На главную Обратная связь Карта сайта
Аналитический Центр по ипотечному кредитованию
и секьюритизации

Статьи по ипотеке и ипотечному кредитованию в 2022 году

   1  2  3  4  5  6  7 
РБК Почему Минстрой против «дешёвой ипотеки» и к чему готовят покупателей

Заместитель министра строительства России Никита Стасишин заявил на форуме 100+ TechnoBuild, что «околонулевая» ипотека от застройщиков будет отменяться постепенно и по графику. «Наша позиция такова, что если такой продукт есть и он востребован со всех сторон, то он должен работать, но, конечно, постоянно ставка 0,1% быть не должна», — сказал чиновник (цитата по ТАСС). Отмена низких ставок приведет к снижению спроса на первичном рынке, уверены петербургские застройщики.

Коммерсант Ипотечный груз

Половина всей кредитной задолженности россиян приходится на ипотеку. В 25 регионах на жилищное кредитование приходится более 50% долга. Среди «плохих» кредитов ипотека занимает всего 6%. Валютная ипотека — самая проблемная, половина задолженности по ней — просроченная

Российская газета Чем заменят субсидированную ипотеку под 0,01%

Траншевая ипотека и введение льгот для мобилизованных могут прийти на смену субсидированной ипотеке, против которой выступает ЦБ. Основная часть траншевой ипотеки выдается уже перед заселением дома, что позволяет сэкономить на платежах

РБК Банки увеличили частоту отказов по кредитам после начала мобилизации

Российские банки стали менее охотно давать заемщикам в долг после 21 сентября, сообщили в «Скоринг Бюро». Уровень одобрения заявок снизился во всех сегментах кредитования, но сильнее всего — в ипотеке

РБК Новостройки без ипотеки под 0,1%: упадут ли спрос и цены

Банк России намерен ограничить распространение ипотечных программ от застройщиков по низким ставкам, включая ипотеку под 0,1%. В таких кредитах регулятор видит риски как для покупателей новостроек, так и для всей отрасли в целом и даже допускает риск возникновения ипотечного пузыря. Вместе с аналитиками рассказываем, какую долю сейчас занимает ипотека от застройщика и что будет, если ее не станет

irn.ru Рост ставок по ипотеке – зло или благо?

Несмотря на снижение ключевой ставки, банки повышают стоимость ипотечных кредитов, ссылаясь на подорожание фондирования. Одновременно ЦБ грозится «ограничить распространение» субсидированной ипотеки от застройщиков. В общем, ипотека дорожает. Принято считать, что это плохо, однако по факту именно неадекватно дешевая ипотека раздула цены и сделала жилье недоступным для большинства потенциальных покупателей. Так что рост ставок, возможно, запустит обратный процесс, вынудив застройщиков снижать стоимость квадратного метра, считают специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU»

Известия Поступить в транш: в РФ развивается ипотека с ежемесячным платежом в 1 рубль

В крупных городах на смену субсидированным ставкам от застройщиков приходит траншевая ипотека с ежемесячным платежом 1 рубль. Ее активно вводят разные девелоперы. Об этом «Известиям» рассказали участники рынка недвижимости. Рекордно спрос на нее растет в Санкт-Петербурге — за неделю увеличился втрое, в других крупных городах тренд тоже набирает обороты

Известия Счет это значит: платеж по ипотеке за два года вырос до 75%

Ежемесячный платеж по ипотеке, несмотря на действие льготных программ, за два года увеличился на 32–75%. Причиной стал рост цен на квартиры, рассказали «Известиям» участники рынка недвижимости. В начале 2020 года платеж по жилищному кредиту в среднем составлял около 15,6 тыс. рублей, теперь же за первичное жилье по ипотеке придется платить более 20,6 тыс., за вторичное — свыше 25,4 тыс. Спрос на недвижимость уже упал, до конца года девелоперы могут начать снижать цены на жилье, вводить скидки и применять другие маркетинговые ходы, считают эксперты

Коммерсант Ипотеке не дадут запузыриться

Получить ипотеку со ставкой почти под 0% вскоре станет гораздо сложнее. Центробанк намерен вытеснить такие предложения с рынка. Речь о так называемых ссудах за счет застройщика. Из-за того что девелоперы стали предлагать их гораздо чаще, летом почти две трети ипотек выдавались по сверхнизким ставкам, подсчитал регулятор. Он видит в такой практике большой риск как для банков, так и для заемщиков. Почему ЦБ решил бороться со льготными кредитами? И чем это обернется для покупателей квартир?

