Пресса об ипотеке и недвижимости: Известия

Льготные программы жилищного кредитования становятся более адресными. К концу 2023 года семейная обогнала ипотеку на новостройки (44% против 43% по сумме), сообщили «Известиям» в ДОМ.РФ. Набирает обороты и предложение для IT-специалистов (рост 5% по количеству и 9% по объему). Адресность госпрограмм — главная задача властей, поскольку позволяет поддержать уязвимые группы населения и не раздувать пузырь. При этом россияне все реже берут ссуды на покупку жилья на рыночных условиях из-за высоких ставок. Есть ли риски для устойчивости сектора и какие программы могут продлить?

Страховая компания АИЖК (СК АИЖК) будет обеспечивать ипотечное страхование LMI (lender's mortgage insurance) по всем секьюритизированным ипотечным ссудам. Это первая подобная сделка по секьюритизации ипотечных кредитов на рынке.

В России предложили субсидировать половину первого взноса по ипотеке для молодых семей, сейчас он составляет 15% от стоимости жилья. А также расширить семейную ипотеку — снизить ставку по кредиту на 1 п.п. в случае рождения второго и следующих детей. Такую инициативу депутаты фракции «Единая Россия» направили премьер-министру Михаилу Мишустину, «Известия» ознакомились с копией документа. Мера поможет в преодолении демографической ямы, а также поддержит строительную отрасль, считают эксперты

Доля льготных программ в выдачах ипотеки на первичном рынке жилья превысила 90%, то есть сейчас он практически полностью живет за счет дотаций от государства, рассказал «Известиям» директор департамента финансовой политики Минфина Алексей Яковлев. В ведомстве считают оптимальным уровень в 25%. Однако поднимать ставки по госпрограммам не планируют. Для нормализации ситуации сейчас нужно охладить кредитование, чтобы быстрее создать условия для снижения ключевой, считают в министерстве

В 2019 году на электронных торгах продавалось более 13 тыс. объектов арестованного имущества, что на 44% больше, чем годом ранее. Эксперты связывают рост количества выставляемых на аукцион объектов с невысокими доходами граждан

Ипотечные кредиты в иностранной валюте должны быть запрещены, а процентная ставка по ним — фиксирована на весь срок кредита

Центробанк РФ окончательно согласовал Стандарт защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков, который начнет действовать с января 2025 года. Цель документа — минимизировать распространение высокорисковых схем ипотечного кредитования и добиться того, чтобы банки более подробно информировали заемщиков об условиях кредита. Эксперты считают, что с введением стандарта уйдут программы, которые давали возможность снизить ставку на весь период ипотеки, а также — предложение ипотеки без первоначального взноса (ПВ). В ОС Минстроя прогнозируют, что после введения новых условий игры рынок жилья восстановится быстро

Правительство просят создать новую льготную программу кредитования многодетных для подвода коммуникаций к земельному участку и строительства на нем дома в рамках госпрограммы поддержки семей с детьми. С такой инициативой к первому вице-премьеру Андрею Белоусову обратился депутат Госдумы Никита Березин

Власти ищут способы избежать ситуаций, когда банки приостанавливают выдачи льготных ипотек из-за исчерпания лимитов. Для этого механизм их перераспределения могут изменить уже с 2025 года — над этим работают Минфин и ДОМ.РФ, выяснили «Известия». Не исключено, что пул лимитов сделают общим для всех участников рынка, предположили эксперты. Такой подход одобряют и в Госдуме. Сейчас крупные игроки ставят выдачи на стоп из-за исчерпания лимитов, и их приходится перераспределять от более мелких участников рынка, на что уходит время. Позволит ли новый механизм избежать задержек и возникающего из-за них ажиотажного спроса?

Общая задолженность россиян по ипотеке приблизилась к 9 трлн рублей, увеличившись за год на 22,1%. Это следует из данных Центробанка, с которыми ознакомились «Известия». Тем временем объемы выдач жилищных ссуд продолжают бить рекорды: в октябре граждане взяли таких займов более чем на полтриллиона рублей

Объемы выдачи льготной ипотеки в мае выросли на 17%, до 412 млрд рублей. Темпы кредитования ускорились более чем вдвое по сравнению с предыдущим месяцем, выяснили «Известия». Банки сообщают о значительном спросе на госпрограммы. Участники рынка стремятся выдать больше кредитов наиболее надежным заемщикам перед окончанием действия ипотеки на новостройки под 8% с 1 июля — после этой даты спрос на жилье в РФ заметно сократится в условиях высоких ставок. Как эта ситуация повлияет на стоимость жилья в России?

Россиянам, проживающим в аварийных и ветхих домах, хотят разрешить переселяться за счет ипотеки. Первый взнос за нее должен оплатить Фонд содействия реформированию ЖКХ, а сама ставка не превышать 3% годовых

Правительство ведет постоянный мониторинг реализации всех ипотечных программ, рассматриваются их различные варианты. Все поручения, которые президент дал на «Итогах года», будут проработаны. Об этом «Известиям» сообщили в пресс-службе кабмина. 14 декабря Владимир Путин во время прямой линии, совмещенной с пресс-конференцией, заявил, что обязательно поручит правительству подготовить и внести предложения относительно возможности продления «Семейной ипотеки»

В новом году россиян, которые будут обращаться за новыми ипотечными или крупными потребительскими кредитами, может ожидать неприятный сюрприз: отсутствие действительной справки о прохождении вакцинации от коронавируса может привести к заметному росту стоимости займа. Впрочем, единого мнения на этот счет пока нет даже внутри страхового сообщества, а некоторые представители гражданского общества и вовсе предлагают не создавать излишней финансовой нагрузки на тех, кто находится в уязвимом положении

Семьям с детьми могут увеличить срок кредитных каникул по ипотечным договорам до 18 месяцев. С таким предложением выступил Минфин РФ. Мера призвана стимулировать рождаемость в стране, поскольку именно квартирный вопрос сегодня является одной из основных причин, по которой семьи отказываются заводить больше одного ребенка. Увеличение льготного периода уменьшит финансовую нагрузку на семьи в трудной жизненной ситуации и снизит риски дефолта, считают эксперты

В 2018 год российская финансовая система может вступить с ключевой ставкой ЦБ на уровне 8% годовых, который сохранялся с конца июля по начало ноября 2014 года

Заемщикам не стоит ждать моментального удешевления кредитов, если Центробанк на сегодняшнем заседании совета директоров снизит ключевую ставку

В пору исчезновения ипотеки с рынка купли-продажи недвижимости все искали ей адекватную замену. Восстановить поэтапное финансирование средствами покупателя смогли программы рассрочек и скидок, которые застройщики начали предлагать один за другим

Восстановление российской экономики в 2021 году имело один сопутствующий эффект, который можно оценивать как положительно, так и отрицательно. С начала года стали невиданными за многие годы темпами расти цены на жилье, причем по всей стране. В третьем квартале в годовом исчислении они прибавили 14,6%, несмотря на исторические объемы введения жилья. В новом году замедлится как строительство, так и рост цен, считают эксперты, но особых шансов, что он отстанет от инфляции нет, даже несмотря на резкое увеличение ставок по ипотеке

Российский рынок жилья находится на перепутье. После нескольких лет бурного роста как в смысле количества квадратных метров, так и в смысле цен, радикально изменилась конъюнктура: резко выросшие ставки поставили под угрозу спрос на новое и вторичное жилье. Не ясно, насколько долго льготная ипотека сможет «вывозить» рынок в одиночку. Уже сейчас фиксируются многолетние максимумы по количеству нераспроданных метров в новостройках. Как рынок недвижимости отреагировал на резкое повышение ставок и что его ждет в ближайшем будущем?

В России продолжает дорожать ипотека: из-за рисков неплатежей 29 банков в ноябре повысили ставки, у некоторых они поднялись до 0,5 п.п. (0,5%). Такое повышение способно сильно ударить по карману — из-за этого переплата банку в некоторых случаях может увеличиться на 1 млн рублей. Тренд на рост ставок сохранится, пока на рынке остается неопределенность, полагают эксперты. Тем не менее в ряде банков число заявок на ипотеку за последний месяц выросло — граждане хотят успеть до конца года воспользоваться льготной программой

Комитет Госдумы по собственности намерен ограничить штрафы по просроченным ипотечным кредитам ставкой в 10% годовых

Стоимость ипотечного кредита уже в следующем году поднимется до уровня второго полугодия 2019 года — таковы результаты исследования, которое опубликовали аналитики из рейтингового агентства НКР. Эксперты отметили тенденцию к увеличению срока, на который банки согласны выдать деньги. В 2022 году продолжительность выплаты кредита по договору составит 23 года. Если прогноз подтвердится, это станет новым рекордом. Сейчас ипотеку выдают в среднем на 21 год

С середины 2024 года в России могут ввести долгосрочную льготную ипотеку на новостройки, но ужесточить условия ее получения. Предложение разработала госкомпания «ДОМ.РФ». Действующая сейчас программа доступна всем категориям граждан. Она ограничена по времени и ежегодно продлевается, но перед ее завершением обычно растут спрос на жилье и цены. Долгосрочная программа снимет эту проблему — она станет постоянной, но адресной

В России могут повысить первоначальный взнос по льготной ипотеке до 30%. Такой вариант обсуждается в правительстве, рассказали «Известиям» источники, знакомые с ходом дискуссии. В этом году власти уже повышали порог с 15% до 20%. Однако пока это не привело к существенному охлаждению рынка ипотеки, драйвером роста на котором выступают льготные программы. Позволят ли новые меры снизить спрос на покупку жилья и коснется ли повышение первоначального взноса всех видов программ?

До конца весны президиум Высшего арбитражного суда (ВАС) утвердит принципы, которые будут использоваться в спорах банков и заемщиков. Основной повод для разбирательств, как правило, многочисленные комиссии

Доля однокомнатных квартир, которые россияне покупают в ипотеку, сократилась в полтора раза по сравнению с весной 2023 года, рассказали «Известиям» участники рынка. Некоторые агентства недвижимости ощутили начало этого тренда еще в последнем квартале прошлого года, хотя интерес к такому жилью был стабилен в течение нескольких лет. Эксперты связывают ситуацию с ростом ипотечных ставок и возросшим требованием к минимальному первоначальному взносу. А в такой ситуации основные сделки на рынке совершают те, кто улучшает жилищные условия, продавая старую квартиру и покупая новую, побольше

Из бюджета в 2024-м выделят рекордные 960 млрд рублей на льготные кредиты, подсчитали эксперты ИКСИ и Института экономики роста им. П. А. Столыпина. Эта сумма достигает почти 3% от всех трат казны и сопоставима с расходами на ЖКХ. В последние годы на эти статьи тратили порядка 600–800 млрд. Причина — в высокой ключевой ставке, которую компенсируют из казны. Именно поэтому Минфин выступает за сворачивание массовых программ ипотеки, полагают эксперты. Что это значит для застройщиков и стоит ли Банку России активнее снижать ключевую?

Доля платежей по розничным ссудам, не погашенных в срок в течение календарного месяца, пошла на убыль

Спрос на комбинированную ипотеку подскочил на четверть, сообщили «Известиям» в крупных банках. Продукт позволяет выплатить часть кредита по льготной ставке, а оставшуюся — по рыночной. Это означает, что из-за роста цен на жилье заемщики не укладываются в субсидируемые лимиты в 6 млн в регионах и 12 млн в столицах. Например, многодетные семьи не могут с помощью субсидий государства по-настоящему улучшить свои жилищные условия и купить квартиру на две-три комнаты. Будут ли сворачивать льготную ипотеку и станет ли из-за этого недвижимость более доступной?

Кредитные организации рассматривают возможность уменьшения ставок по займам, выданным с помощью биометрии. Это стало реальным, после того как ЦБ снизил требования к обязательным резервам по ссудам клиентам, сдавшим слепки в ЕБС

Центральный банк должен рассмотреть вопрос о реструктуризации валютных кредитов выданных в свое время банками гражданам на приобретение жилья. И такая реструктуризация должна стать обязательным условием при предоставлении банкам государственной помощи

Правительству предложили разрешить использование маткапитала для покупки земельных участков под индивидуальное жилищное строительство (ИЖС). С такой инициативой в кабмин обратились крупные риелторские компании (письмо есть у «Известий»). Правительство направило обращение на рассмотрение в Минтруд, Минфин и Минстрой. Меру поддерживают члены общественного совета при Министерстве строительства и ЖКХ. Инициатива поможет в развитии ИЖС, что положительно скажется на доступности жилья, считают ее авторы

Рынок военной ипотеки — отдельного льготного направления жилищного кредитования — сократился в первом полугодии на треть, однако в ближайшие месяцы в этом сегменте ожидается бум

Выдачи ипотеки на строительство частных домов осенью выросли в два-три раза, заявили «Известиям» в крупных банках. Всё дело в том, что на их возведение разрешили брать льготные кредиты, а цены на этом рынке доступнее, чем на квартиры. Также повлияли пандемия и удаленка. Но есть и подводные камни: при покупке непроверенного участка риски возникают — вплоть до запрета на строительство, кроме того, коттедж значительно дороже обслуживать. Приведет ли бум спроса на частные дома к росту их стоимости, как это произошло с новостройками?

Ставки по рыночной ипотеке без учета скидок от банков превысили 17%. С начала ноября они увеличились на 1–3 п.п. вслед за ключевой, что делает покупку жилья фактически неподъемной. Доступными остаются только льготные программы на новостройки, которые разгоняют стоимость квартир. Это вызывает обеспокоенность ЦБ, заявили в регуляторе

В марте выдачи ипотеки упали почти на 40% по сравнению с аналогичным месяцем прошлого года. Всего россияне оформили 126 тыс. жилищных займов на 500 млрд рублей, сообщили «Известиям» в Объединенном кредитном бюро. Тенденцию подтвердили и в «Скоринг бюро». Это произошло из-за общего ухудшения кредитных условий на фоне повышения ключевой ставки. А также в связи с ужесточением требований к льготной ипотеке, в том числе — в столичных регионах, на которые приходилась треть рынка. Как это повлияет на рынок недвижимости?

