Статьи по ипотеке и ипотечному кредитованию в 2018 году

Регионы РФ рапортуют о снижении спроса на жилье из-за перехода жилищного строительства на финансирование с защитой денег дольщиков на специальных резервных счетах (счетах эскроу). Только в одном Татарстане спрос обвалился на 35%

Центробанк РФ в своем докладе назвал высокую долю кредитов с низким первоначальным взносом одним из главных рисков для ипотеки. Регулятор предложил ужесточить и ограничить их выдачу

Число обманутых дольщиков может удвоиться, прогнозируют в «Опоре России». В зоне риска — девелоперы, которым не одобрили кредиты и не разрешили достраивать объекты по старой схеме после перехода на эскроу-счета

Минфин России совместно с Банком России и АО «ДОМ.РФ» разработал дорожную карту по развитию рынка ипотечных ценных бумаг

России выявлено 133 застройщика-банкрота, которые в совокупности возводят 709 домов общей жилой площадью 2,95 млн кв. м

Цифровой прогресс со временем оставит в прошлом такие рудименты доинформационной эпохи, как нотариальное заверение сделок с недвижимостью

Жилье в России продолжает дорожать. Цены на квадратные метры в новостройках в первом полугодии увеличились на 3,9 процента

«Дорожная карта» развития ипотечных ценных бумаг (ИЦБ), по сути, свелась к продвижению одного типа — однотраншевых с поручительством госкорпорации. Предполагается, что спрос на такие бумаги обеспечит также государство: ВЭБу разрешат инвестировать в них пенсионные накопления

Теперь альтернатива простая – полностью переписывать паспорт нацпроекта «Жилье и городская среда», снижать планы, признавая, что планирование хромает либо что властям будет неприятнее признавать, что их оценки платежеспособности населения не имеют ничего общего с реальностью

Российские банки в январе - июле 2019 года заработали 1,178 трлн рублей против 776 млрд годом ранее. При этом, по данным регулятора, снижается убыточность кредитных организаций

Банки заходят на второй круг в снижении ставок по ипотеке. С конца весны повторное смягчение условий по своим продуктам предприняли Сбербанк, Россельхозбанк, Абсолют Банк, Росбанк, Альфа-Банк и Промсвязьбанк

Среди жителей крупных и средних российских городов только 6% семей рассматривают возможность получения кредитов в ближайшие 2-3 месяца. 1,9% семей заинтересованы в получении ипотечного кредита. 1,5% хотели бы взять в ближайшие месяцы автокредит. И лишь 2% рассматривают возможность открытия вклада для размещения накоплений

Рейтинговое агентство АКРА выпустило довольно спорное исследование, в котором заявило, что ипотечный рынок в России развивается по рисковой модели. По утверждению агентства, подобная модель в 2007–2009 годах стала одной из главных причин финансового кризиса в США, а затем и в мире

С 1 июля рынок новостроек России перешел на новую схему реализации — через счета эскроу и проектное финансирование. До этого момента застройщики говорили о неизбежности повышения цен на квадратные метра из-за перехода на банковское кредитование

Президент России Владимир Путин поручил правительству рассмотреть возможность предоставления россиянам однократной субсидии на выплату первоначального взноса или компенсации процентной ставки по ипотеке

Ипотека все ближе к ориентирам, обозначенным президентом. Сразу несколько банков опустили ставки по жилищным кредитам ниже 10%. И это не маркетинговое предложение, а базовые условия, которые распространяются как на новостройки, так и на вторичное жилье

Минстрой подготовил законопроект по увеличению доходов «Дом.РФ». За институтом развития хотят закрепить право на реконструкцию объектов и продажу движимого имущества, а также избавить от необходимости проводить «голландские аукционы» и развивать рынок стройматериалов

Российский рынок ипотеки продолжает замедляться. В апреле количество, выданных в России жилищных кредитов снизилось на 21% в годовом выражении, объемы сократились на 12%

Правительство снизило требования к кредитному рейтингу банков, которые могут работать с эскроу-счетами, и тем самым расширило их список с 63 до 100. Об этом говорится в постановлении правительства от 16 мая и пояснительной записке к нему

Некоторые банки декларируют, что уже выдают ипотеку за один день. Среди них «Дельтакредит», «Абсолют банк», Райффайзенбанк, Дом.РФ, Совкомбанк, Альфа-банк, «Возрождение»

