Пресса об ипотеке и недвижимости

Весь год спрос на новостройки разгоняла льготная ипотека. Но с 1 июля условия программы изменились. Теперь ипотеку под 7% годовых можно взять только на кредит до 3 млн рублей. В Москве таких цен на новостройки просто нет. Эксперты обсудили, что будет со спросом и ценами в ходе онлайн-конференции «Рынок новостроек Москвы в 2021 году: есть ли жизнь без льготной ипотеки?»

Потребительские ожидания относительно предстоящего роста стоимости ипотечного кредитования и снизившаяся девелоперская активность в некоторых регионах в июле позволили застройщикам продолжить повышать цены. В среднем в крупнейших городах новостройки за месяц подорожали на 5%. Но постепенно снижающийся потребительский спрос неминуемо приведет к стабилизации цен, а к весне рынок снова может вернуться к стагнации, уверены аналитики

С 1 июля 2021 года изменились основные параметры льготной ипотеки на новостройки — урезан максимальный размер кредита и повышена ставка. Новые условия программы сделали практически недоступными льготные кредиты для столичного региона. Июль стал первым месяцем с новыми условиями госпрограммы, которая была основным драйвером спроса на новостройки Москвы, а также одной из основных причин роста цен на жилье в столице. Рассказываем, как «обнуление» льготной ипотеки повлияло на рынок новостроек Москвы, как изменился спрос и цены на новые квартиры

Коттедж в черте города — компромиссный вариант для тех, кто мечтает о своем доме, но не готов жертвовать благами цивилизации. Аналитики Циан.Загородная выяснили, в какую сумму обойдется земельный участок под индивидуальное жилищное строительство в крупнейших городах и их пригородах в разных российских регионах. Сэкономить реально, построив дом самостоятельно, к тому же предлагается семейная ипотека по сниженной ставке на покупку земельного участка с дальнейшим строительством на нем частного дома

Интерес ипотечных заемщиков сместился в сторону вторичного рынка, рассказали «Известиям» в крупнейших банках. В частности, такие изменения наблюдают в нескольких кредитных организациях, где доля обращений за ссудой для покупки готового жилья выросла на 10-20 п.п. Главными причинами такой тенденции в банках называют корректировку условий госпрограммы по льготной ипотеке и низкие ставки. Опрошенные эксперты считают, что повышенный спрос на вторичное жилье сохранится до конца 2021-го

Жилищное строительство пошло в рост: по итогам июля у девелоперов в работе оказалось почти 100 млн кв. м многоквартирных домов, это максимальный показатель более чем за год. В предыдущие месяцы граждане активно раскупали жилье, в том числе за счет льготной ипотеки, число выставленных на продажу готовых объектов резко сократилось, и сейчас девелоперы активно начинают новые проекты. Впрочем, к концу года, по оценкам экспертов, в строй будет введено не более 30–40 млн кв. м жилья, то есть рынок будет по-прежнему далек от насыщения

Правительство России приняло новую программу льготной ипотеки: начиная с июля она стала более дорогой и неактуальной для большинства жителей крупных городов. Привлечение средств на новостройки, очевидно, замедлится, равно как и рост спроса на первичном рынке. Тем не менее обвала цен на недвижимость ожидать не стоит, полагают эксперты

Темпы рефинансирования банками ипотечных кредитов сторонних заемщиков за первые полгода 2021 года оказались ниже темпов выдачи ипотеки. Тем не менее ряд банков в 2–4,5 раза увеличил объем выдачи таких кредитов по сравнению с прошлым годом. Эксперты указывают на рост спроса на рефинансирование по программе семейной ипотеки, которая расширена на первого ребенка

Объем выдачи ипотечных кредитов в июне превысил 545 млрд руб., показав четвертый результат за всю историю. Он был достигнут за счет увеличения выдачи по «старой» программе льготной ипотеки в последний месяц ее действия, а также резкого роста среднего чека, превысившего 3 млн руб. на фоне роста цен на недвижимость. Во втором полугодии выдача замедлится из-за переформатирования госпрограммы, а рост ключевой ставки ЦБ и дефицит доступного жилья будут поднимать и размер ипотечного кредита, и ставки, сейчас находящиеся на минимальных уровнях

Уровень одобрения заявок по ипотеке к началу июля сократился до минимума за последние несколько лет, сейчас он находится в диапазоне от 63,7 до 66%, сообщили «Известиям» в бюро кредитных историй. В банках пояснили, что в этот период был большой поток желающих оформить жилищные кредиты из-за рекордно низких ставок и доля качественных клиентов среди них оказалась низкой. В дальнейшем процент одобрений во многом будет зависеть от ситуации в экономике, размера ставок, уровня закредитованности заемщиков и стоимости жилья

