Аналитический Центр Русипотеки предствляет обзоры ипотечного рынка
С конца 2012 года Аналитический Центр Русипотеки начал выпуск ежемесячного обзора «Ипотечное кредитование в регионах России. Рейтинг регионов». Исследование содержит рейтинги 80 регионов по 21 параметру. Рассчитаны изменения параметров за различные периоды. В данном разделе вы можете ознакомиться с демо-версией. Приобрести можно в Магазине исследований на сайте ЛюдиИпотеки.рф.
После рекордного июня и спокойного июля последний летний месяц продемонстрировал ускорение ипотечной гонки. По официальным данным в августе выдано свыше 94’354 кредита на сумму около 174’104 млрд рублей, что составляет исторический рекорд. Успех обеспечен постоянно снижавшимися ставками, наращиванием программ рефинансирования на фоне условно стабильных цен на недвижимость.
После рекордного июня, когда были превышены исторические максимумы по выдаче ипотечных кредитов за месяц, квартал, полугодие, июль прошел довольно спокойно, но уверенно. Популярное сравнение с рекордным 2014 годом показывает, что текущий июль хуже на 2,8 млрд рублей, а итоги семи месяцев на 0,5 млрд лучше.
Обзор ипотечных кредитных ставок банков Высшей ипотечной лиги на первичном и вторичном рынке жилья. В обзоре предствлены ставки 25 банков и АИЖК по программам с первоначальным взносом 10, 15, 20, 30, 50 процентов. Также представлены список наиболее важных событий, сформированный на основе мониторинга и анализа пресс-релизов банков и комментарии ведущих экспертов.
Индекс Русипотеки и аналитическая информация ЦБ РФ показывает устойчивое снижение ставок, предлагаемых кредиторами. По результатам анализа ставок за июль выявлены одни из самых привлекательных ставок, не превышающих значения в 9,25% годовых. Они применимы не для всех клиентов, но могут считаться маячками, показывающими дальнейшее движение.
Статья руководителя Аналитического центра компании ООО «РУСИПОТЕКА» Сергея Гордейко, посвященная анализу рынка рефинансирования ипотечных кредитов.
Представляем вашему вниманию полную версию обзора рыночной конкуренции на рынке ипотечного кредитования по итогам 6-х месяцев 2017 года.
В линейке ипотечных кредитов предложения по рефинансированию присутствуют не первый год. Они исчезали только на период обострения кризисов, но ранее объем таких сделок был незначительным из-за недостаточной эффективности для всех сторон сделки. Аналитический центр Русипотеки провел анализ продуктовых предложений ипотечных банков, показав степень развития данных услуг на рынке ипотечного кредитования.
Обзор ипотечных кредитных ставок банков Высшей ипотечной лиги на первичном и вторичном рынке жилья. В обзоре предствлены ставки 24 банков и АИЖК по программам с первоначальным взносом 10, 15, 20, 30, 50 процентов. Также представлены список наиболее важных событий, сформированный на основе мониторинга и анализа пресс-релизов банков и комментарии ведущих экспертов.
Представляем вашему вниманию полную версию обзора рыночной конкуренции на рынке ипотечного кредитования по итогам 4-х месяцев 2017 года.
Обзор ипотечных кредитных ставок банков Высшей ипотечной лиги на первичном и вторичном рынке жилья. В обзоре предствлены ставки 24 банков и АИЖК по программам с первоначальным взносом 10, 15, 20, 30, 50 процентов. Также представлены список наиболее важных событий, сформированный на основе мониторинга и анализа пресс-релизов банков и комментарии ведущих экспертов.
Обзор ипотечных кредитных ставок банков Высшей ипотечной лиги на первичном и вторичном рынке жилья. В обзоре предствлены ставки 22 банков и АИЖК по программам с первоначальным взносом 10, 15, 20, 30, 50 процентов. Также представлены список наиболее важных событий, сформированный на основе мониторинга и анализа пресс-релизов банков.
Размещен аналитический обзор компании РУСИПОТЕКА по итогам развития ипотечного кредитования в России за период январь-май 2014 года.
Основные разделы выпуска:
- Темпы выдачи ипотечных кредитов
- Динамика задолженности
- Кредитные ставки по ипотечным кредитам
- Обзор основных событий на ипотечном рынке
- Перечень сделок секьюритизации за период
- Анализ основных тенденций
Размещено исследование "Ипотечное кредитование в регионах России. Рейтинг регионов" актуальностью на 01 января 2014.
Размещено исследование "Ипотечное кредитование в регионах России. Рейтинг регионов" актуальностью на 01 июля 2013.
