числе выехавших оттуда в другие регионы. Одна из идей — запустить для них программу льготной ипотеки, узнал РБК

Не дожидаясь фактического запуска промышленной ипотеки, Минпромторг уже прорабатывает возможность ее расширения. В программу планируется включить кредиты не только на покупку готовых производственных площадей, но и на их строительство и реконструкцию. На эти цели предполагается выдавать до 2 млрд руб. на возведение объектов и до 1,5 млрд руб.— на ремонт. В бизнес-сообществе инициативу ведомства поддерживают, отмечая, что сейчас возможности программы можно назвать урезанными, ведь бизнесу часто нужны индивидуальные, а не готовые решения

На фоне снижения спроса девелоперы стали активно предлагать покупателям новостроек множество акций и скидок. К стандартным программам рассрочки добавились «ипотека за рубль», автомобиль в счет оплаты, индексация маткапитала и трейд-ин с проживанием. Вместе с экспертами собрали некоторые акции и предложения столичных застройщиков

Льготная ипотека «от застройщиков» может выдаваться по ставкам не ниже определенного уровня, если ЦБ решит ужесточить выдачи таких кредитов, считают в АБР. По мнению регулятора, сейчас такие программы вводят в заблуждение клиентов. Банки предложили ЦБ свой вариант регулирования ипотеки по очень низким ставкам, которая сейчас выдается в рамках совместных программ с застройщиками, — ввести минимальный порог ставок по таким кредитам

Средний размер кредита по льготной ипотеке снизился в октябре до минимума с мая — 4,8 млн руб. Падению способствовало закрытие субсидируемых программ в партнерстве с застройщиками после того, как ЦБ четко заявил о рисках для клиентов и планах зарегулировать сегмент. В отсутствие льготной ипотеки банки будут ориентироваться на семейную программу, где лимит израсходован менее чем наполовину, в отличие от льготной (70,5%). Однако клиентский спрос смещается на вторичный рынок, полагают эксперты

Бизнес попросил ЦБ не запрещать ипотеку от застройщиков под 0,01–2% годовых. В противном случае упадет спрос на первичном рынке жилья, что может привести к финансовым проблемам у девелоперов и появлению новых «обманутых» дольщиков. Обращение регулятору направила «Деловая Россия», опасения частично разделяют в Госдуме

Из-за ужесточения требований банков по выдаче необеспеченных кредитов всё меньше заемщиков могут воспользоваться ими для получения ипотеки. Это означает, что у людей без накоплений сокращаются шансы получить заем на покупку жилья. Во II квартале этого года всего 5 тыс. россиян смогли воспользоваться потребкредитом в качестве первоначального взноса для ипотеки — это вшестеро с лишним меньше, чем в конце 2021-го

Банк России на заседании 28 октября сохранил ключевую ставку на уровне 7,5%. До этого регулятор шесть раз подряд ее понижал. Решение стало ожидаемым для рынка: эксперты прогнозировали, что ЦБ возьмет паузу, которая необходима для оценки новых проинфляционных рисков. Как решение регулятора скажется на ипотечных ставках и спросе на жилье — спросили у экспертов

Сбербанк отказался принимать у ипотечных клиентов пролонгированные полисы страхования жизни и здоровья ряда страховых компаний. При этом клиенты вынуждены платить неустойку за отсутствие страховых договоров. Заемщикам банк объясняет это несоответствием полисов новым требованиям ЦБ. По словам юристов, ответственность в этой ситуации действительно полностью ложится на плечи клиента, который должен проверять свой полис. Однако правозащитники считают, что банк не имел оснований для начисления штрафов

Заместитель министра строительства России Никита Стасишин заявил на форуме 100+ TechnoBuild, что «околонулевая» ипотека от застройщиков будет отменяться постепенно и по графику. «Наша позиция такова, что если такой продукт есть и он востребован со всех сторон, то он должен работать, но, конечно, постоянно ставка 0,1% быть не должна», — сказал чиновник (цитата по ТАСС). Отмена низких ставок приведет к снижению спроса на первичном рынке, уверены петербургские застройщики.

