Статьи по ипотеке и ипотечному кредитованию в 2021 году

Застройщики Москвы и Подмосковья, опасаясь снижения спроса после изменения условий льготной ипотеки, пытаются найти альтернативные способы его поддержания. В частности, участники рынка рассчитывают на программы trade-in. Но эксперты сомневаются, что сделки по покупке нового жилья в обмен на старое станут массовыми, так как многие девелоперы предлагают невыгодные условия

Параметры ипотечных кредитов заметно изменились за последние полтора года. Эксперты рынка объясняют причины увеличения средних размеров и сроков кредита ростом цен на жилье и снижением стоимости привлечения денежных средств, в том числе за счет льготных программ. В будущем они прогнозируют некоторую корректировку вектора развития рынка, но цены при этом продолжат расти

Аналитики в сфере недвижимости рассказали, какие альтернативы льготной ипотеке существуют в Москве. Эти варианты могут оказаться востребованными уже в ближайшее время: дело в том, что в начале лета программа льготной ипотеки в России была скорректирована. Предельная сумма кредита уменьшилась в разы, а ставка по ипотеке возросла с 6,5 до 7%. В том, к каким последствиям для рынка недвижимости это может привести, разбирались «Известия»

Застройщики жилья, пытаясь распродать как можно больше квартир перед окончанием программы льготной ипотеки под 6,5%, в июне объявили о строительстве рекордных 5,3 млн кв. м. Больше всего объектов на рынок вывели девелоперы Москвы, Подмосковья, Петербурга и Краснодарского края

Резкое изменение условий программы льготной ипотеки 1 июля ожидаемо привело к всплеску ипотечного спроса на новостройки. Однако повышенная активность ипотечников не вызвала ажиотажа - продажи новостроек в июне остались примерно на майском уровне. А дальнейшем рынок, скорее всего, ждет стагнация, но Подмосковье будет чувствовать себя лучше, чем Москва

В июне банки заметно нарастили выдачу ипотеки. При этом ряд кредитных организаций показал не только внушительный прирост год к году, но и рекордные выдачи за всю историю. На спрос в большей степени повлияла программа льготной ипотеки на новостройки, которая стала менее выгодной с 1 июля, указали “Ъ” банкиры

Со 2 июля банки начали принимать заявки на льготную ипотеку в новом формате. Размер кредита сократился и стал единым для всех регионов — 3 млн руб., а предельная ставка поднялась до 7% годовых. Многие заемщики спохватились буквально в последние дни старой программы, чтобы успеть оформить ипотеку на прежних условиях. В результате у ряда игроков расход лимита превысил 100%

В России хотят упростить продажу квартир с маткапиталом. Сегодня это сделать нелегко — реализация такой недвижимости возможна только после полного погашения ипотечного кредита для выделения долей на детей. Поэтому семьям сложно улучшать свои жилищные условия. Риелторы попросили премьер-министра Михаила Мишустина изменить правила — разрешить продавать старую квартиру без выделения долей детям при условии покупки новой

Низкие ставки по ипотеке и программа реновации в Москве дали жителям столицы возможность взять не одну, а сразу несколько ипотек. Таких клиентов среди обращающихся к «Циан.Ипотека» около 7%. «Газета.Ru» разбиралась, кто и зачем берет по две-три ипотеки и как можно получить квартиру в обмен на комнату при реновации

Эксперты «НГ» считают, что россияне продолжат брать ипотеку, однако опасаются, что из-за продолжающейся эпидемии многие не смогут вернуть кредит. И тогда государству придется выдумывать новые программы поддержки, тем более что ипотечную квартиру у неплательщика могут изъять, даже если это его единственное жилье, говорят депутаты

Для тех, кто не привык копить, существует ипотека с нулевым взносом. Для покупателей жилья она традиционно дороже, чем обычная, для банков — определенно высокорисковый продукт, но такие кредиты вновь выдаются, как будто не было ипотечного кризиса 2007-го и массовых неплатежей по валютным займам в 2014-м. Ипотека для бессребреников и другие способы покупки квартиры без денег — в материале «Ленты.ру»

Эффективность госпрограммы льготной ипотеки для расширения этого рынка не превысила 25%. По оценке аналитиков «СберИндекса», из 1 трлн руб. выданных по программе в 2020 году средств только 244 млрд руб. оказались дополнительными. Весь остальной объем банки выдали бы и так по собственным программам. Гораздо большее влияние на рынок оказала ключевая ставка, полагают авторы исследования