• Ключевые финансовые новости, новости секьюритизации, новости законодательства, новости партнеров Русипотеки.
• В рубрике «От первого лица» интервью с Владимиром Лопатиным, - председатель, Национальная лига сертифицированных ипотечных брокеров.
• В рубрике «Практика секьюритизации» интервью с Андреем Сучковым, старший вице-президент, Банк ВТБ.
• В рубрике «Практика кредитования» в опросе Русипотеки участвовали: Сергей Гордейко (РосЕвроБанк), Игорь Жигунов (Городской Ипотечный Банк), Вадим Пахаленко (ДельтаКредит), Андрей Степененко (Райффайзенбанк)
• В рубрике «Практика реструктуризации» интервью с Евгением Чепенко, заместитель генерального директора, АРИЖК.
• В рубрике «Практика взыскания задолженности» в опросе Русипотеки участвовали: Елена Докучаева (коллекторское агентство Секвойя Кредит Консолидейшен), Александр Федоров (коллекторское агентство Центр ЮСБ), Александр Щербаков (коллекторское агентство АКМ).
• В рубрике «Теория и практика»
• Перспективы и проблемы передачи ипотечных споров на рассмотрение третейских судов, - Максим Саблин, судья третейского суда.
• Соглашение о внесудебном порядке обращения взыскания на заложенное имущество, - Марина Стерхова, эксперт (к.ю.н.)
• В рубрике «Зарубежный опыт»
• Состояние мирового рынка секьюритизации: итоги 2009 года и взгляд в будущее, - Виктория Бакланова, Fitch Ratings
• Общее состояние финансовой системы США и последствия кризиса для реального сектора, - Игорь Аксенов, Barclays Capital.
• Тема номера «Итоги 2006 года» - опрос экспертов ипотечного рынка.
• Опрос участников рынка: инструменты привлечения клиентов на рынке ипотечного кредитования и популярные продукты сегодня.
• В рубрике «Рынок и право» представляем законопроект «О секьюритизации».
• Ключевые финансовые новости.
• Текущее состояние рынка ипотеки в России. Комментарии экспертов: Городской Ипотечный Банк, BSGV, ДельтаКредит, НРБ, Райффайзенбанк.
• Реструктуризация ипотечных кредитов - доступность, эффективность, необходимость , - Евгений Чепенко, АРИЖК.
• Реструктуризация глазами ипотечного заемщика, - Елена Трафимова.
• Предпосылки создания строительных сберегательных касс в России, - Иван Грачев, Госдума.
• Строительные сберегательные кассы как способ приобретения жилья, - Маттиас Метц и Герхард Хинтербергер, Bausparkasse Schwabisch Hall AG.
• Обращение взыскания на заложенную квартиру - практический и юридический аспекты, - Анна Волкова, АИЖК.
• Анализ последних сделок секьюритизации ипотечных активов, - Денис Гришухин, АИЖК; Андрей Сучков, ВТБ.
• Обзор состояния мирового рынка секьюритизации в 2009 году, - Виктория Бакланова, Fitch Ratings.
• Антикризисная политика в США: теория и практика, - Игорь Аксенов, Barclays Capital.
• Российская ипотека в условиях кризиса: направление изменения законодательства, - Максим Саблин, Ассоциация юристов России.
• Тема номера «Итоги кризиса: последствия и перспективы» - опрос ведущих экспертов: представителей банков и региональных ипотечных компаний. На вопросы Русипотеки отвечают: Олег Иванов (Ассоциация Россия), Андрей Сучков (ВТБ), Александр Егоров (ГПБ-Ипотека), Евгений Чепенко (Евротраст), Сергей Озеров (ДельтаКредит), Сергей Постнов (Жилфинанс), Илья Зибарев (Альфа Банк), а также Владислав Есин (Кубанское ипотечное агентство), Татьяна Кубасова (Иркутское ипотечное агентство), Альбина Гусева (Ульяновская областная корпорация ипотеки и строительства), Елена Дмитриева (ипотечная корпорация Чувашской Республики).
• Влияние финансового кризиса на экономику США. Материал Игоря Аксенова (Royal Bank of Scotland).
• В рубрике «От первого лица» интервью с Викторией Баклановой - старшим директором группы рейтингов инвестиционных фондов и управляющих компаний рейтингового агентства Fitch Ratings в Нью-Йорке.
• Аналитика ипотечных ценных бумаг - обзор Геннадия Суворова (ВТБ).
а также
• индексы рынка и ключевые финансовые новости.
• итоги работы рефинансирующих организаций по итогам 9 месяцев работы.
• обновленные данные ЦБ по итогам 3 квартала 2008 года.