Ставки по льготной ипотеке стоит дифференцировать в зависимости от региона выдачи. Такое мнение высказала глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Одним из возможных критериев она назвала уровень зарплат на той или иной территории. Актуальны ли такие меры, насколько могут вырасти ипотечные ставки в крупных городах и как возможные нововведения отразятся на рынке недвижимости и объемах выдач?

Росту розницы способствовало снижение ставок по всем видам кредитов: в борьбе за «хороших» клиентов банки смягчили условия по займам и перестали кредитовать заемщиков «с улицы»

Сейчас в ломбардном списке ЦБ 51 выпуск облигаций, эмитированных в рамках секьюритизации ипотечных кредитов

Антимонопольщики заставят банки предлагать клиентам не только аннуитетный, но и дифференцированный платеж. Депутаты намерены законодательно обязать кредитные организации информировать об альтернативе

Минфин в проекте бюджета не заложил индексацию материнского капитала в 2016 году, однако он считает, что россиянам нужно отнестись к этой вынужденной мере с пониманием

Построй в сторонке: Минфин готовит особые условия по семейной ипотеке в малых городах

Сохранение выплат для многодетных семей на погашение ипотеки потребует дополнительных 650 млрд рублей из бюджета за шесть лет — до 2030 года. Такая цифра содержится в документах к правкомиссии по законопроектной деятельности (документ есть у «Известий»). Меру поддержки в 450 тыс. рублей парам с тремя детьми распорядился продлить президент, 22 апреля законопроект одобрило правительство. Насколько велики для бюджета такие траты и почему меру сохраняют на фоне ужесточений по льготным программам?

К 1 февраля этого года доля кредитов физлицам с просрочкой от 90 дней начала расти и поднялась до 6,1%, на 1 марта — 6,4% и далее, прибавляя 0,1–0,3 процентных пункта, увеличилась до 7,8% на 1 октября 2014 года

Ставка по семейной ипотеке после 1 июля 2024-го для семей с детьми старше шести лет может быть повышена до 12%. Это один из вариантов, который сейчас обсуждается при разработке предложений в связи с продлением программы до 2030 года, рассказали «Известиям» источники, близкие к Минфину. С одной стороны, такой уровень позволит отсечь заемщиков, которые приобретают недвижимость с инвестиционными целями. С другой — снизить долю субсидируемой ипотеки в новых выдачах на первичном рынке

Спрос на ипотеку для покупки жилья на вторичном рынке за месяц упал на 30–45%, причина — высокие ставки банков, рассказали «Известиям» представители отрасли. Чтобы привлечь клиентов, кредитные организации придумывают необычные способы. Например, предлагают программы со сниженным платежом на первый год, плату за снижение процентной ставки, «плавающие» условия. Насколько выгодны такие предложения, как не прогадать и сделать оптимальный выбор?

Доля просроченной задолженности в жилищном кредитовании снижается и уже опустилась ниже докризисного уровня. По оценке НРА, за пять лет этот показатель снизился на 0,8 процентных пункта — до 1,7%

С 2021 года многодетные россияне смогут тратить госсубсидию в сумме 450 тыс. рублей на строительство и ремонт жилья по ипотеке. Как выяснили «Известия», такой законопроект Госдума рассмотрит в декабре. Его авторы поясняют, что сегодня многодетные семьи имеют право только на погашение ипотечного кредита на покупку недвижимости. Новые меры, по их мнению, будут способствовать улучшению жилищных условий, а также послужат импульсом для индивидуального жилищного строительства

Крупнейшие российские банки с широкой региональной сетью отказываются принимать материнский капитал в качестве полного или частичного первоначального взноса по ипотеке с господдежкой для семей с детьми

Объемы выдачи ипотечных кредитов за последний год сильно упали, исключением стала льготная ипотека. Однако, как считают в Минфине, в господдержке рынок новостроек больше не нуждается. Как заявили в министерстве, выдача льготной ипотеки под 7% на жилье в новостройках закончится 31 декабря

Самый высокий показатель «безнадежности» среди потребительских кредитов и кредитных карт – 72%. Из числа просроченных автокредитов безнадежны к взысканию 65% ссуд, из числа ипотечных займов с просрочкой — 38%

Банки предложили сохранить льготную ипотеку на новостройки для владельцев жилищных депозитов. А также освободить эти вклады от налога. Такие инициативы направил в Госдуму Национальный совет финансового рынка (НСФР). Законопроект о запуске нового продукта, с помощью которого россияне смогут накопить на недвижимость, уже прошел первое чтение. На рынке считают, что без предлагаемых льгот жилищные вклады не будут пользоваться популярностью. Зачем нужен этот инструмент и кому он будет выгоден?

Каждый шестой покупатель квартир на первичном рынке готов инвестировать в строительство дома на стадии котлована, когда в России заработает Фонд защиты дольщиков

Минфин поддерживает завершение всех программ льготной ипотеки, кроме семейной, в ранее обозначенные сроки. Об этом «Известиям» рассказал директор департамента финполитики Минфина Алексей Яковлев. Госпрограмма для IT-специалистов должна закончиться в конце 2024-го, а на новостройки под 8% — в июне этого года. Сейчас более 90% кредитов на первичке выдаются по льготным условиям — долю следует сократить до 25%, считают в Минфине

С начала ноября ставки по потребительским кредитам в банках из топ-30 выросли в среднем на 1,5–2 п.п., следует из данных маркетплейса «Сравни». Проценты в сторону увеличения скорректировали 17 организаций. Также дорожают ипотечные займы: с начала ноября ставки на них в среднем повысились на 0,5 п.п. в 12 банках. Такие действия кредиторов идут вразрез с решением ЦБ по ключевой ставке, который оставляет ее на уровне 7,5% с сентября

Страховые компании и банки предложили ЦБ разработать стандарт по минимальному расчету стоимости ипотечного полиса и утвердить его единую табличную форму. А также проводить мониторинг и контроль тарифов. Об этом говорится в письме Всероссийского союза страховщиков и Ассоциации банков России в регулятор и в Минфин

Ипотечные каникулы предлагают разрешить всем семьям с детьми, а не только тем, у кого доходы упали на 30%. Такую инициативу в адрес премьера Михаила Мишустина и в Центробанк направили крупные риелторские компании. «Известия» ознакомились с копией документа. В нем также предлагается разрешить каникулы, если в собственности находится более одной квартиры, и увеличить допустимый размер кредита в Москве, Санкт-Петербурге, Ленинградской и Московской областях с 15 до 30 млн рублей. При реализации такой меры поддержки может пошатнуться устойчивость банковской системы, поэтому необходимо четко определить порядок оснований для наступления каникул, считают в комитете ГД по строительству и ЖКХ. К чему еще способны привести подобные изменения?

Ключевая ставка может уменьшиться до 5% и ниже к середине 2021 года, говорится в исследовании РЭУ им. Г.В. Плеханова. Прогноз основан на снижении стоимости денег в мировой экономике, замедлении роста и ожиданиях низкой инфляции

Минстрой, АИЖК и представители администраций Крыма и Севастополя подписали соглашение об обеспечении строительства жилья экономического класса в рамках программы «Жилье для российской семьи»

Бизнес попросил ЦБ не запрещать ипотеку от застройщиков под 0,01–2% годовых. В противном случае упадет спрос на первичном рынке жилья, что может привести к финансовым проблемам у девелоперов и появлению новых «обманутых» дольщиков. Обращение регулятору направила «Деловая Россия», опасения частично разделяют в Госдуме

Средняя ипотечная ставка к концу года может превысить 10%, спрогнозировали «Известиям» эксперты рынка. Такой показатель был зафиксирован в 2017–2018 годах. Сегодня ставки выросли до 8,87% на новостройки и до 9,26% на вторичку, сообщили в Дом.РФ. Это уже выше допандемийного уровня

Основной тенденцией на ипотечном рынке в этом году стало рефинансирование. Его объем по итогам первого полугодия составил порядка 35 млрд рублей, или 4,5% от всего ипотечного рынка

Льготную ипотеку могут оставить только в регионах с низким спросом на недвижимость, а первоначальный взнос по ней поднять с 20 до 25%. Такие предложения разработали в Госдуме и направили для оценки в Минфин и Центробанк РФ, выяснили «Известия». Инициатива представляет собой компромисс, альтернативу полной отмене программы льготного кредитования, которая в нынешнем виде заканчивает свое действие 1 июля 2024 года, отметили эксперты. Но нужно определить четкий критерий, в соответствии с которым будет приниматься решение — сохранять в конкретном регионе льготную ипотеку или нет, считают они

Из-за ужесточения требований банков по выдаче необеспеченных кредитов всё меньше заемщиков могут воспользоваться ими для получения ипотеки. Это означает, что у людей без накоплений сокращаются шансы получить заем на покупку жилья. Во II квартале этого года всего 5 тыс. россиян смогли воспользоваться потребкредитом в качестве первоначального взноса для ипотеки — это вшестеро с лишним меньше, чем в конце 2021-го

Дальневосточную ипотеку планируют трансформировать и распространить на территорию Арктической зоны РФ. Предполагается, что реализация программы повысит уровень комфорта россиян и сделает покупку нового жилья в северных регионах более доступной. В настоящее время арктическая ипотека действует в Якутии и на Чукотке. Кто имеет право на выдачу ипотечных займов и что важно учесть?

Почему в регионе, развитие которого власти называют приоритетом XXI века, так мало строек и решит ли проблему льготная ипотека, разбирались «Известия»

Около 30% получивших одобрение на ипотеку в августе-сентябре не смогли взять кредит на утвержденных условиях, сообщили «Известиям» участники рынка недвижимости. Раньше условия, как правило, сохранялись три месяца. Теперь же кредитные организации снижают размер одобренной суммы кредита, увеличивают требования к первоначальному взносу или просят дополнительно подтвердить доход заемщика. Из-за резкого роста ключевой ставки возможности долго сохранять одобренные заявки нет, утверждают в кредитных организациях

Российский рынок недвижимости переживает времена неопределенности. Резкое повышение базовой ставки в прошлом году привело к росту процентов по ипотеке и, соответственно, спроса на жилье. Между тем предложение остается высоким, и это мягко говоря: объем строящейся жилплощади в многоквартирных домах в марте был третьим за всю историю страны. Может ли такая активная стройка вкупе со слабым спросом привести к затовариванию рынка и какие последствия ждут застройщиков и финансирующие их банки?

Рост ключевой до 15% заморозит рынок ипотеки на вторичку, считают участники рынка. По итогам заседания 27 октября Банк России повысил ставку сразу на 2 п.п. — это больше ожиданий анлитиков (1 п.п.). Один из важнейших факторов — проект бюджета, в котором прогнозируется значительное увеличение трат государства в ближайшую трехлетку. Из-за этого ЦБ решил повысить диапазон нейтральной ставки до 6-7%. Ужесточение денежно-кредитной политики должно охладить инфляцию. При этом ЦБ повысил прогноз по росту цен на конец года до 7-7,5%

Бизнес настаивает на продлении онлайн-ипотеки минимум до начала 2021 года из-за ухудшения эпидемиологической ситуации и возвращения ограничительных мер в регионах. Такое предложение «Деловая Россия» направила вице-премьеру Марату Хуснуллину и главе ЦБ Эльвире Набиуллиной

С начала года российские банки выдали ипотечных кредитов больше, чем за весь 2020 год. Всплеску спроса, похоже, не помешали ни изменений условий льготных программ, ни рост ключевой ставки. Почему россияне продолжают брать ипотечные кредиты и что будет со ставками и ценами в следующем году?

Программа сельской ипотеки оказалась настолько популярной, что власти уже задумались о ее пролонгации. Утверждено, что механизм будет действовать до 2025 года. Однако в Минсельхозе уже прорабатывают вопрос о продлении сельской ипотеки до 2030-го

В банках фиксируют снижение спроса на программы перекредитования, выяснили «Известия», опросив крупные финансовые организации. Такая тенденция стала следствием роста ключевой ставки, отметили представители банков. В ряде из них отмечают сокращение показателей по рефинансированию как потребкредитов, так и ипотеки в диапазоне 20–40%. В ЦБ заявили, что в условиях увеличения ставок по вновь выдаваемым жилищным займам следует ожидать дальнейшего снижения спроса на программы перекредитования

АИЖК планирует до конца года вдвое увеличить охват субъектов РФ льготной региональной программой

Россияне за последний год стали тратить меньшую часть своих доходов на обслуживание ипотечных кредитов. Если в начале 2016 года на обслуживание жилищных кредитов в среднем уходило 49% от зарплаты, то в I квартале 2017 года — уже 45%

Число обманутых дольщиков может удвоиться, прогнозируют в «Опоре России». В зоне риска — девелоперы, которым не одобрили кредиты и не разрешили достраивать объекты по старой схеме после перехода на эскроу-счета

Банки столкнулись с оформлением двух и более льготных ипотек на одного человека, хотя с 2023 года получить такую ссуду разрешается лишь один раз. При этом субсидия от государства положена первой организации, куда обратился клиент

В крупных городах на смену субсидированным ставкам от застройщиков приходит траншевая ипотека с ежемесячным платежом 1 рубль. Ее активно вводят разные девелоперы. Об этом «Известиям» рассказали участники рынка недвижимости. Рекордно спрос на нее растет в Санкт-Петербурге — за неделю увеличился втрое, в других крупных городах тренд тоже набирает обороты

Центральный Банк: Ипотечные кредиты с небольшим или нулевым первоначальным взносом могут быть источником риска как для банковской системы, так и для физических лиц

Центробанк поддержал идею запуска жилищных депозитов в России. Это целевой вклад для накопления первоначального взноса по ипотеке — направить средства можно будет только на погашение ссуды на недвижимость. Средства вкладчиков застрахуют на сумму до 10 млн рублей, а открыть депозит можно будет сроком от года. В начале недели инициативу одобрило правительство. В финансовых организациях заявили «Известиям», что заинтересованы в запуске жилищного вклада. Ставки по нему могут быть выше, а условия оформления ипотеки в дальнейшем — выгоднее. Будет ли популярен этот инструмент и кому он подойдет?