По итогам июля доля сделок с использованием семейной ипотеки выросла вдвое, а за год число таких займов в Московском регионе может подскочить до 25% от общей массы, прогнозируют в Est-a-Tet. Однако драйвером рынка подобно программе льготной ипотеки нынешняя «семейная» вряд ли станет — из-за новых ограничений ЦБ, говорят опрошенные «Газетой.Ru» аналитики

Спрос на льготную ипотеку в России резко снизился: число новых заявок на ипотечные кредиты упало более чем вдвое. Это произошло после корректировки госпрограммы. Чем отпугнули заемщиков новые условия, почему ставки решили повысить, стоит ли рассчитывать на снижение цен на недвижимость и какие варианты застройщики и банки готовы предложить взамен?

Перестаравшись со снижением ключевой ставки во время коронакризиса, Центробанк теперь вынужден закручивать гайки монетарной политики в попытке справиться с инфляцией. Именно инфляцию власти называют главной причиной роста себестоимости строительства и, соответственно, удорожания жилья. Однако интенсивной борьбе с ней участники рынка недвижимости вряд ли обрадуются

Резкое повышение ключевой ставки, объявленное сегодня ЦБ РФ, заставит застройщиков жилья включиться в активную борьбу за покупателя, говорят участники рынка недвижимости. По их мнению, только те, кто будет работать в этом направлении, смогут привлечь платежеспособный спрос

В пятницу, 23 июля, Банк России повысил ключевую ставку сразу на 1 п.п., до 6,5%. Это самое резкое повышение с 2014 года. Регулятор объяснил такое решение сильной инфляцией. Возможность повышения ключевой ставки сразу на 1 п.п. ранее допускала председатель Эльвира Набиуллина. В интервью Bloomberg она говорила, что совет директоров будет обсуждать повышение в широком диапазоне — от 0,25 до 1 п.п. Что будет с ипотечными ставками после решения ЦБ?

ЦБ РФ повысил ключевую ставку на 1 п. п. — с 5,5 до 6,5%. Как это решение отразится на рынке недвижимости? «Это означает, что ипотечные ставки вырастут на 1%?» — спрашивают наши читатели. Ставки, безусловно, вырастут, отвечают эксперты и прогнозируют, что будет со спросом и ценами на жилье

Правительству предложили упростить механизм выдачи ипотеки от работодателя своим сотрудникам. Большинство экспертов положительно оценили идею – это станет отличным механизмом социальной поддержки ценных сотрудников. Зачем россиянам корпоративная ипотека и как она способна повлияет на рынок жилья?

Благодаря дешевой ипотеке и нехватке ликвидного предложения покупательская активность на вторичном рынке остается высокой, а цены продолжают расти. Однако в обозримом будущем ситуация может измениться. Центробанк продолжает закручивать гайки: уже в июле ключевая ставка может вырасти до 6,5%, что неизбежно отразится на стоимости ипотеки, которая является не просто основным, а практически единственным драйвером спроса

Измененные условия льготной ипотеки на новостройки с лимитом 3 млн рублей действуют уже три недели. Спрос на программу в Петербурге ожидаемо упал: в городе крайне мало жилья, которое укладывается в этот бюджет. Циан.Журнал выяснил, что удастся купить заемщикам в Северной столице и окрестностях по льготной ипотеке

Риелторы предложили наделить работодателей правом выдавать сотрудникам ипотеку под низкий процент. По сути, идея предполагает, что компании станут кредитными организациями. Авторы инициативы считают, что для этого нужно создать упрощенную систему выдачи лицензий на корпоративное кредитование работников. Соответствующее предложение риелторы направили премьер-министру Михаилу Мишустину

Крупные банки в июле зафиксировали снижение спроса россиян на льготную ипотеку после изменения условий государственной программы, а в целом темпы роста числа новых заявок на ипотеку с господдержкой сократились в 2,5 раза, следует из комментариев банков и данных оператора программы, института развития «Дом.РФ», которые изучил РБК

В июле, после изменения условий государственной программы крупные банки зафиксировали снижение спроса россиян на льготную ипотеку в 2,5 раза. В первую очередь ее популярность упала в Москве и Петербурге

Застройщики Москвы и Подмосковья, опасаясь снижения спроса после изменения условий льготной ипотеки, пытаются найти альтернативные способы его поддержания. В частности, участники рынка рассчитывают на программы trade-in. Но эксперты сомневаются, что сделки по покупке нового жилья в обмен на старое станут массовыми, так как многие девелоперы предлагают невыгодные условия