• новый раздел «Обзор законодательных инициатив»
• В рубрике "От первого лица" представлено интервью с Татьяной Санниковой - вице-президентом компании Ренессанс Капитал.
• В рубрике "Практика секьюритизации" интервью с Александром Должичем - вице-президентом банка КИТ Финанс.
• В разделе "Аналитика ипотечных ценных бумаг" приведен анализ досрочных погашений по пулам ипотечных кредитов ПИА АИЖК, ВИА АИЖК, ГПБ-Ипотека.
• В разделе "Зарубежный опыт" представлена статья Виктории Баклановой, - старший директор группы рейтингов инвестиционных фондов и управляющих компаний рейтингового агентства Fitch Ratings, - «Коллапс рынка недвижимости США и мировой финансовый кризис».
• Тема номера «Итоги первых лет и тенденции развития» - опрос руководителей региональных компаний. На вопросы Русипотеки отвечают руководители следующих компаний: Краевое агентство по жилищному ипотечному кредитованию (Барнаул), Наш Дом - Приморье (Владивосток), Кировская региональная ипотечная компания, АИЖК Кемеровской области, Красноярский краевой фонд жилищного строительства, Фонд развития ипотечного жилищного кредитования Вологодской области, Курское областное ипотечное агентство.
• В рубрике «Практика кредитования» эксперты анализируют решение коллегии Высшего арбитражного суда, принявшего сторону заемщиков в деле Амурского ипотечного агентства о незаконности требования страхования жизни и трудоспособности при получении ипотечного кредита. На вопросы Русипотеки отвечали: Алексей Успенский, Марина Малайчик, Евгений Чепенко, Дмитрий Кобзарь, Николай Корчагин, Екатерина Покопцева, Кирилл Суслов.
• В рубрике «Зарубежный опыт» представлена статья Виктории Баклановой «Монетарная политика государства и секьюритизация: краткий анализ противоречий задач монетарной политики и процессов секьюритизации?»
• Тема номера «Итоги 2007 года» - опрос участников рынка. На вопросы Русипотеки отвечают представители следующих компаний:
- банки: Андрей Сучков, Констанкин Артюх, Евгений Чепенко, Игорь Жигунов, Роман Воробьев, Сергей Бессонов, Анастасия Фролова, Олег Скворцов, Алексей Успенский, Елена Шилина; - ипотечные брокеры: Алексей Казарин, Владимир Лопатин, Кирилл Суслов, Николай Корчагин, Федор Анциферов, Максим Силаев; - юридические компании: Нильс де Грааф, Эстелла Джантуханова;- региональные ипотечные компании: Марина Ломакина, Екатерина Орешкович, Лариса Останина;
- страховые компании: Илья Богданов, Максим Элик.
• В рубрике «Зарубежный опыт» представлена статья Виктории Баклановой «Что готовит рынку структурного кредитования 2008 год?»
• Тема номера «Какие стратегии по привлечению средств для рефинансирования ипотечного бизнеса эффективны?». Мнения участников рынка о текущем кризисе ликвидности в банковском секторе. На вопросы Русипотеки отвечают: Евгений Чепенко, Джошуа Роджерс, Николай Корчагин, Марина Мишурис, Роман Воробьев, Марина Малайчик, Андрей Сучков, Игорь Жигунов, Светлана Федотова.
• В рубрике «Практика кредитования» - порядок взаимодействия участников рынка в случаях дефолта банка или отзыва лицензии. Судьба выданных ипотечных кредитов.
• В рубрике «Законодательные инициативы» об изменениях в законодательстве рассказывает Светлана Фетодова.
• В рубрике «Зарубежный опыт» представлена статья Мартина Хатчинсона «Спираль смерти» (перевод Виктории Баклановой).
• Тема номера «Кризис на мировых рынках капитала, спровоцированный ипотекой subprime в США. Итоги и прогнозы» - опрос ведущих экспертов. На вопросы Русипотеки отвечают Евгений Чепенко, Геннадий Суворов, Максим Савицкий, Кристофер Уинн, Екатерна Покопцева, Мария Полякова, Ольга Садовская, Александр Казаков, Роман Воробьев.
• В рубрике «Секьюритизация активов» Николай Фролов рассказал о выпуске ипотечных ценных бумаг КБ "МИА".