На программу поддержки сельской ипотеки в следующем году планируется выделить 11,5 млрд рублей, сообщили «Известиям» в Минсельхозе. В 2021-м на субсидирование процентной ставки было предусмотрено 4,1 млрд, потом дополнительно выделили еще 3,2 млрд рублей. Это позволило выдать более 50 тыс. кредитов на 95,6 млрд, отметили в ведомстве. Банки, в свою очередь, отметили, что выделенные на 2021-й ресурсы по большей части исчерпаны, и предсказали повышение спроса граждан на сельскую ипотеку в 2022 году

Ежемесячный платеж по ипотеке, несмотря на действие льготных программ, за два года увеличился на 32–75%. Причиной стал рост цен на квартиры, рассказали «Известиям» участники рынка недвижимости. В начале 2020 года платеж по жилищному кредиту в среднем составлял около 15,6 тыс. рублей, теперь же за первичное жилье по ипотеке придется платить более 20,6 тыс., за вторичное — свыше 25,4 тыс. Спрос на недвижимость уже упал, до конца года девелоперы могут начать снижать цены на жилье, вводить скидки и применять другие маркетинговые ходы, считают эксперты

Крупнейшие банки стали запускать льготную экоипотеку: разрабатывают такой продукт в Сбербанке и Газпромбанке, а рассматривают такую возможность — в Альфа-банке, ПСБ, ДОМ.РФ и Росбанке, сообщили «Известиям» их представители. В сентябре «зеленую» ипотеку запустил ВТБ — по ней заемщики могут получить дисконт до 1,6 п.п. Купленная по этим программам недвижимость должна иметь высокий класс энергоэффективности, а материалы, технический процесс строительства и инфраструктура — соответствовать экологическим нормам. По таксономии «зеленых» проектов здания должны соответствовать одному или нескольким национальным стандартам в этой сфере, сообщили в Минэке

Действие льготной сельской ипотеки под 3% может распространиться на Московскую область. Такую инициативу в правительство региона направила группа депутатов Госдумы. Поводом стали многочисленные обращения в парламент жителей Подмосковья. Сейчас программа выдачи кредитов с субсидированной ставкой для покупки жилья в сельской местности работает по всей стране, кроме Московской области. Введение сельской ипотеки в регионе справедливо — это простимулирует продажи в отдаленных районах области и позитивно скажется на их развитии, полагают эксперты

Валютную ипотеку могут брать чиновники и бизнесмены в целях отмывания валюты: оформляют кредит и покупают дорогущую квартиру

Для мобилизованных участников СВО предлагают снизить ставку ипотеки до 2% как для жителей регионов ДФО. С такой просьбой в правительство обратились депутаты Госдумы. По их мнению, эта мера повысит социальную защищенность семей участников спецоперации, а также покажет заботу государства о них. В комитете по финансовым рынкам нижней палаты парламента считают инициативу реализуемой, но при поддержке кабмина и резервировании денег в федеральном бюджете на субсидирование пониженной ставки

«Семейную ипотеку» планируют продлить до 2030 года по поручению президента страны. Для семей с детьми до шести лет будут действовать текущие условия и ставка 6%. Пока параметры обновленной ипотеки прорабатываются, сообщили «Известиям» в Минфине. Между тем в Госдуме считают, что настало время выводить на рынок и альтернативы семейной ипотеке. Например, запускать программы по некоммерческому найму жилья. Для этого государство должно дать строителям дополнительные инструменты, чтобы создать интерес в реализации таких проектов. Например, бесплатно предоставлять земельные участки под такую застройку и подвод сетей

В РФ предлагают снижать ставку по семейной ипотеке при условии пополнения. О такой инициативе «Известиям» сообщили в корпорации «ДОМ.РФ». Предполагается, что проценты уменьшат на 1 п.п. (до 5%) при появлении на свет второго ребенка и на 2 п.п. (до 4%) — после рождения третьего и последующих детей. Льготу предлагается распространить только на новые займы по госпрограмме. Благодаря ей семьи смогут приобрести более просторное жилье на льготных условиях, что должно стимулировать рождаемость. Президент уже распорядился продлить программу семейной ипотеки до 2030 года, но ее параметры еще будут прорабатываться в рабочей группе в Минфине

В России вновь появилась возможность приобрести жилье в кредит без оплаты первоначального взноса. Две трети квартир массового сегмента в старых границах столицы сегодня можно купить в кредит без первоначального взноса

После объявления президентом Владимиром Путиным запуска нацпроекта «Семья» в Госдуме предложили включить в программу в качестве меры помощи молодым семьям, нуждающимся в улучшении жилищных условий, предоставление социального жилья. Эксперты подчеркивают, что в этом есть смысл, если подразумевается субсидируемое арендное жилье, которое поможет только зародившейся семье встать на ноги, тем более что ипотека, которую берут после рождения первого ребенка, очень часто останавливает супругов в решении завести второго ребенка

Центробанк намерен бороться с уловками застройщиков по так называемой субсидируемой ипотеке, по которой устанавливаются экстремально низкие ставки вплоть до околонулевых. Регулятор может ввести повышенные требования по резервам под такие кредиты, рассказал «Известиям» директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов. ЦБ пойдет на этот шаг, если банки будут игнорировать свои риски и риски раздувания пузыря на рынке ипотеки. Эксперты считают, что такое решение фактически покончит с маркетинговым ходом застройщиков по якобы субсидированию процентной ставки, поскольку кредитным организациям будет невыгодно участвовать в таких программах

Возможность появления льготной ипотеки для учителей обсуждает рабочая группа при Минпросвещения России, выяснили «Известия». Сейчас такая мера поддержки есть лишь в нескольких регионах. К ноябрю 2024 года в правительство должны быть представлены детали новой федеральной программы и анализ возможностей ее введения. Депутаты Госдумы, в частности, предлагают, чтобы учителя получали кредит на жилье под 2% на срок до 30 лет. В профессиональном сообществе подготовку программы приветствовали, но не исключили, что более эффективной мерой стало бы развитие рынка социального жилья — это позволило бы педагогам сохранять трудовую мобильность

Вместо повышенного спроса на вторичном рынке жилья Россию ждет стагнация, которая задержит рост цен и будет способствовать росту дисконта, считают эксперты. За три месяца с июля по сентябрь рост цен на недвижимость увеличился на 2,2%, до 103 055 рублей за 1 кв. м. Рост цен на вторичном рынке вызван прежде всего ажиотажным спросом на фоне новостей о возможном повышении ключевой ставки. Стоит ли ожидать увеличения скидок на этом рынке?

Если заемщик использует целевой кредит не по назначению, банк вправе потребовать полного досрочного возврата ссуды

Основная причина, по которой банки не могут снизить ставки до европейских уровней, — это высокая стоимость привлечения ресурсов, которая находится примерно на уровне инфляции

В 11 российских регионах выступили за продление льготной ипотеки на новостройки. Среди них — Белгородская и Курская области, Мордовия, Приморский край. Местные власти заявили «Известиям», что госпрограмма остается основным драйвером рынка недвижимости: без нее небольшие застройщики могут разориться, оставив после себя недостроенные объекты. В Минфине сообщили, что готовы рассмотреть сохранение льгот в отдельных субъектах. Но даже такие локальные меры господдержки всё равно будут способствовать росту цен на жилье, предупредили эксперты

При взыскании и продаже квартир проблемных валютных заемщиков банки готовы простить им остаток долга, так как вырученных денег обычно не хватает на погашение всего кредита

Минфин разрабатывает свои предложения, которые касаются будущего ипотечных программ с господдержкой. Ведомство исходит из того, что их система должна быть комплексной с предоставлением льгот семьям и представителям целевых профессий. Об этом «Известиям» рассказали источники, близкие к ведомству. Но критерии должны быть такими, чтобы совокупно доля программ по льготным ставкам не превышала 25% в выдачах на первичном рынке жилья. Сейчас она порядка 90%

Банки попросили себе право повышать ставку по льготной ипотеке (выдается под 2–8%) до рыночной (в среднем 14–15%), следует из письма Ассоциации банков России в Минстрой. Правило должно работать в случае, если кредитная организация не может получить из бюджета возмещение по льготной программе. Такие ситуации случаются, например, если заемщик перестал соответствовать условиям программы, рассказали участники рынка. Мера должна защитить кредитные организации и сохранить их финансовую устойчивость, полагают в АБР. Однако для заемщиков это риски, поэтому инициатива грозит сокращением спроса на жилищное кредитование вдвое, отмечают эксперты

В России планируют снизить процент по семейной ипотеке на большие квартиры. Инициативу прорабатывает «Дом.РФ» с межведомственной рабочей группой нацпроекта «Демография». Сегодня ставка по программе на все виды квартир составляет 6%. Две трети семей с детьми хотели бы купить квартиру площадью более 55 кв. м. При этом больше половины лотов в новостройках — однушки, люди не могут себе позволить многокомнатные. Эксперты считают, что мера поможет как покупателям, так и девелоперам

Нынешнее законодательство не регулирует деятельности коллекторских организаций в полной мере и должным образом не защищает потребителей

Правительство РФ установило единые ставки по льготным ипотечным продуктам с 20 сентября. Все скидки на ставки отменены, а первоначальный взнос по ипотеке не может быть ниже 20,1% по льготным программам. Минимальные ставки по льготной ипотеке уже увеличились у ведущих банков РФ. Обязательное дополнительное условие — оформление страхования жизни и здоровья. Дальнейший рост минимальных ставок не исключен в связи с вероятным увеличением ключевой ставки ЦБ РФ

Счетная палата констатировала невыполнение показателей программы «Жилье для российской семьи». Она должна была повысить доступность жилья и увеличить объемы его строительства. Проверка показала, что построили только 3,3% от запланированных площадей, а жилье смогли получить только 5,7% семей

Минобороны меняет правила получения военной ипотеки: для участвующих в долевом строительстве солдат-контрактников и офицеров создадут специальные эскроу-счета. Соответствующее постановление уже разработано

Российские регионы могут разделить на пять «ипотечных кластеров» в зависимости от темпов роста населения и объемов строительства в них, выяснили «Известия». Такая инициатива прорабатывается в правительстве. Предполагается, что субъекты поделят на «динамичные», «с нехваткой спроса», «с нехваткой предложения», «стагнирующие» и «депрессивные». Исходя из разделения, могут принимать решение о поддержке строительного рынка. Участники рынка такой подход поддержали, отметив, что реализовать его сложно — регионы будут динамично переходить из одного кластера в другой

Условия получения льготной ипотеки могут ужесточить: ее запретят брать без регистрации в регионе, где планируется покупка жилья. Такую меру разработала группа депутатов Госдумы и направила в Минстрой. Сейчас многие заемщики используют субсидируемые программы для приобретения жилья в Москве, Санкт-Петербурге и Краснодарском крае, хотя сами там не проживают, отмечают авторы инициативы. Такие квартиры покупают с инвестиционной целью, что увеличивает спрос и цены, говорят эксперты. Но не все специалисты согласны, что подобное ограничение необходимо, так как оно, среди прочего, может негативно сказаться на внутренней миграции

Более 860 тыс. ипотечных займов на 2,1 трлн рублей выдали российские банки с начала года и до 1 сентября, рассказали «Известиям» в Объединенном кредитном бюро (ОКБ). Эти показатели значительно опережают прошлогодние цифры, несмотря на карантин и проседание рынка жилищного кредитования

На сегодняшний день из 62 банков только 30 заявили о возможности реализации механизма проектного финансирования, но реально работают только пять — Дом.РФ, Сбербанк, Промсвязьбанк, ВТБ, ФК Открытие

В России хотят ввести минимальные тарифы на страхование жизни и здоровья ипотечников старше 50 лет и заемщиков-инвалидов. Такую инициативу в правительство и Центробанк направил риелторский бизнес — он предложил государству субсидировать стоимость страховки. «Известия» ознакомились с копией письма. Вопрос уже прорабатывает Минфин. Кроме того, идею поддержали в Госдуме и общественном совете при Минстрое. Сегодня для перечисленных категорий людей страховка обходится в шесть-семь раз дороже, чем для молодых, указали эксперты

Валютные заемщики нашли еще один рычаг давления на банки, которые не идут им навстречу при реструктуризации валютных кредитов

Банк России собирается применить меры в отношении ипотеки от застройщиков, предлагаемой под ставки в 1% и ниже. Председатель Центробанка Эльвира Набиуллина назвала подобные ставки маркетинговыми и предостерегла от покупки квартир по такой схеме, так как в основе предложения лежит завышение цены самого объекта недвижимости. Эксперты, опрошенные «Известиями», оценивают рост стоимости таких квартир до 40%, однако признают, что предложения по ипотеке в 0,1% могут оказаться выгодными

На фоне роста ключевой ставки в России резко вырос спрос на ипотеку — количество заявок на кредит для покупки жилья в новостройках увеличилось на 113%, рассказали «Известиям» участники рынка недвижимости. Люди стараются успеть взять займы на более выгодных условиях, пояснили они. Также на принятие решения о покупке недвижимости влияют колебания курсов валют — многие россияне консервативно сохраняют сбережения в квадратных метрах, отмечают специалисты. Цены на недвижимость до конца года могут подняться на 7–8%, полагают они

Для перехода на проектное финансирование новостроек по системе эскроу-счетов строительной отрасли потребуется господдержка в триллион рублей до 2022 года. Такую оценку дает рейтинговое агентство «Эксперт РА»

За год в России средний размер ежемесячного ипотечного платежа вырос на 14%, а самого кредита — на 16%, сообщили «Известиям» участники рынка недвижимости и банкиры. Сроки кредитов также выросли — примерно на 10%. При этом люди стали на 15% реже закрывать ипотеку досрочно. Изменения связаны с подорожанием квартир и ростом ипотечных ставок, говорят эксперты. В банках ожидают дальнейшего роста среднего размера жилищных кредитов и снижения доли досрочных погашений

Работающих россиян до 36 лет могут включить в программу «Дальневосточная ипотека» под 2%. Возможность ее расширения готов рассмотреть «ДОМ.РФ», говорится в письме госкомпании в Госдуму. Сейчас такие кредиты выдаются молодым семьям или одиноким родителям до 36 лет. Одна из основных целей предложения — это привлечение и удержание молодого населения в регионе, поэтому предложение соответствует концепции программы, считают эксперты

