Пресса об ипотеке и недвижимости
Коммерсант Ставки вышли бэком После ужесточения Центробанком условий выдачи ипотеки с заниженной ставкой, субсидируемой девелоперами за счет повышения цен на недвижимость, участники рынка стали придумывать новые способы привлечения покупателей. Так, крупный застройщик — группа ПИК в своих проектах в Москве начала продавать жилье с кэшбэком в 15% от стоимости квартиры. Однако и в этом случае стоимость лотов оказывается выше, чем без возврата средств. Эксперты не исключают, что массовое распространение на рынке таких программ вызовет негативную реакцию ЦБ, который может расценить их как ипотечные сделки без первоначального взноса |
Известия Старый новый ход: вторичку можно будет купить с сохранением ипотечной ставки продавца В России начнут продавать в ипотеку вторичное жилье по той же ставке, по которой оно приобреталось, выяснили «Известия». Первым запустил такую программу «Сбер». До этого покупателям ипотечной квартиры предоставлялся новый кредит, зачастую под более высокий процент. Предложенная схема схожа с оформлением обычной ипотеки, но на заемщиков с плохой кредитной историей и большими долгами она не распространится |
ЦИАН Околонулевая ипотека уходит. Что это значит для заемщиков? По данным ЦБ, в прошлом декабре банки и застройщики стали чаще отказывать заемщикам в выдаче ипотеки по пониженным ставкам. С учетом роста ставки по льготной госпрограмме и расширения семейной ипотеки это может привести к снижению спроса на жилищные кредиты. Разбираемся, что происходит на рынке |
РБК Эксперты назвали регионы России с самой недоступной ипотекой Самая низкая доступность вторичного жилья, приобретенного в ипотеку в 2022 году, отмечена в Краснодарском крае, на Алтае, в Севастополе и Крыму, следует из предоставленного редакции индикатора доступности ипотечного кредитования, подготовленного аналитиками Совкомбанка. Москва осталась за пределами первой тройки — она делит четвертую строчку с Республикой Татарстан |
Forbes Ипотечный пузырь на русский лад: какие тревожные признаки есть на рынке недвижимости Рекордный рост количества ипотечных кредитов и цен на новостройки заставил многих опасаться надувания ипотечного пузыря. Пообщавшись с участниками рынка, Forbes выяснил, что повторения американского кризиса 2008 года России пока не грозит, но некоторые приметы перегрева налицо |
Эксперт На ипотечном рынке наметился разворот Застройщики и банки стали чаще отказывать в ипотеке по пониженной ставке, выяснил ЦБ и подтверждают аналитики, прогнозируя при этом лучшие перспективы для семейной ипотеки нового образца, а в остальных сегментах рост ставок и даже снижение цен |
Фонтанка.ру Ипотекой единой: что поддержало спрос на новостройки в Петербурге и Ленобласти в 2022 году За 2022 год продажи квартир на первичном рынке Петербурга и Ленобласти сократились на 12% — всего заключено 85,2 тыс. договоров долевого участия. В условиях, когда любая новость негативно влияла на рынок жилья, падение могло быть еще больше, если бы не ипотека и не фантазия застройщиков и банков, предлагавших все новые схемы покупки жилья |
Эксперт Ипотечных заемщиков стали тщательнее сортировать В четвертом квартале 2022 года доля отказов по ипотеке в России стала рекордно высокой и достигла 46,2%. Этот показатель вполне может трактоваться в качестве тревожного сигнала для рынка |
Forbes Шесть опасностей: итоги 2022 года и прогнозы на 2023-й для рынка жилья 2022 год девелоперы начинали в состоянии ралли: росли спрос, цены и предложение. За год ситуация драматически изменилась: спрос снизился, цены понемногу тоже снижаются, а вот предложение вышло в плюс. События конца февраля, а потом объявление частичной мобилизации сильно повлияли на желание людей покупать жилье. Кроме того, Центробанк обещает ограничить программы льготной ипотеки от застройщиков. Чего ждать рынку новостроек в 2023 году? |
РБК Доля отказов по ипотеке в России достигла исторического максимума В начале 2022 года банки отказывали в ипотеке примерно по трети заявкам, но к концу года показатель превысил 46% — это максимум с 2017 года. Среди причин такого роста — внешние факторы и рост спроса на ипотеку на фоне различных программ от застройщика |
