Статьи по ипотеке и ипотечному кредитованию в 2020 году

Цены на жилье в России, повысившиеся в 2020 году во многом благодаря льготной ипотеке на новостройки, в 2021 году продолжат расти, однако их динамика замедлится и не превысит 12%, считают эксперты, опрошенные РИА Недвижимость

Федеральные чиновники ожидают результаты работы строительной отрасли в 2020 году на уровне предыдущего года. И это несмотря на пандемию, кризис и остановку строительства в некоторых регионах. Основным драйвером таких успехов называют льготную ипотеку под 6,5% годовых, которую ввели в качестве государственной меры поддержки. Но так ли все хорошо в строительстве на самом деле?

Льготная ипотека под 6,5% годовых на новостройки стала одной из самых популярных антикризисных мер на рынке недвижимости. В ЦБ считают, что программу нужно «завершить вовремя», в правительстве выступают за ее продление. Редакция «РБК-Недвижимости» рассказывает, как развивалась дискуссия вокруг льготной ипотеки

В следующем году россиян ждет масштабный рост цен на недвижимость. Некоторые застройщики уже объявили о планах переписать ценники в 2021-м. А по данным ЦИАН, за этот год квадратный метр в новостройках подорожал на 15%. Владимир Путин назвал этот рост необоснованным и потребовал от правительства отреагировать

Редакция «РБК-Недвижимости» попросила аналитиков рассчитать экономию от льготной ипотеки с учетом роста цен на жилье, а также выяснила, будет ли выгодна программа в 2021 году

В 2020 году средняя ставка по ипотеке упала почти на 2 п. п. Ждать ли дальнейшего снижения ставок и какие новые ипотечные программы могут появиться в 2021 году — рассказываем вместе с экспертами

Значимый рост объемов ипотечных заимствований стал неожиданным спутником коронавирусного кризиса в 2020 году. За последний год в Сибирском федеральном округе объемы кредитования под залог жилья выросли почти в полтора раза. Эксперты рынка и представители коммерческих банков основной причиной сформировавшейся тенденции называют снижение уровня средней ставки по ипотечным кредитам

Рост цен на жилье в условиях снижения доходов населения впервые привел к снижению доступности квартир сразу в 16 из 17 российских агломераций. В дальнейшем возможности повышать стоимость в проектах у девелоперов будет немного, так как ажиотажный спрос почти реализован. Участники рынка ждут снижения средних цен в 2021 году, а некоторые из них видят в этом риск банкротства небольших девелоперов

Коронакризис, падение доходов, рост цен и неопределенность будущего не остановили россиян, которые в 2020 году набрали рекордное количество ипотечных кредитов, разогнав тем самым цены на недвижимость. Эксперты рассказали РИА Недвижимость, какие риски таит в себе этот ажиотажный спрос, что изменил пандемийный год на банковском рынке и каким будет для него долгожданный 2021-й

Общая задолженность россиян по ипотеке приблизилась к 9 трлн рублей, увеличившись за год на 22,1%. Это следует из данных Центробанка, с которыми ознакомились «Известия». Тем временем объемы выдач жилищных ссуд продолжают бить рекорды: в октябре граждане взяли таких займов более чем на полтриллиона рублей

Пока в России стартует вакцинация, бизнес подсчитывает убытки от пандемии. Одной из наиболее пострадавших отраслей экономики стала и строительная отрасль. Оказывается, прошлый год, который был ознаменован переходом на проектное финансирование, вовсе не был так страшен, как 2020 год. Большого коллапса все-таки не случилось. О том, как будет чувствовать себя рынок в 2021 году и ждет ли россиян повышение цен на жилье, рассуждали эксперты

Правительство просят создать новую льготную программу кредитования многодетных для подвода коммуникаций к земельному участку и строительства на нем дома в рамках госпрограммы поддержки семей с детьми. С такой инициативой к первому вице-премьеру Андрею Белоусову обратился депутат Госдумы Никита Березин

Уходящий 2020 год стал настоящим испытанием для человечества в целом и для глобальной экономики в частности. Россия в этом отношении не стала исключением, хотя некоторые отрасли продемонстрировали впечатляющую динамику роста даже в условиях коронакризиса — и в первую очередь это строительство

Льготная ипотека и на первичном рынке сыграла крайне неоднозначную роль - надула ценовой пузырь и сделала жилье еще менее доступным для населения. Но в ней хотя бы был смысл – поддержка строительной отрасли в период кризиса. В чем смысл льготной ипотеки на вторичном рынке, кроме поддержки спекулянтов за счет средств налогоплательщиков, - совершенно непонятно, отмечает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» Олег Репченко

Программу льготной ипотеки со ставкой 6,5 процента на приобретение частных жилых домов на первичном рынке для молодых семей запустит Дом.РФ. Эксперты оценили перспективы подобной инициативы, заявив: нововведение очень нужное, но рынок очень скоро может быть перегрет

АКРА признала российский банковский сектор устойчивым, но ждет от него падения чистой прибыли. Риски ипотечного рынка там считают низкими, однако ЦБ и некоторые аналитики оценивают их иначе