ЦИАН Доля ипотечных сделок в III квартале достигла исторического максимума

Спрос на квартиры в новостройках Москвы и Подмосковья начал восстанавливаться после падения активности покупателей во II квартале. Цены на жилье при этом продолжили стагнировать

Коммерсант Защитники ипотечества

С начала октября банки начали планомерно повышать ставки по ипотечным кредитам. У некоторых из них ставки по собственным программам перевалили за 11% годовых. Банкиры ссылаются на общее удорожание привлечения средств и планируют «следить за ситуацией». Одним из существенных факторов этой ситуации эксперты называют риски невозврата кредитов в условиях частичной мобилизации. Предпосылок для прекращения роста ипотечных ставок опрошенные «Ъ» банкиры пока не видят

ФедералПресс Ипотечная мобилизация: что будет с кредитами военнообязанных россиян

В конце сентября Госдума приняла законопроект о кредитных каникулах для участников СВО и призванных в войска «запасников». После объявления мобилизации под удар рискуют попасть все военнообязанные россияне, опасаются граждане и эксперты. Ведь теперь, полагают они, получить долгосрочный кредит мужчине будет в разы сложнее. Это, в свою очередь, может серьезно ударить по девелоперам и банкам

Коммерсант Новостройкам трудно без кредитов

Застройщики жилья вопреки сезонным ожиданиям начала осени столкнулись с падением спроса на покупку квартир в новостройках Москвы. Потенциальные покупатели взяли паузу, считают девелоперы, готовые стимулировать спрос скидками. Впрочем, для снижения спроса на столичные новостройки есть несколько не связанных друг с другом предпосылок, поэтому для его восстановления подобных мер может не хватить

Известия Закрыть ставочку: ЦБ может ужесточить требования к ипотеке под низкий процент

Центробанк намерен бороться с уловками застройщиков по так называемой субсидируемой ипотеке, по которой устанавливаются экстремально низкие ставки вплоть до околонулевых. Регулятор может ввести повышенные требования по резервам под такие кредиты, рассказал «Известиям» директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов. ЦБ пойдет на этот шаг, если банки будут игнорировать свои риски и риски раздувания пузыря на рынке ипотеки. Эксперты считают, что такое решение фактически покончит с маркетинговым ходом застройщиков по якобы субсидированию процентной ставки, поскольку кредитным организациям будет невыгодно участвовать в таких программах

РИА Новости Названы регионы России с наибольшей доступностью покупки жилья в ипотеку

Рейтинг российских регионов по доступности покупки жилья в ипотеку возглавили Ямало-Ненецкий автономный округ, Магаданская и Ленинградская области, а в конце списка оказались Ингушетия, Чечня и Дагестан, при этом доступность жилья продолжает расти, однако увеличение цен на жилье практически полностью компенсировало улучшения в части ипотечного кредитования, свидетельствует исследование РИА Новости

Forbes Дольше, труднее, дороже: в России стало сложнее взять ипотечный кредит

Банки ужесточили требования ко всем категориям заемщиков, сроки выдачи ипотеки выросли, условия по ней стали хуже. Это привело к тому, что покупатели квартир сами стали отказываться от идеи воспользоваться заемными средствами

Независимая газета Ипотека встает на мобилизационную паузу

По итогам августа рынок ипотечного кредитования показал уверенный рост. Однако вместе с выдачей жилищных займов резко подскочила и просрочка по ним. Частичная мобилизация, объявленная в конце сентября, может ухудшить ситуацию на рынке ипотечного кредитования, считают эксперты. Они полагают, что уже осенью за ростом ипотеки последует ее сокращение. Ситуация дополнительно осложняется кредитными каникулами для мобилизованных