Известия Отцы и деньги: в России хотят отменить доли детей в жилье с маткапиталом Владельцам квартир, купленных с помощью материнского капитала, упростят сделки с недвижимостью. Планируется отменить обязательное выделение «детских долей» — такой законопроект подготовили и планируют внести в Госдуму депутаты «Единой России». Инициативу поддерживают в Сбере. Доли детей чаще ничтожно малы (1/20 и менее), а сделки с такой недвижимостью проводить крайне сложно. Например, невозможно перепродать недостроенную новостройку, сложно ее реализовать на вторичном рынке, из-за чего приходится делать большие скидки, говорят эксперты |
Коммерсант Ипотеку взяли на каникулах Ипотечные заемщики проявили активность в первые дни января. В ряде банков число заявок в рамках льготной госпрограммы превысило значения прошлого года. Спрос в первую очередь поддерживается тем, что банки предоставляют дисконт к новой предельной ставке в размере 8%. В то же время неоднозначная рыночная ситуация и отсутствие тенденций улучшения уровня благосостояния населения будут препятствовать росту выдачи ипотечных кредитов |
Газета.ру Эксперты предсказали новую волну роста ставок по ипотеке Длящемуся в последние месяцы удорожанию ипотеки способствуют риски, которые несут банки в связи с экономической ситуацией в стране, считают эксперты, давшие свои оценки по перспективам развития ипотечного рынка в России. В конце 2022 года ряд крупных банков, в том числе ВТБ, планомерно повышали ставки по ипотеке в связи с усилением риска невозврата кредитов на фоне частичной мобилизации и ухудшения макроэкономической ситуации. В наступившем году на повышение базовой ставки на 0,5% решился также Сбер. На фоне этой информации эксперты дали свои прогнозы |
РБК Зона риска: кому будет сложно получить ипотеку в 2023 году В 2023 году ужесточения требований к потенциальным ипотечным заемщикам, скорее всего, не ожидается, прогнозируют эксперты, опрошенные «РБК-Недвижимостью». Нововведения в основном будут связаны с изменениями, которые введет регулятор. Тем не менее есть категории заемщиков, которым будет сложнее других получить одобрение банка |
РИА Новости Что будет со ставками по ипотеке в 2023-м Спрос на ипотеку сильно упал, за исключением льготной. Программу собирались свернуть к концу года, но продлили до 2024-го. Расширили и семейную, однако с новыми условиям. Как изменятся ставки по жилищным займам в новом году? |
Свободная Пресса Мертворождённые 8% После долгих метаний власти решили продлить программу субсидированной «льготной» ипотеки, правда, она существенно подорожала. Не очень понятно, кто и как всё это будет оплачивать, так как деньги в госбюджете-2023 на данную статью расходов предусмотрены не были. Однако есть все основания полагать, что казна не пострадает. На падающем рынке недвижимости, где цены вошли в неуправляемое пике, желающие покупать что-либо, особенно в долг, отсутствуют как класс |
Коммерсант Банки увлеклись секьюритизацией Рынок секьюритизации ипотеки в этом году примерно за полгода показал такие же объемы, как за весь 2021 год. При этом сделки репо с ипотечными облигациями установили рекорд и превзошли прошлогодний показатель в четыре раза. В 2023 году, по мнению участников рынка, объем секьюритизации может вырасти за счет бумаг с льготной ипотекой в качестве базового актива. Однако эксперты предупреждают о рисках инструмента, вспоминая ипотечный кризис в США 2007-2008 годов |
РБК Эксперты назвали регионы, где 60% зарплаты уходит на выплату ипотеки В среднем по России заработная плата в 2,2 раза превышает средний платеж по ипотечным кредитам, но в некоторых регионах разница более существенна, показали расчеты агентства «Национальные кредитные рейтинги» (НКР; входит в холдинг РБК) |
Forbes Продление льготной ипотеки не помогло рынку новостроек Новость о продлении льготной ипотеки не вселила оптимизма в участников рынка: основным стимулом продаж в последние месяцы стала субсидированная ипотека от застройщика, а именно с ней решил бороться ЦБ. Участники рынка прогнозируют стагнацию и даже снижение цен из-за нехватки платежеспособного спроса |
Известия Семейный запрос: в ГД предложили субсидировать первый ипотечный взнос В России предложили субсидировать половину первого взноса по ипотеке для молодых семей, сейчас он составляет 15% от стоимости жилья. А также расширить семейную ипотеку — снизить ставку по кредиту на 1 п.п. в случае рождения второго и следующих детей. Такую инициативу депутаты фракции «Единая Россия» направили премьер-министру Михаилу Мишустину, «Известия» ознакомились с копией документа. Мера поможет в преодолении демографической ямы, а также поддержит строительную отрасль, считают эксперты |