Половина всей кредитной задолженности россиян приходится на ипотеку. В 25 регионах на жилищное кредитование приходится более 50% долга. Среди «плохих» кредитов ипотека занимает всего 6%. Валютная ипотека — самая проблемная, половина задолженности по ней — просроченная

Траншевая ипотека и введение льгот для мобилизованных могут прийти на смену субсидированной ипотеке, против которой выступает ЦБ. Основная часть траншевой ипотеки выдается уже перед заселением дома, что позволяет сэкономить на платежах

Российские банки стали менее охотно давать заемщикам в долг после 21 сентября, сообщили в «Скоринг Бюро». Уровень одобрения заявок снизился во всех сегментах кредитования, но сильнее всего — в ипотеке

Несмотря на снижение ключевой ставки, банки повышают стоимость ипотечных кредитов, ссылаясь на подорожание фондирования. Одновременно ЦБ грозится «ограничить распространение» субсидированной ипотеки от застройщиков. В общем, ипотека дорожает. Принято считать, что это плохо, однако по факту именно неадекватно дешевая ипотека раздула цены и сделала жилье недоступным для большинства потенциальных покупателей. Так что рост ставок, возможно, запустит обратный процесс, вынудив застройщиков снижать стоимость квадратного метра, считают специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU»

Банк России намерен ограничить распространение ипотечных программ от застройщиков по низким ставкам, включая ипотеку под 0,1%. В таких кредитах регулятор видит риски как для покупателей новостроек, так и для всей отрасли в целом и даже допускает риск возникновения ипотечного пузыря. Вместе с аналитиками рассказываем, какую долю сейчас занимает ипотека от застройщика и что будет, если ее не станет

В крупных городах на смену субсидированным ставкам от застройщиков приходит траншевая ипотека с ежемесячным платежом 1 рубль. Ее активно вводят разные девелоперы. Об этом «Известиям» рассказали участники рынка недвижимости. Рекордно спрос на нее растет в Санкт-Петербурге — за неделю увеличился втрое, в других крупных городах тренд тоже набирает обороты

Ежемесячный платеж по ипотеке, несмотря на действие льготных программ, за два года увеличился на 32–75%. Причиной стал рост цен на квартиры, рассказали «Известиям» участники рынка недвижимости. В начале 2020 года платеж по жилищному кредиту в среднем составлял около 15,6 тыс. рублей, теперь же за первичное жилье по ипотеке придется платить более 20,6 тыс., за вторичное — свыше 25,4 тыс. Спрос на недвижимость уже упал, до конца года девелоперы могут начать снижать цены на жилье, вводить скидки и применять другие маркетинговые ходы, считают эксперты

Получить ипотеку со ставкой почти под 0% вскоре станет гораздо сложнее. Центробанк намерен вытеснить такие предложения с рынка. Речь о так называемых ссудах за счет застройщика. Из-за того что девелоперы стали предлагать их гораздо чаще, летом почти две трети ипотек выдавались по сверхнизким ставкам, подсчитал регулятор. Он видит в такой практике большой риск как для банков, так и для заемщиков. Почему ЦБ решил бороться со льготными кредитами? И чем это обернется для покупателей квартир?

Спрос на квартиры в новостройках Москвы и Подмосковья начал восстанавливаться после падения активности покупателей во II квартале. Цены на жилье при этом продолжили стагнировать

С начала октября банки начали планомерно повышать ставки по ипотечным кредитам. У некоторых из них ставки по собственным программам перевалили за 11% годовых. Банкиры ссылаются на общее удорожание привлечения средств и планируют «следить за ситуацией». Одним из существенных факторов этой ситуации эксперты называют риски невозврата кредитов в условиях частичной мобилизации. Предпосылок для прекращения роста ипотечных ставок опрошенные «Ъ» банкиры пока не видят