Учитывая нынешнюю ситуацию, государство обязано застраховать своих граждан в будущем от подобных рисков на валютном рынке

В настоящее время правительством готовится решение о продлении семейной ипотеки. О самом решении будет сообщено дополнительно, рассказали «Известиям» в аппарате вице-премьера Татьяны Голиковой. Между тем эксперты полагают, что в условия семейной ипотеки нужно внести изменения. В общественном совете при Минстрое считают, что задача текущего этапа — повысить ее доступность в регионах. В ДОМ.РФ предлагают ввести дополнительное снижение ставок по программе при покупке квартир большей площади

На меры по снижению средней ипотечной ставки правительство в 2021 году выделит 12 млрд рублей. Это следует из общенационального плана восстановления экономики, одобренного кабмином на прошлой неделе. Главная из таких программ — льготная ипотека на новостройки под 6,5%

В Минфине хотят снизить долю льготных программ на первичном рынке ипотеки до 50%, сообщил «Известиям» директор департамента финансовой политики ведомства Иван Чебесков. По его словам, сейчас она достигает 80–90%. Ранее правительство уже повысило первоначальный взнос по льготным жилищным кредитам с 15 до 20%. В 2023-м выдачи субсидируемых ссуд подскочили, сказали в банках, добавив, что на рынке недвижимости есть ценовой перегрев

В России начали разработку программы льготной ипотеки на частные дома под 6,5–7,5% годовых. Сегодня ставки для их покупателей выше на 1–3 п.п., чем при приобретении квартир, и достигают 9–12%. Предполагается, что после внедрения программы они снизятся на 3–4 п.п. Ее создание поручили рабочей группе по защите прав дольщиков «Единой России»

Выдачи ипотеки в августе подскочили на 10–50%, обновив рекорд, сообщили «Известиям» в крупнейших банках. Россияне торопились с получением жилищных кредитов, пока финансовые организации не подняли ставки вслед за ключевой, пояснили на рынке. Также граждане опасались ухудшения условий по льготным программам и увеличения цен на недвижимость из-за ослабления рубля. Несмотря на ужесточение денежно-кредитной политики, по итогам 2023-го темпы оформления ипотеки сохранятся на рекордных уровнях, ожидают эксперты. При этом основной спрос — за счет господдержки — будет на «первичку»

1 июля 2024 года истекает срок действия двух наиболее популярных льготных ипотечных программ — ипотеки с господдержкой и семейной ипотеки. Это обещает непростой год рынку жилья. На деловом завтраке ЕРЗ.РФ «Отказаться от господдержки и не остановить продажи: факторы нормализации рынка жилья к 2025 году» представители крупных девелоперов, банков и риелторских компаний обсудили перспективы развития рынка жилья в текущем году. Как девелоперские компании оценивают свои перспективы, и каким станет рынок в непростой переходный период?

В России предлагают ввести новый вид льготной ипотеки под 2–6% годовых — для детей-сирот. Инициативу, которую вице-премьеру Татьяне Голиковой направил «Общероссийский народный фронт» (документ есть у «Известий»), уже рассматривают в кабмине

В июле и августе 2021 года доля ипотек, выданных на покупку строящегося жилья, снизилась до абсолютного минимума за последние пять лет: в июле только 19% ипотек получены на новостройки, в августе — 22%. Об этом говорится в сообщении аналитиков «Циан»

Почти 90% в совокупном объеме ипотечных кредитов, выданных в первом полугодии 2015 года, пришлось на долю пяти крупнейших госбанков

Правительство поручило проработать критерии стандартного жилья с мебелью. Минстрой и Минпромторг к 7 октября должны рассмотреть возможность включения в стандарт обязательной чистовой отделки и меблировки. Об этом сказано в поручении вице-премьера Виктории Абрамченко (есть у «Известий»). Для граждан такая мебель будет стоить на 40–50% дешевле, а цена квартиры при этом вырастет не более чем на 5%, говорят девелоперы

В строительных компаниях утверждают, что нашли способы компенсировать отсутствие господдержки — от разнообразных совместных программ с банками до самостоятельных акций и скидок

С января по сентябрь 2021 года россияне потратили 265 млрд рублей, чтобы улучшить жилищные условия. Таковы результаты исследования компании CBRE. «Известия» совместно с экспертами разбираются, в чем причины и каковы последствия нового бума на недвижимость для российской экономики и социальной сферы

Продление льготной ипотеки на новостройки по определенным социальным или региональным сегментам возможно, заявил «Известиям» зампред Центробанка Алексей Гузнов. Он добавил: идея запуска программы в 2020 году была правильной. Однако концентрация таких кредитов возникла в регионах, которые могут позволить себе активное строительство и без субсидий. Массовые программы провоцируют рост цен на недвижимость, а вот адресные — будут полезны рынку, считают эксперты

Дистанционное заключение ипотечных сделок хотят сделать бессрочным. Этот вопрос уже обсуждают в кабмине, рассказали «Известиям» в пресс-службе вице-премьера Марата Хуснуллина. С таким предложением к зампреду правительства обратилась «Деловая Россия»

Средства материнского капитала можно потратить на образование детей, улучшение жилищных условий, формирование накопительной части пенсии или на социальную адаптацию детей-инвалидов. На протяжении 12 лет самым популярным способом распорядиться материнским капиталом было улучшение жилищных условий

Банки начали массово поднимать предельный возраст ипотечников сразу на 5 лет — до 70–75. Об этом «Известиям» рассказали участники рынка недвижимости и представители кредитных организаций. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года доля заемщиков пенсионного возраста выросла на 9%. Банки таким образом расширяют пул своих клиентов, заемщики же получают возможность заметно снизить платеж по ипотеке, пояснили эксперты

По мнению судей, дифференцированный способ нисколько не выгоднее аннуитетного, поэтому кредитные организации вправе оставить этот единственный способ погашения задолженности

Семейную ипотеку предложили распространить на вторичное жилье в городах, где практически нет новостроек. С такой инициативой выступил ОНФ. В письме организации в «Дом.РФ» сказано, что нужно сначала четко определить понятие первичного жилья, подпадающего под льготную программу. Сегодня ипотеку на специальных условиях дают именно на новостройки, но в регионах, где жилье практически не строится, этим предложением невозможно воспользоваться. В ОНФ предлагают расширить программу и на некоторые социально незащищенные категории граждан, например инвалидов, а также учителей, врачей

Банки получили дополнительные лимиты по ипотечным госпрограммам в размере 2,3 трлн рублей. Без них кредитные организации не получали бы возмещения льготной ставки от государства, а значит, с выдачами могли возникнуть проблемы. В корпорации уточнили, что лимиты были распределены между участниками рынка в январе. Большая часть ушла крупнейшим игрокам — «Сберу» и ВТБ. Но эксперты опасаются, что выделенных средств может не хватить до июля, когда программы льготной и семейной ипотеки завершатся

Реализация программы льготной ипотеки для ИТ-специалистов забуксовала: в крупных банках фиксируют снижение спроса на нее. В июле-августе, по сравнению с маем-июнем, поступило меньше заявок, рассказали «Известиям» представители кредитных организаций. Причины этого — в высоких требованиях для заемщиков и их работодателей, указали эксперты. К тому же эта госпрограмма проигрывает конкуренцию на фоне других льготных предложений с более низкими ставками и лояльными условиями. Росту востребованности ипотеки для ИТ-специалистов может помочь смягчение условий, считают специалисты

Повышение ключевой ставки ЦБ сразу на 3,5 п.п., до 12% годовых, произвело сильное впечатление на отечественный фондовый рынок. Менее очевидная ситуация складывается с рынком жилой недвижимости. В норме повышение ставки ведет к взвинчиванию ипотечных ставок, снижению доступности ипотечного кредита и, соответственно, падению или как минимум существенному замедлению цен на недвижимость, что будет неплохо для многих категорий потребителей, но станет плохой новостью для владельцев жилья и строительной индустрии. Что будет в ближней и среднесрочной перспективе с ипотечными ставками, доступностью жилья и ситуацией на строительном рынке?

До 40% всех выданных в первом полугодии 2020 года займов пришлось на рефинансирование, показал опрос крупнейших кредитных организаций, проведенный «Известиями». Клиенты хотят снизить платежи по долгам, взяв деньги под меньший процент

Россиянам могут упростить процедуру рефинансирования ипотечных кредитов — для этого банки хотят обязать в течение максимум 10 рабочих дней выдавать необходимую информацию и пакет документов. Соответствующий законопроект уже разработан ФАС, сообщил знакомый с ходом обсуждения инициативы источник «Известий». В службе подтвердили, что проект документа готов и направлен на согласование в ведомства. Идею поддерживают в Минфине, Росреестре и крупнейших банках, сообщили «Известиям» их представители

Каждый второй банк из топ-30 поднял ставки по ипотеке — в среднем на 1,5–3 п.п. Таковы результаты мониторинга финансового маркетплейса «Сравни» (есть у «Известий»). Теперь жилищные кредиты дают в среднем под 14%. Причина — во внеплановом повышении ключевой с 8,5% до 12% неделю назад. В кредитных организациях успокоили: на несколько недель они сохранят условия для клиентов по ранее одобренным заявкам. Эксперты же ожидают снижения спроса на рыночные программы и роста — на льготные с господдержкой. При этом цены на недвижимость уже подскочили на 2–5%

Банки на 90% использовали средства программы льготной ипотеки, сообщили «Известиям» в ДОМ.РФ (оператор проекта). Таким образом, за 17 месяцев ее действия общий лимит финансирования в 2,08 трлн рублей почти исчерпан, и на 9,5 месяца до 1 июля 2022-го остается лишь десятая часть бюджета программы. В ряде банков ожидают, что остатка запланированных средств хватит до конца срока действия меры

По меньшей мере 55% банков, предлагающих ипотеку с господдержкой, не смогли выдержать заданную властями планку по выдаче жилищных кредитов

Россия вошла в топ-10 стран по росту цен на жилье, следует из рейтинга международной консалтинговой компании Knight Frank. Эксперты сходятся во мнении, что спрос подняли льготная ипотека и расширение программы материнского капитала. В случае с загородной недвижимостью причины иные, однако, как и в случае с квартирами, падения цен ожидать не приходится

За неделю спрос на новостройки вырос до 50%, это случилось после резкого повышения ключевой ставки Центробанка, сообщили «Известиям» девелоперы. Вслед за спросом начали подниматься и цены — по ряду позиций уже на 3%. Люди стараются успеть приобрести жилье, ожидая увеличения процента по ипотеке, говорят эксперты и прогнозируют: до конца года стоимость «квадрата» первичного жилья в крупных городах может еще увеличиться. Впрочем, ожидаемая в результате мер ЦБ стабилизация валютных рынков создаст условия для снижения ставок по ипотеке, уверены они

Несмотря на оживление ипотечного кредитования во II квартале года в целом по стране, в Москве продолжается снижаться число выданных населению жилищных ссуд

Подавляющее большинство россиян не доверяет онлайн-кредитованию, когда речь заходит о крупных деньгах. В частности, лишь 25% клиентов готовы оформить заем дистанционно, без прихода в офис, говорится в исследовании Райффайзенбанка. Для сравнения, потребкредиты онлайн берут около 75% россиян, а в США ипотеку удаленно оформляют около 70% заемщиков

За год средняя площадь квартир в новостройках в России заметно сократилась, сообщили «Известиям» участники рынка недвижимости. Например, в Москве — на 13,9%, в Санкт-Петербурге — на 7,3%, в Краснодаре — на 18,2%, в Екатеринбурге и в Тюмени — на 12%. Это связано с тем, что на рынок было выведено больше однушек и студий, чем многокомнатных помещений. Из-за ввода льготной ипотеки в 2020 году спрос на жилье вырос, но преимущественно был ориентирован на небольшие квартиры

Развитию ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) будет способствовать применение счетов эскроу по аналогии с теми, которые применяются при многоквартирном долевом строительстве, считают в Центробанке. Об этом «Известиям» сообщила пресс-служба регулятора. Подумать о создании ипотечного продукта для ИЖС в июле главу ЦБ Эльвиру Набиуллину попросил президент. Она согласилась, что такой кредит нужен и до конца этого года можно определиться с параметрами

Восемь из 13 системно значимых банков повысили ставки по ипотеке, следует из мониторинга финансового маркетплейса «Сравни» (есть у «Известий»). В их числе, например, «Сбер», ВТБ, «Открытие», Росбанк. Проценты увеличены на 0,5–1 п.п., до диапазона 10–12% годовых. Изменения произошли за последние три недели — после повышения ключевой ЦБ на 1 п.п., до 8,5%. Эксперты прогнозируют дальнейшее удорожание жилищных кредитов и рост спроса на госпрограммы

Более 30 банков после снижения ключевой ставки скорректировали условия по своим потребительским и жилищным кредитам. Это следует из данных финансового маркетплейса «Сравни», с которыми ознакомились «Известия». Ставки на эти продукты упали в диапазоне 0,2–1,5 процентного пункта (п.п.). Например, предложения по ипотеке улучшили «Сбер», ВТБ, «Открытие» и ДОМ.РФ. Смягчение условий по займам поддержит восстановление экономики, уверены опрошенные «Известиями» эксперты

В ФАС поступили жалобы на банки, которые ограничили выдачи льготной ипотеки, сообщили «Известиям» в ее пресс-службе. «Сбер», ВТБ и «Альфа» в январе заявили, что будут оформлять кредиты только на жилье, купленное у их партнеров. По сути, финансовые организации стали требовать от застройщиков софинансирования кредитов. Юристы отметили, что игроков могут привлечь к ответственности по закону «О защите конкуренции». Хотя новые практики охладят рынок, в перспективе они рискуют привести к росту цен на недвижимость

Ставки по потребительским кредитам и ипотеке в большинстве банков растут, следует из результатов мониторинга финансового маркетплейса «Сравни.ру», с которыми ознакомились «Известия». За август 39 финансовых организаций повысили проценты на жилищные ссуды в диапазоне от 0,1 до 0,5 п.п. А ставки по займам наличными в коридоре от 0,4–2,5 п.п. подняли около 30 финучреждений. Опрошенные «Известиями» эксперты прогнозируют к концу года проценты на ипотеку на уровне 9,5%, на потребкредиты — от 14,5 до 22%

В России начали выдавать льготную ипотеку под 3% на дачи на территориях, приравненных к сельским. Об этом «Известиям» рассказали участники рынка недвижимости. Ранее кредиты на такие объекты не выдавали. Спрос на загородную недвижимость начал расти после пандемии, и сейчас тренд набирает обороты, говорят эксперты. Поэтому дачная ипотека поддержит россиян, при этом цены на эти объекты в ближайшее время увеличиваться не будут, считают специалисты

На сайте Кремля опубликованы поручения президента Владимира Путина, касающиеся педагогических работников, в том числе о программе льготной ипотеки для учителей. Эксперты отмечают, что льготное жилищное кредитование будет очень хорошей мерой поддержки для этой категории бюджетных работников. Каким должен быть процент, начальный взнос и условия по ипотеке для учителей?