В России с 1 июля начинают работать две обновленные программы стимулирования строительного сектора в рамках господдержки ипотеки: на жилье в новостройках и для семей с детьми. Ужесточение условий первой из них снизит продажи жилья в Москве и Санкт-Петербурге, считает аналитик, в то же время, в регионах, а также для семей с детьми новые условия станут реальным подспорьем

Рассказываем, для каких покупателей московских новостроек льготная ипотека перестает быть актуальной и какие альтернативные ипотечные программы готовят застройщики и банки

Второй месяц подряд российские банки продолжают ухудшать условия по ипотеке. В июне ставки повысили почти половина из 30 крупнейших кредитных организаций. Особенно активно банки начали поднимать ставки по программам перекредитования ипотечных заемщиков. При этом одни банки увеличивают ставки из-за рыночного тренда, а другие восстанавливают их после снижения для увеличения портфеля

Две важные для ипотечного рынка России программы с государственной поддержкой начинают действовать с 1 июля с новыми условиями. Участники ипотечного рынка считают, что ажиотажного спроса на программу льготной ипотеки на новостройки уже не предвидится, зато доля семейной ипотеки может вырасти втрое

Повышение ставки, ограничение суммы и регуляторные меры не сильно охладят спрос на ипотеку. Динамика во втором полугодии снизится, но по итогам года рынок жилищного кредитования снова обновит рекорд, прогнозируют в НКР

После долгой паузы банки возобновили прием заявок на сельскую ипотеку – госпрограмму с самыми щедрыми на сегодня условиями кредитования. BN.ru разбирался, насколько она актуальна для пригородных новостроек Петербурга

Прямо сейчас в России можно купить квартиру в новостройке в ипотеку под 2% или даже 1%. Такие ставки встречаются у разных девелоперов в Москве, Петербурге, Тюмени и многих других городах. При этом ключевая ставка российского Центробанка равна 5,5% — и банки не могут выдавать людям займы под меньший процент. Как же тогда работает ипотека со сверхнизкими ставками? Кто платит за уменьшение ставки и кому это выгодно?

Новые условия предоставления жилищных кредитов с господдержкой, вступающие в силу с 1 июля, скорее всего, снизят интерес к этому продукту

Льготные условия по ипотеке в России привели к тому, что даже в пандемию  люди массово покупали жилье, а цены на недвижимость в стране росли. К сожалению, некоторые заемщики не справились с долговым бременем. Как обстоят дела на российском ипотечном рынке, и стоит ли брать квартиру в кредит?

Эксперты агентства «Национальные кредитные рейтинги» (НКР) повысили оценку выдачи ипотечных кредитов. Если раньше они прогнозировали падение выдач в сравнении с прошлым годом, то сейчас ожидают роста на 4,5–9% — до 4,6–4,8 трлн руб. Льготные программы в новых условиях обеспечат новый рекорд, считают аналитики. Банкиры соглашаются, что выдачи по этому году превысят прошлогодний рекорд, но указывают, что на фоне изменений в льготных кредитах спрос переключится на собственные программы банков

Изменение условий программы ипотеки с господдержкой может изменить соотношение однокомнатных и многокомнатных квартир в новостройках

В этом году российские банки могут установить очередной рекорд по выдаче ипотеки, обновив исторический максимум 2020 года. По оценкам экспертов агентства «Национальные кредитные рейтинги» (НКР) в 2021-м объем одобренных кредитов на жилье может достичь 4,6−4,8 трлн руб. против 4,4 трлн руб. годом ранее. При этом число новых ипотечных кредитов будет на уровне прошлого года — 1,7 миллионов договоров

Количество квартир с обременением в продаже в России за год выросло на 20%. В числе ограничений — ипотека (потеряв прежний уровень дохода, человек не может обслуживать кредит), а также маткапитал. Об этом «Известиям» рассказали участники рынка недвижимости. Некоторые люди продавали старую квартиру с обременением и покупали по выгодным условиям льготной ипотеки новую. Эксперты считают, что количество квартир с обременением к концу года вырастет до 25%

Несмотря на предстоящее изменение льготной программы и повышение ключевой ставки, банки не наблюдают всплеска спроса на ипотеку со стороны россиян. Сейчас они не планируют повышать ставки, но не исключают этого уже в достаточно близком будущем

Жилье подорожало в РФ за последнее время примерно на 20%. Это означает, что выделенных бюджетных денег теперь не хватит для оплаты квартир для сирот и других нуждающихся граждан. Каждый пятый россиянин, которому было обещано социальное жилье, теперь останется без квартиры. Федеральные чиновники предлагают весьма спорное решение проблемы: выдавать сиротам и другим нуждающимся не квартиры, а лишь специальный кредит на жилье. Очередь бесквартирных граждан в России увеличивается уже много лет подряд