В конце сентября Госдума приняла законопроект о кредитных каникулах для участников СВО и призванных в войска «запасников». После объявления мобилизации под удар рискуют попасть все военнообязанные россияне, опасаются граждане и эксперты. Ведь теперь, полагают они, получить долгосрочный кредит мужчине будет в разы сложнее. Это, в свою очередь, может серьезно ударить по девелоперам и банкам

Застройщики жилья вопреки сезонным ожиданиям начала осени столкнулись с падением спроса на покупку квартир в новостройках Москвы. Потенциальные покупатели взяли паузу, считают девелоперы, готовые стимулировать спрос скидками. Впрочем, для снижения спроса на столичные новостройки есть несколько не связанных друг с другом предпосылок, поэтому для его восстановления подобных мер может не хватить

Центробанк намерен бороться с уловками застройщиков по так называемой субсидируемой ипотеке, по которой устанавливаются экстремально низкие ставки вплоть до околонулевых. Регулятор может ввести повышенные требования по резервам под такие кредиты, рассказал «Известиям» директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов. ЦБ пойдет на этот шаг, если банки будут игнорировать свои риски и риски раздувания пузыря на рынке ипотеки. Эксперты считают, что такое решение фактически покончит с маркетинговым ходом застройщиков по якобы субсидированию процентной ставки, поскольку кредитным организациям будет невыгодно участвовать в таких программах

Просрочка по жилищным кредитам в августе выросла почти на 2% и достигла 56 млрд руб., следует из данных Центробанка. Это первый всплеск со времени острой фазы пандемии коронавируса. Эксперты говорят, что цифры некритичны, но сама тенденция тревожная

Рейтинг российских регионов по доступности покупки жилья в ипотеку возглавили Ямало-Ненецкий автономный округ, Магаданская и Ленинградская области, а в конце списка оказались Ингушетия, Чечня и Дагестан, при этом доступность жилья продолжает расти, однако увеличение цен на жилье практически полностью компенсировало улучшения в части ипотечного кредитования, свидетельствует исследование РИА Новости

Банки ужесточили требования ко всем категориям заемщиков, сроки выдачи ипотеки выросли, условия по ней стали хуже. Это привело к тому, что покупатели квартир сами стали отказываться от идеи воспользоваться заемными средствами

По итогам августа рынок ипотечного кредитования показал уверенный рост. Однако вместе с выдачей жилищных займов резко подскочила и просрочка по ним. Частичная мобилизация, объявленная в конце сентября, может ухудшить ситуацию на рынке ипотечного кредитования, считают эксперты. Они полагают, что уже осенью за ростом ипотеки последует ее сокращение. Ситуация дополнительно осложняется кредитными каникулами для мобилизованных

За первую половину 2022 года в Ростовской области ипотечных кредитов выдали на общую сумму чуть более 38,7 млрд руб., на 27,4% меньше, чем в прошлогодних январе-июне. Снижение связано с повышением кредитных ставок в начале года и общим удорожанием квадратных метров, отметили эксперты рынка. На этом фоне они заметили рост активности населения в сегменте льготной ипотеки, благодаря различным стимулирующим программам со стороны федеральной власти

Недавнее заявление главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной о том, что ипотечные кредиты, выдаваемые в рамках партнерских программ банков с девелоперами, — это не более чем «маркетинговый ход», нацеленный на то, чтобы продавать жилье по завышенной стоимости, всерьез встревожило участников рынка. Многие из них указывают на то, что в последние два года субсидированная ипотека стала главным, а по некоторым оценкам, единственным драйвером продаж на первичном рынке. Однако эксперты предупреждают, что в определенных обстоятельствах данная схема действительно может создать серьезные риски для покупателя

В России планируют снизить процент по семейной ипотеке на большие квартиры. Инициативу прорабатывает «Дом.РФ» с межведомственной рабочей группой нацпроекта «Демография». Сегодня ставка по программе на все виды квартир составляет 6%. Две трети семей с детьми хотели бы купить квартиру площадью более 55 кв. м. При этом больше половины лотов в новостройках — однушки, люди не могут себе позволить многокомнатные. Эксперты считают, что мера поможет как покупателям, так и девелоперам