Коммерсант Ипотека ждет платежей

Просрочка по жилищным кредитам в августе выросла почти на 2% и достигла 56 млрд руб., следует из данных Центробанка. Это первый всплеск со времени острой фазы пандемии коронавируса. Эксперты говорят, что цифры некритичны, но сама тенденция тревожная

Коммерсант Упасть нельзя подняться

За первую половину 2022 года в Ростовской области ипотечных кредитов выдали на общую сумму чуть более 38,7 млрд руб., на 27,4% меньше, чем в прошлогодних январе-июне. Снижение связано с повышением кредитных ставок в начале года и общим удорожанием квадратных метров, отметили эксперты рынка. На этом фоне они заметили рост активности населения в сегменте льготной ипотеки, благодаря различным стимулирующим программам со стороны федеральной власти

РБК Субсидированная ипотека: удобство с оговорками

Недавнее заявление главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной о том, что ипотечные кредиты, выдаваемые в рамках партнерских программ банков с девелоперами, — это не более чем «маркетинговый ход», нацеленный на то, чтобы продавать жилье по завышенной стоимости, всерьез встревожило участников рынка. Многие из них указывают на то, что в последние два года субсидированная ипотека стала главным, а по некоторым оценкам, единственным драйвером продаж на первичном рынке. Однако эксперты предупреждают, что в определенных обстоятельствах данная схема действительно может создать серьезные риски для покупателя

Известия Жилая сила: в РФ хотят снизить ипотечную ставку на большие квартиры

В России планируют снизить процент по семейной ипотеке на большие квартиры. Инициативу прорабатывает «Дом.РФ» с межведомственной рабочей группой нацпроекта «Демография». Сегодня ставка по программе на все виды квартир составляет 6%. Две трети семей с детьми хотели бы купить квартиру площадью более 55 кв. м. При этом больше половины лотов в новостройках — однушки, люди не могут себе позволить многокомнатные. Эксперты считают, что мера поможет как покупателям, так и девелоперам

ЦИАН Льготные ипотечные программы отменят. Да или нет?

Ипотечный рынок оказался в непростой ситуации. Многим потенциальным заемщикам стало не до кредитов, да и у банков риски теперь выше. Означает ли это, что банки поднимут ставки? Останутся ли льготные ипотечные программы или будут свернуты? Мы выяснили точку зрения специалистов рынка

РБК Отмена ипотеки под 0,1%: как изменится спрос и цены на жилье

Банк России в ближайшее время планирует принять меры по ипотечным программам от застройщиков со ставками менее 1%. Регулятор недоволен практикой субсидирования девелоперами кредитов на жилье, в результате чего ставки опускаются до предельно низких значений, а стоимость квартир для покупателей возрастает. По мнению главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, такие программы являются маркетинговой акцией и вводят заемщиков в заблуждение. Некоторые застройщики уже начали сворачивать подобные предложения в своих проекта

Эксперт Ипотека «за 0,1%»: себе дороже

Банк России намерен представить меры по борьбе с «маркетинговыми» ставками, по которым выдается большая часть ипотечных займов. В системном плане такие ставки приводят к образованию ценового пузыря на рынке недвижимости. Для покупателей их выгодность может быть различной от случая к случаю, но в целом, как минимум сомнительной

Известия Заметки на полисах: страховку для возрастных ипотечников предложили субсидировать

В России хотят ввести минимальные тарифы на страхование жизни и здоровья ипотечников старше 50 лет и заемщиков-инвалидов. Такую инициативу в правительство и Центробанк направил риелторский бизнес — он предложил государству субсидировать стоимость страховки. «Известия» ознакомились с копией письма. Вопрос уже прорабатывает Минфин. Кроме того, идею поддержали в Госдуме и общественном совете при Минстрое. Сегодня для перечисленных категорий людей страховка обходится в шесть-семь раз дороже, чем для молодых, указали эксперты