Рынок ипотеки в июне начал восстанавливаться после весеннего падения. Количество оформленных жилищных кредитов выросло на 75%, до 57,5 тыс., по сравнению с маем, а их объемы — на 68%, до 219,15 млрд рублей. Такие данные «Известиям» привели в Объединенном кредитном бюро (ОКБ). В крупнейших банках подтвердили тенденцию, пояснив, что она обусловлена снижением ставок, отложенным спросом и стабилизацией экономической ситуации

Банкроты-ипотечники смогут сохранить единственное жилье. Такой законопроект поддержал кабмин, следует из проекта официального отзыва правительства. Для этого заемщику нужно будет заключить с банком мировое соглашение или составить план реструктуризации долга. Такая мера позволит защитить граждан, которые исправно погашали ипотеку, но оказались в сложной жизненной ситуации, отметили эксперты. При этом они отмечают, что необходимо предусмотреть компенсационный механизм для кредиторов

В России впервые за год зафиксировали заметное снижение стоимости жилья. С изменением условий льготной ипотеки спрос постепенно снижается, и застройщики начинают пересматривать подходы к ценообразованию — в первую очередь на наименее востребованные проекты. В течение ближайших двух-трех лет цены на первичные квартиры могут понизиться на 10–15%, полагают эксперты

Согласно действующему законодательству, обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга подлежат все сделки с недвижимостью на сумму более 3 млн рублей

Россиян, продавших в 2020 году недвижимость экономкласса, предложили освободить от уплаты НДФЛ. С такой инициативой ОНФ обратился в Минстрой и Минэкономразвития. Предполагается, что подоходный налог не будут платить те, кто купит в этом же году новую квартиру на первичном рынке или в течение года с момента продажи жилья экономкласса приобретет другое с использованием государственных льготных ипотечных программ

От переговоров с банками и пикетов с требованием реструктуризировать кредиты валютные ипотечные заемщики переходят к судебным разбирательствам

В 2021-м резко вырос средний срок ипотеки: для новостроек — на два года, а для вторичного жилья — на два с половиной. Показатель достиг 20,9 и 20 лет соответственно, рассказали «Известиям» в пресс-службе Центробанка. Там отметили, что «удлинение» кредита позволяет снизить размер ежемесячного платежа, компенсировав удорожание жилья

Разница цен на первичном рынке недвижимости и вторичном сократилась в первом полугодии с 46% до 40%, сообщили «Известиям» в Центробанке со ссылкой на данные Сбериндекса. Как пояснили в пресс-службе регулятора, это связано со стабилизацией цен на новостройки и увеличением стоимости «вторички». Главный фактор — переориентация спроса на кредиты для покупки «старого» жилья на рыночных, а не льготных условиях

Выдачи IT-ипотеки за два квартала 2023-го выросли почти в 2,5 раза — за этот период было оформлено 10,7 тыс. кредитов на 93,2 млрд рублей, сообщили «Известиям» в ДОМ.РФ. Участники рынка объясняют это изменением условий программы в феврале 2023-го — тогда допустимый возраст заемщиков расширили до диапазона 18–50 лет, а также повысили порог стоимости приобретаемого жилья. Впрочем, пока IT-ипотека занимает незначительную долю среди всех льготных программ и существенного давления на стоимость первичного жилья не оказывает

В России предложили давать скидки на ипотеку для покупки энергоэффективного жилья классом не ниже В («высокий»), а также ограничить использование льготных программ кредитования на новостройки более низкого класса. С предложениями в Минстрой обратился ОНФ

Повышение ключевой ставки до 8,5%, о котором было объявлено 21 июля на заседании ЦБ, спровоцирует увеличение процентов по кредитам и депозитам в пределах 0,5 п.п., сообщили «Известиям» в крупнейших банках. Затронет решение регулятора и рынки ипотеки, автокредитов и потребительских займов. Вместе с этим повышение ключевой ограничит инфляцию и поддержит рубль, однако может переломить тенденцию к восстановлению потребления

За год доступность приобретения в ипотеку жилья в новостройках снизилась в большинстве регионов страны. Заметнее всего этот показатель изменился в Краснодарском и Пермском краях, а также в Московской области. Об этом говорится в исследовании Совкомбанка, с которым ознакомились «Известия». Тенденцию подтвердили в других крупных кредитных организациях

Льготная ипотека на вторичное жилье может стать доступна в городах, где нет новостроек. Такой вариант разработан депутатами Госдумы, направлен в Минстрой и госкомпанию «ДОМ.РФ». Ранее о необходимости введения субсидий на покупку вторичного жилья говорил Владимир Путин. Депутаты полагают, что правительство может расширять программу льготной ипотеки на вторичку в отдельных городах по запросу властей региона. Такая мера в случае ее одобрения не только укрепит рынок, но и уравняет права жителей разных городов на доступное жилье, полагают эксперты

Льготная семейная ипотека под 6% продлевается до конца 2023 года, сообщил на заседании правительства премьер-министр Михаил Мишустин. Воспользоваться ею смогут родители не только двух и более детей, а уже при рождении первенца. Для поддержания института семьи и решения демографических проблем программу следует пролонгировать и после 2023-го, заявили «Известиям» в Госдуме. Также политики считают необходимым еще больше оптимизировать процесс подачи документов на льготный кредит

В Центробанке ожидают, что во второй половине 2021 года произойдет повышение ставок по кредитам и ужесточение неценовых условий выдачи займов. Например, максимального размера и срока ссуды, а также требований к заемщикам, сказали «Известиям» в пресс-службе регулятора. Основные изменения коснутся именно ставок, на которые повлияет рост инфляции и повышение ключевой

Треть выдачи ипотечных кредитов в июне была обеспечена за счет льготной госпрограммы под 6,5%. Это следует из данных корпорации «Дом.РФ» по состоянию на 9 июля, с которыми ознакомились «Известия». Какой объем выдач пришелся на другие виды госсубсидий, пока неизвестно, но в мае этот показатель составил 87%. Эксперты считают, что к концу года ставка по жилищным займам может снизиться до 6–7% за счет сокращения ключевой. Однако вряд ли это поддержит спрос

Пережив уже четыре финансовых кризиса, валютная заемщица должна была предвидеть скачок курса доллара, считают юристы банка ВТБ24

В Центробанке рассматривают лизинг жилья как альтернативу ипотеке, заявили «Известиям» в регуляторе. Для этого нужно установить минимальные требования к устойчивости и прозрачности игроков рынка, а также выравнять условия для аренды и ипотеки в части налогов. Такой вариант подойдет, например, для тех, у кого нет первоначального взноса. При этом в банковском секторе считают, что новый продукт может стать лишь дополнением к уже существующим вариантам, а для его развития потребуется поддержка от государства

Банки начали привлекать заемщиков новыми ссудами по низкой ставке. Число клиентов, взявших ипотеку под сверхвысокие 20%, оказалось невелико, однако плавный маневр в виде рефинансирования позволит не только усилить лояльность клиентов, но и поспособствовать развитию жилищного строительства, полагают эксперты. Рост спроса на жилье по сравнению с апрелем есть, правда, совсем небольшой — 5–10%

Кредитные организации из списка топ-30 подняли ставки на ипотеку и потребительские займы в среднем на 0,5 п.п. и 1,5–2 п.п. соответственно. Это следует из данных мониторинга финансового маркетплейса «Сравни.ру», с которыми ознакомились «Известия». С последнего раунда повышения ключевой ставки ЦБ до 6,5% жилищные ссуды подорожали в 18 банках, а кредиты — в 17. Эксперты предрекают дальнейший рост ставок

Банки стали предлагать клиентам купить сниженную ставку по ипотеке, а также уменьшить процент по займу на первые два-три года с одновременным повышением стоимости недвижимости. О появлении на рынке таких практик «Известиям» рассказали в Центробанке. Участники рынка подтвердили существование подобных опций для клиентов. Это делается для поддержки краткосрочного спроса на жилье. Однако для покупателей такое предложение не всегда выгодно, предупредили эксперты. Регулятор обеспокоен, что подобные услуги могут привлечь ненадежных заемщиков, которые в случае потрясений не будут обслуживать заем

Новые квартиры с отделкой предлагают продавать с мебелью. Сенаторы направили письмо в Минпромторг и собираются обратиться в Минстрой с просьбой внести в критерии стандартного жилья соответствующие изменения

Физические лица смогут открывать эскроу-счета под строительство частных домов по одобренному банком проекту — ведется проработка такого механизма, сообщили «Известиям» в Минстрое. Этот шаг упростит выдачу ипотеки, в том числе льготной, считают в ведомстве. Сейчас эскроу-счета применяются только при строительстве многоквартирных домов или малоэтажных поселков. Эксперты говорят, что расширение механизма на строительство частных домов будет способствовать развитию рынка загородного жилья, но важно оставить возможности и для других способов стройки

Рынок жилья в России находится в переходном состоянии. Объемы продаж квартир и домов значительно снизились, но цены остаются на уровнях намного выше прошлогодних. Эта ситуация затронула практически все регионы страны, если не в равной, то в схожей степени. В обозримом будущем рынок будут тянуть в противоположные стороны два фактора: возвращение доступной ипотеки и низкие доходы населения, из-за которых значительная часть людей не готова брать жилищный кредит под любой процент. Воспрянет ли сектор жилого строительства и будут ли дома доступными в ближайшие месяцы?

Законопроект о расширении льготной ипотеки для многодетных семей готовит Минфин. Об этом «Известиям» сообщили в пресс-службе ведомства, отметив, что также прорабатывается вопрос, связанный с уточнением перечня кредиторов, которые могут участвовать в реализации мер господдержки

Интерес ипотечных заемщиков сместился в сторону вторичного рынка, рассказали «Известиям» в крупнейших банках. В частности, такие изменения наблюдают в нескольких кредитных организациях, где доля обращений за ссудой для покупки готового жилья выросла на 10-20 п.п. Главными причинами такой тенденции в банках называют корректировку условий госпрограммы по льготной ипотеке и низкие ставки. Опрошенные эксперты считают, что повышенный спрос на вторичное жилье сохранится до конца 2021-го

В России планируют субсидировать аренду жилья молодежью — государство будет компенсировать людям до 35 лет половину платежей. Но параллельно им придется копить на первоначальный взнос для покупки квартиры в новостройке по ипотеке — таковы условия будущей программы. Ежегодно она будет охватывать порядка 310 тыс. человек, сообщили «Известиям» в Минстрое. Инициатива также поможет вывести из серой зоны рынок аренды жилья, говорят эксперты

Россияне массово жалуются на сокрытие банками условий предоставления кредитных каникул и затягивание сроков их оформления. На специализированных форумах десятки сообщений от недовольных клиентов крупнейших кредитных организаций — Сбербанка, ВТБ, Альфа-банка и других

Новый законопроект дает право банкам выступать хранителями находящегося под залогом имущества, после того как на него наложен арест приставами

Девелоперы начали массово субсидировать ипотеку для своих проектов под 0,01–2% годовых на 10–30 лет. Об этом «Известиям» рассказали опрошенные застройщики. В их числе ФСК, Level Group, Forma (в составе ПИК), «Гранель». Затраты на снижение ставки для клиента включают в конечную стоимость квартир, поэтому в какой-то степени это просто маркетинговый ход, пояснили эксперты

Уровень одобрения заявок по ипотеке к началу июля сократился до минимума за последние несколько лет, сейчас он находится в диапазоне от 63,7 до 66%, сообщили «Известиям» в бюро кредитных историй. В банках пояснили, что в этот период был большой поток желающих оформить жилищные кредиты из-за рекордно низких ставок и доля качественных клиентов среди них оказалась низкой. В дальнейшем процент одобрений во многом будет зависеть от ситуации в экономике, размера ставок, уровня закредитованности заемщиков и стоимости жилья

Спрос на льготную ипотеку в России резко снизился: число новых заявок на ипотечные кредиты упало более чем вдвое. Это произошло после корректировки госпрограммы. Чем отпугнули заемщиков новые условия, почему ставки решили повысить, стоит ли рассчитывать на снижение цен на недвижимость и какие варианты застройщики и банки готовы предложить взамен?

У россиян сокращается спрос на льготную ипотеку. В марте граждане взяли жилищных кредитов со сниженной ставкой на сумму 231,3 млрд рублей, это на 86% больше по сравнению с предыдущим месяцем. Далее объем значительно снизился — в апреле показатель составил 122,4 млрд, а в мае — 103,7 млрд, рассказали «Известиям» в «Дом.РФ». Банки подтвердили резкий рост спроса в марте и его сокращение в дальнейшем

Минсельхоз решил увеличить количество уполномоченных банков для участия в программе льготной сельской ипотеки. К основному списку в ведомстве добавили АО «Банк ДОМ.РФ», АКБ «Энергобанк» и РНКБ

Россиянам разрешили брать льготную ипотеку на самостоятельное строительство частного дома. Ставка не превысит 9% годовых, а максимальный размер займа составит от 6 млн до 12 млн рублей в зависимости от региона. Это пилотный проект: в 2022 году по нему планируют выдать около 8 тыс. кредитов. Есть и определенные условия — к примеру, заемщик обязан построить жилье за год. Как будет работать программа, что нужно сделать, чтобы в нее войти, и с какими трудностями можно столкнуться?