irn.ru Главный итог 2022 года на рынке недвижимости: крушение мифа об ипотеке как о панацее от всех проблем Власти все-таки решили продлить льготную ипотеку, но повысили ставку до 8% и одновременно либерализовали условия семейной ипотеки. То есть в целом государство будет поддерживать рынок недвижимости примерно в прежних объемах по крайней мере до середины 2024 г. Это лучше в плане поддержки спроса, чем отмена льготной программы, на чем настаивали ЦБ и Минфин, но проблем застройщиков все равно не решит – они уже более полугода субсидируют ипотечные ставки почти до нуля, но продажи все равно оставляют желать лучшего, отмечает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» Олег Репченко |
Парламентская газета Что будет с ипотекой в 2023 году Учитывая особую роль и продуктивность ипотечных программ с госучастием, президент Владимир Путин поручил продлить льготную ипотеку до 1 июля 2024 года, увеличив ставку по ней до 8 процентов. «Парламентская газета» выясняла, как это отразится на рынке жилья и нужно ли занимать очередь за ключами прямо сейчас или стоит отложить визит к риелтору, пока цены на квартиры не упадут |
РБК Льготную ипотеку продлят: как это отразится на рынке новостроек Программу льготной ипотеки на новостройки планируется продлить до 1 июля 2024 года, но ставки по ней будут увеличены с 7% до 8% годовых. Об этом накануне заявил президент Владимир Путин. Он также отметил, что программу «Семейная ипотека» могут расширить — кредит под 6% годовых распространят на семьи, в которых есть хотя бы два ребенка младше 18 лет. Вместе с экспертами разбираемся, как продление льготной ипотеки повлияет в 2023 году на спрос и цены на первичном рынке |
ЦИАН Ипотека — 2023: ключевая ставка стабильна, льготную программу продлили Ключевая ставка в 2022 году закладывала головокружительные виражи, льготная ипотека заставила понервничать потенциальных заемщиков, околонулевые ставки пережили расцвет и постепенно уходят с ипотечной сцены, зато появилась траншевая ипотека — вспоминаем эти и другие повороты в 2022 году и заглядываем в ближайшее будущее: 2023-й обойдется для ипотечного рынка без саспенса? |
Газета.ру Ипотеку сбросят с нуля: банки будут отменять дешевые ипотечные программы с застройщиками В следующем году Банк России планирует ограничить риски в сегменте ипотеки от застройщиков. Речь идет о случаях, когда ставки по жилищному кредиту находятся на околонулевом уровне. Об этом заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллина в Госдуме. По мнению большинства опрошенных «Газетой.Ru» экспертов, такая ипотека, с одной стороны, позволяет банкам расширить свои ипотечные портфели, но, с другой стороны, в текущих экономических условиях несет определенные риски для кредитных организаций, так как они берут на свой баланс переоцененный актив |
Интерфакс Рынку продлили ипотеку Президент Владимир Путин сегодня объявил о продлении программы льготной ипотеки до 1 июля 2024 года. При этом ставка повысится до 8%. Как это повлияет на рынок недвижимости, «Интерфаксу» рассказали эксперты |
Forbes Мрак в конце тоннеля: застройщики жилья пытаются увеличить продажи до конца года Вероятность отмены льготной ипотеки в ее нынешнем виде, борьба ЦБ с субсидированными ставками от застройщиков и невозможность спрогнозировать спрос в 2023 году вынудили девелоперов использовать максимум инструментов для стимулирования продаж. Им удалось частично отыграть провал октября, но вернуться к сентябрьским значениям не получилось |
Российская газета Почему ипотека от застройщика под 0% может обернуться «пузырем» Популярная в последние годы ипотека с экстремально низкими процентными ставками, или так называемая ипотека от застройщика, несет в себе риски не только для заемщика, но и для экономики страны в целом, предупреждают эксперты |
РИА Новости Этого мало: чем опасна ипотека с низким взносом ЦБ ужесточил требования к ипотеке с низким первоначальным взносом — для банков вводят надбавку к коэффициенту риска. Аналитики указывают: такие сделки сомнительны и для граждан, и для финансовых организаций, привлекающих все больше клиентов с низким доходом. Возникает опасность неплатежей и ипотечного пузыря |
РБК Объем досрочного погашения ипотеки упал до минимума за три года По данным ЦБ, за девять месяцев этого года россияне раньше срока закрыли ипотеку примерно на 1 трлн руб. Результат оказался хуже, чем в предыдущие два года. На активность заемщиков повлияли кризис и выгодные ставки по вкладам |