Ипотечный рынок оказался в непростой ситуации. Многим потенциальным заемщикам стало не до кредитов, да и у банков риски теперь выше. Означает ли это, что банки поднимут ставки? Останутся ли льготные ипотечные программы или будут свернуты? Мы выяснили точку зрения специалистов рынка

Банк России в ближайшее время планирует принять меры по ипотечным программам от застройщиков со ставками менее 1%. Регулятор недоволен практикой субсидирования девелоперами кредитов на жилье, в результате чего ставки опускаются до предельно низких значений, а стоимость квартир для покупателей возрастает. По мнению главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, такие программы являются маркетинговой акцией и вводят заемщиков в заблуждение. Некоторые застройщики уже начали сворачивать подобные предложения в своих проекта

Банк России намерен представить меры по борьбе с «маркетинговыми» ставками, по которым выдается большая часть ипотечных займов. В системном плане такие ставки приводят к образованию ценового пузыря на рынке недвижимости. Для покупателей их выгодность может быть различной от случая к случаю, но в целом, как минимум сомнительной

В России хотят ввести минимальные тарифы на страхование жизни и здоровья ипотечников старше 50 лет и заемщиков-инвалидов. Такую инициативу в правительство и Центробанк направил риелторский бизнес — он предложил государству субсидировать стоимость страховки. «Известия» ознакомились с копией письма. Вопрос уже прорабатывает Минфин. Кроме того, идею поддержали в Госдуме и общественном совете при Минстрое. Сегодня для перечисленных категорий людей страховка обходится в шесть-семь раз дороже, чем для молодых, указали эксперты

Бум спроса на строящееся жилье и апартаменты в январе—марте, когда россияне в ожидании новой волны кризиса скупали недвижимость, сменился серьезным снижением продаж у застройщиков. Наиболее чувствительным сегментом рынка столичных новостроек оказались апартаменты. Спрос на них в апреле—августе текущего года упал почти вдвое год к году из-за высоких ставок по ипотеке и снижения уровня доходов граждан. Некоторые девелоперы в попытке спасти продажи стали предлагать скидки до 25%. Но эксперты сомневаются, что это даст результат. В будущем, ожидают аналитики, застройщики будут с опаской выводить такие проекты на рынок

Президент Владимир Путин объявил частичную мобилизацию. Министр обороны Сергей Шойгу заявил, что она охватит 300 тыс. человек и начинается 21 сентября. Под мобилизацию могут попасть и те граждане, у которых есть ипотечные кредиты. Вместе с экспертами разбираемся, является ли мобилизация (по действующему законодательству) основанием для приостановки выплат по ипотечным кредитам или списанию суммы задолженности

Ипотека со ставкой ниже 1% вызвала недовольство руководства ЦБ. Если ее выдача прекратится, продажи новостроек упадут, а покупателям придется заново привыкать к рыночным ставкам, рассказали эксперты Forbes

Банк России собирается применить меры в отношении ипотеки от застройщиков, предлагаемой под ставки в 1% и ниже. Председатель Центробанка Эльвира Набиуллина назвала подобные ставки маркетинговыми и предостерегла от покупки квартир по такой схеме, так как в основе предложения лежит завышение цены самого объекта недвижимости. Эксперты, опрошенные «Известиями», оценивают рост стоимости таких квартир до 40%, однако признают, что предложения по ипотеке в 0,1% могут оказаться выгодными

С начала декабря ЦБ устанавливает надбавку к коэффициенту риска по ипотечным кредитам на новые квартиры, где первоначальный взнос не выше 10%. Мера направлена на ограничение предоставления таких кредитов, отмечает пресс-служба Банка России. С марта нынешнего года для поддержки банков и строителей жилья ЦБ отменил все надбавки по кредитам на квартиры в новостройках, оставив "ограничительную" надбавку по кредитам с низким первым взносом на вторичное жилье