Коммерсант Апартаменты не заселяются без ипотеки

Бум спроса на строящееся жилье и апартаменты в январе—марте, когда россияне в ожидании новой волны кризиса скупали недвижимость, сменился серьезным снижением продаж у застройщиков. Наиболее чувствительным сегментом рынка столичных новостроек оказались апартаменты. Спрос на них в апреле—августе текущего года упал почти вдвое год к году из-за высоких ставок по ипотеке и снижения уровня доходов граждан. Некоторые девелоперы в попытке спасти продажи стали предлагать скидки до 25%. Но эксперты сомневаются, что это даст результат. В будущем, ожидают аналитики, застройщики будут с опаской выводить такие проекты на рынок

РБК Как выплачивать ипотеку мобилизованным в армию

Президент Владимир Путин объявил частичную мобилизацию. Министр обороны Сергей Шойгу заявил, что она охватит 300 тыс. человек и начинается 21 сентября. Под мобилизацию могут попасть и те граждане, у которых есть ипотечные кредиты. Вместе с экспертами разбираемся, является ли мобилизация (по действующему законодательству) основанием для приостановки выплат по ипотечным кредитам или списанию суммы задолженности

Forbes Ипотечные костыли: покупателям новостроек пора прощаться со ставками 0,1%

Ипотека со ставкой ниже 1% вызвала недовольство руководства ЦБ. Если ее выдача прекратится, продажи новостроек упадут, а покупателям придется заново привыкать к рыночным ставкам, рассказали эксперты Forbes

Известия Скудный процент: нужно ли бороться с очень низкими ипотечными ставками

Банк России собирается применить меры в отношении ипотеки от застройщиков, предлагаемой под ставки в 1% и ниже. Председатель Центробанка Эльвира Набиуллина назвала подобные ставки маркетинговыми и предостерегла от покупки квартир по такой схеме, так как в основе предложения лежит завышение цены самого объекта недвижимости. Эксперты, опрошенные «Известиями», оценивают рост стоимости таких квартир до 40%, однако признают, что предложения по ипотеке в 0,1% могут оказаться выгодными

РИА Новости Банки поддержали ужесточение выдачи ипотеки с низким первым взносом

Российские банки поддерживают решение ЦБ ужесточить регулирование выдачи ипотеки на новостройки с первым взносом менее 10%, показал опрос банков, проведенный РИА Новости. При этом большинство опрошенных банков сами не выдают такие кредиты

Российская газета Кредиты для получения ипотеки могут стать популярнее

С начала декабря ЦБ устанавливает надбавку к коэффициенту риска по ипотечным кредитам на новые квартиры, где первоначальный взнос не выше 10%. Мера направлена на ограничение предоставления таких кредитов, отмечает пресс-служба Банка России. С марта нынешнего года для поддержки банков и строителей жилья ЦБ отменил все надбавки по кредитам на квартиры в новостройках, оставив "ограничительную" надбавку по кредитам с низким первым взносом на вторичное жилье

РБК Вводит в заблуждение: запретят ли ипотеку под 0,1%

Центробанк в ближайшее время может принять меры по ипотечным программам от застройщика со ставками, близкими к нулю. По мнению главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, такие программы являются маркетинговой акцией и вводят заемщиков в заблуждение, поскольку квартиры по ним продаются дороже. Спросили у экспертов, на какие меры может пойти ЦБ и как это скажется на рынке жилья. Речь идет о субсидированных программах от застройщика, когда ставка по ипотеке составляет 0,1% годовых, а иногда и меньше

Коммерсант Банкам переучтут доступную ипотеку

Ипотека на новостройки с первоначальным взносом до 10% будет выдаваться более сдержанно. Банк России установил для таких ссуд повышенные требования к капиталу, которые должны уменьшить риск-аппетиты банков. Застройщики, которые стимулируют продажи ипотекой с низким или нулевым взносом, считают, что ужесточение ЦБ приведет к значительному снижению продаж. Банкиры же будут практиковать выдачу с минимальным взносом чуть выше 10%

RT Ключевой ориентир: как в России до конца года могут измениться ставки по ипотеке