Сенаторы, банкиры и министры решили ускорить реформу российского финансового сектора. Во вторник на заседании Совета по развитию финансового рынка при Совете Федерации решили двигаться в сторону ускорения строительства жилья, чтобы сбить подогретые льготной ипотекой цены, развивать цифровую ипотеку и специальные жилищные вклады

Снижение процентных ставок по депозитам за год с 6–7% годовых до 4–5% годовых в ноябре привело к тому, что вкладчики стали активнее искать более доходные инструменты инвестиций. Многие пошли на фондовый рынок, но для более консервативных клиентов интересным вариантом стали инвестиции в недвижимость

Ставки по ипотеке нужно снизить до 4-5%, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин на заседании Совета федерации. По его словам, России необходимо добиться таких показателей, если она хочет быть развитой страной

Ипотечные кредиты с плавающей ставкой не станут популярны в ближайшие годы, считают опрошенные Банки.ру эксперты. Большинство крупнейших ипотечных банков не планирует внедрять такие продукты для физлиц

Бум на рынке ипотеки завершается. В следующем году не стоит ожидать нового рекорда по выдаче в сегменте, полагают эксперты и участники рынка. Зато 2021 год принесет рост сделок рефинансирования и объемов проблемной задолженности — не все заемщики, получившие ипотеку в 2020 году, смогут по графику гасить ее в следующем. И хотя рынку, скорее всего, удастся избежать массовых дефолтов, прогнозировать вектор его развития в следующем году затруднительно

Льготная ипотека раздувает ценовой пузырь на рынке недвижимости. Если ранее о рисках сообщали аналитики, то теперь ситуацией обеспокоены в Центробанке. Глава регулятора Эльвира Набиуллина предупредила, что продление антикризисной программы приведет к закредитованности заемщиков и проблемам банков. Как не допустить в России американского ипотечного кризиса образца 2007 года?

Спрос на недвижимость у россиян в 2020 году разогнал цены на квадратные метры, свидетельствуют данные Центробанка, Росреестра и риэлторов, заставив регулятора призвать не продлевать программу льготной ипотеки после июля 2021 на фоне рисков пузыря на рынке

Ставки по ипотечным кредитам в России достигли минимума и больше падать не будут, а после завершения программы льготной ипотеки начнут расти, ожидают в агентстве Национальные кредитные рейтинги

Госкомпания «Дом.РФ» планирует запустить программу субсидированной ипотеки под 6,5% на покупку индивидуальных жилых домов на первичном рынке. Но воспользоваться ей смогут пока только молодые заемщики с детьми

Продление льготной ипотеки может привести к дисбалансам на рынке, предупреждает ЦБ. Среди основных рисков — рост долговой нагрузки россиян, которая и так обновляет рекорды, и проблемы банков из-за быстрого подорожания «первички»

С рекордным ростом выдачи ипотеки в этом году крупные банки начали активно улучшать условия перекредитования клиентам конкурентов. Это один из самых интересных для банков сегментов: ипотечники считаются наиболее качественными заемщиками. В результате доля рефинансирования на рынке ставит рекорды, но тенденция может замедлиться уже во втором полугодии 2021 года, предупреждают эксперты

После первой волны пандемии ипотечные заемщики стали активнее закрывать кредиты с опережением графика: в третьем квартале объем досрочно погашенных ссуд достиг 524,8 млрд руб., следует из данных Банка России. Это рекордный квартальный показатель для российского рынка, такого роста числа досрочных погашений не было минимум с 2018 года

В 2020 году ипотека была основным драйвером роста спроса и поддержания цен на жилье. Теперь ее продлили сразу до следующего лета. У покупателей возникает вопрос – продолжат ли из-за этого расти цены и надо ли торопиться со сделкой, пока жилье не подорожало сильнее

На фоне падения ставок по депозитам физические лица проявляют интерес к ипотечным облигациям. Доходности таких бумаг обеспечивают премию в 1-1,25 п. п. к ОФЗ. Однако массового спроса на такие бумаги брокеры не видят, поскольку они сложны в понимании и недостаточно ликвидны

Пандемия стала катализатором развития цифровых технологий и дистанционного обслуживания. Готов ли рынок недвижимости, банки и госструктуры к сделкам онлайн и когда на рынке может произойти полностью бесшовная сделка?

Банки стали реже одобрять запросы на кредиты. В октябре каждый третий кандидат получил отказ, подсчитали в Национальном бюро кредитных историй. Такого количества отрицательных заключений не было даже во время локдауна. Эксперты связывают это с рисками второго пика пандемии. Самое значительное снижение одобряемых заявок — в сегменте ипотечного кредитования

С 2021 года многодетные россияне смогут тратить госсубсидию в сумме 450 тыс. рублей на строительство и ремонт жилья по ипотеке. Как выяснили «Известия», такой законопроект Госдума рассмотрит в декабре. Его авторы поясняют, что сегодня многодетные семьи имеют право только на погашение ипотечного кредита на покупку недвижимости. Новые меры, по их мнению, будут способствовать улучшению жилищных условий, а также послужат импульсом для индивидуального жилищного строительства

Уровень одобрения ипотеки и других кредитов резко снизился с наступлением второй волны пандемии. По итогам октября более трети желающих взять ипотеку получили отказы, подсчитали в НБКИ. Только за последний месяц доля положительных решений по заявкам на жилищные кредиты упала сразу на 4,3 процентных пункта, до 65,3%. Это самый низкий уровень одобрения кредитов — такого не было даже в период локдауна.