Банк России допустил полный запрет рискованных схем ипотеки, если уже введенные ограничения не повлияют на рынок. Об этом говорится в докладе ЦБ, который изучили «Известия». В банках полагают, что такая мера позволит предотвратить перегрев рынка жилищного кредитования. Риелторы указали на риски: полный запрет может снизить темпы ввода недвижимости и лишить клиентов с невысокими доходами возможности ее приобрести. Сферу альтернативного жилищного кредитования следует не ограничивать, а регулировать, считают эксперты

Низкие ипотечные ставки подтолкнут цены на первичное жилье вверх, сообщили опрошенные «Известиями» участники рынка недвижимости. Стоимость квартир в новостройках за этот год может вырасти на 10–20%. Появление кредитов с господдержкой под 6,5% годовых дает девелоперам возможность компенсировать свои издержки за счет повышения цен. При этом вторичное жилье, напротив, может подешеветь

На московском рынке жилья эконом-класса наблюдается рост цен и объема предложения

В России хотят расширить льготную ипотеку на апартаменты. Такое предложение содержится в проекте резолюции заседания рабочей группы «Строительство, урбанистика и ЖКХ» экспертного совета при правительстве РФ. Инициативу планируют направить в кабмин. Эксперты полагают, что мера положительно скажется на отрасли, но прежде стоит решить вопрос с правовым статусом апартаментов. В Госдуме надеются рассмотреть соответствующий законопроект до конца года

Риелторы предложили наделить работодателей правом выдавать сотрудникам ипотеку под низкий процент. По сути, идея предполагает, что компании станут кредитными организациями. Авторы инициативы считают, что для этого нужно создать упрощенную систему выдачи лицензий на корпоративное кредитование работников. Соответствующее предложение риелторы направили премьер-министру Михаилу Мишустину

Бизнес попросил ЦБ урегулировать схему выдачи ипотеки. Речь идет о небольших кредитах до 2 млн рублей, в которых банки зачастую отказывают из-за более высоких дополнительных затрат по их оформлению — страховок, оценки объекта недвижимости и прочее. Обращение регулятору направили крупные риелторские компании. В основном это касается частных домов и земельных участков, уточняют отраслевые эксперты. В первую очередь реализация инициативы должна помочь покупателям в отдаленных от Москвы регионах, считают они

Аналитики в сфере недвижимости рассказали, какие альтернативы льготной ипотеке существуют в Москве. Эти варианты могут оказаться востребованными уже в ближайшее время: дело в том, что в начале лета программа льготной ипотеки в России была скорректирована. Предельная сумма кредита уменьшилась в разы, а ставка по ипотеке возросла с 6,5 до 7%. В том, к каким последствиям для рынка недвижимости это может привести, разбирались «Известия»

Маткапитал разрешат использовать для покупки жилья в соответствии с принципами исламского банкинга, заявили «Известиям» в ЦБ. Это будет предусмотрено поправками к законопроекту о партнерском финансировании. Планируется, что эксперимент по предоставлению финуслуг по принципам шариата начнет действовать с 1 июля 2023-го и продлится два года. Возможностью применять маткапитал в исламском банкинге могут воспользоваться 4–8 млн россиян, оценили эксперты. Ипотека по мусульманским правилам может выдаваться в виде, например, рассрочки заемщикам и взимания ежемесячной комиссии

Россияне смогут оплатить ипотеку материнским капиталом через не подконтрольные Банку России организации. Как выяснили «Известия», такой законопроект готово поддержать правительство, давшее положительное заключение на инициативу депутатов Госдумы

В России хотят упростить продажу квартир с маткапиталом. Сегодня это сделать нелегко — реализация такой недвижимости возможна только после полного погашения ипотечного кредита для выделения долей на детей. Поэтому семьям сложно улучшать свои жилищные условия. Риелторы попросили премьер-министра Михаила Мишустина изменить правила — разрешить продавать старую квартиру без выделения долей детям при условии покупки новой

Крупные банки получили от специалистов в сфере информационных технологий более 2 тыс. заявок по новой ипотечной программе со ставками до 5% годовых, рассказали «Известиям» представители кредитных организаций. Большинство обращений поступают из Москвы, Санкт-Петербурга, Московской, Ленинградской, Свердловской, Нижегородской областей и Татарстана. О запуске льготной ипотеки для IT-специалистов в правительстве сообщили в первых числах мая. Первые выдачи ожидаются в начале июня

Росреестр зафиксировал резкое падение числа ипотечных сделок на первичном и вторичном рынках. Вместе с тем впервые в экономической истории современной России наметилось снижение стоимости квадратных метров. По оценке экспертов, в настоящее время наблюдается кардинальное изменение рынка — от рынка продавца (который царил с 2018 года) к рынку покупателя. Активизация сделок на рынке недвижимости в этом году, по прогнозам его участников, возможна на фоне финансовой стабильности и активной помощи государства

Граждан могут обязать при самостоятельном строительстве частных домов готовить для них проектную документацию. Такую инициативу в Минстрой направил Российский строительный союз. Предполагается, что рынок индивидуального жилищного строительства (ИЖС) станет более цивилизованным, а мера упростит получение ипотеки на стройку. Впрочем, для владельцев небольших зданий в сельской местности, не располагающих высоким доходом, инициатива может стать обременением, считают эксперты

Объемы выданной в России ипотеки в апреле упали почти на 40%, следует из данных Объединенного кредитного бюро («Известия» с ними ознакомились). Больше всего сокращение затронуло Москву, Московскую область и Санкт-Петербург

В Дальневосточном федеральном округе граждане фиктивно разводятся для получения ипотеки под 2%, рассказали «Известиям» в ВТБ, информацию подтвердили в других банках. В 2020 году число расторжений брака там увеличилось на 11%

В России предложили дать возможность рефинансировать льготную ипотеку на новостройки, то есть снижать процент по кредиту в случае изменения программы. Риелторы направили в правительство и ЦБ письмо с такой инициативой. Сегодня вышеобозначенное рефинансирование запрещено. Например, люди, взявшие льготную ипотеку под 12%, теперь не могут уменьшить ставку до 9%. А те, кто берет сейчас, не смогут снизить процент в будущем. Поэтому сейчас многие люди отказываются от покупки жилья в ожидании снижения ставок

В России планируют ввести льготную ипотеку в регионах Арктической зоны. Такое поручение Минфину, Минстрою, Минвостокразвития дал вице-премьер Юрий Трутнев. В частности, предлагается распространить на эти субъекты уже действующую в Дальневосточном федеральном округе программу, по которой кредиты выдаются под 2% годовых. Мера поможет развивать регионы зоны и удерживать население, говорят эксперты

В Госдуме попросили обязать банки не отказывать обманутым дольщикам в рефинансировании ипотеки. С такой инициативой в ДОМ.РФ и ЦБ обратился депутат Александр Якубовский (письма есть у «Известий»). Пострадавшие дольщики массово жалуются на отказы в снижении процентов по кредитам, которые выдавались несколько лет назад, когда ставки были в полтора раза выше

Новая концепция страхования ипотеки, предложенная Центробанком, сделает продукт менее выгодным для добросовестных заёмщиков. Кроме того, она может повысить ставки по жилищным кредитам и нарушить конкуренцию. Об этом финансовые организации и страховые компании предупредили регулятор, направив свои отзывы в ответ на опрос Ассоциации банков «Россия»

Банкиры признали, что рынок ипотечного кредитования ждет новая стагнация. Падение по итогам года составит 10%, и даже снижение ставки по кредитам не сможет изменить ситуацию. Это подтвердили «Известиям» в Ассоциации банков России

За счет разрешения сочетать льготную ипотеку с другим жилищным кредитом можно взять займ на жилье с ежемесячным платежом на 41% ниже, чем по средней рыночной ставке. Такую оценку «Известиям» дали участники рынка недвижимости. По словам экспертов, в мегаполисах наиболее выгодно сочетать льготную ипотеку на новостройки (под 9% годовых) с семейной (6%); за их пределами — с сельской

Россияне могут получить право на досрочное использование материнского капитала в целях переезда в другой регион, где наблюдается дефицит специалистов. Такое предложение есть в проекте плана мероприятий по повышению мобильности российских граждан на 2014–2018 годы

Как минимум еще четыре крупных банка до конца этого года внедрят услугу по выдаче ипотечных кредитов дистанционно, сообщили «Известиям» их представители. Сейчас удаленно ссуду на жилье предоставляют только три финансовые организации

Ежемесячный платеж по льготной ипотеке сократится на 18% благодаря снижению ставок по программе с 12 до 9%, оценили для «Известий» участники рынка недвижимости. Расчет справедлив для кредита на 20 лет с первоначальным взносом 20%. Кроме того, средняя ставка на ипотеку в банках из топ-10 снизилась на 3 п.п., следует из данных маркетплейса «Сравни». На этом фоне спрос на новостройки уже начал снова расти. Это может привести к очередному увеличению цен на жилье, не исключили эксперты

В Госдуме предлагают увеличить вдвое максимальную сумму кредита по семейной ипотеке под 6% в городах-миллионниках — до 12 млн рублей. Обращение в Минстрой направил профильный комитет ГД. Сегодня в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях лимит составляет 12 млн рублей, в остальных регионах — 6 млн. Этой суммы зачастую не хватает на покупку квартиры ведь за последний год цены на новостройки в крупных городах заметно выросли, говорят участники рынка. Мера даст людям больше возможностей для покупки более просторного жилья, считают эксперты

Снижение стоимости ипотеки также кажется маловероятным. И коммерческие, и государственные банки считают нынешние 11–12% годовых по ипотеке пределом по рентабельности и дальше снижать ставку не готовы

Ставка по льготной ипотеке может снизиться с 9% до 7%, заявили «Известиям» в Госдуме. Это станет возможно после понижения ключевой ставки ЦБ. Кредиты под 7% подстегнут спрос россиян, сказали «Известиям» в Общественном совете при Минстрое. С этим согласны и в банковском секторе, однако эксперты опасаются, что улучшение ипотечных условий может привести к очередному скачку цен на недвижимость, как это было в 2020–2021 годах

Количество квартир с обременением в продаже в России за год выросло на 20%. В числе ограничений — ипотека (потеряв прежний уровень дохода, человек не может обслуживать кредит), а также маткапитал. Об этом «Известиям» рассказали участники рынка недвижимости. Некоторые люди продавали старую квартиру с обременением и покупали по выгодным условиям льготной ипотеки новую. Эксперты считают, что количество квартир с обременением к концу года вырастет до 25%

«Известия» узнали подробности предложенного Центробанком механизма страхования ипотеки. Он будет распространяться только на новые ссуды и включать в себя лишь страхование жизни и недвижимости на остаточную стоимость кредита

Центробанк РФ ограничит использование ипотечных программ с экстремально низкими ставками с 30 мая. Речь об ипотечных кредитах, полная стоимость которых окажется ниже рыночной цены. Под рискованными кредитами понимаются такие продукты, как «ипотека от застройщика». Ставки по ним зачастую экстремально низкие, порядка 0,1%. Почему Центробанк вмешался в проблему и как это скажется на рынке недвижимости?

Ипотечные ставки вырастут, если будет реализован новый механизм оформления страховки по жилищному кредиту за счет банка. Об этом «Известиям» рассказали в финансовых организациях из топ-30. По их оценкам, увеличение может достигнуть 0,6–0,7 п. п. В страховых компаниях допускают, что рост составит 0,5–1 п. п.

Средний размер ипотечного кредита на вторичное жилье резко сократился. В апреле по сравнению с февралем — на 23,7%, рассказали «Известиям» участники рынка недвижимости. Стоимость ипотеки, несмотря на снижение ключевой ставки, всё еще высока. Поэтому люди ограничивают размер кредита, покупают меньшие по площади квартиры и загородные дома, чем раньше. Цены на бюджетное жилье начали незначительно снижаться. Но продавцы, которым срочно нужны деньги, соглашаются на дисконт до 15%, говорят эксперты

Инвесторы, вложившие деньги в недвижимость с использованием льготной ипотеки, теперь могут недополучить средства от продажи квартир. Как сообщили «Известиям» участники рынка недвижимости, в 2022 году средняя стоимость нового жилья может снизиться на 5–8%. На это будут влиять увеличение предложения от инвесторов — они выкупили 20% квартир во время действия льготной ипотеки, а также снижение спроса из-за роста средних ипотечных ставок

В России предложили продавать вторичное жилье с сохранением условий ипотеки от предыдущих покупателей. Такую инициативу в правительство и ЦБ направил риелторский бизнес, «Известия» ознакомились с письмом. Сейчас при продаже квартиры, которая была куплена в ипотеку, банк выдает покупателю новый кредит — это невыгодно при действующих более высоких ставках. Поэтому сохранение условий при перезаключении договора позволит обеспечить доступность вторичного жилья

Защитники прав заемщиков фиксируют лавинообразный всплеск жалоб граждан, которые не могут получить кредитные каникулы. Такая опция появилась более двух недель назад, однако людям или отказывают, или не могут предоставить достаточно информации, или подменяют госпрограмму собственными продуктами

Российские банки опасаются, что не смогут удовлетворить спрос бизнеса на получение промышленной ипотеки. В «Сбере», ВТБ, ДОМ.РФ и Промсвязьбанке рассказали «Известиям», что получили заявки суммарно на 40 млрд рублей, тогда как лимит по программе — 7 млрд. Бизнес-объединения тем временем призывают повысить максимальный размер займа для предприятий. Основной риск расширения промышленной ипотеки — разгон цен, как это было в случае с льготной программой на жилую недвижимость, однако плюсов от такой меры будет больше, считают эксперты

Центробанк разослал коммерческим банкам разъяснения о том, как они могут в одностороннем порядке повысить своим заемщикам процентные ставки по кредитам

Спрос на ипотеку по итогам апреля может снизиться на 50–60%, по сравнению со среднемесячными показателями из-за кризиса, вызванного пандемией коронавируса. Такой прогноз «Известиям» дали участники рынка недвижимости

В РФ предлагают ввести льготную ипотеку под 5% для работников оборонно-промышленного комплекса. Инициатива депутатов «Единой России» направлена в Минфин. С копией документа ознакомились «Известия». Мера предлагается взамен планам ведомства по вводу такой программы для чиновников. На ее реализацию может потребоваться 500 млн рублей в год, дефицит же кадров ОПК в ближайшее время составит около 400 тыс. человек

Среди крупных городов России комфортнее всего взять обновленную льготную ипотеку по ставке 12% в Тюмени: там ежемесячный платеж составит 56% среднего заработка, подсчитали для «Известий» участники рынка. На втором месте оказался Челябинск (платеж по ипотеке составит 79,4% зарплаты), третье место разделили Красноярск и Санкт-Петербург (80,6%), на четвертом месте — Самара (85,9%), на пятом — Курган (86,8%). Средней зарплаты будет сильно не хватать на ежемесячный платеж в Нижнем Новгороде, Краснодаре, Сочи, Калининграде, Севастополе, Ялте

Спрос на льготную ипотеку в этом году вырос в полтора раза, несмотря на повышение ставки до 8%. Возросший интерес к госпрограмме подтвердили в крупнейших банках. По их сведениям, увеличились также объемы выдач и средний чек, что говорит об повышении стоимости приобретаемой недвижимости. Вместе с тем эксперты предупреждают, что на рынке уже есть признаки формирования пузыря

В феврале 2023 года кредитные организации выдали 103,7 тыс. ипотечных займов, в то время как в январе — 70,5 тыс. Относительно первого месяца года количество выросло почти вполовину, такие данные приводит БКИ «Скоринг бюро». Впрочем, нынешние показатели пока не дотягивают до прошлогодних: тогда было одобрено 133,7 тыс. заявок. Как развивается строительный рынок и почему брать ипотеку в этом году стало выгоднее?