Сбежавшие в деревню горожане не торопятся возвращаться назад - покупают там дома и продолжают работать на удаленке. В пандемию переселение за город из дела личного вкуса превратилось в вопрос общественной безопасности. Но обращаясь в банк за ипотекой на дом, люди в половине случаев получают отказ. Банки не хотят брать в залог строящиеся дома. Выходом может стать создание реестра типовых проектов - так и застройщики на виду, и банки понимают, что именно берут в залог. Хотя есть сомнения и на этот счет

Программа льготной ипотеки под 6,5% способствовала возникновению ситуации, когда в Москве и Подмосковье почти каждая пятая квартира покупается для последующей перепродажи или сдачи в аренду. На сделках с недвижимостью можно заработать до 14%, что в два раза больше ставок по депозитам. Но новые условия жилищного кредитования под 7% с лимитом в 3 млн руб. уже к концу этого года сократят долю инвестсделок на рынке новостроек как минимум вдвое

Инвесторы, вложившие деньги в недвижимость с использованием льготной ипотеки, теперь могут недополучить средства от продажи квартир. Как сообщили «Известиям» участники рынка недвижимости, в 2022 году средняя стоимость нового жилья может снизиться на 5–8%. На это будут влиять увеличение предложения от инвесторов — они выкупили 20% квартир во время действия льготной ипотеки, а также снижение спроса из-за роста средних ипотечных ставок

ЦБ в отчете о состоянии банковского сектора указал на риски в ипотеке и потребкредитовании. Доходы населения не растут, но в I квартале выросли срок и средний размер ипотечного кредита, а в потребкредитовании — доля людей, которые тратят на погашение кредитов больше половины своего дохода. Во втором квартале ситуация с потребкредитованием усугубится, не исключает ЦБ

Рынки недвижимости по всему миру демонстрируют «красные флаги» — признаки перегрева, схожие с теми, что были в 2008 году перед началом мирового финансового кризиса, предупреждает агентство Bloomberg. Аналитики международных консалтинговых компаний сомневаются, что грядет катаклизм, но фиксируют «пузыри» в экономике России

Изменение параметров программы льготной ипотеки резко снизит ее доступность для покупателей жилья в Петербурге. Только 7% квартир в продаже на первичном рынке региона подпадает под новый максимальный размер кредита, подсчитали эксперты. Но застройщики уверены, что радикального спада продаж удастся избежать за счет запуска совместных кредитных программ с банками, продажи квартир в trade-in и семейной ипотеки

Ипотека с господдержкой из программы «Ой, как здорово!» постепенно вырождается в программу «Ничего особенного». А если ее продлят и в следующий раз, то это уже будет программа «Не очень-то и хотелось»

Банк России на заседании 11 июня в третий раз подряд повысил ключевую ставку. На этот раз показатель вырос на 0,5 п.п — до 5,5% годовых, что является максимальным значением с 18 июня прошлого года. Решение регулятора совпало с прогнозами экономистов — большинство из них ожидали повышения ключевой ставки на 0,5 п.п. из-за роста инфляции. Вместе с экспертами разбираемся, как повышение ставки отразится на ставках по ипотеке и ценах на жилье

Программу льготной ипотеки продлят до 1 июля 2022 года. Однако правила немного изменятся. Ставку повысят, а максимальную сумму кредита, наоборот, понизят. Тем временем цены на недвижимость продолжают бить рекорды. Раздуется ли пузырь на рынке, выяснило РИА Новости

К концу 2021 года ВТБ и ДОМ.РФ намерены разработать универсальную программу поддержки заемщиков в регионах. Единый стандарт ипотечного кредитования должен включать в себя инструменты господдержки, в последние годы обеспечившие рынку небывалую ранее динамику. Модернизация программы льготной ипотеки в РФ как раз направлена на поддержку регионов — перегретыми сейчас выглядят рынки крупных мегаполисов

Снижение лимита по льготной ипотеке до 3 млн рублей автоматически выбросило из программы Москву, Московскую область, Сочи, Казань и Санкт-Петербург, пришли к выводу эксперты «Циан» и «Авито Недвижимости». Таким образом власти аккуратно свернули проект в регионах с «перегретым» рынком недвижимости и купировали резкий рост цен. Аналитики по недвижимости рассказали «Газете.Ru», где программа де-факто продолжит действовать и на какие квартиры распространяется