C 19 сентября ключевая ставка ЦБ в России снижена до 7,5% годовых. Хотя в Центробанке предупредили, что цикл смягчения монетарной политики близок к завершению, эксперты ожидают некоторого дальнейшего удешевления потребительских кредитов до конца года. Специалисты не исключают, что средние рыночные проценты по ипотеке в стране могут опуститься ниже 10%. По словам аналитиков, доступность жилищных займов продолжает расти в том числе за счёт субсидируемых госпрограмм

РБК Как могут ограничить ипотеку с околонулевыми ставками после претензий ЦБ

У ЦБ вызывают опасения околонулевые ставки по ипотеке от застройщиков, они вводят заемщиков в заблуждение, заявила Эльвира Набиуллина. РБК разбирался, какие риски несут такие акции и как на них могут повлиять финансовые власти

Интерфакс Доступность ипотеки после снижения ключевой ставки ЦБ заметно не вырастет

Совет директоров Банка России на заседании 16 сентября решил снизить ключевую ставку на 50 базисных пунктов (б.п.), до 7,5% годовых. Большинство аналитиков ожидали такого решения, расходясь лишь в величине снижения. При этом покупатели жилья в большинстве своем не почувствуют повышения доступности недвижимости, считают опрошенные «Интерфаксом» эксперты

РБК ЦБ шестой раз подряд снизил ключевую: будут ли дешеветь ипотека и жилье

Банк России на заседании в пятницу, 16 сентября, уменьшил ключевую ставку с 8% до 7,5% годовых. Это стало шестым снижением подряд после экстренного повышения до 20% в конце февраля. Решение регулятора совпало с прогнозами аналитиков. Какое влияние на рынок жилья и ипотеки окажет очередное снижение ключевой, рассказываем вместе с аналитиками и риелторами

ЦИАН Ключевая ставка — 7,5%: что будет с ценами и спросом на жилье?

Центробанк понизил ключевую ставку на 0,5 п. п.: с 8 до 7,5% годовых. Это уже шестое снижение показателя после резкого скачка до 20% в феврале. Отразится ли такое осторожное снижение ставки на спросе, вернется ли он к январским показателям и что будет с ценами? Об этом мы спросили у экспертов рынка

Коммерсант Заемщики настроились на рынок

Банки наращивают выдачи ипотеки по госпрограммам, но доля выданных по таким программам новых кредитов постепенно снижается, по итогам августа она составила менее трети. Спрос на госпрограммы может вырасти к концу года в связи с завершением субсидируемой ипотеки на жилье в новостройках под 7% годовых

Известия Год доступа: банки массово поднимают возраст ипотечников до максимума

Банки начали массово поднимать предельный возраст ипотечников сразу на 5 лет — до 70–75. Об этом «Известиям» рассказали участники рынка недвижимости и представители кредитных организаций. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года доля заемщиков пенсионного возраста выросла на 9%. Банки таким образом расширяют пул своих клиентов, заемщики же получают возможность заметно снизить платеж по ипотеке, пояснили эксперты

РИА Новости Лукавая ипотека: застройщики завышают цены на новостройки под 0,01% на 30%

На российском рынке новостроек сегодня от четверти до трети всех ипотечных сделок приходится на программы субсидирования ставки застройщиками – иногда практически до 0%. Но впоследствии в случае финансовых проблем у заемщика продать такие квартиры из-под залога практически невозможно, поскольку цены на них завышены на 30%, предупредили опрошенные РИА Недвижимость эксперты

Известия Перемен требуют: спрос на ипотеку для ИТ-специалистов снизился

Реализация программы льготной ипотеки для ИТ-специалистов забуксовала: в крупных банках фиксируют снижение спроса на нее. В июле-августе, по сравнению с маем-июнем, поступило меньше заявок, рассказали «Известиям» представители кредитных организаций. Причины этого — в высоких требованиях для заемщиков и их работодателей, указали эксперты. К тому же эта госпрограмма проигрывает конкуренцию на фоне других льготных предложений с более низкими ставками и лояльными условиями. Росту востребованности ипотеки для ИТ-специалистов может помочь смягчение условий, считают специалисты