Коммерсант Льготная ипотека попала под реновацию За три недели до запланированного прекращения действия одного из ключевых механизмов поддержки спроса на жилье — льготной ипотеки на покупку квартир в новостройках — ее судьба стала более определенной. Глава Минфина Антон Силуанов сообщил в пятницу, что в правительстве обсуждается не прекращение и не продление действия этого механизма, а его модификация. Судя по словам министра, она может состоять в сохранении льготной ипотеки с измененными параметрами лишь в тех регионах, в которых строительству жилья действительно требуется господдержка. |
Известия Повышай и властвуй: ипотека в ноябре снова подорожала В России продолжает дорожать ипотека: из-за рисков неплатежей 29 банков в ноябре повысили ставки, у некоторых они поднялись до 0,5 п.п. (0,5%). Такое повышение способно сильно ударить по карману — из-за этого переплата банку в некоторых случаях может увеличиться на 1 млн рублей. Тренд на рост ставок сохранится, пока на рынке остается неопределенность, полагают эксперты. Тем не менее в ряде банков число заявок на ипотеку за последний месяц выросло — граждане хотят успеть до конца года воспользоваться льготной программой |
РБК Минфин предложил развивать лизинг квартир как альтернативу ипотеке Минфин предлагает развивать аренду жилья с правом выкупа. Схема, включенная в проект стратегии развития финансового рынка до 2030 года, может стать популярной на фоне отмены программы льготной ипотеки, считают эксперты |
РБК «Будет коллапс»: плюсы и минусы отмены льготной ипотеки на новостройки Последние две недели не утихают разговоры по поводу дальнейшей судьбы льготной ипотеки на новостройки. Программа завершает свое действие 31 декабря. Будет ли она продлена — пока неизвестно. Сейчас в Минфине и ЦБ изучают возможные последствия отмены программы для рынка недвижимости. Сами банкиры и девелоперы надеются на продление льготной ипотеки. Вместе с экспертами выяснили, какие плюсы и минусы ждут покупателей новостроек и рынок в целом в случае завершения программы в 2022 году |
РБК ЦБ ужесточил требования к ипотеке с низким взносом. Чем это грозит С 1 декабря Банк России ужесточил требования к ипотеке с первоначальным взносом ниже 10%. Это касается кредитов, которые банки выдают на покупку новостроек. Вместе с экспертами объясняем, что это значит для покупателя строящегося жилья |
Коммерсант Ипотеке скорректировали взнос Получить ипотеку с низким первоначальным взносом станет труднее. Центробанк ужесточает требование к таким жилищным кредитам. Регулятор повышает надбавку к коэффициенту риска до показателя 2,0. Это означает, что банки должны будут увеличивать объем средств для покрытия возможных потерь. Как итог, выдача кредитов на покупку квартиры в новостройке при первоначальном взносе меньше 10% от всей суммы будет сокращаться |
Газета.ру Ипотека подорожает: есть ли критический предел роста ставок на жилищные кредиты Один из крупных игроков ипотечного рынка банк ВТБ анонсировал повышение процентных ставок по ипотечным кредитам до 10,9% в начале декабря. По мнению экспертов, опрошенных Газетой.Ru, жилищные кредиты продолжат дорожать и в других банках. Причем это происходит до очередного решения Банка России по ключевой ставке. Хотя, Сбер, например, как лидер рынка, пока не торопится с заявлениями о повышении цен на ипотеку. Разумный предел на сегодня, который не повлияет на выдачу таких кредитов, составляет 1-2 процентных пункта |
irn.ru Что будет с «околонулевой» ипотекой Летом у нас был «бум» околонулевой ипотеки «от застройщика». Компании субсидировали ставки почти до нуля, в том числе и по государственным программам. Ближе к концу лета стали поговаривать, что околонулевая ипотека должна скоро прекратиться. В сентябре глава Центробанка Эльвира Набиуллина заявила о том, что ипотека от застройщиков - это маркетинговый ход и он часто связан с тем, что люди покупают квартиру по завышенной стоимости: «Мы сейчас будем принимать меры, потому что это во многом введение в заблуждение заемщиков» |
Эксперт Ипотека — мать городов русских Застройщики закладывают основы создания комфортной среды в городах. Но прочность их бизнеса определяют льготные ипотечные программы государства |
Коммерсант Ипотека переключилась на вторичку Больше половины дохода будет отдавать московская семья в случае отмены льготной ипотеки, а ежемесячный платеж вырастет на треть. К такому выводу пришли аналитики ЦИАН и сервиса HeadHunter. Программа субсидирования рынка первичного жилья действует до 31 декабря, и Минфин уже не раз заявлял, что не планирует пролонгацию. Окончательного ответа пока нет, и застройщики активно завлекают клиентов акциями. У кого ипотека выгоднее? И что будет с ценами на квадратные метры? |