В октябре больше трети желающих взять ипотеку получили отказы, подсчитали в НБКИ. Такого количества отказов не было даже во время локдауна. Ужесточение затронуло и другие кредиты, но по ним весенние антирекорды не побиты

Банк России в апреле представил концепцию регулирования ипотечного страхования, по которой риски заемщика кредитные организации страхуют за свой счет. Бурные дискуссии о новациях регулятора не утихают и спустя семь месяцев: профессиональное сообщество банков и страховщиков пытается добиться разворота реформы. Они согласны пойти на менее резкие изменения, например на регулирование продаж полисов по ипотеке базовыми стандартами. Однако ЦБ идти на уступки не собирается

Льготная ипотека под 6,5% разогнала спрос на новостройки до предела, он в свою очередь спровоцировал рост цен, за счет которого выгода от "дешевой" ипотеки для покупателей практически обнулилась. Одновременно с этим новостройки по ценам почти догнали "вторичку", создав себе тем самым дополнительного конкурента, рассказали эксперты

Правительство России разработает процедуру выдачи ипотеки на дома из дерева. Такое поручение президента Владимира Путина опубликовано на сайте Кремля. Если срок исполнения всего документа — до первого декабря 2021 года, то его «ипотечная» составляющая должна быть готова уже к 1 июля

Страховые компании и банки предложили ЦБ разработать стандарт по минимальному расчету стоимости ипотечного полиса и утвердить его единую табличную форму. А также проводить мониторинг и контроль тарифов. Об этом говорится в письме Всероссийского союза страховщиков и Ассоциации банков России в регулятор и в Минфин

Ипотечным заемщикам откладывать рефинансирование в ожидании лучших ставок дальше бессмысленно. Еще минимум месяца три-четыре ипотека дешеветь не будет. Условия кредитования могут стать только хуже. А по весне, если возникнут такие желание и возможность, ничто не помешает рефинансироваться снова

Спрос на ипотеку, который эксперты объясняют реализацией программы господдержки, не спадает, но накопить на первоначальный взнос для покупки собственного жилья россиянам становится все сложнее

Кредиторов могут обязать раскрывать клиентам причины, почему их заявки на каникулы по ссудам отклонены. Профильные ведомства поддержали такую депутатскую инициативу. В дальнейшем заемщик может использовать письменный отказ в суде

Власти объявили о продлении программы льготной ипотеки, но сразу несколько крупных российских банков, в том числе и Сбербанк, зафиксировали сокращение ее доли в общем объеме выдач. Это уже привело к повышению ипотечных ставок на рынке

В октябре объем выдачи ипотечных кредитов может превзойти рекордный показатель предыдущего месяца и достигнуть 550 млрд руб. Об этом свидетельствуют показатели крупнейших ипотечных банков. Банки все более активно финансируют покупку вторичного жилья: рост цен на новостройки нивелирует выгоду от программы льготной ипотеки, и доля таких кредитов снижается

Объем средств на счетах эскроу в российских банках в сентябре достиг 730,5 млрд рублей, c начала года он вырос в 5 раз. Аналитики вновь указывают на риски на рынке ипотеки, но банкиры считают, что поводов для беспокойства нет

Правительство продлило программу льготной ипотеки по ставке 6,5 процента до 1 июля 2021 года. Изначально она была рассчитана до 1 ноября и "хорошо себя зарекомендовала", подчеркнул на заседании правительства премьер-министр Михаил Мишустин

Программа сельской ипотеки оказалась настолько популярной, что власти уже задумались о ее пролонгации. Утверждено, что механизм будет действовать до 2025 года. Однако в Минсельхозе уже прорабатывают вопрос о продлении сельской ипотеки до 2030-го

Бизнес настаивает на продлении онлайн-ипотеки минимум до начала 2021 года из-за ухудшения эпидемиологической ситуации и возвращения ограничительных мер в регионах. Такое предложение «Деловая Россия» направила вице-премьеру Марату Хуснуллину и главе ЦБ Эльвире Набиуллиной

Правительство продлевает срок действия льготной ипотеки до 1 июля 2021 года. Об этом на заседании правительства 22 октября сообщил Михаил Мишустин. И это означает, что многие показатели рынка недвижимости (кроме разве что средней ставки по ипотечному кредиту, которая пока будет сохраняться на рекордно низком уровне) начнут или продолжат свое движение вверх

Обещания властей увеличить доступность жилья за счет стартовавшей весной этого года льготной ипотечной программы реализовались лишь частично, свидетельствует исследование Национального рейтингового агентства (НРА). Пока выгоду ощутили заемщики, купившие квартиры в новостройках до конца августа