Средняя ставка одобрений сейчас приблизительно находится на горизонте 10,6-10,7%, и стоит вспомнить, что аналогичные ставки наблюдались в 2017 году. Соответственно, потенциальных клиентов ставки не отпугивают

Закон об «ипотечных каникулах» таит и определённые опасности. Так, законопроектом предлагается отменить обязательное нотариальное заверение договоров ипотечного кредитования жилья

Минобороны меняет правила получения военной ипотеки: для участвующих в долевом строительстве солдат-контрактников и офицеров создадут специальные эскроу-счета. Соответствующее постановление уже разработано

Власти завершили согласование критериев, при соответствии которым проекты девелоперов могут быть достроены по старым правилам уже после того, как механизм проектного финансирования станет обязательным

Застройщики не спешат переходить на новую систему финансирования

На сегодняшний день из 62 банков только 30 заявили о возможности реализации механизма проектного финансирования, но реально работают только пять — Дом.РФ, Сбербанк, Промсвязьбанк, ВТБ, ФК Открытие

Цикл роста ставок по ипотеке в российских банках, начавшийся вслед за повышением ключевой ставки Банка России в конце 2018 года, завершился

Без либерализации профильного регулирования на фоне стабилизации ставок, заметного роста рынка ипотечных ценных бумаг ожидать затруднительно

Для перехода на проектное финансирование новостроек по системе эскроу-счетов строительной отрасли потребуется господдержка в триллион рублей до 2022 года. Такую оценку дает рейтинговое агентство «Эксперт РА»

Банк России в рамках нацпроекта "Жилье и городская среда" работает над реализацией банками новой модели финансирования долевого строительства

Альфа-банк выкупит у Абсолют Банка портфель ипотеки на 10 млрд руб., а в дальнейшем планирует такие покупки ежеквартально. Распродажа портфеля поможет «Абсолюту» из топ-10 ипотечных банков разгрузить капитал

В проекте закона об «ипотечных каникулах» появится норма, по которой отсрочка будет действовать в том числе на кредиты, оформленные до вступления в силу данного закона

Только с начала года президент говорил о ставках по ипотеке уже трижды, в четверг на съезде РСПП Владимир Путин вновь возмутился нынешним средним показателем в 11% — сейчас у ипотеки нет причин для роста, и даже возможно снижение, уверен глава государства

Крым по итогам прошлого 2018-го стал ипотечным лидером России — по данным Центробанка, задолженность местного населения по ипотеке за год к ноябрю увеличилась более чем в 2,5 раза, тогда как в целом по России рост составил скромные 26 процентов

Спрос на кредиты упадет, если ставки превысят порог 12-13% годовых

Чтобы сдержать дальнейший рост армии безнадежных должников, Банк России выдвигает различные инициативы, одна из них – предоставление заемщикам возможности требовать временного изменения графика платежей

Процедура выдачи ипотечных кредитов для банков будет стандартизирована при участии ЦБ. Сейчас заемщики не чувствуют себя защищенными и стараются досрочно гасить кредиты, — это невыгодно банкам

Средства материнского капитала можно потратить на образование детей, улучшение жилищных условий, формирование накопительной части пенсии или на социальную адаптацию детей-инвалидов. На протяжении 12 лет самым популярным способом распорядиться материнским капиталом было улучшение жилищных условий

Средний уровень ставки по ипотеке в 2019 году должен составить 8,9%, а согласно планам по проекту «Ипотека», входящему в национальный проект по жилью, к 2024 году опустится ниже 8%

С 2002 по 2017 год на улучшение жилищных условий молодым семьям в рамках подпрограммы «Обеспечение жильем молодых семей» из федерального бюджета выделено свыше 55 млрд рублей, и в 2018 году планируется направить еще 4,3 млрд рублей

На фоне роста рыночных ипотечных ставок значимость и привлекательность совместных программ банков и застройщиков, по которым предлагается более низкая ставка, обычно растет

Банки начали повышать ставки по кредитам и депозитам не из-за решения Банка России по росту ключевой ставки. Об этом заявил директор департамента исследований и прогнозирования ЦБ Александр Морозов

Ставки по ипотеке пошли вверх. Минстрой обещал, если понадобится, поддержать заемщиков. Прецеденты уже были - часть банковской ставки субсидировали за счет государства