Коммерсант Льготной ипотеке подрезали планы Санкции и мобилизация вынудили Минфин сократить целевой показатель программы «Льготная ипотека» по покупке жилья в новостройках — ожидаемое число граждан, взявших такие кредиты в 2020–2022 годах, предлагается снизить с 960 тыс. до 933 тыс. Одновременно для стимулирования спроса предлагается расширить эту программу (в случае если она будет продлена за пределы 2022 года), а также семейную, дальневосточную и ИТ-ипотеку — за счет сделок по покупке жилья у закрытых паевых инвестиционных фондов |
irn.ru Льготная ипотека не нужна рынку недвижимости Доступность жилья для населения, а значит, и уровень спроса на него, зависит прежде всего от цены метра, а не от величины ипотечной ставки. Именно поэтому новостройки сейчас проигрывают конкуренцию «вторичке», хотя на вторичном рынке нет ни льготной, ни, тем более, субсидируемой ипотеки от застройщика, отмечают специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» |
Коммерсант Ипотека снизила темп Сбербанк готовится признать падение объемов выданной ипотеки. Как заявил президент компании Герман Греф, по итогу года кредитная организация выдаст ипотечными займами около 2,5 трлн руб. При этом в 2021 году этот показатель составил 2,9 трлн руб. Таким образом, сокращение ипотечного портфеля составит почти 15%. Аналогичные подсчеты публиковал топ-менеджмент банка в начале ноября. К чему это приведет? |
ЦИАН Льготную ипотеку отменяют? Что будет с рынком? Минфин заявил, что программу льготной ипотеки не планируется продлевать после 31 декабря 2022 года. Как ее отмена отразится на рынке: нам ждать снижения цен на новостройки? Спрос перетечет на рынок «вторички»? Чем застройщики будут привлекать покупателей? Циан.Журнал задал эти вопросы экспертам |
Коммерсант От ЦБ ждут помощи с продажей ипотеки Финансовые маркетплейсы сталкиваются с целым рядом проблем при попытках запустить продажу ипотечных кредитов. Участники рынка говорят как о юридических, так и об организационных вопросах, включая нежелание банков сотрудничать при реализации выгодных продуктов. В ЦБ готовы обсуждать предлагаемые маркетплейсами изменения в регулировании |
ЦИАН Новостройки в 2023 году: что будет с ценами, спросом и ипотекой 2022-й выдался непростым. И хотя год назад эксперты предсказывали стагнацию (и не обманули), причины и последствия оказались неожиданно другими. Что нас ждет в 2023-м? Будут ли падать цены? И что будет со спросом и объемами строительства на первичном рынке? |
Профиль Заемщики вошли в транш: выгодно ли дробить ипотеку на части Ситуация на рынке недвижимости России к концу 2022 года сложилась весьма тревожная. Спрос на квартиры падает, количество ипотечных кредитов сокращается. В этих условиях банки предлагают заемщикам новый вид ипотеки – траншевую. В преимуществах и недостатках кредитного продукта разбирался «Профиль» |
РИА Новости По нулям: ЦБ возьмется за «дешевую» ипотеку Застройщики активно предлагают субсидированную ипотеку — ставки по таким кредитам стремятся к нулю. Однако этим заинтересовались в ЦБ. Как выяснил регулятор, в результате стоимость жилья завышается почти на треть. При этом продать квартиру на вторичном рынке ни заемщик, ни банк за те же деньги уже не смогут. Это грозит перегревом рынка и массовыми неплатежами |
РБК «Платёж вырастет на 40%»: как отмена льготной ипотеки изменит рынок Петербургские застройщики ожидают всплеска продаж до конца года — за счет покупателей, которые хотят запрыгнуть в последний вагон уходящего поезда, после заявлений руководства Минфина о прекращении действия программы льготной ипотеки в 2023 году. При этом в строительной отрасли рассчитывают на сохранение мер господдержки, потому что без них спрос неминуемо обвалится |
Известия Не по ставкам шапка: кредиты подорожали на 1,5-2 пункта С начала ноября ставки по потребительским кредитам в банках из топ-30 выросли в среднем на 1,5–2 п.п., следует из данных маркетплейса «Сравни». Проценты в сторону увеличения скорректировали 17 организаций. Также дорожают ипотечные займы: с начала ноября ставки на них в среднем повысились на 0,5 п.п. в 12 банках. Такие действия кредиторов идут вразрез с решением ЦБ по ключевой ставке, который оставляет ее на уровне 7,5% с сентября |