Параметры ипотечных кредитов заметно изменились за последние полтора года. Эксперты рынка объясняют причины увеличения средних размеров и сроков кредита ростом цен на жилье и снижением стоимости привлечения денежных средств, в том числе за счет льготных программ. В будущем они прогнозируют некоторую корректировку вектора развития рынка, но цены при этом продолжат расти

Аналитики в сфере недвижимости рассказали, какие альтернативы льготной ипотеке существуют в Москве. Эти варианты могут оказаться востребованными уже в ближайшее время: дело в том, что в начале лета программа льготной ипотеки в России была скорректирована. Предельная сумма кредита уменьшилась в разы, а ставка по ипотеке возросла с 6,5 до 7%. В том, к каким последствиям для рынка недвижимости это может привести, разбирались «Известия»

Застройщики жилья, пытаясь распродать как можно больше квартир перед окончанием программы льготной ипотеки под 6,5%, в июне объявили о строительстве рекордных 5,3 млн кв. м. Больше всего объектов на рынок вывели девелоперы Москвы, Подмосковья, Петербурга и Краснодарского края

Резкое изменение условий программы льготной ипотеки 1 июля ожидаемо привело к всплеску ипотечного спроса на новостройки. Однако повышенная активность ипотечников не вызвала ажиотажа - продажи новостроек в июне остались примерно на майском уровне. А дальнейшем рынок, скорее всего, ждет стагнация, но Подмосковье будет чувствовать себя лучше, чем Москва

В июне банки заметно нарастили выдачу ипотеки. При этом ряд кредитных организаций показал не только внушительный прирост год к году, но и рекордные выдачи за всю историю. На спрос в большей степени повлияла программа льготной ипотеки на новостройки, которая стала менее выгодной с 1 июля, указали “Ъ” банкиры

Со 2 июля банки начали принимать заявки на льготную ипотеку в новом формате. Размер кредита сократился и стал единым для всех регионов — 3 млн руб., а предельная ставка поднялась до 7% годовых. Многие заемщики спохватились буквально в последние дни старой программы, чтобы успеть оформить ипотеку на прежних условиях. В результате у ряда игроков расход лимита превысил 100%

В России хотят упростить продажу квартир с маткапиталом. Сегодня это сделать нелегко — реализация такой недвижимости возможна только после полного погашения ипотечного кредита для выделения долей на детей. Поэтому семьям сложно улучшать свои жилищные условия. Риелторы попросили премьер-министра Михаила Мишустина изменить правила — разрешить продавать старую квартиру без выделения долей детям при условии покупки новой

Низкие ставки по ипотеке и программа реновации в Москве дали жителям столицы возможность взять не одну, а сразу несколько ипотек. Таких клиентов среди обращающихся к «Циан.Ипотека» около 7%. «Газета.Ru» разбиралась, кто и зачем берет по две-три ипотеки и как можно получить квартиру в обмен на комнату при реновации

Эксперты «НГ» считают, что россияне продолжат брать ипотеку, однако опасаются, что из-за продолжающейся эпидемии многие не смогут вернуть кредит. И тогда государству придется выдумывать новые программы поддержки, тем более что ипотечную квартиру у неплательщика могут изъять, даже если это его единственное жилье, говорят депутаты

Эффективность госпрограммы льготной ипотеки для расширения этого рынка не превысила 25%. По оценке аналитиков «СберИндекса», из 1 трлн руб. выданных по программе в 2020 году средств только 244 млрд руб. оказались дополнительными. Весь остальной объем банки выдали бы и так по собственным программам. Гораздо большее влияние на рынок оказала ключевая ставка, полагают авторы исследования

Для тех, кто не привык копить, существует ипотека с нулевым взносом. Для покупателей жилья она традиционно дороже, чем обычная, для банков — определенно высокорисковый продукт, но такие кредиты вновь выдаются, как будто не было ипотечного кризиса 2007-го и массовых неплатежей по валютным займам в 2014-м. Ипотека для бессребреников и другие способы покупки квартиры без денег — в материале «Ленты.ру»

Второй месяц подряд российские банки продолжают ухудшать условия по ипотеке. В июне ставки повысили почти половина из 30 крупнейших кредитных организаций. Особенно активно банки начали поднимать ставки по программам перекредитования ипотечных заемщиков. При этом одни банки увеличивают ставки из-за рыночного тренда, а другие восстанавливают их после снижения для увеличения портфеля

Две важные для ипотечного рынка России программы с государственной поддержкой начинают действовать с 1 июля с новыми условиями. Участники ипотечного рынка считают, что ажиотажного спроса на программу льготной ипотеки на новостройки уже не предвидится, зато доля семейной ипотеки может вырасти втрое