Коммерсант Ипотечный ренессанс

На фоне пертурбаций на финансовых рынках и фактических ограничений на вложения в иностранные финансовые инструменты растет популярность покупки недвижимости как средства защиты сбережений, отмечают эксперты. «Деньги» поинтересовались новыми условиями на рынке

РБК Доля ипотеки впервые превысила половину в долгах россиян по кредитам

Долги россиян по ипотеке впервые в истории превысили их задолженность по другим видам кредитов. Тенденция будет усиливаться, считают эксперты: в России кредиты на жилье есть у 15% домохозяйств, а в развитых странах — у 50–80%

РБК Сколько нужно зарабатывать для покупки квартиры в ипотеку в Москве

Редакция «РБК-Недвижимости» рассчитала, сколько нужно зарабатывать, чтобы купить квартиру в Москве. Для расчета были взяты средний бюджет покупки квартиры в ипотеку и средний срок кредитования

Коммерсант Медленно, но верно: ипотека восстанавливает спрос

Рынок ипотечного кредитования в Челябинской области после резкого весеннего падения из-за роста ключевой ставки начал постепенно восстанавливаться. В июне, по сравнению с маем, выдача по количеству и объемам выросла в два раза, в июле (к июню) — почти в полтора раза, но пока ипотечное кредитование не достигло показателей прошлого года. Участники рынка отмечают, что помимо снижения ставок спрос стимулируют программы льготного кредитования — в ряде банков по ним выдают 40–55% ипотек. Восстановлению рынка до уровня прошлого года могут помешать высокая стоимость недвижимости и падение доходов населения

RT Дополнительное время: почему в России рекордно вырос средний срок ипотеки

По данным Центробанка, за год средний срок ипотеки в России увеличился с 20 до почти 23 лет. Главной причиной такой динамики эксперты считают рост цен на недвижимость в стране. В условиях подорожавших квадратных метров россиянам стало выгоднее брать жилищные займы на более продолжительное время. Это, по словам специалистов, позволяет гражданам заметно сократить ежемесячные расходы на погашение ссуды. Кроме того, банки всё чаще предлагают заёмщикам кредиты с более длительным сроком погашения для стимулирования спроса на рынке

Росбалт Пузырь на рынке жилья скоро лопнет — пора покупать квартиры?

Льготную ипотеку, которую субсидирует государство, сегодня выдают по ставке 7%. Застройщики тоже субсидируют ставки — почти до нуля, фактически превратив жилищные кредиты в беспроцентную рассрочку — только бы покупали. Больше снижать ставки по ипотеке, которая последние несколько лет поддерживала высокий спрос на рынке недвижимости, уже некуда. Чтобы квартиры покупали и дальше, они должны дешеветь. Насколько глубоким и продолжительным будет падение цен, обсудили с экспертами рынка недвижимости

ЦИАН Заемщики компенсировали переплату по ипотеке на 5 лет вперед: исследование hh.ru и Циан

Ипотека – инструмент не только покупки жилья, но и фиксации цен, что стало особенно актуальным вопросом с учетом роста стоимости в полтора раза за два года. Эксперты Циан и hh.ru посчитали, насколько выгодной оказалась покупка квартиры в кредит летом 2020 года и как рост цен нивелировал переплату по ипотеке за прошедшие два года

Московский Комсомолец Ипотека под 0,1% годовых оказалась с большим подвохом: покупатели разоряются

В России, а особенно в Москве и в Санкт-Петербурге, застройщики повадились предлагать ипотечникам ставку от 0,01% до 0,1% годовых. На первый взгляд - фактически как в Европе, даже круче. Берем квартиру стоимостью 10 миллионов на 20 лет — переплачиваем вроде бы лишь от 20 до 200 тысяч. Потенциальные покупатели последовали за выгодной рекомендацией, как дети за гаммельнским крысоловом. В чем подвох предложения?

Мы в соцсетях
Ссылки
 Наверх