Россияне взяли рекордный объем ипотечных ссуд в I квартале 2020 года. Он увеличился на 21,5%. Количество займов — на 9%. Об этом свидетельствуют данные бюро кредитных историй ОКБ и опрошенных «Известиями» банков

Средства налогового вычета при покупке квартиры — до 260 тыс. рублей — предложили выдавать при оформлении ипотеки. Их можно будет использовать на первоначальный взнос, что повысит доступность жилья. Такое предложение вице-премьеру Марату Хуснуллину направила федеральная риелторская сеть «Этажи», инициативу поддерживают в стройотрасли

Россиянам упростят рефинансирование ипотеки: ФАС планирует законодательно запретить банкам растягивать сроки предоставления документов, необходимых для досрочного погашения кредита. Об этом «Известиям» сообщили в антимонопольной службе. В ЦБ законопроект поддержали, отметив, что изменения позволят сократить число жалоб со стороны заемщиков

По мнению риелторов, в ближайшее время ставки на вторичку не опустятся ниже 20%. В этой ситуации активизировались жилищные кооперативы, но им сложно действовать в правовом поле: ЦБ усматривает в их деятельности признаки финансовой пирамиды и ограничивает деятельность, а законодательное поле требует серьезной корректировки. Пришло ли время менять положение дел?

В России продолжает действовать программа льготной ипотеки, обсуждают и возможность ее продления. Однако на рынке уже есть признаки перегрева: заемщики излишне закредитованы и рискуют не справиться с долговой нагрузкой. Поэтому ЦБ решил ужесточить выдачу банками ипотечных займов c низким первоначальным взносом — ниже 20%. Как новые правила регулирования отразятся на клиентах банков, сложнее ли будет получить ипотечный кредит, ждать ли роста ставок и поможет ли это охладить рынок, выясняли «Известия»

Девелоперы и риелторы зафиксировали рост числа обращений на получение льготной ипотеки на первичное жилье по новым условиям. С 1 апреля ставка поднимется с 7 до 12%, но увеличатся и лимиты по кредитам — с 3 млн рублей до 12 млн в Москве, Санкт-Петербурге, Подмосковье и Ленинградской области и до 6 млн в остальных регионах. Повышение планки максимальной суммы льготной ипотеки даст больше возможностей для покупателей, объяснили рост спроса эксперты. Впрочем, из-за увеличения процентной ставки ежемесячный платеж может вырасти примерно на 40%, предупредили аналитики

Спрос на ипотеку для IT-специалистов под 5% подскочил после изменения условий. В феврале на получение кредита по этой программе подано вдвое больше заявок, чем в предыдущие месяцы, — 4,7 тыс., сообщили «Известиям» в Минцифры. Возросший интерес подтвердили в ДОМ.РФ и крупнейших банках. Увеличение возраста потенциальных заемщиков до 50 лет и снижение планки по зарплатам до 70 тыс. рублей расширит число заявителей в разы. Однако стоит помнить, что для сохранения льготной ставки на весь период человек должен продолжать работать в аккредитованной IT-компании

Заградительные ставки по ипотеке без господдержки, рост цен на квадратные метры и низкая доступность льготной ипотеки для жителей крупных городов могут привести к тому, что уже в этом году четверть сделок с недвижимостью на первичном рынке будет заключаться по программам трейд-ин. «Известия» вместе с экспертами рынка разбирались в перспективах изменения структуры сделок и выяснили, какие плюсы и минусы у этого механизма

В 2020 году Россия пережила ипотечный бум — объем выдачи кредитов стал рекордным. Ажиотаж подогрела программа льготной ипотеки под 6,5% годовых. Обратной стороной стал взлет цен на жилье, в первую очередь на новостройки. Эксперты указали на риски перегрева рынка, но программу продлили до июля 2021 года. Сейчас обсуждается очередное расширение срока ее действия. Нужно ли продлевать льготную ипотеку и ждать ли очередного скачка цен на жилье, выясняли «Известия»

Тем не менее по всем ключевым показателям рынка можно было наблюдать положительную динамику — увеличение общей задолженности (прирост 33%) и количества выданных ипотечных кредитов (прирост 19%), снижение просроченной задолженности на 5%

Спрос на покупку жилья в начале года упал более чем на треть, рассказали «Известиям» участники рынка недвижимости. Девелоперам сложно реализовать строящиеся объекты: за пандемийный период застройщики привыкли к высокому уровню продаж благодаря рекордно низким ипотечным ставкам, теперь им приходится разрабатывать новые инструменты для повышения спроса. Банки же также стали массово конкурировать за заемщиков и демпинговать скидками на ипотеку. Темп роста цен на первичные квартиры вряд ли превысит инфляцию, считают эксперты

Банк России повысит надбавки к коэффициентам риска по ипотеке уже с 1 мая 2023 года. Регулятор также установит надбавку для кредитов под залог жилой недвижимости. Как это решение повлияет на ипотечный рынок в России и отразится ли ситуация на застройщиках и банках?

В конце апреля онлайн-супермаркет ипотеки Online-Ipoteka сообщил, что около трети россиян, получивших положительное решение банка по заявке на ипотеку, в дальнейшем отказываются от кредита, чтобы взять его на более выгодных условиях. По данным аналитиков, более половины добровольно отвергших ипотеку граждан рассчитывают получить кредит по ставке ниже 7,5% годовых. Эксперты рассказали «Известиям», с чем связана такая тенденция и какие перемены в плане ипотеки произошли в нынешнем году

К концу года банки будут на 10% реже одобрять ипотечные кредиты, достаточные для покупки желаемых квартир, ожидают опрошенные «Известиями» участники рынка недвижимости. Аналитики связывают такой прогноз с повышением ключевой ставки и возможным грядущим увеличением ипотечных ставок

22% россиян готовы воспользоваться семейной ипотекой с госучастием. Об этом говорится в исследовании НАФИ и ДОМ.РФ. За два года количество семей, нуждающихся в улучшении жилищных условий, уменьшилось с 45 до 40%. Но показатель всё еще высокий, поэтому спрос на программы господдержки будет расти, считают эксперты

Показатель долговой нагрузки (ПДН) ипотечных заемщиков в 2019 году превысил 50%, это зафиксировано в исследовании бюро кредитных историй ОКБ. Эксперты утверждают, что «хорошие» заемщики закончились, а выполнение плана регулятора по росту жилищных ссуд на 20% в 2020 году обеспечат государственные льготы и материнский капитал.

В Госдуме предложили выдавать льготную ипотеку под 5% на массовые новостройки. Для этого нужно использовать высоконадежные ипотечные портфели банков (ВИП) в качестве залога для получения средств от Банка России. Такое предложение члены комитета Госдумы по строительству и ЖКХ в ближайшее время направят вице-премьеру Марату Хуснуллину в качестве меры поддержки отрасли

Россияне смогут получить ипотечные кредиты под 2,7% в курортных поселениях Краснодарского края. В их числе Абрау-Дюрсо, Анапа, Архипо-Осиповка, Лермонтово и другие — список уже утвержден приказом минсельхоза региона (документ есть у «Известий»). Льготные условия будут предоставляться по программе сельской ипотеки

Россияне, взявшие ипотеку в 2015–2019 годах, смогут суммарно сэкономить на обслуживании кредитов около 2,8 трлн рублей — благодаря рефинасированию. Такой прогноз предоставили «Известиям» участники рынка недвижимости. Выгода отдельных ипотечников в некоторых случаях достигнет 5 млн рублей

Массовый отзыв банковских лицензий, начавшийся в ноябре пришлого года, привел к увеличению активности на рынке недвижимости

Недвижимость — сектор, который волнует абсолютно всех. Тема доступного жилья не только в Москве, но и в целом по России актуальна как никогда. В прошедшем году на рынке произошло несколько серьёзных событий и нововведений, которые не могли не отразиться на его состоянии. Как прошёл год в сфере строительства жилья и что нас ждёт в 2020 году, разобрались «Известия»

В правительстве планируют сделать ипотечные кредиты еще доступнее. Ключевой целью нацпроекта «Жилье и городская среда» может стать поддержание средней ставки по жилищным займам в России на уровне 6,9% годовых до 2030 года, что на 1 п.п. меньше, чем было заложено в изначальной версии документа. Такая инициатива обсуждалась на совещании у вице-премьера Марата Хуснуллина

Девелоперам в России предложили увеличить госпомощь. Предельную стоимость проектов строительства жилья, которые могут получать субсидирование, предложили повысить с 500 млн до 2 млрд рублей. С такой инициативой в Минстрой собираются обратиться эксперты общественного совета при ведомстве

В России начнут продавать в ипотеку вторичное жилье по той же ставке, по которой оно приобреталось, выяснили «Известия». Первым запустил такую программу «Сбер». До этого покупателям ипотечной квартиры предоставлялся новый кредит, зачастую под более высокий процент. Предложенная схема схожа с оформлением обычной ипотеки, но на заемщиков с плохой кредитной историей и большими долгами она не распространится

Размер переплаты по ипотеке в регионах, где отменят льготные условия, в среднем увеличится примерно на 40%, а итоговая стоимость кредита — почти на 13%. Такие подсчеты для займа сроком на 15 лет по просьбе «Известий» сделали участники рынка недвижимости

По итогам 2013 года банки предоставили населению 1,3 трлн рублей в рамках программ ипотечного кредитования, что на 23% больше показателя 2012 года

Средний размер ипотеки, зафиксированный в январе 2022 года, — 3,89 млн рублей. Много это или мало, что означает для россиян и для российской экономики в целом, выясняли «Известия» вместе с экспертами

В России хотят запустить льготную ипотеку для переехавших работать в Сибирский федеральный округ, а также молодых специалистов и научных работников. Цель — привлечение и удержание кадров. Разработать такую программу вице-премьер Виктория Абрамченко поручила Минтруду, Минфину и «Дом.РФ» в срок до 28 февраля. Условия должны исключать конкуренцию за трудовые ресурсы с Дальневосточным округом (ДФО). Ключевая задача — реализовать экономический потенциал регионов и повысить качество жизни людей

С начала февраля 44 банка повысили ставки на ипотеку, а 23 — на потребительские кредиты, рассказали «Известиям» в финансовом маркетплейсе «Сравни.ру». В крупных финансовых организациях «Известиям» подтвердили рост процентов на жилищные ссуды и потребзаймы в диапазоне 0,5–1,25 п.п. Снижение ключевой пока маловероятно, уверены опрошенные эксперты. По их оценкам, к лету ставки по ипотеке могут вырасти в среднем до 12% годовых, по розничным кредитам — до 15%

Владельцам квартир, купленных с помощью материнского капитала, упростят сделки с недвижимостью. Планируется отменить обязательное выделение «детских долей» — такой законопроект подготовили и планируют внести в Госдуму депутаты «Единой России». Инициативу поддерживают в Сбере. Доли детей чаще ничтожно малы (1/20 и менее), а сделки с такой недвижимостью проводить крайне сложно. Например, невозможно перепродать недостроенную новостройку, сложно ее реализовать на вторичном рынке, из-за чего приходится делать большие скидки, говорят эксперты

ОНФ просит правительство расширить ипотечные возможности для семей с детьми. Соответствующее письмо направлено в адрес главы кабмина Михаила Мишустина. Авторы инициативы предлагают, в частности, оформлять «Семейную ипотеку» для многодетных независимо от года рождения детей и рефинансировать жилищные кредиты для заемщиков, оказавшихся в сложной финансовой ситуации. В Госдуме идею поддержали, но эксперты считают, что для нуждающихся семей актуальнее не ипотечные кредиты, а социальное жилье

Регионами с самой доступной ипотекой в России стали Магаданская область, Ямало-Ненецкий и Ненецкий автономные округа. В них гражданин с средней по субъекту зарплатой может себе позволить приобрести на вторичном рынке в кредит жилье площадью от 101 кв. м до 144 кв. м. Об этом говорится в исследовании Росбанка

Банки начали повышение ставок по ипотечным займам, рассказали «Известиям» в финансовом маркетплейсе «Сравни.ру», информацию подтвердили в опрошенных кредитных организациях из топ-50. В частности, проценты на жилищную ссуду и программу рефинансирования выросли в четырех региональных банках. С апреля условия по ипотеке готовятся пересмотреть в «Зените» и МТС Банке

Стремительный рост цен на недвижимость в очередной раз ставит россиян перед вопросом: что выгоднее, покупать квартиру в ипотеку или снимать ее? «Известия» изучили цены на рынке арендной, первичной и вторичной недвижимости в пяти крупнейших городах РФ и нашли однозначный ответ для каждого варианта