Сокращение лимита по льготной ипотеке до 3 млн руб. серьезно снизит доступность квартир в новостройках по программе. В результате изменений 19% квартир в новостройках крупных городов (500 тыс. +) России можно будет купить по льготной ипотеке. Без учета рынка Москвы и Санкт-Петербурга это 27%, подсчитали аналитики ЦИАН. Для сравнения: с прежним лимитом до 6 млн руб. доля подходящих квартир составляла в регионах 88%

Ставка по льготной ипотеке с 1 июля подрастет, верхняя планка для кредита будет снижена и станет одинаковой для всех регионов — это не очень обрадует жителей столичных регионов. Зато теперь новая «Семейная ипотека» подходит гораздо большему числу потенциальных заемщиков

В конце прошлой недели Владимир Путин анонсировал продление программы льготной ипотеки и расширение семейной ипотеки. Как продление программы отразится на рынке и почему эффект от продления программы может быть равнозначным ее отмене?

На продленную до июля 2022 года льготную ипотеку спрос будет меньшим, чем был до сих пор, уверены эксперты и участники рынка. Дело не в повышении максимальной ставки с 6,5% до 7% годовых (реальные ставки, как правило, гораздо меньше). Заемщикам будет затруднительно найти на рынке недвижимости квартиры в новостройках за 3 млн руб., а именно такой лимит (вместо 12 млн или 6 млн руб.) предлагается установить в продленной программе вне зависимости от региона

Ипотечную госпрограмму продлили до 1 июля 2022 года с коррекцией основных параметров: ставка вырастет до 7%, предельная сумма кредита снизится и станет единой для всех регионов России — 3 млн рублей. Что теперь будет с ценами на новое жилье?

Россиянам упростят рефинансирование ипотеки: ФАС планирует законодательно запретить банкам растягивать сроки предоставления документов, необходимых для досрочного погашения кредита. Об этом «Известиям» сообщили в антимонопольной службе. В ЦБ законопроект поддержали, отметив, что изменения позволят сократить число жалоб со стороны заемщиков

Ипотека пользуется большой популярностью среди покупателей жилья массового сегмента, но и среди состоятельных заемщиков также отмечается рост спроса на жилищные кредиты. И если средний размер ипотечного кредита в России составляет 3 млн руб., то в дорогих сегментах речь идет о сумме в десятки раз выше — кредиты могут превышать миллиард рублей. Рассказываем, почему состоятельные люди берут ипотеку и за какое время они ее выплачивают

Ипотечные ставки могут вырасти до 9% к концу года — с таким прогнозом выступили в Аналитическом кредитном рейтинговом агентстве (АКРА). Среди факторов — повышение ключевой ставки Центробанка. Согласно исследованию, до конца 2021-го она может вырасти еще на 0,75% — до 5,75%. В АКРА подчеркивают, что еще одним стимулом для роста ставок станет отмена льготной ипотеки. Программа была запущена в апреле прошлого года и завершится 1 июля

Доля ипотеки, в которой для финансирования первого взноса использовался другой кредит, по оценке АКРА, достигла не менее 7% от общего объема. По мнению экспертов, этому способствовал запуск в прошлом году льготной госпрограммы по ипотеке на новостройки. Когда клиент берет кредит, чтобы оплатить первоначальный взнос, его долговая нагрузка растет, равно как и вероятность выхода на дефолт

К концу 2021 года ставки по ипотечным кредитам вырастут до 9–9,5% годовых, говорится в обзоре Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА), поступившем в РБК. По мнению аналитиков, увеличение стоимости кредитов на жилье будет связано с удорожанием фондирования для банков и трансформацией госпрограммы льготной ипотеки на новостройки

Центробанк объявил об ужесточении ипотечной политики, для того чтобы сдержать рост ипотечного рынка. По мнению регулятора, легкость, с которой россияне берут огромные кредиты на жилье, приводит к высоким рискам неуплаты, с одной стороны, и быстрому росту цен на недвижимость – с другой. Эксперты считают, что в результате спрос будет падать, но цены все равно не снизятся

Согласно данным Банка России, средневзвешенный срок по выданным в апреле 2021 года ипотечным кредитам обновил максимум с начала публикации показателя — с 2018 года. Как сообщает ТАСС со ссылкой на материалы регулятора, показатель достиг 19 лет и 10 месяцев. Средневзвешенная ставка по таким займам за месяц увеличилась на 0,07 п.п., до 7,3%