• В рубрике «Зарубежный опыт» размещены статьи:
- Виктории Баклановой «Итоги кризиса: меры, принимаемые крупными участниками рынка и регулирующими организациями по восстановлению ликвидности»
- Игоря Аксенова «Кризис на рынке ипотечных бумаг – пред(последняя?) волна»
• Тема номера «Тенденции на рынке недвижимости» - опрос ведущих экспертов. На вопросы Русипотеки отвечают Владимир Лопатин, Федор Анциферов, Наталия Семенова, Александр Крапин, Николай Корчагин, Марина Ломакина, Юлия Вербицкая, Лариса Останина, Кирилл Суслов.
• В рубрике «Практика кредитования» эксперты обсуждают инициативу депутата Государственной Думы Павла Медведева, согласно которой в случае невозврата заемщиком ипотечного кредита, банки смогут продавать жилую недвижимость, которая является залогом, без решения суда.
• В рубрике «Зарубежный опыт» размещена статья Виктории Баклановой «Обзор рынка секьюритизации США. Новая программа рефинансирования жилья, объявленная Президентом Бушем».
• В рубрике «Практика кредитования» участники рынка подводят итоги первой половины года и отмечают качественные изменения рынка ипотечного кредитования. На вопросы Русипотеки отвечают Ольга Садовская, Александр Егоров, Кирилл Суслов, Григорий Иващенко, Джеймс Кук, Михаил Осинцев, Евгений Чепенко, Ирина Клунник, Сергей Постнов.
• В рубрике «Зарубежный опыт» размещена статья Виктории Баклановой «Обзор структурных рисков, повлекших глобальный кризис ликвидности».
• В рубрике «Практика кредитования» участники рынка делятся мнением о раскрытии эффективной ставки по кредитам и обсуждают тему «Нужны ли банкам альянсы и стратегические партнерства с другими участниками рынка?» На вопросы Русипотеки отвечают Марина Малайчик, Олег Скворцов, Георгий Тер-Аристокесянц, Евгений Чепенко, Сергей Постнов, Роман Воробьев, Алексей Успенский, Игор Пржеровский, Владимир Гасяк, Игорь Жигунов.
• В рубрике «Инфраструктура рынка»: роль коллекторских агентств на рынке ипотечного кредитования. Оценка спроса на услуги по сбору долгов. Своим мнением с Русипотекой поделились Валерий Усков, Марат Алескеров, Дмитрий Корелин.
• В рубрике «Зарубежный опыт» размещены статьи:
- Виктории Баклановой «ABSтрактная Правда – статистка понижения рейтингов ипотечных ценных бумаг ведущими рейтинговыми агентствами в июле 2007»
- Игоря Аксенова «Комментарии о развитии американского рынка секьюритизации Часть 2. Кризис ликвидности на рынке ABS и СDO с залогом ипотечными кредитами низкого качества. Хронология последних событий»
• В рубрике «Секьюритизация активов» Наталия Кольцова и Никита Гусаков рассказали Русипотеке об особенностях проведения сделки секьюритизации АИЖК, организатором которой выступил Ситибанк.
• В рубрике «Зарубежный опыт» размещены статьи:
- Виктории Баклановой «Обзор рынка секьюритизации активов в США»
- Игоря Аксенова «Комментарии о развитии американского рынка секьюритизации Часть 1. Кризис ликвидности на рынке ABS и СDO с залогом ипотечными кредитами низкого качества. Хронология последних событий»
• В рубрике «Практика кредитования» эксперты обсуждают плюсы и минусы кредитов с плавающей ставкой и кредитов в иностранных валютах.
• Опрос участников рынка: динамика процентной ставки по ипотечным кредитам. Факторы, влияющие на величину ставки и прогнозы ее изменения
• В рубрике «Секьюритизация активов» мнение участников рынка о последних сделках. Трансграничная секьюритизация vs. внутренняя.
• В рубрике «Зарубежный опыт» размещена статья Виктории Баклановой «Обзор рынка секьюритизации активов в США 2006-2007»
• В рубрике «Практика кредитования» эксперты высказывают мнение об уровне просроченной задолженности по кредитам.
• В рубрике «Законодательные инициативы» Олег Иванов делится с читателями Русипотеки предложениями по улучшению текущего законодательства в области ипотечного кредитования и секьюритизации.
• В рубрике «Секьюритизация активов» участники рынка дают свою оценку возможностей по секьюритизации российских ипотечных активов.
• В рубрике «Зарубежный опыт» размещена статья Виктории Баклановой «Обзор рынка секьюритизации - ABS, MBS, CDO в США».
• Опрос участников рынка: рынок недвижимости, текущая динамика цен и ее влияние на развитие рынка ипотечного кредитования.
• В рубрике «Секьюритизация активов» нужен ли депозитарный учет ипотечных закладных?
• В рубрике «Зарубежный опыт» обзор рынков развитых и развивающихся стран.