В 2022-м потребительский заем стал, как никогда ранее, популярен в качестве первоначального взноса по ипотеке. Об этом говорится в исследовании Райффайзенбанка, которое есть у «Известий». Так, в этом году оформление нецелевого кредита для стартового взноса рассматривают 12% респондентов, тогда как годом ранее — 7%. Эксперты объясняют такое поведение россиян попыткой воспользоваться пока еще не очень высокими ставками и льготными программами. Но рисков больше, чем плюсов, указывают специалисты

К концу 2020 года Банк России снизит ключевую ставку до 5,75%. Это следует из консенсус-прогноза «Известий», участие в котором приняли аналитики крупнейших финансовых организаций, инвестиционных компаний и рейтинговых агентств. Открыть депозит граждане смогут с годовой ставкой в 4,8%, а ипотеку взять под 8,4%

Благодаря коронакризису рынок недвижимости по всей России оживился: в 2020 году спрос на недвижимость пережил всплеск, а предложение резко сократилось. Опрошенные «Известиями» эксперты считают, что дело в желании граждан сохранить свои накопления и вложить их в «твердую валюту», но долго такой активный спрос сохраняться не будет

В 24 российских регионах льготную ипотеку как антикризисную меру можно было бы продлить, сказала в интервью «Известиям» глава Центробанка Эльвира Набиуллина. В этих субъектах спрос на недвижимость еще не восстановился, поэтому негативного эффекта от меры не будет, пояснила она. Но в большинстве регионов от льготной ипотеки нужно отказываться, поскольку рост цен уже отразился на доступности жилья, считают в ЦБ

До 15 июля 2021 года ЦБ совместно с правительством РФ подготовят поправки по плавающим кредитным ставкам, которые дополнят в существующее законодательство. Такое поручение дал президент России Владимир Путин по итогам совещания 3 марта, которое было посвящено текущей ситуации в банковской сфере. «Известия» опросили экспертов о смысле грядущих изменений и об их значении для финансового сектора

Покупателей квартир в новостройках избавят от переплат по ипотеке. Речь об отмене двойного подписания закладной по кредиту до и после оформления права собственности на квартиру. Соответствующий законопроект должен разработать Минфин, в ноябре его рассчитывают внести в Госдуму, следует из плана законопроектной деятельности правительства, с которым ознакомились «Известия»

В наступившем году некоторые российские банки уже повысили ставки по ипотеке, а остальные скоро подтянутся, уверены эксперты. Такой ход событий объясняется экономической ситуацией, сложившейся в стране. Специалисты предполагают, что скоро ставки по ипотеке в кредитных организациях станут двузначными

Более трети россиян по разным причинам передумали брать ипотеку в этом году. В то же время, по оценкам некоторых специалистов, продавцы на вторичном рынке начали выставлять квартиры на продажу значительно чаще, поскольку именно сейчас из-за роста процентных ставок сложился идеальный момент для того, чтобы закрепить доходность от инвестиций в квадратные метры, пока цены не перешли к стагнации. «Известия» попросили риелторов, застройщиков и аналитиков оценить перспективы рынка и узнали, чего ждать тем, кто не успел купить жилье по наиболее привлекательным ценам

Ежемесячная плата по ипотеке за полгода может вырасти на 21%. Такой расчет для «Известий» сделали участники рынка недвижимости. Они учли рост цен на жилье на 5% и повышение средних ипотечных ставок до 12%. Переплата за весь срок пользования кредитом увеличится на 32%, а общая стоимость покупки — сумма кредита вместе с платой по процентам за весь срок — на 19%. Доступность жилья снижается, констатируют участники рынка. Улучшить ситуацию можно, пролонгировав льготную ипотеку после 1 июля или расширив адресные программы с господдержкой, считают эксперты

Льготную ипотеку могут расширить на вторичное жилье. С такой инициативой в адрес премьер-министра России Михаила Мишустина обратился депутат профильного комитета Госдумы. С копией письма ознакомились «Известия». Речь о тех городах и поселках, где нет новостроек. Предложение поддержали эксперты ОНФ и общественного совета при Минстрое, а также представители бизнеса. В кабмине «Известиям» сообщили, что письмо направлено для проработки в Минстрой и Минфин

Для покупки жилья в России предложили использовать пенсионные накопления. Бизнес предложил создать федерального оператора по использованию средств пенсионных начислений на приобретение жилья, земельных участков, а также строительство. Выдавать средства по принципу ипотеки до 20 лет (или до наступления пенсии) — полную необходимую сумму или часть. Согласно идее, деньги нужно будет возвращать по низкой ставке — 4–5% годовых (если процент ниже, чем инвестиционная доходность пенсионных фондов, то субсидировать разницу)

ВИЧ-инфицированные, онкобольные и люди с другими заболеваниями сталкиваются с дискриминацией при страховании для получения ипотеки и потребкредитов, утверждают защитники прав потребителей. Социально уязвимым гражданам отказывают в услуге или в выплатах, если диагноз ставят после заключения договора. Такие выводы содержатся в письме Международной конфедерации обществ потребителей (КонфОП) на имя главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной

Банки, опрошенные «Известиями», посчитали, что для одобрения ипотечного кредита для покупки однокомнатной квартиры в Москве и Подмосковье нужно минимально зарабатывать 85 тыс. и 80 тыс. рублей соответственно

В 2020 году россияне рефинансировали рекордный объем ипотечных кредитов — максимальный за всю историю рынка. Общая сумма таких займов — около 600 млрд рублей. Главная причина — снижение ставок, которое подстегнула госпрограмма льготной ипотеки и снижение ключевой ставки ЦБ. При этом доходы жителей страны падают, а кредитов многие набрали на год-два вперед, и это опасная ситуация

Власти нашли способ снизить стоимость ипотеки. Единому институту развития в жилищной сфере («Дом.РФ») откроют доступ к кредитным историям заемщиков при секьюритизации. Соответствующий законопроект должен разработать Минфин, документ могут внести в Госдуму в феврале 2023 года, следует из плана законопроектной деятельности правительства. Нововведение упростит выпуск ипотечных облигаций для кредитных организаций, что может увеличить объем свободных средств в банковской сфере. Это даст возможность снижать ипотечные ставки для благонадежных заемщиков, указали эксперты

Центральный банк выступает за постепенное сворачивание программы льготной ипотеки, которая была запущена, чтобы помочь широким слоям населения улучшить жилищные условия, а строителям — продержаться во время коронакризиса. О неизменной позиции регулятора заявила глава департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова. Почему после многочисленных дискуссий и двойной пролонгации программу всё же хотят закрыть, разбирались «Известия»

В 2021 году спрос на жилищные ссуды продолжит расти, несмотря на завершение реализации программы льготной ипотеки, уверены опрошенные «Известиями» аналитики крупнейших кредитных и финансовых институтов. Сохранению динамики выдач будут способствовать пока еще низкие процентные ставки. Впрочем, отдельные участники рынка не видят перспектив того, что рекордный рост продолжится. Опрошенные эксперты обращают внимание на главную проблему, которая нескоро решится, — высокие цены на недвижимость

С начала января 23 банка пересмотрели ставки по ипотечным и потребительским продуктам в большую сторону, следует из мониторинга финансового маркетплейса «Сравни.ру». Так, жилищные кредиты в ряде крупнейших организаций подорожали на 1 п.п., потребзаймы — на 0,3–3 п.п. Повышение зафиксировано у ВТБ, Альфа-банка, «Открытия», Росбанка, ПСБ, МТС Банка и других. В ближайшие полгода средняя ставка на потребительские ссуды может вырасти до 17%, на ипотеку ― до 11%, допускают эксперты

В России увеличилось число афер с недвижимостью и ипотечными сделками. Это связано с заметным ростом количества дистанционных продаж, отмечают участники рынка и юристы. Генпрокуратура выявила, что за год общее число случаев мошенничества в стране выросло на 6,5%, сообщили «Известиям» в ведомстве. До сих пор встречаются и случаи обмана дольщиков при строительстве жилья

С учетом роста цен и ставок средний ежемесячный платеж по ипотеке на вторичное жилье для россиян, берущих кредит на покупку недвижимости, вырос за октябрь–декабрь 2021 года на 18,6%, в том числе из-за роста ипотечных ставок с 8,7% в октябре до 9,9% в январе 2022 года. Соответствующие подсчеты сделали для «Известий» эксперты федеральной компании «Этажи»

В России сформировался дефицит частных домов для покупки. В 2020 году вырос спрос на них — больше половины россиян, проживающих в квартирах, хотят поменять их на индивидуальное жилье (23,2 млн семей, или 59%). В то же время уменьшилось и ликвидное предложение — то есть количество выставленных на продажу домов с хорошей транспортной доступностью и необходимой инфраструктурой

Состоятельные россияне обратились к льготной ипотеке: в 2020 году заметнее всего вырос спрос на кредиты для покупки первичного жилья бизнес-класса. Об этом «Известиям» рассказали участники рынка недвижимости. Число сделок с привлечением ипотеки в бизнес-классе увеличилось на 108% по сравнению с 2019-м. В комфорт-классе таких продаж стало больше на 33%

Банки не очень жалуют поручителей. Сегодня в их кредитных портфелях доля ссуд, выданных под поручительство, колеблется от 5 до 20%. Хотя еще пару лет назад ситуация была совершенно иная

Программ рефинансирования ипотеки, позволяющих перекредитовать свой ипотечный кредит на более выгодных условиях, на рынке уже достаточно много. Вот только желающих воспользоваться этой услугой пока практически нет

В мае стало окончательно ясно, что снижение цен на столичное жилье - это не временное явление, а устойчивая тенденция. Банкиры зорко следят за развитием ситуации на рынке недвижимости и готовятся предпринять все меры для защиты своих интересов, если цены на жилье будут падать дальше

Конкуренция на ипотечном рынке наконец привела к долгожданному результату: в этом году банки начали выдавать кредиты за меньшие деньги и на больший срок, а требования к заемщикам смягчили. Конкурентная борьба продолжает накаляться

Граждан, готовых пойти на штурм высоты под названием "ипотека" и победить ее, с каждым днем становится все больше. Риэлторы уверены: через несколько лет девять из десяти покупаемых квартир будут оформляться в рассрочку под залог

В России появился новый инструмент для инвестирования - Ипотечный паевой инвестиционный фонд (ИПИФ), позволяющий инвестировать в ипотечные кредиты. Но эксперты считают, что большого интереса у населения к ипотечным фондам не будет: доходность мала, а рисков хватает

В начале августа президент подписал поправки в федеральный закон "Об ипотечных ценных бумагах". Выпуск ипотечных ценных бумаг позволяет банкам получить на фондовом рынке "длинные деньги" под залог ипотечных кредитов. Однако до сих пор ни один отечественный банк не воспользовался этой возможностью

Ипотечный кредит сейчас выдается на 15 лет. И на все это время банк фиксирует процентную ставку. И даже если кредитные ставки на рынке заметно снизятся, заемщик будет продолжать платить по прежним, высоким ставкам. Один из способов преодолеть эту несправедливость - взять кредит с плавающей процентной ставкой

Кредиты стали настолько массовым увлечением россиян, что наша страна превысила критический уровень невозвратов. На днях АРКБ предложила радикальный способ борьбы с теми, кто не возвращает кредиты, - ставить им соответствующие штампы в паспорта

До конца года в России будет зарегистрировано национальное кредитное бюро под эгидой Ассоциации российских банков. В него войдут крупнейшие кредитные организации страны. Уже весной 2004 года банкиры начнут обмениваться информацией о неблагонадежных заемщиках

В 2005 году ставки по ипотечным кредитам стали снижаться. Если клиент банка оформил ипотечный кредит два года назад под 14% годовых в валюте на 10 лет, то сегодня процентная ставка по такому же кредиту в том же банке составляет 11%, а к концу следующего года обещает снизиться до 9%

Бурное развитие рынка ипотеки привело к необходимости создать стандарт ответственного жилищного кредитования. В 2016 году прирост объемов ипотечного кредитования составил 27%, в 2017-м — 37%, а за восемь месяцев 2018-го — 64%. Стандарт разработали госкомпания «Дом.РФ» и специалисты Банка России

Банкам придется поддержать ипотечников, попавших в сложную жизненную ситуацию: с 2019 года реструктуризация может стать обязанностью кредиторов

Россияне стали чаще брать потребительские займы, чтобы покрыть первый взнос на ипотеку, следует из материалов Центробанка

Такой большой рынок требует удобных онлайн-инструментов и баз, чтобы соединять покупателей и девелоперов, банки, компании, юридические компании. Однако до недавнего времени можно было воспользоваться только элементарными калькуляторами по кредитам

Россиянам стало легче обслуживать жилищные кредиты: средний платеж за год сократился на 3% и составил 16,7 тыс. рублей, показали расчеты Объединенного кредитного бюро

В правительстве намерены максимально упростить процесс получения ипотеки. Ожидается, что к 2023 году 20% сделок основных игроков на этом рынке будут заключаться в электронном формате. Это следует из последней версии паспорта нацпроекта «Жилье и городская среда»

Российские финансовые организации в среднесрочной перспективе исчерпают потенциал для снижения ставок по кредитам, сообщили в Банке России. Ставки по краткосрочным займам во II квартале уже выросли

По данным сервисов для аренды жилья, в Москве аренда однокомнатной квартиры с балконом или лоджией, относительно хорошим ремонтом, в 15 минутах ходьбы от приемлемых по удаленности станций метро обойдется в 40 тысяч рублей, включая коммунальные платежи

Заемщиков с идеальной кредитной историей стало меньше, а доля должников с просрочкой от 90 дней выросла в I квартале 2018 года

Алгоритмы машинного обучения позволили банкам лучше прогнозировать поведение клиентов и отличать «плохих» заемщиков от «хороших»

С 2019 года россияне смогут рефинансировать свои кредиты на платформе маркетплейс, которую создает Центробанк

Материнский капитал стал для россиян способом улучшить жилищные условия. С 2007 года сертификат на получение маткапитала получили 8,5 млн семей

Относительно низкие ставки были драйвером роста рынка ипотеки в прошлом году: банки выдали 1,1 млн новых кредитов на 2 трлн рублей — рост на 37%. Но у рынка еще есть потенциал роста: в этом году банки смогут выдать кредиты на покупку жилья еще на 2,4–2,5 трлн рублей