В России с 1 июля начинают работать две обновленные программы стимулирования строительного сектора в рамках господдержки ипотеки: на жилье в новостройках и для семей с детьми. Ужесточение условий первой из них снизит продажи жилья в Москве и Санкт-Петербурге, считает аналитик, в то же время, в регионах, а также для семей с детьми новые условия станут реальным подспорьем

Рассказываем, для каких покупателей московских новостроек льготная ипотека перестает быть актуальной и какие альтернативные ипотечные программы готовят застройщики и банки

Повышение ставки, ограничение суммы и регуляторные меры не сильно охладят спрос на ипотеку. Динамика во втором полугодии снизится, но по итогам года рынок жилищного кредитования снова обновит рекорд, прогнозируют в НКР

После долгой паузы банки возобновили прием заявок на сельскую ипотеку – госпрограмму с самыми щедрыми на сегодня условиями кредитования. BN.ru разбирался, насколько она актуальна для пригородных новостроек Петербурга

Прямо сейчас в России можно купить квартиру в новостройке в ипотеку под 2% или даже 1%. Такие ставки встречаются у разных девелоперов в Москве, Петербурге, Тюмени и многих других городах. При этом ключевая ставка российского Центробанка равна 5,5% — и банки не могут выдавать людям займы под меньший процент. Как же тогда работает ипотека со сверхнизкими ставками? Кто платит за уменьшение ставки и кому это выгодно?

Новые условия предоставления жилищных кредитов с господдержкой, вступающие в силу с 1 июля, скорее всего, снизят интерес к этому продукту

Льготные условия по ипотеке в России привели к тому, что даже в пандемию  люди массово покупали жилье, а цены на недвижимость в стране росли. К сожалению, некоторые заемщики не справились с долговым бременем. Как обстоят дела на российском ипотечном рынке, и стоит ли брать квартиру в кредит?

Эксперты агентства «Национальные кредитные рейтинги» (НКР) повысили оценку выдачи ипотечных кредитов. Если раньше они прогнозировали падение выдач в сравнении с прошлым годом, то сейчас ожидают роста на 4,5–9% — до 4,6–4,8 трлн руб. Льготные программы в новых условиях обеспечат новый рекорд, считают аналитики. Банкиры соглашаются, что выдачи по этому году превысят прошлогодний рекорд, но указывают, что на фоне изменений в льготных кредитах спрос переключится на собственные программы банков

Изменение условий программы ипотеки с господдержкой может изменить соотношение однокомнатных и многокомнатных квартир в новостройках

В этом году российские банки могут установить очередной рекорд по выдаче ипотеки, обновив исторический максимум 2020 года. По оценкам экспертов агентства «Национальные кредитные рейтинги» (НКР) в 2021-м объем одобренных кредитов на жилье может достичь 4,6−4,8 трлн руб. против 4,4 трлн руб. годом ранее. При этом число новых ипотечных кредитов будет на уровне прошлого года — 1,7 миллионов договоров

Количество квартир с обременением в продаже в России за год выросло на 20%. В числе ограничений — ипотека (потеряв прежний уровень дохода, человек не может обслуживать кредит), а также маткапитал. Об этом «Известиям» рассказали участники рынка недвижимости. Некоторые люди продавали старую квартиру с обременением и покупали по выгодным условиям льготной ипотеки новую. Эксперты считают, что количество квартир с обременением к концу года вырастет до 25%

Несмотря на предстоящее изменение льготной программы и повышение ключевой ставки, банки не наблюдают всплеска спроса на ипотеку со стороны россиян. Сейчас они не планируют повышать ставки, но не исключают этого уже в достаточно близком будущем

Жилье подорожало в РФ за последнее время примерно на 20%. Это означает, что выделенных бюджетных денег теперь не хватит для оплаты квартир для сирот и других нуждающихся граждан. Каждый пятый россиянин, которому было обещано социальное жилье, теперь останется без квартиры. Федеральные чиновники предлагают весьма спорное решение проблемы: выдавать сиротам и другим нуждающимся не квартиры, а лишь специальный кредит на жилье. Очередь бесквартирных граждан в России увеличивается уже много лет подряд

Сбежавшие в деревню горожане не торопятся возвращаться назад - покупают там дома и продолжают работать на удаленке. В пандемию переселение за город из дела личного вкуса превратилось в вопрос общественной безопасности. Но обращаясь в банк за ипотекой на дом, люди в половине случаев получают отказ. Банки не хотят брать в залог строящиеся дома. Выходом может стать создание реестра типовых проектов - так и застройщики на виду, и банки понимают, что именно берут в залог. Хотя есть сомнения и на этот счет